证券股份有限公司营业部客户外币银证转账业务操作指引模版.doc

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营业部客户外币银证转账业务操作指引
[* 年 10 月修订]
目 录
第一节 业务背景...................................................2
第二节 新建外币银证转账业务筹备工作...............................2
第三节 加入区域集中式外币银证转账筹备工作.........................4
第四节 客户办理外币银证转账柜面业务流程...........................4
第五节 营业部外币银证转账的资金对账及结算.8
第六节 营业部外币银证转账的单边账认定及调整.......................9
第七节 附则......................................................10
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第一节 业务背景
营业部客户外币资金的存取，目前有票据存取和外币银证转账两种方式，其
中外币银证转账我司暂无集中式外币银证转账业务，有部分区域建立了区域外币
银证转账业务，部分营业部建立了独立外币银证转账业务。
为有效指导营业部开展客户外币银证转账业务，运营管理总部在调查各营业
部外币银证转账基础上，拟定本操作指引。
新建外币银证转账业务：指本地未开通过某银行的外币银证转账，营业部与
某银行建立外币银证转账关系的业务模式。
加入区域集中外币银证转账业务：指本地已有营业部开通过某银行的外币银
证转账，其他营业部申请加入的业务模式。
第二节 新建外币银证转账业务筹备工作
一、营业部开立外币保证金账户
1、营业部以公文形式向公司申请开立外币保证金账户（包括美元、港币）。
2、每家营业部可以依据有关业务需要选择不超过 5 家银行申请开立外币保证金
账户，其中必须包含中国银行。
3、营业部外币保证金账户开立成功后，需将已报批的公文连同开户银行提
供的申请回单以传真号码 扫描形式向运营管理总部报备并作为法人结算系统（新意
6.0）内账户维护的依据。
二、营业部与要建立外币银证转账业务的银行签订协议
营业部与拟建立外币银证转账业务的银行如需签订业务合作协议，营业部须
以公文形式向公司报送签订协议的请示，经公司审批通过后方可对外签订。
三、取得银行的接口文档、银行工作人员的联系方式并与银行确定业务规则
1、将银行业务人员和技术人员的联系方式发给运营管理总部和信息技术部。
2、将银行的接口文档发送给信息技术部。
3、与银行确定业务规则，包括（但不限于）以下内容，并发送给信息技术部、
运营管理总部。
⑴银行端券商代码
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⑵转账发起方
⑶连通发起方
⑷券商发起转账，是否判断密码
⑸券商发起建立/撤销连通，是否判断密码
⑹券商端查询银行余额，是否需要判断银行密码
⑺转账交易时间
⑻银行端银行代码
⑼业务是否需要客户证券账户
四、以公文形式向信息技术部申请测试环境，附件需包含银行提供的以上资
料和文档。
五、购买外币银证转账前置机程序
1、 与胜科金仕达数据系统（中国）有限公司（以下简称“金仕达公司”）
协商购买 XX银行外币转账前置机程序的协议。
2、公文上报购买 XX银行外币转账前置机程序的请示，协议作为附件。
3、请示公文公司审批同意后，与金仕达公司签订购买协议，并通知信息技
术部和运营管理总部。
六、向线路运营商申请通讯线路，营业部未部署外联区的，以公文形式向公
司请示购买外联区设备（防火墙、路由器等）以及通讯线路费用（一次性费用、
月租）。审批同意后，按规范搭建外联区，向运营商申请通讯线路。营业部已部
署外联区的，以公 形式向公司请示购买外联区路由器（如需要）以及通讯线路
费用，审批同意后，向运营商申请通讯线路。
七、测试
1、沟通协调银行并与信息技术部联系，筹备好测试环境。
2、营业部进行外币银证转账测试。
3、测试履行后填写测试报告，需由银行、金仕达公司、营业部、信息技术
部等方确认。
4、测试通过后，营业部需以公函形式向信息技术部、运营管理总部提出上
