(四)经纪业务流程及要点.ppt

经纪业务流程及要点招商证券2009年4月蛙涡擂瑚羌苹急概烦娩拆缉皖搜航赂沃坏垣煞概捣劝涨讹钵漱汪歼巫骤驶(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点经纪业务的定义与开户流程经纪业务的定义与开户流程证券账户业务证券账户业务资金账户业务资金账户业务资金存管业务资金存管业务账户管理业务流程账户管理业务流程交易业务交易业务经纪业务风险控制经纪业务风险控制目录目录窒洗粮框丫呼闪埃廉占滚闪鬃彩关镣迈冗辆谁吧竖整卓生坦保丧沂鬼辐煞(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点经纪业务定义业务范围和开户流程堑双察肪甄帖宵粱汰匈昭死帆黔凉届长绘膀怔归畦怕拈玩怯汞乏帕怔甫亦(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点经纪业务的定义经纪业务又称代理买卖证券业务，即证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券。证券公司作为中介，提供证券交易的场地和设施，并根据客户委托为其开立股票账户和资金账户及存取资金账户（人民币三方存管，外币银证转账），并负责客户所买卖证券的清算交割。急魄布趣构慷钠烈懈详劳钢掐妨棒眨烘魏售欺氛龟饼讼票杉要硷铸学锤甭(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点经纪业务范围除了证券代理买卖以外，证券公司所属营业部或服务部还需要从事代理证券的还本付息和分红派息，代理登记开户，证券代保管和鉴证，客户投资咨询服务以及经中国证券会批准或认可的其它业务，但所有这些具体业务都是围绕代理证券买卖这项业务开展的。丽诣算获佛静著项阮库薯迄曳皋政捅郁聚面长骆狡晓促奴脚时柏进邮嫩沾(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点客户开户流程完整的账户完整的账户证券账户卡证券账户卡资金账户资金账户人民币三方存管人民币三方存管/外币银证转账外币银证转账貉淤捧县苏钾岩纫面礁爆外缝肌迢养吠滇什薪舔冒批呈来从屎矾纬梨顷议(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点证券账户业务掩着伯羽埔张揖括危若筛旦碌蒂鄙豪硝悔慢樱门舌狰临淹染媚肇迈竹盎协(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点证券账户开户流程证券账户开户流程证券账户包括：深圳A股证券账户、深圳B股证券账户、上海A股证券账户、上海B股证券账户、深圳基金账户、上海基金账户、深圳债券账户、中债登债券账户、基金公司的基金账户。证券账户开户流程：客户提出申客户提出申请并提交资料请并提交资料柜台经办人审核柜台经办人审核客户资料客户资料录入操作录入操作提交提交柜台复核人柜台复核人复核操作复核操作柜台经办人柜台经办人打印账户并盖章打印账户并盖章复印证件资料复印证件资料返还客户返还客户证件资料证件资料资料归档资料归档裹得畅碗幂辆喧弥循聚贬鸵袖沤伎坑巨馏搏攻蔗蚂壹蛋摹掷镶赫官颇剖冒(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点自然人证券账户开户须提供的资料明细1客户有效身份证明文件与复印件；(有效身份证明文件包括：有效期内的中华人民共和国身份证有效期内的外国护照、港澳居民身份证和台湾同胞台胞证。士兵证、军官证、警官证等不能做为开户证件。）填妥的自然人注册证券账户申请表；（必须客户本人临柜签名）委托他人代办的，除提供代办人有效身份证明文件及复印件外，还需提供经公证的授权委托书。屿伶土谦另活贯俊儒谢颖寥赫玄丑乍仙伯殴冉举械挽斜倍诽得俱竣卤咆敝(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点自然人证券账户开户须提供的资料明细2开立B股股东卡无现金账户的营业部需先转账120港币或19美金至我公司账户，除提供上述资料外还需提供转账回单，待财务核实后才可开立证券账户。各营业部转账账号详询各营业部柜台，（如：车公庙营业部：港币账号为：755905217321421，美元账号为：755905217332132，账户名：招商证券股份有限公司深圳深南大道车公庙证券营业部）有现金账户的营业部可以收取外币现金，只需提供上述资料和现钞即可临柜办理。具体是收取现金还是转账详询各营业部。喘疚开谍围体图霸溢葫泡佰箭肢拖愧板柱悯谴霉稍丢猜吼栓祷短村杜耽构(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点：自然人开立证券账户注意事项：自然人开立证券账户注意事项：1、客户须临柜提出证券账户开户申请，填写自然人证券账户注册申请表，并按规定提交有效身份证明文件。2、每个投资者可开立不同类别和用途的证券账户各一个，不得重复开户；深、沪股东代码卡都是10位，深圳A以0开头，上海A以A开头，深圳B以2开头，上海B以C开头。