外汇交易实验任务一.doc

实验任务一：外汇交易基础知识
一、认识货币代码和符号
主要交易货币名称及代码、符号
国家（或地区）
货币名称
ISO货币代码
货币符号
中国
人民币
CNY
￥
美国
美元
USD
＄
欧元区
欧元
EUR
€
英国
英镑
GBP
￡
日本
日元
JPY
J.￥
加拿大
加拿大元
CAD
Can.＄
澳大利亚
澳大利亚元
AUD
＄A. AUD
新加坡
新加坡元
SGD
S.＄
瑞士
瑞士法郎
CHF
SFR. CHF
菲律宾
菲律宾比索
PHP
Phil.P
俄罗斯
俄罗斯卢布
RUR
Rbl. SUR
韩国
韩元
KRW
₩
泰国
泰国铢
THB
BT.
印尼
印尼盾
IDR
Rps. IDR
马来西亚
马来西亚林吉特币
MYR
M.＄
新西兰
新西兰元
NZD
＄NZ. NZD
中国香港地区
港币
HKD
HK＄

二、招商银行外汇通行情分析系统中基本汇率和交叉汇率交易品种
基本汇率交易品种：美元/港币USD/HKD、美元/日元USD/JPY、欧元/美元EUR/USD、英镑/美元GBP/USD、澳元/美元AUD/USD、美元/瑞郎USD/CHF美元/新元USD/SGD、美元/加元USD/CAD、黄金/美元
交叉汇率交易品种：日元/港币JPY/HKD、欧元/港币EUR/HKD、英镑/港币GBP/HKD、澳元/港币AUD/HKD、加元/港币CAD/HKD、瑞朗/港币CHF/HKD、欧元/日元GBP/JPY、英镑/日元GBP/JPY、澳元/日元AUD/JPY、加元/日元CAD/JPY、瑞朗/日元CHF/JPY、英镑/欧元GBP/EUR、欧元/澳元EUR/AUD、欧元/加元EUR/CAD、欧元/瑞朗EUR/CHF、英镑/澳元GBP/AUD、英镑/加元GBP/CAD、英镑/瑞朗GBP/CHF、澳元/加元AUD/CAD、澳元/瑞朗AUD/CHF、瑞朗/加元CHF/CAD、新元/港币SGD/HDK、新元/日元SGD/JPY、澳元/新元AUD/SGD、英镑/新元GBP/SGD、加元/新元CAD/SGD、瑞郎/新元CHF/SGD、欧元/新元EUR/SGD、港元/日元HKD/JPY

三、外汇市场
全球外汇市场及特点
地区
市场
开收盘时间
主要交易品种
活跃程度
大洋洲
新西兰惠灵顿
04:00-13:00
AUD、NZD
较小
悉尼
06：00-14：00
AUD.NZD
较小
亚洲
东京
08：00-14：30
JPY
较大
香港
09：00-16：00
JPY
一般
新加坡
09：00-16：00
USD
较大
巴林
14：0022：00
USD
较小
欧洲
法兰克福
15：00-23：30
JPY.EUR.GBP.CHF
较大
苏黎世
16：00-0：00
USD/CHF
活跃
巴黎
17：00-1：00
GBP、USD、CAD
活跃
伦敦
15：30-00：30
所以币种
比较活跃
北美洲
纽约
21：00-04：00
所有币种
比较活跃
洛杉矶
21：00-05：00
USD/CAD
一般
判断什么时间是做外汇交易的最佳时间？什么时间不适宜做交易？要说明原因。
最佳交易时段：
　　1、两大外汇交易地区重叠交易时段：如亚洲和欧洲市场重叠（北京时间1500-16：00左右），欧洲和北美洲市场重叠（北京时间20：00-24：00左右）的交易时段市场最活跃 。
　　2、伦敦、纽约外汇市场交易时段：特别是伦敦、纽约两个市场交易时间的重叠区（北京时间20：00-24：00左右）， 是各国银行外汇交易的密集区，因此是每天全球外汇市场交易最频繁，市场波动最大，大宗交易最多的时段。
　　3、每周中间时段（北京时间周二至周四区间）是一周交易较活跃时期，较适宜交易。
不适宜交易时段：
　　1、周五：可能会有一些出乎意料的消息产生，此时交易风险较大。
　　2、节假日：一些银行可能休市，交易量清淡，不宜交易。
　　3、重大事件发生时：此时入市风险较大。
　　此外，一般本地货币会在本地市场的交易时段内比较活跃，大家也可根据自己手中的币种进行交易时段的选择。比如：亚洲市场开市时的澳元、日元相对比较活跃，欧洲市场开市时的欧元、英镑、瑞郎相对比较活跃，美洲市场开市时的美元、加元相对比较活跃。但选择时段进行交易，仅是外汇交易中的小技巧，并非决胜的法宝。如果要让赚钱更有把握，还是应该保持对市场的观察，并熟练掌握分析技巧。

四、国内银行个人实盘外汇交易比较（至少选择六家银行）
银行
交易币种
交易方式
交易时间
产品名称
交易指令
最低交易额
中国银行
美元、欧元、英镑、澳元、港币、瑞士法郎、日元、加拿大元、新加坡元
柜台交易、电话交易、自助终端和网上交易多种交易方式
星期一早8点至星期六凌晨3点（每日凌晨3点至4点除外）。
外汇宝
即时买卖和挂单委托

