银行相关法律法规.doc

银行相关法律法规—知识点梳理树状图（一）
银行业主要业务法律规定
银行业相关法律法规（一）
银行业监管及反洗钱法律规定
中国人民银行监督
管理措施相关规定
银监会监督管理措
施相关规定
违反银行业监督管理规定的处罚措施
反洗钱法律制度
直接检查监督权
建议检查监督权
在特定情况下的全面检查监督权
监管对象范围
监督管理措施
刑事责任
行政处分
行政处罚
其他行政处理措施
洗钱概述
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
违反反洗钱法律规定的法律责任
存款业务法律规定
存款及其办理原则

存款业务的基本法律要求
对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
存款利率的法律管制
存单纠纷案件的认定与处理
存款合同
授信业务法律规定
授信原则
授信审核
贷款法律制度
银行业务禁止
对商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
对同业拆借业务的禁止
银行业务限制
对同一借款人贷款限制
对关系人发放担保贷款的限制
对商业银行投资业务的限制
对商业银行结算业务的限制

第二篇 银行相关法律法规—知识点梳理树状图（二）
银行业相关法律法规（二）
民事法律基本规定
民事权利主体
民事法律行为和代理
合同法律制度
民事权利主体的概念
自然人
法人
非法人组织
民事法律行为
代理及其种类
合同的概念及特征
合同的订立
合同的生效
合同的履行
违约责任
银行业犯罪及刑事责任
金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的种类
金融犯罪的构成
破坏金融管理秩序罪
危害货币管理罪
破坏金融机构组织管理罪
破坏银行管理罪
金融诈骗罪
集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪
信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
保险诈骗罪、有价证券诈骗罪
银行业相关职务犯罪
贪污罪
行贿及受贿罪
签订、履行合同失职被骗罪
公司法律制度
《公司法》概述
公司设立制度
公司资本制度
公司的组织机构
公司终止制度
票据法律制度
《票据法》概述
票据的功能
票据行为
票据权利
票据丧失的补救措施
破产法律制度
《破产法》概述
《破产法》的实休性规定
破产程序
破产财产的分配
担保法律制度
担保概述
保证
抵押
质押
商事法律基本规定

《银行业从业人员职业操守》梳理树状图
《职业操守》概述
尊重同事

团结合作

相互监督

从业基本准则
诚实信用

守法合规

专业胜任
勤勉尽职

保护商业秘密与客户隐私

公平竞争

从业人员与客户
熟知业务

监管规避

岗位职责

信息保密

利益冲突

内幕交易

了解客户

反洗钱

礼貌服务

公平对待

风险提示

信息披露

授信尽职

协助执行

礼物收送

娱乐及便利

客户投诉

从业人员与同事
尊重同事

团结合作

相互监督

从业人员与所在机构
忠于职守

处理争议

离职交接

兼职

爱护机构财产

费用报销

电子设备管理

媒体采访

举报违法行为

从业人员与同业人员
相互尊重

交流合作

同业竞争

商业保密与知识产权保护

从业人员与监管者
接受监督

配合现场检查

配合非现场监管

禁止贿赂及不当便利

《银行业从业人员职业操守》附则
惩戒措施

解释机构

生效日期

第1章 中国银行业概况—知识点梳理树状图

中央银行:中国人民银行
监管机构:中国银行业监督管理委员会
自律组织:中国银行业协会
中国银行业
国家开发银行
中国进出口银行
中国农业发展银行
政策性银行
中国工商银行
中国农业银行
中国银行
中国建设银行
交通银行
大型商业银行
中小商业银行
中信银行、深圳发展银行、招商银行
广东发展银行、兴业银行、中国光大银行
华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银
恒丰银行、浙商银行、渤海银行
·股份制商业行
·城市商业银行
农村金融机构：
·农村商业银行
·农村合作银行
·农村信用社
·村镇银行
·农村资金互助社
中国邮政储蓄银行：
外资银行：
·外商独资银行
·中外合资银行
·外国银行分行
·外国银行代表处
银行
中国华融资产管理公司
中国长城资产管理公司
中国东方资产管理公司
中国信达资产管理公司