3、境外人士不得开立A股账户。4、深圳股东卡开好后，当天就可以使用交易。上海股东卡开好后，必须要到第二个工作日做好指定交易后才能正常使用。乎职嫩腻涌肆锅市悄暇茎袜吏伤膨眯讣披禁术枚镣蚌浇咋媳砂械痘污拽发(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点自然人开立证券账户注意事项：自然人开立证券账户注意事项：5、现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立股票证券账户，（目前军人，人民武装警察均有身份证，应持身份证开立证券账户卡)；6、不规范的身份证号不得开立账户。不规范的身份证号包括：首位数非“1-9”的数字、非15位数、非18位数字；持户口本居住证不得开立证券账户（为规范合格账户不建议使用临时身份证）；7、证券管理机关工作人员、证券交易所管理人员、证券从业人员不得开立证券账户；8、未满16周岁的未成年人不得开立证券账户。9、所有签名必须客户本人签署。抒烃涧柄鼎粱巴碌遮阳锌渝莆需痛餐懊铀喀按襄乍羊凛胡掠仿亮玄榴辜跟(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点法人开立证券账户须提供的资料明细境内机构客户1、企业法人提供营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件；具有法人资格的事业单位及社会团体应提供编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业（或社团）法人登记证书及复印件；2、法定代表人证明书；3、法定代表人授权委托书（要求有法人私章或法人签字）；4、法定代表人的有效身份证明文件及复印件；5、委托经办人办理的，还需提供经办人有效身份证明文件及复印件6、填妥的相关业务表格，预留印鉴。（所有的复印件需加盖公章）境外机构客户1、境外有效商业注册登记证明文件，或其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件及加盖机构印章的复印件；2、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书，能够证明授权人有权授权的文件，以及授权人的有效身份证明文件复印件；3、委托经办人办理的，还需提供经办人有效身份证明文件及复印件；4、填妥的相关业务表格。枣包庇玄陶刨峡固雕栅甘膛疆滤超牧剁显馏狙沙拔将它邪鹤喂释臂婶裁幼(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点法人开立证券账户注意事项1、境外企业不得开立A股证券账户。境内机构不得开立B股证券账户。合格境外投资者根据登记公司合格境外机构投资者境内证券投资登记结算业务指南直接到登记公司办理；中外合资，外商独资企业只要注册地在中国可以开立A股账户；2、没有法人资格的企业单位、事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户；3、具有法人资格的事业单位及社会团体开户时应提供编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业(或社团)法人登记证书；4、机关事业法人开立账户时，身份证明文件为法人证明书或成立批文，身份证明文件号码为法人证明书编号或批文号。5、未经授权代理法人开户者不得开立证券账户。佣膘裙寐敌约敬颂蛙逐宋杖陈窝先舞聘叫微齐宛杰璃奖肌瘤刹优悔透名沏(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点法人开立证券账户风险控制1、企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件是否在有效期（即年检情况）；2、法人资格是否有效3、法人的身份证及身份证明文件是否有 效；4、法定代表人授权委托是否有效；5、经办人身份证是否真实有效。揖埔泪岁户没陛痪谈闹财靶浴糊们剁害辱娩批碧肉皇遗彩蜂彬烫互热菱或(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点开立股份转让账户需提交的资料明细个人客户个人客户：1、有效的身份证明文件，2、填妥的股份转让账户注册申请表，3、个人委托他人代办的还需提供经公证的委托授权书，代办人身份证明文件。法人客户法人客户：1、营业执照（副本）原件及复印件，2、组织机构代码证（副本）原件及复印件，3、法人证明书，4、法人授权书，5、法人及代理人身份证原件及复印件，6、预留印鉴，7、填妥的股份转让账户注册申请表。备注:所有复印件均需加盖公章。济珠砂页睡邱故呢坚巷狠栋流监舷镍朋箩蚌遗忌肉乃妊赂稳鲁赤缝姐也啦(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点开立股份转让账户的注意事项三板市场交易对象：主板退市公司的股份，STAQ、NET原挂牌公司股份，以及公开发行未上市的公司股份；三板成交方式、涨跌幅限制：仅以集合竞价方式集中配对（投资者委托证券公司报价，依据报价寻找买卖对手方，达成转让协议后，再委托证券公司进行股份的成交确认和过户。），实行5的涨跌幅比例。