银行客户经理管理指导意见模版.doc

xx银行客户经理管理指导意见第一章 总则第一条 为加强客户经理专业化专家化队伍建设，规范并完善客户经理日常管理机制，明确其准入、成长、晋升和退出通道，推动营销队伍更好地适应全行业务发展的需要，特制定本指导意见。第二条 客户经理管理引入专业条线序列，由企业金融部牵头负责全行客户经理的培训、考核、评价等管理工作，并配合人力资源部门落实客户经理准入、晋升、退出等相关管理职能。第三条 本指导意见所称客户经理是指在我行专职从事市场开拓与营销相关工作，为公司和个人客户提供全方位金融服务的营销拓展人员（含履行营销职能的行长助理）。第四条 为保证考核的公平公正性，严禁分支机构负责人给客户经理调剂业绩，尤其是存款。第五条 xx辖区的客户经理管理办法由总行企业金融部制定执行；各分行的客户经理管理办法由分行企业金融部参照此指导意见制定，报总行企业金融部审定后执行；小企业信贷中心、村镇银行参照此指导意见进行辖内的客户经理管理，并报总行企业金融部备案。第二章 客户经理岗位职责第六条 客户经理按其岗位主要职责分为公司客户经理、零售客户经理、营销经理和业务助理。第七条 公司客户经理岗位职责：（一） 完成分配的年度营销计划及绩效目标；（二） 营销拓展公司客户，交叉营销零售客户，包括走访客户、了解客户需求、推介产品、接洽谈判、调查评价、提出客户服务方案等；（三） 起草客户信用业务调查报告、项目评估报告等材料；（四） 完成贷后检查、贷款及利息催收、风险情况报告等工作；（五） 维护所服务客户日常关系，建立并完善客户信息档案等工作；（六） 其他。第八条 零售客户经理岗位职责：（一） 完成分配的年度营销计划及绩效目标；（二） 营销拓展个人客户，交叉营销公司客户存款，包括走访客户、了解客户需求、推介产品、接洽谈判、调查评价、提出客户服务方案等；（三） 起草个人客户信用业务调查报告、项目评估报告等材料；（四） 完成贷后检查、贷款及利息催收、风险情况报告等工作；（五） 维护所服务客户日常关系，建立并完善客户信息档案等工作；（六） 其他。第九条 营销经理岗位职责：（一） 完成分配的年度营销计划及绩效目标；（二） 营销拓展本行的负债业务和中间业务，包括走访客户、了解客户需求、推介产品等；（三） 维护所服务客户日常关系，建立并完善客户信息档案等工作；（四） 其他。第十条 业务助理岗位职责：（一） 完成分配的年度营销计划及绩效目标；（二） 协助客户经理完成尽职调查报告；（三） 协助客户经理录入客户相关信息、报送客户资料，开展客户信用评级等相关工作；（四） 协助客户经理办理相关抵押担保、核保及业务下柜等工作；（五） 负责信贷档案的整理归档工作；（六） 其他。第三章 客户经理专业等级及薪酬管理第十一条 客户经理根据其业绩指标、专业资质以及从业年限等相关评价指标逐渐推行等级管理。第十二条 客户经理等级设置分为“资深客户经理、高级客户经理、客户经理”，并逐步与行员职等相对应。第十三条 客户经理等级评定以量化的业绩标准作为主要评价依据，根据年度考核结果进行公开评定，其评定等级与对应的薪酬待遇挂钩。第四章 客户经理准入及退出管理第十四条 客户经理可通过外部招聘、内部员工申请转岗产生，根据其个人素质、专业能力、客户资源等情况明确其工作岗位。内部员工申请转岗进入客户经理专业序列的，需满足以下基本条件：1.原则上为我行正式员工且在本行工作一年及以上；2.原岗位技能达标合格及以上；3.柜员（大堂经理）等原岗位当年度考核称职及以上。第十五条 任职资格认定：（一）业务助理竞聘需同时满足以下准入要求：1.原则上为全日制大专及以上学历；2.参加中国银行业协会组织的资格考试，取得银行业从业资格；（二）零售客户经理竞聘需同时满足以下准入要求：1.大专及以上学历，有一定客户资源；2.参加中国银行业协会组织的资格考试，公共基础、个人贷款成绩合格；3.至少具有6个月以上业务助理工作经历，业务专业能力较强。（三）公司客户经理竞聘需同时满足以下准入要求：1.大专及以上学历，有一定客户资源；2.参加中国银行业协会组织的资格考试，公共基础、公司信贷成绩合格；3.至少具有6个月以上零售客户经理工作经历，业务专业能力强。第十六条 岗位资格持续认定机制：（一） 1980年1月1日以后出生的客户经理经聘任以后，2年以内从业资格考试至少通过四门；（二） 总行每年分别举行一次公司客户经理、零售客户经理岗位资格考试，考试通过即获得公司客户经理、零售客户经理岗位资格。营销经理参照举行岗位技能考试。第十七条 客户经理退出管理：对出现以下情况之一的客户经理，总行将予以转岗或解除劳动合同关系：（一） 经聘任以后，从业资格考试未达到要求的；（二）根据平衡计分卡考核，综合考评排名后10%的进行脱产培训，脱产培训后考试仍未达标的；（三）出现重大风险事项或出现重大违纪违规，给我行造成较大损失或给我行声誉造成较大负面影响，今后不得再参加客户经理资格考试的；（四）连续两年度考核基本称职的；（五）机构不再聘用的；（六）其他不能胜任岗位工作要求的。第五章 客户经理成长及晋升管理第十八条 培训管理：（一） 客户经理应充分利用总行平台，主动加压，切实加强业务学习，积极参加各类培训，不断提升业务素质和专业能力，通过总行各类考试并取得客户经理岗位资质和相关业务经办资格；（二） 根据我行业务发展的需要，每年对客户经理开展约5天的脱产培训，提升业务能力和专业素养；（三）客户经理的培训学习、专业能力、岗位资质将作为客户经理年终考评的重要参考依据。第十九条 成长达标管理：（一）客户经理应以业绩增长为主要工作目标，各经营行应根据其从业年限核定具体的成长达标业绩；（二）客户经理的成长业绩达标情况将作为客户经理年度评优的重要参考依据。第二十条 客户经理等级晋升根据其个人业绩增长、专业能力提升等因素，由人力资源部按年度调整。第六章 客户经理考核及考评管理第二十一条 季度考核：（一） 考核指标分为定量指标和定性指标。定量指标包括存款业务、授信业务、中间业务等业绩完成情况，定性指标包括所在机构认可度、培训和考试成绩、工作日志的完成和执行情况等；（二） 各经营行可在此基础上根据实际情况制定相关细则进行考核，并按季度对考核结果进行公告。 第二十二条 年终考评：（一） 客户经理完成成长达标业绩的，可参评优秀；（二） 客户经理平衡计分卡考核排名后50%或风险事项被扣分的，取消年终评先评优资格；（三） 客户经理日均存款未达到最低业绩标准或年度考核排名后10%评为基本称职；第二十三条 年度考评为优秀的客户经理可视情况竞聘或选调至总分行授信审批部、风险管理部任职，同时获得到异地分行或同业进行交流学习的机会。第七章 附则第二十四条 本办法自下发之日起执行。第二十五条 本办法由总行负责解释和修改。