中国工商银行
美元、欧元、英镑、澳元、港币、瑞士法郎、日元、加拿大元、新加坡元
1. 营业网点。2. 电话银行。3. 网上银行。4. 自助终端
周一早上7点至周六凌晨4点每日24小时外汇交易服务，报价与国际外汇市场即时汇率同步
汇市通
即时交易，也可进行获利、止损以及双向委托交易，事先锁定收益或损失
100美元
招商银行
21港币HKD、29澳大利亚元AUD 、32美元USD、35欧元EUR、39加拿大元CAD、43英镑GBP、65日元JPY、69新加坡元SGD、87瑞士法郎CHF
网上交易、自助终端交易、电话交易、手机银行交易、柜台交易
全天24小时
外汇通
即时委托、挂盘委托、止损委托、二选一委托、追加委托

建设银行
美元、日元、港币、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元和新加坡元
柜台交易、自助终端交易、电话交易、网上交易和手机交易
柜台、自助终端交易时间：周一至周五9:00-18:00电话交易、网上交易、手机交易时间：周一凌晨6：00—周六凌晨6：00，其间无系统切换时间
个人外汇买卖
实时交易或委托交易
日元1000元，港币78元，美元等其他币种均为10元
交通银行
美元、日元港元、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元。
电话交易、柜台交易、自助交易、网上交易
24小时
外汇宝
即时交易、挂盘交易、委托交易

中信银行
美元、港币、日元、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元等
柜台、电话银行或自助终端

个人外汇买卖

金额100美元或等值上述其它外币

五、查找各银行的外汇交易报价，比较各银行报价的点差（表中为举例,自己任意选交易品种和时间，但不同银行所选交易品种和时间必须一样，至少选择四家银行）
银行
日期
货币/兑换货币
现汇买入价
现钞买入价
卖出价
中间价
现汇报价点差
现钞报价点差
工商银行

2011.10.13
CNY/USD
636.38
631.27
638.93
637.78
255
766
2011.10.11
633.95
628.87
636.49
635.35
254
762
2011.10.13
CNY/JPY
8.2405
7.9757
8.3067
8.2753
660
3310
2011.10.11
8.2531
7.9879
8.3194
8.2879
663
3315
中国银行
2011.10.13
CNY/USD
636.55
631.44
639.10
637.37
255

766
2011.10.11
634
628.92
636.54
634.83
254
762
2011.10.13
CNY/JPY
8.245
7.9904
8.3112
8.2609
662
3208
2011.10.11
8.2549
8.0000
8.3212
8.2725
663
3212
招商银行
2011.10.13
CNY/USD
635.97
630.87
638.52
637.37
255
765
2011.10.11
633.43
628.35
635.97
634.83
254
762
2011.10.13
CNY/JPY
8.2642
8.0028
8.3306
8.2991
664
3278
2011.10.11
8.2398
7.9792
8.3060
8.2746
662
3268
农业银行
2011.10.13
CNY/USD
635.79
630.88
638.33
637.25
254
745
2011.10.11
636.74
631.82
639.28
638.20
254
746
2011.10.13
CNY/JPY
8.2800
8.0200
8.3500
8.3200
700
3300
2011.10.11
8.2700
8.0100
8.3300
8.3100
600
3200
针对以上数据资料分析：
1、 现钞和现汇的买卖价格有什么不同？为什么？
（1）能否直接汇出国外，现汇是可以直接汇到国外的，只需要支付汇款费就可以了；现钞如果要汇到国外，那么你需要支付钞汇之间的差价，也就是银行牌价中，现钞买入价和现汇买入价的差额。
（2）兑换成人民币的价格不同。现钞买入价永远低于现汇买入价，如果国外汇给你的汇款，你是要换成人民币的，那么千万注意不要解付成现钞，也不要提取现金，直接转帐到你的帐户上或直接要求兑换人民币就可以了，因为现汇价格要高一些。
现钞买入价，指银行买入外币现钞所使用的汇率。因为与买入现汇相比，银行买入现钞后要承担更高的成本费用。您把现汇卖给银行，就是把您在国外银行的外汇存款卖给银行。这笔外汇存款从您卖给银行的那一刻起，就从您的名下转移到银行的名下。银行只要做相应帐务处理，就可以马上得到这笔在国外银行的外汇存款，并可以马上开始计算利息。
如果银行买入的是现钞，由于外币现钞不能在交易的当地流通使用，需要把现钞运往国外，所以它不仅不能立即获得存款和利息，而且还得支付费用保管现钞。等到现钞积累到足够数量，银行才能把这些外币现钞运送到国外，存在国外的银行里。直到此时，银行才能获得在国外银行的外汇存款并开始获得利息。银行收兑外币现钞需要支付的具体费用包括：现钞管理费、运输费、保险费、包装费等、这些费用就反映在现钞买入价低于现汇买入价的差额里。
2、 分析各银行报价点差
报价的点差:外汇交易时,买入价和卖出价存在一个差价.以上四家银行，针对CNY/USD品种来说，农业银行的报价点差最小，工商银行、中国银行、招商银行的报价点差较大；针对CNY/JPY品种来说，中国银行和招商银行的报价点差相对较小，工商银行和农业银行的报价点差较大。

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