三板市场转让时间：转让委托申报时间为上午的9：30-11：30，下午13：00-15：00.转让日各股不同，有些股票周一至周五都可以进行转让，有些周一、三、五，有些只有周五，具体个股的交易时间进全能版里的F10。开立股份转让账户需先开资金账户，再添加股份转让账户。蛇悸纂魄哑娘蓖庶茧敢酮铝详玫漂奴吧诧倒袍肆千屎射德喀尊劣更瞥搅燕(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点证券账户开户收费明细收费项目自然人收费标准机构收费标准深圳A股人民币50元人民币500元深圳B股港币120元港币580元上海A股人民币40元人民币400元上海B股美元19元美元85元股份转让账户人民币30元人民币100元基金公司版基金账户开户免费免费中债登债券账户免费免费童瞳也隋嘲达毒住柏冯醉茨菌府唤魂慧蛹椒棘笺淹偿裹射辊伍挑绷析衷灵(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点变更股东账户资料变更身份证明文件号码或姓名需提供：证券账户卡有效身份证明文件户口所在地公安机关出具的身份证明文件号或姓名的变更文件填妥的证券账户注册资料变更申请表个人委托他人代办的还需提供经公证的授权委托代办书，代办人身份证明文件备齐以上资料临柜办理。坑谰忘担拯芳脯匝闲区昂想峭娘淤民丈亦摈壮晦垦溉滔弗寻谍蝇诬凸录悼(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点法人变更证券账户资料法人客户需提供资料：营业执照（副本）原件及复印件，组织机构代码证（副本）原件及复印件，法人证明书，法人授权书，法人及代理人身份证原件及复印件，填妥的变更证券账户资料申请表，发证机关出具的营业执照或注册登记证书变更证明。备注:所有复印件均需加盖公章昧介悍抿哪陕雍前微深尉帖沛云镐汀魔榜铲裹汽砷接瓜闭乃示撇膳挂缉熟(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点挂失补办股东卡 若客户已开股东账户，则不需在我处新开，若客户在别家券商开立的股东账户已遗失，深圳的可在我司挂失补办，上海的若在别家券商指定，则回原开券商挂失，若未指定状态，可在我司挂失补办。关于挂失补办股东账户的办理：客户本人持有效身份证明文件填妥挂失补办证券账户卡申请表，复印身份证。A股挂失补办原号码10元/户，挂失补办新号码50元/户（目前部分营业部为拓展业务实行挂失补办不收费），深圳B股挂失补办50港币，直接从账户中扣取，上海B股挂失补办不收费.膊粒培惫娜愧炼捕挛渗银泅尘撵雇凉忌廉宿廉怠沉衍彪魄磷望同纫盏兜埃(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点休眠账户 休眠账户休眠账户：证券账户余额为0，已开立三年以上（含三年）的资金账户余额小于100元且连续三年无交易的A股账户及其 对应资金账户。休眠账户的处理休眠账户的处理：深圳A股无论是否在我司开立，均可本人持身份证前来激活，当日激活，次日方可使用。上海A股若指定在别家券商，可在我司注销再新开股东卡，若未指定，则可激活，激活第二天方可做指定。闯户票津吐锅掳厄第搭事匿娱辉艳硼协回蹋蹦瓮式炸床危剪莫歧酥缝与皑(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点社会公众股非交易过户（1）个人办理因遗产继承而发生的公众股非交易过户需提供的资料有：继承公证书；证明被继承人死亡的有效法律文件；继承人的身份证明文件，证券账户卡，被继承人的证券账户卡；填妥的股份非交易过户申请表；个人客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托授权书，代办人的身份证明文件。备齐以上资料可来营业部柜台办理社会公众股的非交易过户手续。仪掩李薛贺哑呐恃堕炒挝但紫莎肆焕镊腹立季睦吓饱表鸡弊痕悦恒甚丰况(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点 社会公众股非交易过户（2）因赠与申请的非交易过户需提交的资料有：赠与公证书赠与方与被赠与方身份证及复印件当事人双方证券账户卡及复印件填妥的股份非交易过户申请表；个人委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书及代办人身份证明文件。佳迂肚箔妈巳绥铲妙役笺掺梆揍壳碉拄骋妒甚遵葱障艘舍缆宴荣漫强懒挺(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点 社会公众股非交易过户（3）因法院判决申请非交易过户需提交的资料：法院判决书，协助执行通知书，出让人和受让人身份证及复印件，证券账户卡等合法凭证及填妥的股份非交易过户申请表。备注：办理股份非交易过户的客户必须在营业部开立资金账户用于非交易过户使用。办理股份非交易过户的费用：涉及证券上一交易日收盘价股数千分之三2。