集中作业平台重要空白凭证业务操作规程.doc

集中作业平台重要空白凭证业务操作规程第一章 总 则第一条 为了规范集中作业平台（以下简称“平台”）重要空白凭证业务操作，防范操作风险，根据银行重要空白凭证管理办法（以下简称管理办法）等规章制度，结合我行实际情况，制定本操作规程。第二条 本操作规程所称重要空白凭证（以下简称“凭证”）业务包括凭证的验收入库、调拨、上收、分配、上缴、维护等。本操作规程所称验收入库是指总行或异地分行收到人民银行或印刷厂的凭证后按照管理办法要求办理抽验核查及入库。经有权人审批后，通过平台“000059-出入库综合交易”处理。本操作规程所称调拨是指上级机构的出库和下级机构的入库，各机构申领凭证按照本操作规程调拨流程处理。的本。本操作规程所称分配是指管库人员根据业务开展需要将机构凭证大库内凭证下发至柜员，通过平台“000056-凭 证分配”交易处理。本操作规程所称上缴是指操作柜员将本人凭证尾箱内凭证上缴机构凭证大库，通过平台“000057-凭证上缴”交易处理。本操作规程所称维护是指操作柜员将本人凭证尾箱内凭证状态由“未使用”维护为“使用”、“作废”、“销毁”，通过平台“000058-凭证维护”交易处理，其中“销毁”仅限总行凭证大库使用。本操作规程所称管库人员是指各机构凭证大库管理人员，其中，营业网点管库人员原则上由库管员和授权柜员担任。本操作规程所称集中配送是指凭证调拨或上收时，凭证装入款箱，由上级机构统一安排库车，派送至下级机构或由下级机构接回。本操作规程所称机构是指总行现金中心、异地分行、营业网点（含分行营业部、支行）。第三条 本操作规程适用于通过集中作业平台办理凭证业务的各机构。第二章 基本规定第四条 太原地区凭证调拨或上收原则上采取集中配送方式，须在监控下办理凭证装箱和款箱交接，款箱须加封签，双人分别落锁。所有款箱交接环节，必须登记款箱交接登 记簿，交接双方签字确认。第五条 异地分行凭证调拨或上收方式，由各异地分行结合自身实际确定。对于采取集中配送方式的，执行本操作规程；对于采取非集中配送方式的，须制定切实可行的凭证交接流程，以明确责任，控制风险。第六条 凭证调拨或上收采取集中配送方式的，上级机构无需核验下级机构预留印鉴、备案领取人员身份信息；采取非集中配送方式的，下级机构须按照管理办法中第二十四条相关要求在上级机构预留印鉴、并备案领取人员身份信息。第七条 凭证调拨采取非集中配送方式的，下级机构通过平台发起申请后，须向上级机构提供纸质“银行重要空白凭证申领单”（以下简称“申领单”，见附件 1），注明申领凭证类型和数量，并加盖预留印鉴。上级机构收到“申领单”，首先由管库人员审核领取人员身份信息与备案是否一致、审核“申领单”填写内容及印章加盖是否完整，审核无误“申领单”在签章确认，交印鉴核对人员对“申领单”上加盖的预留印鉴进行手工折角核对。印鉴核对人员核对无误在“申领单”上签章确认，将“申领单”交操作柜员。第三章 凭证验收入库第八条 验收入库流程 （一）管库人员清点核对收到的凭证类型、数量与“领取凭证清单”（由人民银行或印刷厂提供，下同）是否一致；核对无误后，依据“领取凭证清单”补制“重要空白凭证入库单”（以下简称“入库单”，见附件 2），在“制单”、“复核”处加盖名章后与左上角加盖附件章的“领取凭证清单”一并交操作柜员。（二）操作柜员核对“入库单”名章加盖齐全，在“入库单”上加盖核算用章并在其右上角填写 7位编号（编号规则为 4位柜员号加 3位序列号），通过平台“000059-出入库综合交易”，“现金/凭证类型”选择“凭证”，“凭证类型”选择“凭证入库单（人行）”或“凭证入库单（印刷厂）”，点击“影像录入”，将“入库单”、“领取凭证清单”扫描至平台，上传完毕，点击“提交”，由集中作业中心进行处理。“入库单”、“领取凭证清单”放入操作柜员当日集中作业传票。（三）集中作业中心碎片录入岗录入相关信息后，系统自动根据不同的业务处理模式，将任务分配至集中作业中心各岗位，各岗位根据岗位职责不同审核业务申请。