银行结算账户管理协议(范本)模版.docx

银行结算账户管理协议（范本）甲方：银行 乙方： 为切实加强银行结算账户的管理，保证存款人资金收付业务的准确办理和资金安全，根据中国人民银行人民币银行结算账户管理办法，甲方在自愿平等的基础上与乙方达成以下协议，并共同遵守。一、甲、乙双方的权利和义务（一） 甲方的权利和义务。1甲方应按照人民币银行结算账户管理办法及相关法律、法规的规定，对乙方提供的开立结算账户证明文件进行审核，为乙方开立银行结算账户，并负责对乙方在甲方所开立的银行结算账户使用情况进行监督。 2甲方应依法为存款人的银行结算账户信息保密，依法保障存款人的资金安全。3甲方承诺在甲乙双方银企关系存续期间，对乙方提供优质、快捷的结算服务，及时、准确地办理存款人的资金收付业务。4甲方如因客观条件限制不能自办现金业务，有权选择委托同业银行代理的方式为乙方办理现金收付业务。5甲方应按照双方的约定方式，及时为乙方提供对账数据，并对数据的准确性负责。（二） 乙方的权利和义务。1乙方申请开立银行结算账户，需填写银行开户申请书，法定代表人或单位负责人直接办理开户手续时，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的身份证件，授权他人办理时，还应出具授权书及被授权人的身份证件；据实填写开户申请书；出具的证明文件等资料必须保证真实、完整、合法。2乙方应按照人民币银行结算账户管理办法的规定使用银行结算账户，不得违规将单位款项转入个人银行结算账户，不得违规支取现金，不得利用银行结算账户逃废银行债务，不得利用银行结算账户偷逃税款、套取现金或开展其它违法犯罪行为，不得出租、出借银行结算账户。3乙方变更银行结算账户内容时，需填写银行银行结算账户变更内容申请书，并提供相关证明，在人民币银行结算账户管理办法的规定时间内及时通知开户银行。如因乙方未及时到银行办理相关事项变更，出现银行与其无法按规定程序和时间对账、账户往来的差错无法及时纠正等现象，应属乙方的违约行为，由此造成的损失由乙方自行承担。4乙方撤销银行结算账户需填写银行撤销银行结算账户申请书，并按规定手续及时办理。乙方撤销银行结算账户时，应与开户银行核对账户余额，交回各种重要空白票据、结算凭证和开户许可证，并自行承担未按规定交回造成的损失。未清偿开户银行债务的不得撤销银行结算账户。5乙方应按支付结算法律法规制度使用支付结算工具，按规定支付服务费用。（三）甲乙双方的权利义务。1甲乙双方应按人民币银行结算账户管理办法的相关制度规定，办理银行结算账户的开立、变更、撤销手续，严格结算账户的责任范围，凡因单方的主观原因而造成的后果，由责任方承担。2为保障乙方账户资金的安全，甲乙双方应及时核实、纠正可能发生的账务差错，建立、健全银企对账制度。甲方按 （月或季）向乙方发送对账单，乙方核对如有不符，应于对账单送达 10 个工作日内（柜台传递以签收日期为准，邮寄以邮戳日期为准）查明并向甲方退回对账单，乙方逾期未退回对账单，则视同认可甲方对账单所记载的情况。63甲乙双方均不得利用银行结算账户从事任何非法活动。4本协议未尽事宜，应按照中国人民银行支付结算办法、人民币银行结算账户管理办法等有关法律法规执行。二、违约责任（一） 甲乙双方违反协议约定的，应按照上述责任义务相关条款及国家法律、法规的规定承担相应的责任。（二） 因台风、地震、水灾、火灾、战争及其他不可抗力因素，或甲方不可预测的系统、设备故障等突发事故，导致乙方不能正常使用结算账户或其他损失，甲方不承担任何赔偿责任。三、 协议的变更本协议经甲乙双方同意可以变更，并签订书面补充协议作为本协议的附件。四、 协议的起止时间本协议自甲、乙双方共同确认签字后生效，在乙方撤销银行结算账户后自动终止。五、 争议的解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，由协议签订各方协商解决；协商不成的，任何一方有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。六、 其他（一） 甲乙双方签订的相关合同文本涉及贷款风险保证金、各类结算保证金等保证金条款的，按合同约定扣划保证金时，甲方可直接扣划，相关转账凭证不要求乙方加盖预留印鉴，乙方款项的扣划予以认可。（二） 甲乙双方存在借贷等债权债务关系的，如乙方发生逾期还款等违约行为，甲方有权从乙方在甲方开立的结算账户中直接扣取相应额度款项，予以抵偿。（三） 甲方如委托同业银行代理现金收付，对于现金存入业务，乙方可选择下列方式之一办理：方式一：乙方填制甲方现金缴款单，先前往甲方营业场所，甲方审核现金缴款单无误后，据此填制同业银行现金缴款单，乙方负责携带拟存现金，甲方负责携带同业现金缴款单，双方人员共同前往同业银行办理现金存入业务。方式二：乙方持拟存现金直接前往同业银行，按照甲方与同业银行确认的方式填制同业银行现金缴款单，办理现金存入业务。业务完成后，乙方将其填制的甲方现金缴款单和同业银行现金缴款单回单联交予甲方。（四） 甲方因现金业务委托同业银行代理或乙方结算账户发生大额资金变动等原因而增加对账频度时，乙方需积极配合完成对账工作。（五）（六）本协议一式两份，甲乙双方各一份。甲方（公章）： 乙方（公章）：法定代表人（主要负责人） 法定代表人（主要负责人）或授权代理人（签字）： 或授权代理人（签字）： 年 月 日 年 月 日