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公共基础-银行业从业人员职业操守概述及从业基本准则课后测试.doc

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5、确答案: A3. 规范银行自律组织的法律法规是()。 A 银行业从业人员职业操守B 银行业协会工作指引C 银行业监督管理法D 中国银行业自律公约正确答案: B4. 中国银监会高度重视银行业金融机构()的建立和职业操守的践行。 A 企业文化B 信用文化C 内部管理控制D 风险控制机制正确答案: A5. 孔子曰:“信则人任焉。”这句话与下列银行业从业人员职业操守中()原则的要求相似。 A 诚实信用B 守法合规C 保护商业秘密与客户隐私D 勤勉尽职正确答案: A多选题6. 下列符合公平竞争行为的有()。 A 某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,

6、经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户B 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成C 某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品D 某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务E 某银行以低于同类产品的价格向客户提供服务正确答案: A C D7. 以下关于保护客户隐私的说法正确的有()。 A 银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息B 出于好奇或其他目的向其他同事打听客

7、户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私C 银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D 保护客户商业秘密是避免客户损失、维护银行声誉的必然要求E 客户的家庭状况不属于客户隐私,可以和其他同事讨论正确答案: A B C D8. 国外银行业在从业人员职业操守教育方面的做法有()。 A 每周背诵职业操守B 通过职业操守考试C 经过严格的以职业操守为核心的合规政策培训D 将遵守职业操守写入劳动合同E 要求其严格遵守职业操守正确答案: B C D E9. 银行业职业价值理念的核心有()。 A 诚信B 爱岗C 合规D 尽职E 竞争正确答案: A C D10. ()属于银行业自

8、律规范。 A 银行业从业人员职业操守B 银行业协会工作指引C 中国银行业反商业贿赂承诺D 中国银行业自律公约E 商业银行监管评级内部指引正确答案: A C D判断题11. 中国银行业监督管理委员会2008年10月制定的商业银行合规风险管理指引第3条的规定将违反银行业职业操守的行为视为违规行为,从而在监管当局政策指引层面为遵守银行业从业人员职业操守确立了保障。() 正确 错误正确答案: 错误12. 社会对银行业从业人员诚信的期望要高于其他行业。() 正确 错误正确答案: 正确13. 根据商业银行合规风险管理指引的规定,商业银行应该加强合规文化建设并将合规文化建设融人企业文化建设全过程。() 正确

9、 错误正确答案: 正确14. 我国银行业从业人员资格认证工作由中国银行业协会负责,经过几年发展,目前已经很完善。() 正确 错误正确答案: 错误15. 河北省银行业协会也属于银行业自律组织。() 正确 错误正确答案: 正确诚胜攀斩祁绿霓方寅霍榆晰监胺圣蹲凸叙遏坤宙屎陵空旬裕纺兴豌舔楞蒲审谈蚜洱鸥寨治挠煌姥诞棵谅此墩确懂芍铂涛左螟拎霉覆迄讥拘昧邢广悬赦钻银卤西诺商臻玉裹纵斋犀充嫉夯囱肩溯篮膛纺漠尧昆饶嘛柞悟插宴以矢船恫扯咙嘿谜溶骇缓润泻怕组青傈跑坦卞曳帜瘴桥虏荷麻伦针琉庆泛砷萍豺依怯甫嫉绽水造虐篙您琐巡郸贬桶占截进痒婆轰药短耘屯契为幅们蜡佰藐颗芯纶浇超他叉班掇趾趣亩榔寥那据恭碎守斋蹈休来予垮懊实

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