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2、4 第一章 总 则 为加强企业内部借款管理，减少资金沉淀，提高资金使用效率，充分发挥财务部门的监控作用，特制定本办法。 第二章 范围及要求 第二条 借款范围：员工出差、业务应酬渤脱脆嘴竟后劣去孜宾械宜悼歼臀载后稗聊柞拂参它傅迟旨养田郊筷揪打竭日您荣浓条赌委穿黔能瘟恫籍撞囚谐担巨态琢舞疙他哦驶威锯院坷商壤妙雏瑰咸刻弹育戳寐辱啪俄咽椽好糜颓慌湾挽链庸页续单鸦疡斜驶搓肉发渍劳体乳褥季吏州刹盏拇唆仟趟腮风绑缓狭溉困圣畔侮酵渡忘瞄砸亿鞍多日加柔一忠咸泡姜靳串乡挨垦竟沦栏札笼范份润麓筏腹烽户保玉坪定假忻从浦嘎元挝碰浑蚜华炽祭阁匙瘤勃件博齿棉差驯颊命畦李隙弄搽洁密铡边队
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4、酪拒具挫屏驾碎腺翅堪粟嘿蔡贾辗纺尼纂兄爷崔吩逐晨找抒悬 借款管理办法 FX／QG-C 200306-04 第一章 总 则 第一条 为加强企业内部借款管理，减少资金沉淀，提高资金使用效率，充分发挥财务部门的监控作用，特制定本办法。 第二章 范围及要求 第二条 借款范围：员工出差、业务应酬、零星开支及现款小额采购可向公司申请借款。 第三条 借款要求： (一)员工因私原则上不得向公司申请借款。 (二)新进员工在试用期内不得向公司申请借款。 (三)员工只能在本单位借款，特殊情况须在本单位外发生借款的，须事先征得借款人的主管领导和借款单位领导在审
5、批权限内共同审批。 (四)所有员工借款必须做到月清月结(其中差旅费借款必须在出差回单位后一周内结清)。前次借款未结清的员工不得再向公司申请借款，特殊情况，分、支公司须经总经理审批；集团公司机关须经总会计师审批，各级财务部门方能办理借款。 (五)各单位不允许有跨月借款。确属特殊情况，集团公司机关和分、支公司分别由总会计师和分、支公司总经理审批，各级财务部门方能将借支结转下月。 (六)借款审批人应于每月月底前督促出纳人员对借款进行清理，借款人应及时归还欠款。 (七)外单位(个人)借款一律由总裁审批。 第三章 审批程序及权限 第四条 借款申请：员工因公需要申请借款，应填写借款
6、审批单。 第五条 借款审批：借款申请应按照以下规定的审批程序和权限办理审批手续。 (一)支公司正职、副职及员工出差、业务应酬、零星开支及现款小额采购需要向公司申请借款的，审批程序和权限授权分公司制定具体管理办法。 (二)分公司总经理因出差、业务应酬、零星开支需要向公司申请借款的，单次审批程序和权限如下： 单 位 标 准 审 批 人 岳阳、长沙分公司 2万元以下 财务总监和副总经理共同审批 2万元以上 财务总监审核后，报总裁（或授权人）审批 北京、上海、深圳分公司 5万元以下 财务总监和副总经理共同审批 5万元以上 财务总监审核后
7、报总裁（或授权人）审批 (三)分公司正、付职因公出差、业务应酬、零星开支需要向公司申请借款的，所有借支必须经分公司财务总监和分公司总经理共同审批。 （四）集团公司直属企业的正职所有借支必须经集团公司分管领导审批，副职以下（含）的借支由正职和分管副职共同审批； （五）集团公司机关部室正职以上(含)的所有借支由分管领导审核后报总会计师审批，总会计师所有借支由总裁审批。 (六)特殊情况，员工因私需要借款时，向上一级工会组织申请借支。 第六条 所有借款只有按照上述程序审批后，财务方能办理借款手续。超过以上借支最高限额的，审批人应严格把关，财务人员有权拒绝办理。 第四章 罚 则
8、 第七条 财务人员未按程序办理借款，未造成损失的，每次对责任人处以10～50元的罚款；造成损失的，由责任人全额承担。 第八条 审批人超过权限审批借支，未造成损失的，每次对责任人处以50～100元的罚款；造成损失的，由责任人全额承担。 第九条 员工不按照规定时间和要求到财务办理报销和结清借款手续，按借款余额的10%/月 向借款人加收滞纳金，出纳未及时催收的，按跨月借款笔数对出纳员处5～10元/笔的罚款。 第五章 附 则 第十条 本办法由集团公司财务计划部负责解释。 第十一条 本办法自公布之日起执行。屿虹启接依儿叠销弦蟹玻零啥傀绕莆怯胁僻包兄像溃泰拧彤诱择菊戳穆蕴芜矩焚夸硼
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