审核通过，业务处理成功，平台联动入库机构凭证尾箱进行账务处理。第四章 凭证调拨第九条 调拨流程凭证调拨流程包括：下级机构申请、上级机构审批、上 级机构出库、下级机构入库四个环节。（一）下级机构申请1.操作柜员依据本机构管库人员指令于规定时间内在平台选择“000051-出入库申请”进入交易页面；见下图：2.“申请类型”下拉选择“凭证申请”；3.“出入库类型”下拉选择“入库”；4.“申请时间”、“申请柜员”默认系统当前时间及当前登录柜员；5.“审批机构”根据实际业务下拉选择“351001总行”或“银行分行”；6.点击“+”录入“凭证类型”和“申请出入库数量”；7.以上信息录入完毕，点击“提交”，系统生成“申请编号”。业务提示：1.提交成功后，操作柜员可通过“000052-申请查询”交易关注审批机构审批结果； 2.“业务状态”为“待审批”时，原操作柜员可点击“修改”、“删除”、“撤销”维护入库申请信息。见下图：（二）上级机构审批1.操作柜员于规定时间在平台选择“000053-出入库审批”进入交易页面；见下图：2.“业务类型”下拉选择“凭证申请”；3.“申请机构”默认“全部”；4.“申请状态”下拉选择“1-待审批”；5.“支行出/入库标志”下拉选择“入库”； 6.“申请日期”系统默认；7.点击“查询”，系统回显入库申请信息；8.选中一笔待审批信息，点击“查看”，回显申请详情；见下图：9.操作柜员查看凭证申请符合要求后，点击“通过”，使用通用凭证打印单联“凭证出入库单”凭证，加盖核算用章交管库人员配库；对于不符合要求的申请，操作柜员点击“拒绝”，录入“审批拒绝原因”，点击“确认”，该笔业务终止。对于未纳入集中配送的机构，操作柜员须首先审核“申领单”填写内容与系统回显入库申请信息是否一致，核对一致且符合申领要求的，操作柜员点击“通过”，使用通用凭证打印双联“凭证出入库单”凭证，加盖核算用章，一联交管库人员配库，一联与左上角加盖附件章的“申领单”一并扫描上传至平台，业务结束放入操作柜员集中作业传票；对 于不符合要求的申请，操作柜员点击“拒绝”，录入“审批拒绝原因”，点击“确认”，该笔业务终止。业务提示：1.审批结束（含通过/不通过），系统联动更新“业务状态”为“审批通过”/“审批拒绝”；2.审批通过，平台由小到大自动联动本机构凭证尾箱对应凭证号码。（三）上级机构出库1.上级机构出库包括：记账和配库、实物凭证出库三个环节。各机构应结合实际情况，灵活掌握记账和配库的顺序，确保同一天内实物凭证出库前完成记账。配库完成，管库人员在“凭证出入库单”凭证上加盖双人名章，集中配送的同出库凭证一并装入款箱，款箱按规定流程办理交接；非集中配送的按照分行规定的交接要求与领取人员办理交接。2.记账（1）操作柜员在平台选择“000053-出入库审批”进入交易页面；见下图： （2）“业务类型”下拉选择“凭证申请”；（3）“申请机构”默认“全部”；（4）“申请状态”下拉选择“2-审批通过”；（5）“支行出/入库标志”下拉选择“入库”；（6）“申请日期”默认系统当前日期；（7）点击“查询”，系统回显当前审批通过的入库申请信息；（8）点击“批量记账”，完成系统记账操作，平台联动本机构凭证尾箱进行账务处理。业务提示：操作柜员在下级机构凭证入库业务流程处理完毕后，可通过平台“590018-业务汇总查询”查看“凭证出入库单”等已上传的影像资料。（四）下级机构入库1.管库人员收到入库凭证实物，双人清点，与上级机构打印的“凭证出入库单”凭证核对，无误后在“凭证出入库 单”凭证上加盖双人名章，交操作柜员记账。2.