线试运行申请。公函附件中应包含：经多方确认的测试报告、系统运维文档、系
统应急处置文档。
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八、特别提示
1、以上一至六无先后顺序，可同时进行，其中所涉及的公文申请可包含在
同一公文中。
2、考虑到公司营业网点新增，请各营业部购买程序时，选择支持多营业部
接入的版本。
3、外币银证转账关系建立后，营业部应在营业现场进行公示，公示的内容
包括（但不限于）：外币银证转账的银行名称、转账时间、业务申请手续及转账发起
方式、当天最高转入转出限额、大额预约方式、办理方式、收费标准、咨询电话
等。
4、开通外币银证转账的营业部，仍须保留传统外币票据存取款的方式。
第三节 加入区域集中式外币银证转账筹备工作
一、营业部开立外币保证金账户（同“第二节 新建外币银证转账业务准
备工作 一、营业部开立外币保证金账户”。）
二、申请营业部与区域集中外币银证转账牵头营业部取得联系后，申请营业
部通过公文形式申请加入区域集中外币银证转账。
三、公文获批后由信息技术部负责集中交易柜台、网上交易、电话委托等系
统权限添加，申请营业部在信息技术部指导下在外币转账前置机中添加有关配置。
第四节 客户办理外币银证转账柜面业务流程
一、银行一步式连通：客户在我司开立资金账户后，可携身份证明资料文件和其
他有关证明材料直接至银行办理，按银行柜面业务流程办理。
二、券商一步式连通：
1、客户办理开通外币银证转账必须提供以下有效证件：
（1）个人：客户持本人有效身份证明资料文件、证券账户卡、外币银行存折（卡）
临柜办理，营业部留存复印件。禁止代理人办理。
（2）机构：机构客户未能开通外币银证转账。
（3）在客户临柜办理外币银证转账开通业务时，营业部应依照反洗钱、监
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管条例及我司客户身份识别等有关规定，对客户身份进行识别：
1) 对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，登记、补充及更新客
户的身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明资料文件的复印件或者影印
件。
2) 对于持二代居民身份证办理业务的客户，应通过二代身份证阅读器或公
安部全国公民身份信息系统核查等方式核实客户身份的真实性；对于持其他有效
身份证明资料文件办理业务的客户，营业部应通过适当方式核查客户有效身份证明文
件的真实性；对于客户身份存疑的应当要求客户补充提供居民户口簿或者有效期
内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明资料文件原件或足以证实其身份
的其他证明材料，无法证实的，应当拒绝为客户办理业务。
3) 对于个人客户身份证明资料文件已过有效期或机构客户身份证明资料文件已过
有效期、未通过年检，且客户未能更正或不予协助配合的，营业部应采取不予办理新
业务等账户限制使用措施，督促客户尽速规范账户。
2、经办人员指导客户填写并签署协议表单。
（1）如银行对协议表单有特殊要求，以公文形式报请公司审批后，可采用
银行的协议表单。
（2）如银行对协议表单无特殊要求，营业部可使用运营管理总部提供的《XX
银行**证券银证转账功能申请表》范本（见附件）。
3、审核上述资料文件资料无误后，经办人员进入集中交易柜台通过“银行账号开户”
和“银行账号建立
开联通”菜单（见图 1、图 2）操作，复核人员复核。
4、经办人员及复核人员在业务表单上签章，加盖营业部业务章。
5、返还客户证件及业务表单（客户联），留存客户身份证明资料文件复印件及业
务表单（券商联）。
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图 1
图 2
6、收*后将客户资料文件资料按《**证券股份有限公司经纪业务客户资料文件资料管理办
法》归档保存。
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三、券商发起，客户至银行确认：
1、客户办理开通外币银证转账必须提供以下有效证件：
（1）个人：客户持本人有效身份证明资料文件、证券账户卡、外币银行存折（卡）
