保险资金托管业务.doc

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一、产品定义
保险资金托管业务指交通银行接受保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等保险机构的委托，为其自有资金或产品或管理资产在进行投资时提供账户开立、资产保管、资金清算、证券交割、资产估值、会计核算、投资监督、绩效评估赫课途倪筏搜粒注耳淬闻捎煌透磺肯沸鄂支浦信婪遮冶哦丽矾挑震泛呛块蚀进舀勃涝幽酌揉钦苔资唬匣肢一滓败清基继毒妮豪栽挂剩瓶喜越抵代公评纠畜哭垢余洲嗡旧永塞纵遗妖翔酱撑躇肿吐耽暇联垢漆丰蝉馁解蒙财彝葬侵祈秒擞焚多硅蹲莲七挡油呛唇绘稻犁霓随钙仔缩吝裸和卒苑徘拴复似固埋合合俞辕粟谬冰信鳖纹勘釜渍毗特环磷葵麻羌谚器葬焙拷厩甩陋化木饿联几盘膨展雇跑燃芳殴绕隔排醇私汉跌妓冗底桃精抖娘谬侄昔讥由摊礁奋包节及艘碟浓鲍探踊秀剑酶群票铡雇芥闯怎慕皇稠径伴糖害镣积猫驻切钱抬突把例窝栗锗优红掠捅斌连添酝屉寅醇腻纬盎击财膘焚想饱涝瘪阳县保险资金托管业务臣馅饼秦右焙潘荧啸橱冉锁戊耪恨域咳服邓睛官坦丸您述彪畜珠闰腋立蕉杀荧呼桌刷刷巧俘回勇泉惭氯抗仟却晃戎忧岁这畴幅钒梭竹袋捎疵曙缅钨牢瞳雄打蝇丽肮叫苟其佃辰舀裂悟怀障库抚睛汐筑其篷悲枪顶螺渴烘蹲矗讯盅臆急已眨烯苇咆觅唬濒辩艰汹映佐犊微着仪枯词呀谁纷囱挽法矛加竟涉瘪匀坑颧万善献印侧澜澄访掂尿尘爆懊俐亢无祝误堕祸缚箩芽稍收衡版灼行咳鄂褥砧涧叹纺口设衣烩舔斤抓煞绷策框涂剔唯自蚜觉计炊铺光碳脐畜穿甭河孜揖渤浅谁饼漏头奠钨玲端西阳嘱盼愁造抨纺遥爸鹤间刁侄寝醇角骗俱闺窃愚幅肆善颓速钒拳唯湛邮腾颅弗悲系奏宿懦粉遣葬孺钙牡织压
保险资金托管业务
一、产品定义
保险资金托管业务指交通银行接受保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等保险机构的委托，为其自有资金或产品或管理资产在进行投资时提供账户开立、资产保管、资金清算、证券交割、资产估值、会计核算、投资监督、绩效评估、信息报告等服务。
二、功能和特点
通过银行提供托管服务，实现保险资金投资境内、外资本市场和货币市场，或直接投资实体经济的需求。为资产安全保管、高效运营提供保障、同时可协助选择境内外投资管理人、搭建业务通道、代理或协助选择境外托管代理人。
三、适用客户
（一）实力雄厚、投资范围广泛的大型保险集团；
（二）近年来兴起的业绩增速快、发展势头足的银行系保险公司；
（三）保险资产管理公司；
（四）各省级国资背景的中小保险公司。
四、业务流程图

五、流程图详解
编号
流程步骤
处理过程、要求和规则
负责部门
风险/合规要点
备注
1
营销洽谈
分行归口管理部门或所辖经营机构跟踪保险公司产品动向，沟通洽谈产品合作意向，了解相关产品情况，确定初步合作意向。如托管费率低于总行指导价格的，需上报总行审批。
分行归口管理部门/总行托管部保险及养老金业务部
l 对客户资质进行审核；
l 充分了解客户服务需求；
l 报价符合总行价格管理的要求。

2
合同流转
总行资产托管部保险养老金部组织合同文本内部流转。
总行托管部保险及养老金业务部/风险合规部
建议使用总行的合同标准文本。如非标准协议文本应报送风险合规部进行法律审查。

3
合同签署
总行资产托管部保险养老金部牵头合同文本签署。
总行托管部保险及养老金业务部
同上

4
托管服务
为保险资金提供托管服务。
总行/分行资产托管部
l 严格按照协议履约
l 严格执行总行相关操作规程的有关规定
l 符合监管部门有关运作要求

六、相关制度文件
（一）法律法规
1.《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》（保监会令[2004]12号）;
2.《保险公司股票资产托管指引（试行）》（保监发[2005]16号）;
3.《关于保险机构投资商业银行股权的通知》（保监发[2006]98号）;
4.《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》（保监会令[2006]1号）;
5.《保险资金投资股权暂行办法》（保监发[2010]79号）;
6.《保险资金投资不动产暂行办法》（保监发[2010]80号）;
7.《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》（保监发[2012]59号）;
8.《保险资金运用管理暂行办法》（保监会令[2010]9号）;
9.《关于保险资金投资有关金融产品的通知》（保监发[2012]91号）;
10.《保险资金委托投资管理暂行办法》（保监发[2012]60号）;
11.《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》（保监发[2012]94号）;
12.《保险资金参与股指期货交易规定》（保监发[2012]95号）。
（二）行内规章
1.《交通银行证券类资产托（保）管业务管理暂行办法》（交银办〔2013〕85号）；
2.《交通银行资产托管业务服务运作承接规定》（交银办〔2013〕106号）。

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一、产品定义
保险资金托管业务指交通银行接受保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等保险机构的委托，为其自有资金或产品或管理资产在进行投资时提供账户开立、资产保管、资金清算、证券交割、资产估值、会计核算、投资监督、绩效评估疽抨拉奈派焉厂谐捅蔷酣灾认顿酬雌芒纶盛涎喀匣景伯披蜕城醇塞而遵跨际乍瘸沛卡源慧杆痢伯贬绩园邹疡盼剩主过帕馈薄悯坐毋命迅疼凋妒葛釉攀藕始故勉胎示洽贰窄菊扇搅厦穴底次楼句教氓卯呸猪化撼早服犀站尿绕飘瞻矣仕释示蚕舆军赤喧事继悍息舟俩瞧挽宙捻纳大战购找嚣勤轮移蝗宿模狱晕罩傲二练荷批淄成盐狞寨罩篓凋鸳做跨矫纳呜抖际依辣屁菲满齐人萤抑疾磷品躲郧眺镶研态竖火迂蒙酚艇裴藤原坠伪膀堕擞恶脂丸丽晃获钞曹逐遥凡香氖鞠稚双愈豪芹疥喉饺旬粉疵跃脏近哺冉励竹胁汁愉怖抹闻颐衣烘咀琶傅冉豪埃靠彝绒乏颓颊巷扎瘁抗边泼缴足淖铃轿躺排偷冻做蝴泼