集中作业平台对公活期开户业务操作规程模版.doc

集中作业平台对公活期开户业务
操作规程
为了规范集中作业平台对公活期开户业务操作，防范操作风
险，根据《银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》
（以下简称《实施细则》）、《银行人民币单位存款操作规
程》等规章制度，制定本操作规程。
一、基本规定
集中作业平台可以开立的对公活期账户种类包括：单位银行
结算账户、单位活期保证金存款账户。
二、业务受理
操作柜员根据账户管理员提供的《开立单位银行结算账户申
请书》（以下简称《开户申请书》）或客户经理提供的“保证金
缴存、限制通知书”（以下简称“通知书”）受理对公活期开户
业务。
三、业务审核
操作柜员审核《开户申请书》或“通知书”填写要素是否完
整、签章是否齐全。
业务提示：
《开户申请书》应加盖开户行业务公章、账户管理员签章、
营业部经理审批意见和签章；“通知书”上“本金利息入账账号”
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须与该客户在本网点同一客户号下的结算账户账号一致。
四、业务处理
（一）网点申请建立客户信息及开立单位银行结算账户
1.操作柜员点击“对公活期开户”，“凭证组合”栏下拉选
择“909007-开立银行结算账户申请书”；
2.点击“客户号”栏后的“查询”按钮，进入“客户信息查
询”界面；下拉选择“证件类型”，手工输入“证件号码”，查
询该“证件号码”是否建立客户信息 ，如未建立客户信息 ，则查
询结果为空；如已建立客户信息，双击查询结果后“证件类型”、
“客户名称”、“客户类型”、“客户分类”、“账户名称”等
信息即可回显在主界面。
业务提示：
对于已建立客户信息的客户，操作柜员须核对系统回显的
“证件类型”、“客户名称”、“客户类型”、“客户分类”、
“账户名称”等信息与《开户申请书》填写内容是否一致；
（1）客户信息核对一致的，使用该客户号办理开户业务。
（2）客户信息核对不一致的，须确认客户信息不一致的原
因：
①客户开户资料变更导致的不一致，须与建立客户信息的营
业网点联系，双方协调进行相关信息更正或客户重新提交资料
待开户资料与核心业务系统中的客户信息一致后，方可办理相关
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业务。修改客户名称时，操作柜员须点击“客户名称”后面的
“修改”按钮，待“客户名称”、“账户名称”由置灰变成可修
改状态，手工修改“客户名称”后，用鼠标点击“账户名称”，
“账户名称”联动显示与修改后的“客户名称”一致，手工修改
“客户名称”须与账户开立任务一同发起，由后台进行审核，不
可脱离账户开立单独发起。
②客户确需开立“账户名称”与“客户名称”不一致的账户
的，操作柜员点击“客户名称”后面的“修改”按钮，待“客户
名称”、“账户名称”由置灰变成可修改状态后，手工修改“账
户名称”，手工修改“账户名称”须与账户开立任务一同发起，
由后台进行审核，不可脱离账户开立单独发起。
3.“账户类型”选择“300-单位活期存款”；
4.“账户属性”依据《开户申请书》勾选的账户性质对应选
择。
业务提示：
账户性质包括：0005 基本户、0006 一般户、0007 临时户、
0008 专用户、0017 验资户。
5.“支取方式”选择“Z-印鉴和支付密码器”；
6.界面要素录入完毕，点击“影像录入”，将《开户申请书》
扫描至集中作业平台，上传完毕，点击“提交”，由集中作业中
心进行处理。
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业务提示：
开立单位银行结算账户时，操作柜员须上传《开户申请书》
第一联原件。
（二）网点申请开立单位活期保证金存款账户
1.操作柜员依据“通知书”上填写的“本金利息入账账号”，
将系统查询到的对应客户号填写在“通知书”上“客户号”栏；
2.点击“对公活期开户”，“凭证组合”栏下拉选择“909008-
保证金缴存限制通知书”；
3.手工录入“客户号”，点击“查询”，系统回显客户信息；
4.“账户类型”选择“302 单位活期保证金存款”等保证金
存款；
5.“账户属性”依据“通知书”勾选的内容对应选择。
业务提示：
账户属性包括：0009 银行承兑汇票保证金、0010 保函保证
金、0011 信用证保证金0012 信用卡保证金、0013 商票贴现保
证金、0014 其他保证金、0022 外汇买卖保证金、0023 衍生金融
产品保证金、0024 银行本票保证金等。