记账（1）操作柜员审核“凭证出入库单”凭证上有上级机构核算用章及双人名章、本机构管库人员名章，在平台选择“000059-出入库综合交易”；（2）“现金/凭证类型”选择“凭证”进入交易界面；见下图：（3）“凭证类型”下拉选择“10112-凭证出入库单（上级行）”（注：凭证出入库单从上级行流转而来）；（4）依据“凭证出入库单”凭证录入“申请编号”；（5）点击“查询”，系统回显入库相关信息，操作柜员 核对回显信息与“凭证出入库单”凭证信息是否一致；（6）核对无误，“凭证出入库单”凭证加盖核算用章，点击“影像录入”，将“凭证出入库单”凭证扫描至集中作业平台，上传完毕，点击“提交”，业务处理完成，平台联动本机构凭证尾箱进行账务处理；（7）“凭证出入库单”凭证放入操作柜员当日集中作业传票。第五章 凭证上收第十条 上收流程凭证上收流程包括：下级机构申请、上级机构审批、下级机构出库、上级机构入库四个环节。（一）下级机构申请管库人员双人共同清点出库实物凭证，确认凭证类型和数量无误后，通知操作柜员于规定时间通过平台“000051-出入库申请”交易，录入实际出库凭证类型和起止号码进行处理。业务提示：1.提交成功后，操作柜员可通过平台“000052-申请查询”交易关注审批结果；2.“业务状态”为“待审批”时，原操作柜员可点击“修改”、“删除”、“撤销”维护申请信息。（二）上级机构审批 操作柜员于规定时间内，查询出库申请情况，通过平台“000053-出入库审批”交易进行审批处理，审批通过，平台联动下级机构凭证尾箱进行账务处理。（三）下级机构出库1.操作柜员通过“000052-申请查询”交易，查询出库申请结果，查询“业务状态”为“审批通过”的，点击“打印”，使用通用凭证打印单联“凭证出入库单”凭证，加盖核算用章后交管库人员；2.管库人员双人核对“凭证出入库单”凭证与出库实物凭证一致后，在“凭证出入库单”凭证上加盖名章与实物凭证一并装入款箱，按照规定配送方式送至上级机构。业务提示：操作柜员在上级机构凭证入库业务流程处理完毕后，可通过平台“590018-业务汇总查询”查看“凭证出入库单”等已上传的影像资料。（四）上级机构入库1.管库人员双人清点核对收到的实物凭证类型、数量，且与“凭证出入库单”凭证核对一致后，在“凭证出入库单”凭证上加盖名章，交操作柜员；2.操作柜员审核“凭证出入库单”凭证上有下级机构核算用章及双人名章、本机构管库人员名章后，在“凭证出入库单”凭证上加盖核算用章；通过平台“000059-出入库综 合交易”，“现金/凭证类型”选择“凭证”，“凭证类型”选择“凭证出入库单（下级行）”，点击“影像录入”，将“凭证出入库单”凭证扫描上传至平台后，点击“提交”，由集中作业中心进行处理；3.集中作业中心碎片录入岗录入相关信息后，系统自动根据不同的业务处理模式，将任务分配至集中作业中心各岗位，各岗位根据岗位职责不同审核业务申请。审核通过，业务处理成功，系统联动本机构凭证尾箱进行账务处理；4.“凭证出入库单”凭证放入操作柜员当日集中作业传票。业务提示：上级机构清点凭证后，如发生账实不符的情况，必须第一时间与下级机构取得联系，协商解决处理办法。第六章 凭证分配第十一条 凭证分配流程包括：配库、记账、实物凭证分配、上传“凭证分配通知单”四个环节。（一）配库管库人员依据业务需要为柜员配库，对于未拆封的凭证，管库人员须首先逐张清点，保证数量、号码无误后方可配库。（二）记账1.管库人员在平台选择“000056-凭证分配”进入交易 页面；见下图：2.下拉选择“分配柜员”、“凭证类型”，输入“起始号码”、“终止号码”；3.点击“添加”，分配信息添加至界面下列“凭证分配情况”列表；业务提示：平台支持同时向多个柜员分配多种凭证。4.录入完毕，点击“提交”，使用通用凭证打印单联“凭证分配通知单”。（三）实物凭证分配1.管库人员根据“凭证分配通知单”配好凭证，库管员在“凭证分配通知单”上加盖个人名章；2.一名管库人员持“凭证分配通知单”、实物凭证交柜员；3.柜员逐份（张）清点凭证，核对凭证号码、数量与“凭 证分配通知单”一致后，在“凭证分配通知单”上加盖核算用章，交管库人员；（四）上传“凭证分配通知单”管库人员审核“凭证分配通知单”上柜员核算用章、库管员名章加盖齐全后，选择“000056-凭证分配”交易，点击“扫描”，弹出影像扫描界面，点击“影像录入”，将“凭证分配通知单”扫描至平台，上传完毕，点击“提交”。