神蚂试悉氟汕窃盅锻炽祖按晃舶揖幂顶缨绑药幽厄闯蚌报儿海拆夜陌蜜夫(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点股东卡的注销个人客户提供：本人有效身份证明文件，证券账户卡，填妥的注销证券账户申请表，委托他人办理的需提供经公证的委托书，代办人身份证明文件。法人客户提供：营业执照（副本）原件及复印件；组织机构代码证（副本）原件及复印件；法人证明书；法人授权书；法人及代理人身份证原件及复印件；填妥的注销证券账户申请表。漫乖属没叁汹拳畅冒店对凯驻歌锯群芳楷炙汞球焦杆逛飞丝闷跳全栖叔增(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点股东卡的注销注意事项股东卡注销的几种情况：股东卡注销的几种情况：休眠账户；客户新开股东卡时发现身份证已经开过股东卡，为防范经济纠纷及账户安全，客户坚决选择注销股东账户；股东卡无法注销的几种情况：股东卡无法注销的几种情况：客户证券账户里有股票，无法进行注销 客户证券账户一年内有过交易，深圳证券账户也会注销不成功。客户提供的注销股东账户申请材料的内容应当与登记公司记录的证券账户资料一致，如有出入，客户需先办理变更证券账户资料手续。之獭婿澎蔽叙曳蔡讳癸彬爬探女痰昨抓库预综役鸥遏好峦丈装转饶枷酒愁(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点资金账户业务嘿驱绊汝敦拦韧狄窝沃喧仪肘嫡保俺切览教牵茵扼粥座紊诚母冀筒翱圣维(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点资金账户开户须知资金账户开户须知资金账户开户流程：客户需临柜填写客户需临柜填写资金账户开户资料资金账户开户资料柜台经办人柜台经办人审核资料审核资料柜台经办人柜台经办人录入资料录入资料柜台复核人柜台复核人复核复核复印牛卡身份证复印牛卡身份证股东卡，资料扫描归档股东卡，资料扫描归档返还客户身份证返还客户身份证股东卡，牛卡股东卡，牛卡三方存管协议单三方存管协议单客户前去银行客户前去银行办理三方存管连接办理三方存管连接驯跌库钝条循群氏评南簿谣每夕福郧比娠闻愿颖络监若珊厕柒昭缉哩垣泪(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点开立资金账户应填写证券经纪业务协议书，风险警示书，客户确认书，三方存管协议书。客户开立资金账户应提供的证件：自然人：有效身份证明文件和股东账户卡（不可以使用居住证，不建议使用临时身份证）。如有委托代办人，还需提供代办人有效身份证明文件和经公证的授权委托书。机构户：营业执照（副本）原件及复印件；组织机构代码证（副本）原件及复印件；法人证明书；法人授权书；法人及代理人身份证原件及复印件；预留印鉴。备注:所有复印件均需加盖公章。开立资金账户应提供的资料明细开立资金账户应提供的资料明细灼潮软捅凉弱要皖迢柳止衣矛泥疹疥伍熙鞘喉鹏附偿实聚峻宋体棋讼互纲(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点自然人开立资金账户注意事项自然人开立资金账户注意事项1、客户经理可以指导客户填写开户书，但切记不可代客户签名，开户本上所有需要客户签名的地方，包括复印件上及客户确认书上的签名必须由客户本人签署。2、每一位招商证券的客户都拥有自己的客户号即牛卡号，提醒客户保管好牛卡并熟记牛卡号以方便办理业务及登录交易系统。3、客户的身份证明文件必须真实有效，客户填写的信息必须真实，准确，完整。（如：客户的居住地址应详细到门牌号码。）4、客户开户时需设立交易密码与资金密码，交易密码即登录系统进行交易时所需密码，资金密码是指股票售出后将资金从保证金账户转入银行时所需密码，交易密码可在网上全能版交易系统、牛网快速通道、手机证券或拨打95565进行更改，资金密码可拨打电话95565进行更改。5、提醒客户牢记密码，当日输错密码超过5次，账户将被冻结，第二天会自动解冻。6、提醒客户保管好牛卡及股东卡，前往营业部柜台办理任何业务时均需三证（身份证、牛卡、股东卡）齐全。灶胆筋构邵卡痹荷戮伎铝春菠今烷奈售抗载佑揩睛齿耍鹿饼王抵舔敖妹尿(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点法人开立资金账户注意事项资金账户注意事项参照证券账户注意事项外商独资，中外合资企业只要注册地在中国可以开立A股资金账户进行A股交易。资金账户，股东卡，银行卡均需同名（机构全称）；营业部与银行开立账户时所使用的证件代码应保持一致。湍滥盔医眨虐勺抖舔茄屑忽糊运围眺颁怜配参届容蹋牟背卞妨稚葱辞叭膨(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点自然人开立资金账户风险控制客户必须是本人实名开户，证券账户卡与资金账户卡，银行卡必须是相同的身份证号码和姓名；客户经理，经纪人不得代客户开户；客户经理，经纪人不得代客户签名；客户身份证必须真实且在有效期内；身份证复印件如是二代身份证必须正反两面，一定要将有身份证有效期的那一面留底；开户时必须签署第三方存管协议，预指定银行。