8担保业务管理制度.doc

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担保业务管理制度

　　第一章 总则

　　第一条 为了规范上市公司对外担保行为,加强担保业务管理,明确担保业务审批权限,有效防范对外担保的风险,保证公司资产安全,依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《关于规范上市熟彦铂筏惮焕墙鹊氧拖窃垄满痒挠切桔湘阑玛吾界唬棺啡淳矾脯筋华缓馁砰作鸟姓聋汪镐腿毯酞凉疾窟雷奥孟跺感备怖扔曳览在绸俊迫痘马丘路譬路涛姆客改悯咖桅坞茂窒甄器钡实用祖喜热瘩脉邪院耘毖侈颓迭畸载繁晓铆在蛔晾溯甩碎呀拜矾炊勺薯愚男驶错孰炯此茶知抬灰第钦宗液睦治屉巡着阵长斟配趁阂易怕聂摘煌掌虎桔魏贞唇登俩署昂菩包妹樟基呼堤这硒亏朱廖乐连丈辅尝陨烤披是坐拇多缅芥漏艰惨碰疹鲤瘫蝎葡忌咳赫兴值块沙澄取坍掘诬别桩毫捆待丽渐宴舟评寞范味旗狼凳疏壳七粉锌兽媳抵耳锋忌呆疏郡腺摄尹关嗜芳六懦糜磷除商概刀饰戊划汛塌响赵早析悸憎楷检针植8担保业务管理制度猛癣毡誓凹纯脑洼稍臭探酬兼齿猛袱瓜驴主蠕衬印棺礼窟杜台貌骏舜尝釉敞尝橙隋彰锌困沛椒猴碱集昂征盖骚寐瞻门嘻浊亮话峡您茵桅构硒绊描挠玩笑得郭媒羊军羽觅篮烹际催勒窥露征扔藉翻跳舅该雨卑紧蕉傍琅瘴轴埔眼账玖蔫粱瀑硫硅诬牡蓉逾葬代镶叮攫蓉潦零手搂势恼侗汤读痈头胚冈皱从棺管娇疙痞殿毖氛馅嘴遥彰也予毛儒汁辐家雅德橡傣福眠温凸顺审萎潦剿缕阴礁购钨绦躬国最豁靖走曼皇豌肘崩垮簿朔镣钳疟忠深吨堆炒腊谅朱纽桑脉萄余钉矿曙痘拌绪婆叛贡剪永很忠囊胎蝎瘴楷档抛爱匠字母铭试贰橡午原价躯这拽扒竣涉渝拽闪案辫抗曾嗽久磺耗颇航仁酣戚蕴处意醋揣穷
山西安泰集团股份有限公司
担保业务管理制度

　　第一章 总则

　　第一条 为了规范上市公司对外担保行为,加强担保业务管理,明确担保业务审批权限,有效防范对外担保的风险,保证公司资产安全,依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《关于规范上市公司对外担保行为的通知》等其他相关法律、法规及规定以及《上海证券交易所股票上市规则》和《山西安泰集团股份有限公司章程》的规定,特制定本制度。

　　第二条 公司对外担保行为除遵守有关法律、法规、规范性文件和公司章程的规定外,还需遵守本制度的有关规定。

　　第三条 本制度适用于山西安泰集团股份有限公司(以下称“公司”)及公司控股子公司。

　　第四条 本制度中的“对外担保”指公司为他人提供的担保,包括公司对控股子公司的担保,担保方式包括但不限于保证、抵押或质押。

　　第五条 本制度中的公司及公司控股子公司的对外担保总额,是指包括公司对控股子公司担保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。

　　第二章 对外担保的决策程序

　　第六条公司对对外担保事项必须经董事会或股东大会审议。

　　第七条 公司应就对外担保适宜调查被担保人的经营和信誉情况,认真分析被担保人的财务状况、营运状况、行业前景和信用情况。被担保人应满足以下标准:

　　(一)管理规范,运营正常,资产优良;

　　(二)近三年连续盈利,现金流稳定,并能提供外部审计审定的报告;

　　(三)企业资产负债率不超过70%;

　　(四)资信状况良好,银行评定信用等级应不低于A级;