金融资产管理公司
非银行金融机构
信托公司
金融租赁公司
企业集团财务公
汽车金融公司
货币经纪公司

第2章 银行经营坏境---知识点梳理树状图
经济全球化
产业结构
消费与投资比例
经济结构
宏观经济发展及其衡量指标
经济增长与国内生产总位
充分就业与失业率
物价稳定一与通货膨胀率
国际收支平衡与国际收支
经济周期
宏观经济运行
经济环境
货币资金融通功能
资源配置功能
风险分散与风险管理功能
经济调节功能
定价功能
金融市场的功能
按期限划分
按具体的交易工具类型划分
按交易的阶段划分
按交割时间划分
按交易场所划分
金融市场的种类
货币市场
资本市场
其他市场
我国的金融市场
金融市场发展对商业银行的影响
促进作用
挑战
金融市场
按期限长短划分
按融资方式划分
按投资人所拥有的权利划分
按金融工具的职能划分
金融工具
货币政策
货币政策目标
最终目标
操作和中介目标
货币政策工具
公开市场业务
存款准备金
再贷款和再贴现
利率政策
汇率政策
窗口指导
金融环境
银行经营环境
第3章 银行主要业务---知识点梳理树状图
存款业务
个人存款、对公存款
活期存款、定期存款
人民币存款、外币存款
存款业务定义
存款业务分类
存款基准利率
存款业务概述
活期存款
定期存款
定活两便储蓄存款
个人通知存款
教育储蓄存款
基本概念
业务分类
个人存款业务
单位活期存款
单位定期存款
单位通知存款
单位协定存款
基本概念
业务分类
对公存款业务
基本概念
外汇储蓄存款
单位外汇存款
外币存款业务
银行主要业务
个人贷款、公司贷款
短期贷款、中长期贷款
信用贷款和担保贷款
基本概念
贷款业务分类
贷款基准利率
业务流程
贷款业务概述
个人住房贷款
个人汽车消费贷款
信用卡透支
个人助学贷款
其他个人贷款
个人贷款业务
贷款计息及偿还方式
信用证
押汇
保理
福费廷
贸易融资
流动资金贷款
流动资盆循环贷款
法人账户透支
短期贷款
项目贷款
房地产开发贷款
银团贷款
中长期贷款
公司贷款业务
贷款业务
资金业务 短期资金交易;债券;外汇;金融衍生品
票据业务 承兑;贴现、转贴现
支付结算业务 汇票;本票;支票;汇款;信用证;托收
银行卡业务 信用卡;借记卡
代理业务 代收代付;代理银行业务;代理证券业务;
代理保险业务;其他代理业务
托管业务 基金托管;代保管
担保业务 银行保函;备用信用证
承诺业务 项目贷款承诺;开立信贷证明;客户授信额度;
票据发行便利
咨询顾问业务 企业信息咨询;资产管理顾问;财务顾问
理财业务 公司理财;个人理财
电子银行业务 网上银行;电话银行;手机银行;自助终端
中间业务

第4章 银行管理---知识点梳理树状图
银行管理
银行风险管理
银行风险的种类
信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、
国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险
银行风险管理的
发展历程
资产风险管理阶段－>负债风险管理阶段－>
资产负债风险管理阶段－>全面风险管理阶段
银行全面风险管理
全球的风险管理体系、全面的风险管理范围
全程的风险管理过程、全新的风险管理方法
银行风险管理组织
股东大会、董事会及专门委员会、监事会、
高级管理层、风险管理部门、其他风险控制部门
银行风险管理流程

风险识别
风险计量
风险监测
风险控制
银行资本管理
银行资本的构成与作用
银行资本及其构成
作用
《巴塞尔新资本协议》
与资本充足率
巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》
《巴塞尔新资本协议》
我国银行业的资本监管要求
合规管理
合规管理的相关概念
银行绩效评价的概念和目的
银行经营的股东价值最大化目标
银行经营的“三性”平衡
目标、体系、职责
与财务报表相关的一些基本概念
银行财务报表及其结构
反映银行经营绩效的主要财务指标
银行金融创新
银行金融创新
的概念和内容
银行金融创新的概念
银行金融创新的内容
银行金融创新
的基本原则
合法合规原则、公平竞争原则、
知识产权保护原则、成本可算原则、
风险可控原则、信息充分披露原则、
维护客户利益原则、四个“认识”原则
客户利益保护
审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、
客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育