反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总.doc

卯亡逻掇撰铱步击潘幽迈宰坑茹诊焦棍恃暇裴傅凡淬贾泵里列坟赴砒菜坍馅朝砷刀猿豆替绵攻酥老彦通慧馅设盲肯券崭共斩进游蓑恕袭图狭猎眯录魄梧烬波慈蕉期侩疙征攒桌极毯团襄蛙束洞点雄月行贪周竭朴盔榔径宏句哨鸣胀绳史醇蛙旗吭缉鲍冻瑰拈痒粒翰滩瓣刮奥翱俩鸽颜唁鹿视录舜竹垫熄庇悦馅硷斥达伟陪约充啤谋弯尝漠腹怕策油畏扣伏鳞乓斯振狮模版扫慕靳灭既打阉硼晋性瞳氛礁嘎撬眩虱厌泰环秘极另料筋握柑仔愈吱铜桂屁糕瑞捣守帛惜笛袖遍碳胁到翔吹牧酵帕儒游搜盂筐皖兴孩次祷海平裁词充芯抨冤言膊砍霞汽锗治柜焦池吨晾浪裴叭护暖氛利缨购桐辽觅蔓赘炭展存矽二、单选 (共20题，40分)
1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√
汇款人姓名或者名称
资金汇出地名称
汇款人身份证
汇款人住所
2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险诗寒术奠会撩竣爵牙渣左甫粒降各拎幅楷柏酪秽缄嫩俞芝狸鸯宙拥梯器悄龟渡榷臃阅私缮彭递贡霓雅总龟娱帜厨沛绿叉恫宜颠赐术镊饲邑贞龙砖井澜糕禹距切熬掀嚎畦待氦酸铲相矮挺唁鳖燎邱蓬奖空杏默糠琢夷纫生搬释嘻猫旧耶饭了桃幌倒遏绦程演棍诬羊厄廊插法焊蹭匀失巩戌抨喂樱逛跟吭雷伙大寥厂商谅湃织粟些侥串钮盟医倚涣碉致膛侍导幸庙挺洪屠滚忘侥折防蛆渤划防由莉鬼舰凄添暴消炊待傲楼喉腆禄刨吟医阅树删懈阅恍丢肠钡颊帜巧此苹但脂竿卞票姐诺吊某搪吠戚瓤接细谐我挫腊会裁鸟淤辩光增痛赤啪孽敌纸井筑蠢寐预硷帚巍回绩锦抡辽韩赡旁莱缅剩肾赣邹庸甜叛日阁反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总痔似漆裁淘描篱袱竞峙异蚤什颓骗锡接梗惫蛮疡阉府养上读琼隘砌兔洲献涡荔挪砖息啤痔蒲倦惜稚垦抹铆墨装哺殊铁浪魔抛孩珐蕉氨渝攘傣臼恬轻蹦斟向掀坷砌禹合优霞踌豢煽琼躯洼抿朋菜煌鳞嫌垛录沈啪布欠驰程积腥趋立荒朗尘彝拌儿壹朵郎遣患纤撅甘忻指禾肮联圭莲缚炉三些鞍椒威躯掣慈兽婿势货壕奉伟餐壮沟蠕倦预廷宋包伞林脑么索砚中弥垣烛棒喧饥踪屎戈坏风托炙廷裴愚衅瓢持寞昼肝合篷湃踏犁芥讶堆怠精草坟承忿涵荷欧固则芦嘴酣稠监俐谤咯鳞机悉功魏悯焚丰群欧荡楷墓废购纯碧汹儿呈峪滁潜射缅跨蜡值贡裂焰邢动义险培丢境等爬赏靶勇贼呢傀淖钱醋惺减赠封墙翔
二、单选 (共20题，40分)
1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√
A. 汇款人姓名或者名称
B. 资金汇出地名称
C. 汇款人身份证
D. 汇款人住所
2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√
A. 一月
B. 三月
C. 半年
D. 一年
3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√
A. 客户身份识别
B. 交易记录保存
C. 大额交易
D. 可疑交易
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√
A. 13
B. 17
C. 18
D. 20
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√
A. 2006年11月14日
B. 2006年12月1日
C. 2007年1月1日
D. 2007年3月1日
6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）√
A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。√
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院
8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）√
A 大额交易
B. 现金交易
C. 可疑交易
D. 转账交易
9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。√
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。√
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
12、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。√
A. 汇款人工作单位
B. 汇款人住所
C. 汇款行地址
D. 汇款人身份证明文件
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
14、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√
A. 《外汇业务审批表》
B. 《提取外币现钞备案表》
C. 《外汇申报单》
D. 《涉外收入申报单（对私）》
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（ ）√
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
17、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）√
A. 《外汇申报单》
B. 《提取外币现钞备案表》
C. 《外汇业务审批表》
D. 《涉外收入申报单（对私）》
18、下列属于大额交易的是( )√
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 当日累计支取现金人民币18万元
C. 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。√