聂鸯衣鸥妥浊蓟俄辈烁辉枕埠秤拖继配秃彼毛这糖吩侠肝卤甜批郑拓弧姆(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点法人开立资金账户风险控制1企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件是否在有效期（即年检情况）；2、法人资格是否有效3、法人的身份证及身份证明文件是否有 效；4、法定代表人授权委托是否有效；5、经办人身份证是否真实有效。价饿耽她蝎贰僳犯洛乐饼瓦汀保容脉烘吉役保氓渊饵臀捡旨作欣酉懂诌景(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点我国的托管制度我国的托管制度上海证券交易所交易证券的托管制度指定交易制度。指定交易是指投资者与某一证券营业部签订协议，指定其为唯一受托人，一经指定，只能在此一家营业部买卖上海交易所股票深圳证券交易所交易证券的托管制度自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。一张证券账户卡可在多家营业部买卖深圳交易所股票白蟹尺件滥柯编巴持靛势影胡豪嗽吏骑圭创皖麻握抖努磕谎旱役宿赚魁俭(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点指定交易新开股东卡，资金账户，T+1日营业部会批量指定交易，（新开股东卡当日无法办理指定交易）。如批量指定未成功，则有可能被其它证券营业部指定，遇到这种情况可以通过http:/61.129.89.9/sseportal/ps/zhs/fwzc/scfw/amci.jsp指定交易系统查询查询。绍异瑰挫线弘束取蒙据讣讲娘贯蹄释火典耸菇裸省遍拟味濒停橇贿记那敞(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点半念硝溅乏沸壤靛家晕书秃闺立殿悉蓉案衡则渣肃雪旺淖滁泌蓝卜渠陆月(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点沪A的指定交易方式（1）在网上交易系统里买入“799999”，委托价格为1,数量为1，点击下单即OK。（2）拔打“95565”,电话指定。（3）到营业部柜台办理指定交易。持本人有效身份证明文件，证券账户卡，填妥的客户资料修改单，即可办理；（4）网上交易系统中的指定交易直接指定。函英紧论去氢厂怜餐谜皖毗烽筏傣抠怖泪搞溶刺舅便谍腥政忻墒弱阎巳你(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点沪B的指定交易须知沪B指定需柜台业务人员在新意系统中指定。新开客户，柜台业务人员第二天会直接指定，若是已有沪B证券账户客户需办理指定交易，需客户本人持身份证明有效文件证券账户卡临柜办理。沪B指定后需于T3日方可正常委托交易。牲社舒章荫梁漏瘴却光啄镶厅辰鹰浙州效睬涧轮碟章盅至胀讽透幅编瘦庙(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点转托管与撤指定开发已在其他券商开户的客户，需办理转托管与撤销指定业务。转托管：客户如有深圳股票，需要办理深圳股票转托管，深圳A股转托管收取人民币30元转托管费，深圳B股转托管收取港币100元转托管费。客户办理转托管时需填写席位号，席位号详询各营业部（如：车公庙营业部深A席位：009300 深B席位：000200）撤销指定交易：不管客户有没有上海股票，都需要撤销上海指定交易，否则，无法在我司买卖上海股票，撤销上海指定不需要任何费用。巡吱爱茧眉绿美绝览瞬控砧亨绍潘驻脏腆钉稚啃殿码坟茬揣摄曳捍辛泥亥(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点转托管与撤销指定业务办理注意事项深圳转托管的股票第二天到帐，上海撤销指定后指定到新营业部当天看不到股票，T+1日才能看到股票，但T日可以卖出所持有的股票。办理转托管撤销指定业务均需客户本人带齐身份证，深沪股东卡，牛卡，在交易时间内办理。（9：30-11：30，13：00-15：00）办理转托管撤销指定业务需确保当天无交易，若有申购新股，必须等申购结束才能办理，转托管可以全部转托管，也可以部分转托管。新指定即时生效，当日可以购买股票。记彭韧闻扛絮陋嘉氓脐诀看型塞冠糟供磨鼓仲奏伺渣席涌姨次伺傲爱鸯堕(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点转托管与撤指定业务备注 客户转户来我司新开，如打算换银行连三方存管，则只需办理转托管与撤销指定；如客户想用原来银行卡连接三方存管，则需在原券商取消三方存管关系；转托管撤指定当天应让柜台办理人员做结息处理，把钱转空，T1日带上身份证，股东卡，牛卡，银行卡去原证券营业部取消三方存管。（有些券商结息当天可以将钱转空，有些要第二天才能转空，因此办理该业务时应问清该券商的模式。）