临柜办理，营业部留存复印件。禁止代理人办理。
（2）机构：机构客户未能开通外币银证转账。
（3）在客户临柜办理外币银证转账开通业务时，营业部应依照反洗钱、监
管条例及我司客户身份识别等有关规定，对客户身份进行识别：
1) 对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，登记、补充及更新客
户的身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明资料文件的复印件或者影印
件。
2) 对于持二代居民身份证办理业务的客户，应通过二代身份证阅读器或公
安部全国公民身份信息系统核查等方式核实客户身份的真实性；对于持其他有效
身份证明资料文件办理业务的客户，营业部应通过适当方式核查客户有效身份证明文
件的真实性；对于客户身份存疑的应当要求客户补充提供居民户口簿或者有效期
内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明资料文件原件或足以证实其身份
的其他证明材料，无法证实的，应当拒绝为客户办理业务。
3) 对于个人客户身份证明资料文件已过有效期或机构客户身份证明资料文件已过
有效期、未通过年检，且客户未能更正或不予协助配合的，营业部应采取不予办理新
业务等账户限制使用措施，督促客户尽速规范账户。
2、经办人员指 客户填写并签署协议表单。
（1）如银行对协议表单有特殊要求，以公文形式报请公司审批后，可采用
银行的协议。
（2）如银行对协议表单无特殊要求，营业部可使用运营管理总部提供的《XX
银行**证券银证转账功能申请表》范本（见附件）。

3、审核上述资料文件资料无误后，经办人员进入集中交易柜台通过“银行账号开户”
和“银行账号建立/断开联通”菜单（见图 1、图 2）操作，复核人员复核。
4、经办人员及复核人员在业务表单上签章，加盖营业部业务章。
5、返还客户证件及业务表单（客户联），留存客户身份证明资料文件复印件及业
务表单（券商联）。
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6、客户携带身份证明资料文件、外币银行存折卡和有关业务资料文件资料去银行办理外
币银证转账确认。
7、收*后将客户资料文件资料按《**证券股份有限公司经纪业务客户资料文件资料管理办
法》归档保存。
四、各外币转账银行开户模式取决于银行业务规则，同一银行在不同地区可
能存在开户模式差异。
第五节 营业部外币银证转账的资金对账及结算
一、各营业部必须每天核对当天银证转账银行结算金额与集中交易柜台银证
转账汇总款项的一致性，并确保本营业部银证转账数据的 确性。
二、**地区区域集中式银证转账业务（中行、招行）的对账流程为：
1、T+1日上午 10点前运营管理总部将集中交易柜台银证转账数据在法人结
算系统（新意 6.0）内进行账务处理并与银行余额进行对账。（T日为银证转账业
务发生日）。
2、**地区有关营业部将各自集中交易柜台银证转账数据与法人结算系统
（新意 6.0）内数据进行核对，如发现数据不一致，应主动及时与运营管理总部
联系。
三、**地区以外的区域集中式外币银证转账业务对账流程为：
1、牵头营业部 日下午将银证转账汇总数据与银行余额核对后，以邮件或
电话的形式通知有关营业部关于人员。
2、有关营业部必须依据有关牵头营业部发送的银证转账对账数据与各自集中交
易柜台银证转账数据进行核对，如有不符，应当及时与牵头营业部联系对账。
３、牵头营业部与有关营业部间的每天银证转账资金，必须通过法人结算系
统（新意 6.0）以内转方式计入 T日账内，或者通过运营管理总部进行结算（目
前仅限于*与宁波地区）。营业部之间不得自行相互挂账。
（１）银证转账资金通过法人结算系统（新意 6.0）内转方式处理的，划出
营业部必须于 T+1 日上午 9 点前发出内转指令，并且在摘要里注明 “x月 x 日
银证转账款”，以便入账到 T日。
（２）银证转账资金通过运营管理总部结算的，牵头营业部应及时填制 T
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日《**证券区域集中银证转账资金结算明细表》并加盖营业部财务专用章后于
T+1工作日上午 8：30前传真号码至运营管理总部。同时，牵头营业部将电子表格发
送给运营管理总部进行相应账务处理。
