《个人理财实务》考核方案.doc

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《个人理财实务》课程期末考核方案
一、考试内容
本次大作业以WORD文档电子版形式上交。文档请用“学号+姓名+《个人理财期末大作业》”命名。
同学们最后要交的大作业需包含以下四部分内容：
一、请用“财客在线”导出本学期（注意：是一个学期的，而不是某个月的，所以要设置好导出的起始日期，请视个人实际记账的起始日期设定，老师就不再硬性规定起始日期了）个人的资产负债表和资金流量表，两张表请复制粘贴到大作业的WORD文档中。
二、对两张表进行财务分析。具体请用书P323的七个分析指标进行分析。要求：每个指标不仅要写明公式且要写明分子分母的数字。每个指标计算完后，都要进行分析（不管指标数据是否正常），对于异常的指标还要提出改进建议。
三、制定“个人理财方案”。方案需包括现金规划，保险规划、投资规划、教育规划、居住规划这五方面的规划内容。注意：应结合自身的年龄特点，风险偏好及投资风格进行有针对性且个性化的方案制定。
四、总结本学期《个人理财实务》这门课程的学习感受及对未来理财的生活的展望。
二、考试时间安排
第17周随堂考。
09金融1.2班：15号（周三）的1,2节

三、评分原则与标准
（一评分原则：因为形式是开放式大作业，且作业分析的是每位学生一个学期以来个人的财务状况，所以没有唯一固定的标准答案，视同学们账簿的真实性，个人财务报表分析的透彻性、方案制定的合理性及作业完成的严肃性来评定成绩等级。
（二）具体评分标准
1、平时成绩（学期初即通知过）
平时成绩占总评成绩40%。平时成绩的评定主要看学生上课的出勤情况及每月账单的上交和完成情况。以平时成绩100分为初始成绩，学生每旷一次课，平时成绩扣10分，迟到一次扣5分，早退一次扣5分。如未交每月账单，出现一次扣10分；账单如是抄袭，每次扣20分。
2、期末考成绩
期末大作业成绩占总评成绩60%。视同学们账簿的真实性，个人财务报表分析的透彻性、方案制定的合理性及作业完成的严肃性来评定成绩等级，并根据每位同学的平时成绩最后确定总评成绩。
四、注意事项
1、考试时务必出勤，不得将作业委托别人带来。请同学们充分利用最后随堂考的这次课时间，完善大作业。
2、自备U盘或其他存储工具。
3、遵守考场纪律。
五、大作业的格式要求
全文1.5倍行间距。题目：三号黑体并加粗居中。
一级标题（即一、二、这种的）四号宋体，顶格
二级标题（即（一）、（二）这种的）小四号宋体，顶格
如有三级标题（即1、2、3这种的）依然小四号宋体，顶格
除题目和标题外，正文一律五号宋体，且正文每一段要空两格（两个汉字）。
落款勿忘。
格式详见下页示例：

《个人理财期末大作业》
一、学期资产负债表及资金流量表
（一）资产负债表
具体表格的格式无要求，但表格请居中。
（二）资金流量表
二、个人财务状况分析
（一）结余比率
结余比率=税后结余/税后收入=
分析与建议：
（二）投资与净资产比率
投资与净资产比率=投资资产/净资产=
分析与建议：
三、个人理财方案
（一）现金规划
******
（二）保险规划
******
四、学习心得
****

09金融X班：XXX
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