营业部见证开户业务操作流程.doc

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营业部见证开户业务操作流程

适用范围：客户通过公司网站预约或经纪人营销，经确认后需营业部两名工作人员（其中一名为见证人员）在营业部场所外办理客户账户开立业务。
见证人员：具有证券从业资格，经培训合格且不得为营销人员的公司正式员工。
一、约定客户账户开立
（一）客户通过公司网站预约或经纪人营销等方式申请办理客户账户开立，经确认后需在营业部场所外办理。
（二）营业部相关人员内部申请“双人见证客户开户”流程，经营业部审批后由相关见证人员负责办理。
（三）见证人员与客户就开户前相关事项进行沟通后，通过公司短信平台或录音电话与客户约定开户的地点、时间和见证人员等信息。
（四）见证人员领用相关信息技术设备、业务协议和表单。业务协议和表单包括但不限于以下书面资料：
1、《证券交易协议书》；
2、《见证开户约定书》；
3、《投资者信息登记表》；
4、《投资者开户申请表》；
5、《客户交易结算资金第三方存管三方协议书》。

二、身份验证和投资者教育
（一）见证人员向客户出示相关证件，告知客户可通过中国证券业协会网站（）核实见证人员执业资格，并可以通过公司网站（）或公司客服热线（400-80-96518）核实见证人员身份；
（二）见证人员通过身份证阅读器或公安网核实客户身份真实性，经身份证阅读器或公安网核实正常的，为其办理客户开户；如身份证阅读器或公安网无法核实客户身份的，应拒绝办理并向客户解释原因；
（三）见证人员对符合开户条件的客户介绍证券知识和揭示证券市场相关风险，包括但不限于相关协议及风险揭示书、证券市场常规风险、公司及证券营业部咨询和投诉渠道、证券从业人员禁止行为等内容，并指导客户签署《投资者教育服务确认书》。
三、资料提供和审核
（一）客户需提供材料：
1、自然人
（1）本人有效身份证明文件及复印件；

（2）委托他人代办的，还需提供经公证或者中国驻外使领馆认证的授权委托书、委托代理人有效身份证明文件及复印件。
2、境内法人
（1）境内法人有效身份证明文件（工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等）及复印件；
（2）法定代表人证明书及复印件；
（3）法定代表人授权委托书原件；
（4）法定代表人有效身份证明文件复印件；
（5）委托代理人有效身份证明文件及复印件。
（以上复印件均需加盖公章）
3、境外法人
（1）境外法人有效身份证明文件（经认证或者公证的有效商业登记证明文件、税号、与客户签订的协议文件等），相应证明文件的复印件须经所在国公证机构予以证明，并经中华人民共和国驻该国使领馆予以认证，或者履行中华人民共和国与该所在国订立的有关条约中规定的证明手续；
（2）委托代理人有效身份证明文件及复印件；
（3）董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件，或者符合规定的其他相关授权书。
（以上复印件均需加盖公章）
4、合伙企业、非法人创业投资企业等非法人组织
（1）合伙企业、非法人创业投资企业等非法人组织有效身份证明文件（工商管理部门颁发的营业执照或者其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件；
（2）委托代理人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或者负责人证明书（须加盖企业公章），执行事务合伙人或者负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或者负责人对委托代理人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）。
（以上复印件均需加盖公章）
（二）见证人员应遵循“了解客户原则”指导客户认真阅读并填写《客户风险承受能力评估问卷（自然人/机构）》，对客户进行风险等级测试和适当性评估，实行分类管理；如果客户拒绝进行风险测评，应要求其填写《客户放弃风险承受能力评估确认声明》。
（三）见证人员应向客户揭示证券交易风险及讲解证券交易规则，指导客户认真阅读并向其讲解《证券交易委托代理协议》以及相关内容，然后指导客户填写《投资者信息登记表（自然人/机构）》、《投资者开户申请表（自然人/机构）》并签署《证券交易协议书》（一式二份）。
（四）见证人员根据客户选定的存管银行，指导客户签署《指定/变更存管银行申请表》、《客户交易结算资金第三方存管三方协议书》，并将《客户交易结算资金第三方存管三方协议书》（客户联、银行联）交客户留存，指导客户前往银行办理三方存管签约手续。
（五）见证人员指导客户签署《见证开户约定书》，对于客户名称、证件类型及证件号码等关键信息变更和账户注销等业务的办理方式进行约定，并确认开户成功后客户需要的书面资料接收方式

