《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事顶的通知》试题库模版.doc

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪
关于事顶的通知》试题库
一、单项选择题
1.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在（ ）日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。
Ａ.一 　B．三 C.五 　 D.七
2.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，自*年**月１日起,银行和支付机构对经设区的*级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或者支付账户的单位和个人及有关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,( ）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。
A.一 B.三 　 C.五 　 　D．七
3.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或者支付账户的单位和个人及有关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（ )年内不得为其新开立账户。
Ａ．一 　 B.三 　 Ｃ.五 D.七
４.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,发现个人冒用他人身份开立账户的， 应当及时报案并将被冒用的身份证件移交（　）。
A.派出所 Ｂ．人民银行本地分支行 C.**银行总行 　 　D.公安机关
5.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，银行和支付机构应当至少（ )排查企业是否属于严重违法企业。
A.每周 B. 每月 Ｃ.每季度 　 D.每年
6.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,属于严重违法企业的，应当在( 　）个月内暂停其业务，逐步清理。
A．1 　 B. ２ 　 C.3 D．4
7.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起( ）个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。
Ａ．２ 　 Ｂ. 3　　 C.6 　 D.8
８.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的，在发卡行受理后( ）小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。
A.2 　　 B． 6　 　 C.１2 D.24
9.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过(　 ）万元的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
A.1 B．　５ 　 Ｃ.10 　 Ｄ.20
１０．《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，单位银行账户非柜面转账单日累计金额超过( ）万元的，银行应当进行大额交易提醒,单位确认后方可转账。
A.3０ B． 50　 Ｃ．100 　　 D.2０0
1１．《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,个人银行账户非柜面转账单日累计金额超过（ )万元的，银行应当进行大额交易提醒，个人确认后方可转账。
Ａ.30 B. 5０　 Ｃ.１00　 　D.２00
12.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,列入黑名单但已经开拓为特约商户的，银行和支付机构应当自该特约商户被列入黑名单之日起(　）日内予以清退。
A．1０　 B.30 C．6０　　 D.90
１3.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，交易信息应当至少保存( )年。
Ａ.2 Ｂ.3 　　C.4 D.5
14.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,个人通过自助柜员机(含其他具备存取款功能的自助设备）转账的,发卡行在受理（ )小时后办理资金转账。
A.2 　　　B． 6 C.12 Ｄ.24
二、多项选择题
１.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，加强对异常开户银行为的审核,有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户:（ ）
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
Ｂ.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
2.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制,将（　）列入黑名单管理。
A.因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人
Ｂ．公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及有关个人
C.公安机关认定的买卖账户的单位和个人
D.入网后连续正常交易不满60日的特约商户
3.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详尽记录( )。
A.特约商户基本信息
B启动和终止服务情形
C.合规风险状况
Ｄ.特约商户入网时间
４.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的,应当确保交易信息的（ ）。
Ａ.真实性
B.完整性
C.可追溯性
D.在支付全流程中的一致性
5. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，银行和支付机构为特约商户提供 T＋O资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为( 　）特约商户提供　Ｔ＋Ｏ资金结算服务。
A.入网不满60日
B.入网不满 ９0日
C.入网后连续正常交易不满3０日
D.入网后连续正常交易不满60日
6.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，在开户环节以下符合可疑特征的有(　）。
A.开户人无合理理由执意开立多个个人账户
B.开户人持非居民身份证（如军官证、士兵证、护照、港澳台地区证件等)、伪造的证件开立账户
Ｃ.开户代理人持他人证件开立账户,尤其是代理相对特殊人群开立账户,如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户,或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
D.陪同他人集中开立账户，尤其是陪同相对特殊人群集中开立账户，如陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开立账户,或者陪同未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
７．《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，在转账交易环节以下符合可疑特征的有（ ）。
A. 资金集中转入、分散转出，尤其是资金汇往多个地区且汇款人看似无关联
B. 资金分散转入、集中转出，尤其是资金来源于多个地区，汇款人看似无关联且多为单次交易
C. 账户资金快进快出、过渡性质明显，尤其是资金在极短时间内通过多个账户划转
D. 账户无余额或余额相对于交易额比例较低
８.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，在取现交易环节以下符合可疑特征的有(
A.银行卡在境外自助设备上依照取现标准限额频繁支取现金　 　 　 　 　 　 　　　　 　　 B.境内同一自助设备在极短时问内集中发生多张银行卡（尤其是异地卡或他行卡）连续依照取现标准限额频繁支取现金的交易
C.银行卡在自助设备上频繁支取现金
D．境内同一自助设备在极短时问内集中发生多张银行卡（尤其是异地卡或他行卡)频繁支取现金的交易