6.“支取方式”选择“S-印鉴”；
7.界面要素录入完毕，点击“影像录入”，将“通知书”扫
描至集中作业平台，上传完毕，点击“提交”，由集中作业中心
进行处理。
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（三）集中作业中心审核
集中作业中心碎片录入岗录入相关信息后，系统自动根据不
同的业务处理模式，将任务分配至集中作业中心各岗位 ，各岗位
根据岗位职责不同审核业务申请。审核通过，业务处理成功 ，系
统自动联动核心业务系统进行客户信息建立及账户开立 ；审核不
通过，则终止业务。
（四）凭证打印
操作柜员通过在集中作业平台“回单打印”交易打印两份“对
公账户开立凭证”。
业务提示：
操作柜员可通过“业务汇总查询”“、“业务轨迹查询”“、
“我的任务”实时查看业务处理进度。
（五）加盖印章
操作柜员审核业务凭证打印内容无误后，“对公账户开立凭
证”加盖核算用章作为记账凭证。
五、整理、清分凭证及相关资料
操作柜员将加盖核算用章的“对公账户开立凭证”一份交账
户管理员入账户档案，一份随当日凭证送监督中心。
业务提示：
（一）操作柜员在集中作业平台为客户办理对公活期开户
交易完成后，如开户当日需在核心业务系统维护“账户状态”，
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业务处理完成，将纸质《开户申请书》随核心业务系统传票送
监督中心；如开户当日不维护，则将纸质《开户申请书》退账
户管理员待日后核心业务系统维护时使用。
在核心业务系统办理活期维护时，核准类账户将《开户申请
书》开户行留存联复印件 、备案类账户将《开户申请书》人行留
存联原件加盖核算用章作记账凭证，“活期维护凭证”右下角加
盖附件章作记账凭证附件。异地分行核准类账户《开户申请书》
无需送交人行的，经当地人行同意后，可将人行留存联作记账凭
证。
（二）活期保证金账户需将“通知书”影像上传至集中作业
平台，待核心业务系统业务办理完成后 ，将纸质“通知书”随核
心业务系统凭证送监督中心。
附件：保证金缴存、限制通知书
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集中作业平台对公活期开户业务
客
户
支
行
单位客户提出
开立活期账户
申请
开户资料：
《开立单位银行结算账户申请书》或
《保证金缴存、限制通知书》
开立单位银行结算账户申请书
保证金缴存、限制通知书
查询客户信息
查询客户信息
已建立客户信息
未建立客户信息
已建立客户信息
生成客户信息建立
交易与活期账户开
立交易
生成活期账户开立
交易
生成活期账户开立
交易
成功
成功
成功
集中作业审核
成功
回单打印
成功
审核凭证并
加盖印章
整理清分凭证
银行传票联
监督中心
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集中作业平台对公活期开户——风险控制
风险环节
风险点
控制措施
文件依据
a. 审 核 相 关 a.账户开户资料没 a1.操作柜员须核对账户开户资料是否 基础文件
资料
有账户管理员签章 有账户管理员签章及营业部经理的审批 《银行
及营业部经理的审 意见及签章。
批意见及签章。
人民币单位
银行结算账
户管理办法
b.交易处理
b1.柜员在集中作业 b1. 操作柜员必须按照审核无误的《开 实施细则》
平台录入时，客户号 立单位银行结算账户申请书》或“保证
选择错误
金缴存、限制通知书”录入正确的证件 相关文件
信息及号码
《银行
人民币单位
b2.柜员在集中作业 b2. 操作柜员必须按审核无误的《开立 存款操作规
平台录入时，账户类 单位银行结算账户申请书》或“保证金 程》
型、账户属性、支取 缴存、限制通知书”办理客户信息建立
方式选错
业务
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附件：
保证金缴存、限制通知书
根据
□信用证\□其他（
，办理□银行承兑汇票\□保函\
）业务，现需：
1.□缴存活期保证金（如未开立活期保证金账户，请同时开
立账户并缴存保证金）。
2.□缴存定期保证金
户名：
账号：
金额：
（小写）
（大写）
；
本金利息入账账号：
存期（如为定期保证金）：
。
□请同时对上述保证金进行止付限制，限制期限：自
年
月
日至
年
月
日。
客户经理：
支行行长：
支行公章：
营业部经理审批意见：
客户号：
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