四、影像采集和信息录入
（一）拍摄客户开户影像时，由客户站立中间，手持有效身份证件正面（有客户头像），两名工作人员佩戴或手持相关证件站立客户两侧。
（二）见证人员在客户账户集中管理系统【通过菜单：账户→客户账户→联合开户[单键式]】中用身份证阅读器读取或者输入客户信息，包括“基本信息”、“身份信息”、“服务信息”以及“开通账户”；在“身份信息”中需采集客户的开户影像，指导客户设定资金密码和交易密码，并提醒客户注意密码保密和修改；在“服务信息”中需输入评估问卷内容对客户进行风险等级评估，如果客户拒绝进行风险测评的，应选择“放弃评估型”；在“开通账户”中需选择客户选定的交易结算资金第三方存管银行。见证人员需确保信息录入真实、有效和完整，与客户所填写的资料上的相关内容一致，点击“开户信息暂存”暂存客户开户信息。
（三）见证人员收集客户签署的相关资料，两名工作人员分别在客户填写的上述表单中书面签字留痕，并告知客户将在开户成功后十个交易日内将客户的书面资料通过约定方式送达。
五、客户回访和账户启用
（一）见证人员通知营业部回访人员，营业部回访人员对客户进行开户回访，回访包括但不限于以下内容：
1、确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限；
2、确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；
3、确认客户开户为其真实意愿；
4、提醒客户自行设置和妥善保管密码；
5、确认客户开户方式。
（二）回访人员在回访系统内记录回访内容，如客户满足开户条件的，通知营业部复核人员复核，账户开立成功后，回访人员通过短信或电话等方式将账户启用时间告知客户；如客户不满足开户条件的，通知营业部见证人员做好客户解释工作。
（三）帐户管理岗将开户成功的客户信息备注栏填写为“双人见证”。
六、资料整理与归档
（一）见证人员及时整理客户开户资料并转交予档案管理员。档案管理员按照公司规定对见证开户合同进行连号控制，将条形码贴于留存的《证券交易协议书》中《证券交易开户文件签署表》的右上角，并在《营业部开户重要凭证登记表》上进行登记。
（二）档案管理员及时对办理见证开户业务的客户资料进行整理，并按事先约定的方式将相关书面资料返还给客户，若约定为客户自取方式的，在客户领取开户资料时需要求客户在书面资料移交确认单上签名确认；若约定为工作人员当面移交方式的，需要求面见客户的工作人员和客户分别在书面资料移交确认单上签名确认；若约定为邮寄方式的，应保存客户开户资料邮寄单据。客户签字的《营业部书面资料移交确认单》或邮寄单据作为重要凭证纳入客户档案袋保管。
1、返还给客户的书面资料，一般可包括：
（1）《证券交易协议书》；
（2）《见证开户约定书》。
2、应归档的客户开户资料包括：
（1）《证券交易协议书》；
（2）《见证开户约定书》；
（3）《投资者开户申请表》；
（4）《投资者信息登记表》；
（5）《投资者教育服务确认书》；
（6）《客户风险承受能力评估问卷（自然人/机构）》；
（7）《客户交易结算资金第三方存管三方协议书》（券商联）；
（8）客户有效身份证明文件复印件；
（9）见证开户影像资料；
（10）客户签名的《营业部书面资料移交确认单》或邮寄单据；
（11）授权委托书（如有）；
（12）委托代理人有效身份证明文件复印件（如有）。
七、资料扫描
档案管理员应在收到客户开户资料的两个工作日内将客户办理见证开户业务的档案扫描上传。
需扫描资料：
1、《证券交易协议书（签字页）》；
2、《见证开户约定书》；
3、《投资者开户申请表》；
4、《投资者信息登记表（自然人）》；
5、《投资者教育服务确认书》；
6、客户有效身份证明文件复印件；
7、见证开户影像资料；
8、授权委托书（如有）；
9、委托代理人有效身份证明文件复印件（如有）；
10、客户公安身份证照片（即客户身份证头像）（如有）。
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