9.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，银行和支付机构提供转账服务时向存款人提供多种转账方式选择,包括( )。
Ａ.实时到账
Ｂ.普通到账
C.次日到账
D.快速到账
1０．《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,支付机构为单位开立支付账户，应当参照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定要求( ),方可办理开户。
A．单位提供有关证明资料文件
Ｂ.自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份
C.以非面对面方式通过合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证
D．单位法人本人亲自办理
11.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，对异常情形的单位,银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查，以下级于异常情形的有(　)。
A.存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情形不清楚
B.注册地和经营地均在异地
Ｃ.存在上级单位的账户
12. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,以下（ )情形下,银行和支付机构不得为单位客户开户。
A. 被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
B. 经银行和支付机构核实单位住所地不存在或者虚构经营场所的单位
C.存在上级单位的账户
13.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,个人于*年1*＊月3０日前在同一家银行开立多个Ｉ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情形进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,做如下处理（ ）
A．银行应当引导存款人撤销
B.归并账户
C．采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金,保护资金安全。
14.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，支付机构应当于*年11 月３0目前履行存量支付账户清理工作，联系开户人确认需保留的胀户,开户人未按规定时间确认的，支付机构应当保留( )账户，将来可依据有关其申请进行变更。
A. 使用频率较高
B. 使用频率较低
C.金额较大
Ｄ.金额较小
三、判断题
1．《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,自*年1**月１日起，银行业企融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个Ｉ类户,已开立I类户,再新开户的,只能开立II类户。
2.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起一个月内实现免费。
3.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,自＊年1**月１日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构可以开立多个IＩI类账户。
4.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,自*年**月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,　经设区的*级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台" 涉案账户＂ 名单的,银行和支付机构中止该账户支付业务。
5.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，银行和支付机构提供转账服务时应当向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业务。
6．《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，银行通过自助拒员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示,并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒；非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的,不得提供转账。
７.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,自*年1*＊月1目起,支付机构在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议，商定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。
8.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，银行和支付机构对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。
9．《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,对于列入可疑交易的账户, 银行和支付机构应当与有关单位或者个人核实交易情形；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的,银行应当暂停账户非拒面业务,支付机构应当暂停账户所有业务,并依照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告。
１0.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,应当倒查银行、支付机构的责任贯彻情形。情节严重的,可采取暂停3个月至6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。
11.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，账户短期内发生频繁或大额交易后突然停止使用即可判断为涉及电信诈骗。
12.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,各支付机构应指定专人专岗负责协助查询、止付、冻结和扣划工作,不得推委、拖延。银行、从事网络支付的支付机构应当依据有关关于要求,及时履行本位核心系统的开发和改造工作。
1３.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定，客户账户及其资金划转具备集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪关于事顶的通知》规定,下列说法准确的是:ＡBＣD
A.对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的*级及以上公安机关认定并纳入电线网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付应中止该账户的所有业务。
B.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如未在3日内向银行重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
Ｃ.银行对经设区的*级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及有关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,５年内暂停其银行非柜面业务。
D.银行通过排查证实单位属于严重违法企业情形确定的，应当在３个月内暂停其业务。ﻬ

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪
关于事顶的通知》试题答案
一、单项选择题
1—5.BCBDＣ 　 　 6—10.CCDＢC 　　 11—14.ＡADD
二、多项选择题
1.ＡBＣ　 2. ABC 3.ABＣ 　 　4．ＡＢCD 　5.BC 　 6.AＢＣD 　 7．ＡBCD　 ８．AB
9.ＡＢC 10.ABC　　 　１1.ＡB　 1２.ＡB 　　　１3.ＡBC 14.AC
三、判断题
1—５.××××√ ６—１0.√√√√× 　　11—1３．×√√