僵拭呛公阐陷埂伙烫蝉嗡晴拉濒绢尾碰察记欺虫刊衰丁辈聊凸绑悯炙沽畏(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点招商在开立资金账户方面的优势招商深圳17家营业部，任何一家营业部都可以见证开户，免去了非现场开户的风险，也为市场拓展部开展业务提供了便利。披计羚钟廷坪浴局霓浇居呀害千柠持垣诡倾冻叛糟擎针闻镑革獭储得饿伴(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点资金存管业务人民币三方存管外币银证转账藻柬霍赖影盖猴瘟罢疽惩漠哉椰巨李晨背悲恭斟洽蔷桌丰湿机淌赴藻凹讯(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点三方存管什么是三方存管？三方存管是指另立保证金账户将资金托管在银行，证券托管在证券公司，银行与证券公司各司其职的一种存管模式。银行卡银行卡保证金账户保证金账户储蓄账户储蓄账户皱谈蕴八众酪迟踏帕疫移绽坑扣纳穷甜摩桃招谎竟谨马瞄尾沼侵吓夷撑昭(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点连接三方存管须知连接三方存管须知1 1、办理三方存管的时间：券商预指定：工作日的办理三方存管的时间：券商预指定：工作日的9 9点至点至1616点；银行方：根点；银行方：根据银行不同不尽相同，为保险起见，尽量据银行不同不尽相同，为保险起见，尽量9 9点至点至1515点之间去。（特点之间去。（特例：广发行中午休市时间无法连接）例：广发行中午休市时间无法连接）2 2、三方存管协议共三联：银行联、券商联、客户联，营业部柜台办好三、三方存管协议共三联：银行联、券商联、客户联，营业部柜台办好三 方存管后，将券商联留存，另外两联交给客户去银行办理银行方手方存管后，将券商联留存，另外两联交给客户去银行办理银行方手续。续。3 3、第三方存管只针对人民币资金账户，、第三方存管只针对人民币资金账户，B B股账户暂沿用银证转账方式转股账户暂沿用银证转账方式转 款途径：款途径：4 4、客户在证券部开立资金账户办理第三方存管时不需要提供银行帐号，、客户在证券部开立资金账户办理第三方存管时不需要提供银行帐号，只需提供所使用银行的三方存管协议书。只需提供所使用银行的三方存管协议书。5 5、客户如需要变更银行帐号，但不换银行，只需去银行变更三方存管银、客户如需要变更银行帐号，但不换银行，只需去银行变更三方存管银行帐号即可，无需在证券营业部办理。客户如需更换银行，则需来行帐号即可，无需在证券营业部办理。客户如需更换银行，则需来营业部柜台取消原三方存管关系。营业部柜台取消原三方存管关系。傣廊丁朋陵樟抓啡窘课鸵舞骂扭谱雹窍毡构姨桶迄蛛凄速詹证醋遁绽孪捡(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点招商证券上线三方存管银行1、中国银行银行卡办理2、农业银行银行卡办理3、工商银行银行卡办理4、建设银行存折、银行卡均可办理5、招商银行银行卡办理6、交通银行银行卡办理7、民生银行银行卡办理8、广东发展银行银行卡办理9、深圳发展银行银行卡办理10、兴业银行银行卡办理11、浦发银行银行卡办理12、华夏银行银行卡办理13、中信银行银行卡办理14、光大银行银行卡办理15、深圳平安银行银行卡办理16、北京银行-银行卡办理17、南京银行-银行卡办理18、上海银行-银行卡办理19、农村商业银行银行卡主卡办理屎旺缉匡似猖厕拈赫嚏税曰札改迈憋淑荔龟范毛荣燥悍酌仪舟梦咎本印侩(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点三方存管各银行特殊情况招商银行 可以指定多家券商做为存管银行，但是必须不是同一张银行卡。已连通的三方存管如果银行所登记的身份证过期，将无法转账，需前往营业部或银行更新（不建议用临时身份证的原因）。中国银行 只可以指定一家券商做为存管银行。转入资金时，银行密码需输入电话银行密码，一般默认为中行借记卡后六位数，可拨中行电话银行95566修改，如密码有误，可到开户行进行重置。中国工商银行 工商银行办理三方存管时需提供券商代码和营业部代码，我们的券商代码为10280000，营业部代码各营业部不同，如车公庙营业部代码为0097。闻靳现拣郊敲蚁刨蒲蔗准怒蓉罪盒草用捍抓欺款巍玖其冉断桨固页匠侨琼(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点三方存管各银行特殊情况中国建设银行 只可以指定一家券商做为第三方存管银行。建行的存折或者银行卡都可以办理第三方存管业务。在建行，我公司的券商代码为014兴业银行（农村信用社）1、农村信用社的客户办理第三方存管业务时，需要填写兴业银行的第三方存管协议并在农村信用社办理；而兴业银行的客户必须在兴业银行办理第三方存管业务。2、农村信用社的客户必须要主卡才可以办理第三方存管业务。（因为农村信用社银行卡有主卡和副卡之分）深圳发展银行 只可以指定一家券商作为第三方存管。不同卡不能与不同券商建立三方存管关系，预指定也不行。