业务处理完毕，“凭证分配通知单”放入管库人员当日集中作业传票。业务提示：管库人员也可通过平台“590018-业务汇总查询”交易上传“凭证分配通知单”。第七章 凭证上缴第十二条 凭证上缴流程包括：记账、实物凭证上缴、上传“凭证上缴通知单”三个环节。（一）记账1.柜员在平台选择“000057-凭证上缴”进入交易页面；见下图： 2.“上缴柜员”系统默认当前登录柜员；3.下拉选择“凭证类型”；输入“起始号码”、“终止号码”；4.点击“添加”，上缴信息添加至界面下列“凭证上缴情况”列表；业务提示：平台支持同时上缴多种凭证。5.录入完毕，点击“提交”，使用通用凭证打印单联“凭证上缴通知单”；6.柜员在“凭证上缴通知单”加盖核算用章交管库人员。（二）实物凭证上缴管库人员依据“凭证上缴通知单”清点上缴凭证，无误后，在“凭证上缴通知单”上加盖双人名章，退还柜员。（三）上传“凭证上缴通知单”柜员审核“凭证上缴通知单”上管库人员名章齐全后，选择“000057-凭证上缴”交易，将“凭证上缴通知单”扫 描至平台，上传完毕，点击“提交”。业务处理完毕，“凭证上缴通知单”放入柜员当日集中作业传票。业务提示：柜员也可通过平台“590018-业务汇总查询”交易上传“凭证上缴通知单”。第八章 凭证维护第十三条 凭证状态可维护为“使用”、“作废”及“销毁”三种。“使用”情形包括对于业务办理过程系统未联动销号的印鉴卡、“中国人民银行支付系统专用凭证”、“中国人民银行小额支付系统专用凭证”、“行内支付系统专用凭证”等凭证，柜员依据补制的“内部借方凭证”经有权人审批后予以维护。“作废”情形包括柜员因填制、打印等使用有误需作废的纸质凭证、停用的零散凭证、凭证开立时系统处理失败等凭证，柜员依据手工补制的“内部借方凭证”经有权人审批后予以维护。“销毁”情形是指对于停用的凭证，逐级上缴总行后，由总行统一维护。业务提示：（一）“凭证状态”维护为“使用”时，对于“中国人民银行支付系统专用凭证”、“中国人民银行小额支付系统专 用凭证”、“行内支付系统专用凭证”因销号补制的“内部借方凭证”可不经有权人审批，柜员依据补制凭证直接予以维护。（二）对于单位客户销户时未退回的凭证及退回的已领未用的凭证，柜员须通过 Teller9.0系统“重要空白凭证状态维护（2452）”或“重要空白凭证批量维护（2454）”交易维护为“使用”或“作废”。第十四条 维护流程（一）操作柜员在平台选择“000058-凭证维护”进入交易页面；见下图：（二）下拉选择“凭证类型”；（三）输入“起始号码”、“终止号码”；（四）下拉选择“操作类型”，包括“作废”、“销毁”、或“使用”；（五）点击“添加”，维护信息添加至界面下列“作废列 表”；（六）点击“影像录入”，将已加盖核算用章的“内部借方凭证”、维护资料（含切右下角并加盖作废戳记的凭证，UK等无法上传的作废凭证可不上传）一并扫描至平台，上传完毕，点击“提交”；业务提示：凭证维护为“作废”、“销毁”时，柜员需通过“我的任务”或“590018-业务汇总查询”交易关注集中作业中心审核结果，审核通过，该笔业务处理成功；凭证维护为“使用”时，柜员影像上传成功后业务即处理成功，无需集中作业中心审核。（七）业务处理完毕，“内部借方凭证”或其他维护依据作记账凭证，其他相关维护资料左上角加盖附件章作记账凭证附件，一并放入操作柜员当日集中作业传票。业务提示：操作柜员根据业务需要，可通过“999902-回单打印”交易打印 “凭证维护通知单”。第九章 附 则第十五条 本操作规程由总行制定，并负责解释和修改。第十六条 本操作规程自发文之日起执行，其他与本操作规程相抵触的，以本操作规程为准。 附件 1：银行重要空白凭证申领单申领机构：序号年月日单位：份/张凭证类型申领数量备注预留印鉴：制单人：领取人：审批人：、上级机构管库人员：印鉴核对人：、 附件 2：