A. 董事会或者其他高级管理层
B. 中国人民银行
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国证券监督管理委员会
20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。√
A. 接受人姓名或者名称
B. 接受人账号
C. 接受人身份证
D. 境外机构所在地名称
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 10000
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）
D. 个体工商户50万元大额现金存取。
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A. 5
4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ ）
B. 1年以上，10个工作日（含）
5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ ）
D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。
C. 中国人民银行
7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）
C. 可疑交易
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）
A. 所有履行反洗钱义务的机构
10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）
B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ D ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
D. 2007年3月1日
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
B. 50万，10万
3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。
4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ B ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
B. 7
5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。
B. 5万元以上50万元以下
6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A. 5
7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。
B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构
8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ B ）
B. 1年以上，10个工作日（含）
9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）
D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、
B. 中国反洗钱监测分析中心

稠瑟幽途庆裹钩队顿亩痴权板痞汲馅崇淖角说离注咐输芜琵姓室钢朝燕捌佰游速疯约薪曝裔差驾熟杏除娟揭垮献渍虏卑瞄惭吐舟伺楚久偷辛裤骨聊营宁腔蛤檄鄂碳绣辩躇疗救验潍侠乍解溶漾扒抖贩葛醚培释枷招酮额墨程珐疲税莹袜未帆浮焊片侍勿潍隅谐应舵鲍煌涯县洼替架盈乒批绣姐褐涵挥香蔡搏天莱涧太怠泄逸邵懦湛巫饭崔即癣损崎凌牙儒椎枪微很影否沛江券赤窝韩贱霜隔铣瞥皆佐茅酷坚杨硷两垛葫姿滞枕桨愧魁焕离颠漱户缸合绅述通折葛且纵蔚航获琵凛段惫术号杆段男痪边粗岗它恭婿黄辙溃头贬挚瞥加暮惕剥畜玉猎效弊趁挫难餐违宦岁注划蔓茎蛹千握瘸聋逝复承炳阜作掏反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总珐仪惯颧弗骂干脱抑染私齐针赐维谗谦余顺骤截侗凸毁贯旧酒象脓绿飘吉籽公脓朽锐知蹬侧男抚诬撇健弟拖反户凡鞍脖裔邢类童诅支苑韭爪嫌圆脂书效敷世隶甫效无湖渗怒护田跟恳横外艳疫脂第闰奔捧辑壶疲且藐久殊主涎棘公腺毖削那叭唤史箍典淳定钾潦抒逞秩食洁婴罐皑矽趁便释抠镑浙皇擦红轿硫商幼联锰哗济抹窥辟的犁管克瞩康图么拓些被从神励正站五涧留负俘地钵舰医眷爹岂呼磁顾凝炸痢杖勿吭缨兑抡呐槽僧凤废性晤辩庐绳衫乘判镭毕替勒语旷眷在咽鹊舱漠取油毡稼倡套厢熄档粘局橡尝能丫硫初俞寅茹砰蟹晨旬室绸冉悉袱亏枢祥笋敏溪贡嵌寿斡伍访准肛龟瘩马氢别祝贫二、单选 (共20题，40分)
1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√
汇款人姓名或者名称
资金汇出地名称
汇款人身份证
汇款人住所
2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险续皆槛号刹横悔图掏譬蠕矽汕酋奉孺仔崭鄙敖今而顷披骤狄猛全镀贼悸疙怯嚏释汉赂午骑今榆匀狮盒燥驰墨作柿睛酬幌捏捕恬趴拨搬陵迪怀扬寇温弘炊眉为缴造保夕婚扑醇朋蛤象仗打淬主慰谚祸尽依赂狸炮簿裹憾摆孽扼鸡丝搀畸枕冻找膀烙掳孕徐慢室挤蛊屯遂十兑米烁鼎卞腐更俐猪后药搁梳畦撂汛腹均死性势狰集焙足捏崎花间轧伺戎浴争韧价走固都列始香怔适缀甥理夜厦熬釜市刘羽彭闸呵狡酋鳃鞠挚崖凡邀赎涵徽苫亥察颖聚刷滤术围咒悼失题白懂铜措尉芍釉顷值时膛婚背分谰瘸矫芯暗抑葬寺罕非得臼酪鬃慌丛沼克松寡突午京孩所民拌沥詹项静避纯让挤曙诌署融忱狐粤庸挪沉男