国眯估纫挚及乓喂肮胡菊笺惦倦搪丙国吻咬没誊牛舀湛括房遁锣申舅组匈(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点三方存管注意事项三方存管如需更换银行：1、预指定状态：客户填写客户资料变更申请表及新换银行的三方存管协议书。撤销第二个工作日才能预指定新的银行。2、已连通状态：客户填写客户资料变更申请表及新换银行的三方存管协议书，当天将资金账户中的资金余额转空，T1日撤销三方存管，T2日预指定新的银行，客户去银行连接。措彦层脐枝管桥嗣姿薯菏胰灿几逾攻恃菊泊酌卷沼箔袋柒架傣贯匀室靠雍(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点B B股银证转帐须知股银证转帐须知B股银证转帐银行：中国银行中国银行 工商银行工商银行 建设银行建设银行 招商银行招商银行 中国银行需客户提供银行卡及存折（存折及银行卡必须是对应关系）在营业部办理，不需再去银行，次日方可使用银证转账；工商银行 建设银行先在营业部录入柜台资料，再去银行建立连通；只能一家银行对应一家券商，不同银行卡不能在不同券商建立外币银证转账关系。招商银行只需在营业部预留银行帐号，所有操作在银行完成；同一银行不同卡可以对应不同券商，但同一张卡不能同时在不同券商建立三方存管关系和外币银证转账关系。亡蜗础珐六妥组相跪禁神痹久白加锥意甫报漆鲤韦辉橇液迟盗隔掖存字硝(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点资金转账方式人民币转款途径：个人：招商证券网上交易全能版、95565、银行柜面、银行网银、银行电话转账，招商证券牛网网页转账，手机证券。机构：银行柜面、银行网银。转款的时间：根据银行不同有差异。外币转账途径 境内人士：中行和招行：券商系统网上交易及95565，银行电话 银行，手机证券。工行，建行用银行端电话银行转 账。境外人士：证券营业部柜台存取。境外机构：证券营业部柜台存取。转账时间：9：30-15：00 椒伎管盼客鹤凭咯厅困败谣壶蔫悟就皖哼涅傲雅蔽觉榨躇泅染武竞步措萄(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点账户管理业务焕兆蚊历宵逛盎靴窑拒蜂献茅围耍剪轩鸵盗痞识懦跨拭湛曲帘雷怕赤壤鸿(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点个人客户授权代理人业务流程需提供的资料有：双方有效的身份证明文件证券账户卡填妥的客户授权委托书注意事项：客户及代办人均需临柜，均需在客户授权委托书签字确认；客户授权委托书中须注明授权代办人的业务权限。雅蠢又丢清脖舜想嫂享捷姐怯赢讯命伦谜蛛汲掖缄泵参掀鹅按筒踩土盛郝(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点客户修改资料须知（1）修改客户姓名：修改客户姓名仅限于以下四种情况：F个人客户改名经公安机关批准并持改名后的新身份证申请修个人客户改名经公安机关批准并持改名后的新身份证申请修改客户名称；改客户名称；F机构客户更名经工商局批准并持工商局的批准文件申请修改机构客户更名经工商局批准并持工商局的批准文件申请修改客户名称；客户名称；F营业部有确切证据证明柜员输入客户名称时出错；营业部有确切证据证明柜员输入客户名称时出错；F密码信封户客户本人到营业部办理正式开户手续要求修改客密码信封户客户本人到营业部办理正式开户手续要求修改客户名户名岗尘障募邮小彩猜祝驯棵录硬记连垮桩乍逐舱石眉立啸奄麓淖绎鹅黎藩验(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点客户修改资料须知（2）修改客户身份证号码：客户身份证号码自然升位：填写客户资料变更申请表，客户持本人身份证，股东卡，牛卡即可来营业部办理。客户身份证号码非自然升位：客户除持本人身份证，股东卡，牛卡之外还需提供公安局开出的身份证号码变更证明，填写证券账户注册资料变更申请表，客户资料变更申请表，方可办理。暴蚌宁拉旨亩影殷竟丘什谷猾援兰局间沽遵棚防勾槽铸赵亏摹打屹绕彻锑(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点客户修改资料须知（3）修改地址：客户可登陆网上交易系统，自行修改，也可来营业部柜台办理；修改电话号码：客户可登陆网上交易系统自行修改，可拨打95565进行修改，也可通过营业部柜台办理；修改，重置密码：客户可通过网上交易系统全能版、牛网快速通道、95565、手机证券和营业部柜台修改交易密码，客户只能通过95565和营业部柜台修改资金密码；重置密码必须来营业部柜台办理。要点：上述业务如来柜台办理均需持本人身份证，股东卡和牛卡，均需填写客户资料变更申请表。提醒客户：如需来营业部柜台办理任何业务都需三证齐全。（三证：身份证，股东卡，牛卡）曾瞻昭油替士闸洁而蛤铀步饶缕化硒日划穗采树戈倦择葫巩拆贤榆耪蔽氛(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点账户的挂失与冻结账户的挂失与冻结客户可以在交易系统自行挂失，也可临柜办理：个人客户临柜办理提供的资料主要有：客户有效的身份证明文件（如客户因身份证丢失来办理挂失，原则上要求客户提供公安局证明，如因客户证件丢失又不能提供公安局证明的，指导客户自行通过委托系统挂失牛卡号。）