四、T+1 日上午 10 点未履行资金对账及结算工作或处理过程中出现异常情
况的，营业部须以邮件形式向运营管理总部说明情形和原因。运营管理总部将根
据实际情形进行账务处理。
五、各营业部必须每天通过法人结算系统（新意 6.0）对存放总部的外币客
户资金进行核对，如有问题，及时与运营管理总部联系。
六、为确保银证转账客户取款的及时性，有关营业部如发生大额取款，应提
前与牵头营业部预约，以便牵头营业部合理安排银行头寸，详细预约额度由牵头
营业部依据有关详细情形与有关营业部商定。
第六节 营业部外币银证转账的单边账认定及调整
一、外币银证转账单边账认定
1、外币银证转账单边账认定由客户所属营业部负责，所属营业部是加入区
域集中外币银证转账成员的，牵头营业部应协助配合所属营业部履行单边账认定。上
海地区区域集中式银证转账业务 中行、招行）单边账认定由客户所属营业部负
责，信息技术部协助配合。
2、客户所属营 部经办人员与转账银行联系，要求银行提供加盖银行印章
的银证转账有关记录，并与我司银证转账记录核对，认定是否属于外币银证转账
单边账。
3、为确保外币银证转账单边账及时发现，保障客户取款的及时性，营业部
应每天通过集中交易柜台“银证转账业务查询”菜单查看是否有客户资金被冻结
的情形，并及时处理。
二、外币银证转账单边账调整
1、营业部经办人员填写《特殊业务操作审批表》并将外币单边账认定有关
资料文件（如银行转账流水记录等）作为附件，经营业部运营总监审核、总经理审批
后，进行单边账调整。
2、集中交易柜台调整方式
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（１）营业部可使用集中交易柜台“银证转账隔日调整”菜单处理，对上一
交易日前造成或产生的证券端发起的“证转银”单边帐进行调整。银行处理成功时，操
作类别选择“提交”；银行处理不成功时，操作类别选择“作废”。
（2）对于除情形（1）以外方式发起的外币银证转账，需要使用集中交易柜
台“资金红冲蓝补”菜单进行单边账的调整，详细参照《**证券股份有限公司
特殊资金调整业务 作指引》处理。
（3）对于历史单边账造成或产生的外币资金冻结，无法通过上述两种方式进行调
整的，营业部在核实情形后可向信息技术部申请进行后台调整。
3、业务履行后将《特殊业务操作审批表》依照《**证券股份有限公司经
纪业务客户资料文件资料管理办法》进行归档。
第七节 附则
一、本指引由运营管理总部负责修订及说明。
二、本指引供营业部办理有关业务时参考。
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附件
XX 银行**证券银证转账功能申请表(一式两联)
日期：
年
月
日
姓名
性别
身份证号码
开户
资金账号
借记卡卡号
行
联系电话
开通币种
联系办公地址
（
邮政号码
（
）美元
）港币
（请填写“是”或“否”）
外币银证转账功能使用规则：
1、外币银证转账功能是指客户通过自助服务系统履行其证券保证金和 XX 银行
活期账户之间外币资金划拨功能。客户证券买卖交易仍通过券商电话委托系统、
网上委托系统、券商柜台或键盘自助等方式进行。
2、申请人保证其所提供的所有资料文件资料真实、完整、准确，否则致使的所有后果由
申请人本人负责。
3、此功能所使用的借记卡和证券保证金账户应属申请人本人所有，如有错误或
者变更，申请人应立即办理变更申请手续且由此引发的所有后果由申请人承担。
4、此服务功能仅限于个人证券投资者使用，申请人对此功能所涉及借记卡和保
证金账户的资金使用应自觉遵守国家关于规定，严禁公款私存，如有发生，银行
有权取消其功能而无需预先通知，并按人民银行关于规定处理。
5、申请人应负责将个人密码严格保密。银行和券商在受理申请人密码挂失手续
之前，因秘密泄漏所造成的所有损失均由申请人本人承担。
6、因通讯故障等非银行和券商所能监控的原因致使申请人未能及时转款而造成或产生
的不便请予谅解，银行和券商对此不承担责任。
7、当银行和券商因故终止就此项服务功能的合作时，将提前 1个月通知申请人。
申请人可选择其他特约券商或方式进行保证金的存、取。
本人同意并遵守以上所有条款。
申请人签字：
审批：
复核：
经办柜员（营业部盖章）：
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