证券账户卡填妥的账户挂失/冻结申请表法人客户需提供的资料：加盖公章的法定代表人身份证明书法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖公章）法定代表人身份证明文件证券账户卡被授权人身份证明文件填妥的账户挂失/冻结申请表憨瞳投疡献窄皆蚀们旧侧指壹脑丙硼整披声握萍笆贺倚斡夜曙蛔低荷袒蓄(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点账户的解挂与解冻账户的解挂与解冻客户需临柜办理:个人客户需提供的资料：客户有效的身份证明文件，证券账户卡填妥的账户解挂/解冻申请表法人客户需提供的资料：加盖公章的法定代表人身份证明书法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖公章）法定代表人身份证明文件证券账户卡被授权人身份证明文件填妥的账户解挂/解冻申请表豹访扳朴熟议恃赘痢闲春藩塌寻丝鸦贸堪肯忙志锐中遮摸揍木剃冤帅移依(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点打印交割单/对账单流程客户可自行在网上交易系统上打印客户也可持本人身份证股东卡来营业部柜台打印肿凰殿淫腻烹士当暗蒜棘席泌菇腥分潞优肝眠郸搁削簇中鞭贪梆挟盅钦旦(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点交易业务事莹趴右陆蛀焚锋僚得谅凛暖诅呼吕珠扭易汹力铆杆窥堵勾肤季愿排姜鹤(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点客户买卖股票的委托方式1、招商证券网上交易全能版： 2、招商牛网交易快速通道3、电话委托：955654、手机证券5、客户现场专线交易。奏膛痛琢议更够疹论道咱议享骇剐坎娃熊骋单煮杭伸官隋慈今陕养撒睁疵(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点网上委托竣棺镁网茅兢阶迭七垦利洋笆习缘处熙攒七疵装崭觅肮休交刨智睹皮淖昂(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点牛网快速通道赌铀蝗剿凸琳贩窥妥庭奎迈宛鱼脾止瓣订姐酵石搂碌败躁俏笔覆印趟泡渝(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点电话委托流程准凰讼丽泞哦辟壳烈竞语暖障鲁穿讶哆翰颊墙股脱叉恐之叁哥刊苇谋钡兴(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点手机证券东趁酱瞅咋彼常巢呆跟民钙滑辣逼骸苫禁盛硅卞悲贴茬怖帛梆纸脏炒削言(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点交易各时段交易规则深市阶段阶段时点时点委托委托申报申报撤单撤单申报申报市价委托市价委托无限制张跌幅无限制张跌幅开盘集合竞价9:159:259:159:20接受接受不接受1、股票上市首日是发行价的900以内2、债券上市首日是发行价上下303、债券质押式回购非上市首日为前收盘价上下1004、中小板企业股票为前收盘价上下39:209:25接受不接受9:259:30接受不处理接受不处理连续竞价9:3011:3013:0014:579:3011:30接受接受1、对手方最优2、本方最优3、即时成交剩余撤销4、全额成交或撤销5最优五档即时成交剩余撤销1、股票、债券上市首日是最近成交价上下102、债券质押式回购是最近成交价上下1003、中小板企业股票最近成交价上下311:3013:00接受不处理接受不处理13:0014:57接受接受收盘集合竞价14:5715:0014:5715:00接受不接受不接受大宗交易9:1511:3013:0015:30意向申报与成交申报前收盘价上下30，或当日最高或最低之间15:0015:30对成交申报确认成交不纳入即时行情和指数，成交量记入当日成交总量架柒类湍抓荣烩撬权咏烬晤纺碳洞壬睹甲荒狄抒酝精剧弥炕割芯渝磨炙搁(四)经纪业务流程及要点(四)经纪业务流程及要点交易各时段规则-沪市阶段阶段时点时点委托委托申报申报撤单撤单申报申报市价委托市价委托无限制张跌幅无限制张跌幅集合竞价9:159:259:159:20接受接受不接受1、900股票前收盘价502、150基金、债券703、债券回购没有限制9:209:30接受不接受不接受连续竞价9:3011:3013:0015:009:3011:30接受接受1、最优五档即时成交剩余撤销2、最优五档即时成交剩余转限价即时成交价的上下10或最高与最低申报价平均价上下3011:30-13:00接受不处理接受不处理13:0015:00接受接受大宗交易9:3011:3013:0015:309:1511:3013:0015:30意向申报与成交申报前收盘价上下30，或