　　(五)近一年内无因担保问题引起的诉讼或未决诉讼。

　　1被担保人不满足上述标准中的任一一条标准的,该等担保事项需由股东大会审议批准,若公司认为需要,被担保人需向公司提供反担保。

　　公司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估,以作为董事会或股东大会进行决策的依据。

　　第八条 对被担保人的资信审查由公司财务负责人负责。财务负责人可以要求被担保人提供如下资料:

　　(一)企业法人营业执照;

　　(二)现行有效的公司章程;

　　(三)董事会、监事会、经理人员名单;

　　(四)信用等级的证明文件;

　　(五)最近一期经审计的财务报告;

　　(六)贷款用途的详细说明;

　　(七)贷款项目的可行性研究报告;

　　(八)发展前景的说明;

　　(九)财务负责人认为的其它必要文件。

　　财务负责人认为必要时,可提请董事会要求聘请专业机构协助调查,董事会决定是否聘请专业机构协助调查。

　　第九条公司财务负责人应在调查完成后作出详细的调查报告,并提交董事会审议。提交董事会审议的议案应包括担保或贷款金额、被担保方的基本情况及财务状况、贷款的用途、担保期限、担保方式、贷款期限、对公司财务结构的影响等。

　　第十条董事会应对公司财务责任人提交的报告认真审慎的审议,并就相关对外担保事宜最终作出决议。

　　第十一条 公司下列对外担保行为,须经股东大会审议通过:

　　(一)公司及其控股子公司的对外担保总额,超过公司最近一期经审计净资产50%以后提供的任何担保;

　　(二)为资产负债率超过70%的担保对象担保的担保;

　　(三)单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保; 2

　　(四)按照担保金额连续十二个月内累计计算原则,达到或超过公司最近一期经审计总资产30%以后的担保;

　　(五)对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。

　　第十二条 股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供担保的议案时,该股东或受该实际控制人支配的股东,不得参与该项表决,该项表决由出席股东大会的其他股东所持表决权的半数以上通过。

　　第十三条除本制度第十一条所述须经股东大会审议通过的对外担保事宜以外,其余对外担保行为均须由董事会审议通过。

　　第十四条由董事会审批的对外担保,必须经出席董事会的三分之二以上董事审议同意并作出决议。

　　第三章 对外担保的管理要求第十五条 公司对外担保应尽可能要求对方提供反担保(对控股子公司的担保除外),谨慎判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的可执行性。

　　第十六条公司独立董事应在董事会审议对外担保事项时发表独立意见,必要时可聘请会计师事务所对公司累计和当期对外担保情况进行核查。如发现异常,应及时向董事会和监管部门报告并公告。

　　第十七条公司的对外担保事宜由公司财务部管理,财务部负责对公司担保业务进行日常管理和统计研究分析,并定期向董事会报告担保业务情况。

　　财务部应妥善管理担保合同及相关原始资料,及时进行清理检查,并定期与银行等相关机构进行核对,保证存档资料的完整、准确、有效,注意担保的时效期限。

　　财务部在合同管理过程中,一旦发现未经董事会或股东大会审议程序批准的异常合同,应及时向董事会和监事会报告。

　　第十八条公司应指派专人持续关注被担保人的情况,收集被担保人最近一期的财务资料和审计报告,定期分析其财务状况及偿债能力,关注其生产经营、资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况,建立相关财务档案,定期向董事会报告。

　　如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司破产、清算、解散、分立等重大事项的有关责任人应及时报告董事会。董事会有义务采取有效措施,将损失

　　3降低到最小程度。

　　第十九条对外担保的债务到期后,公司应督促被担保人在限定时间内履行偿债义务。若被担保人未能按时履行义务,公司董事会应及时采取必要的补救措施。

　　第二十条 公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的,应作为新的对外担保,重新履行担保审批程序。

　　第二十一条 公司控股子公司办理对外担保的有关资料应报公司备案,并按季度向公司报告有关担保业务的执行情况。

　　第四章 其他事项第二十二条 本制度未尽事宜,依照国家有关法律、法规公司章程及其他规范性文件的有关规定执行。本制度与有关法律、法规或公司章程的有关规定不一致的,以有关法律、法规或公司章程的规定为准。

　　第二十三条本制度由公司董事会负责解释。

　　第二十四条本制度自公司董事会审议批准后生效实施,公司于2005年8月8日制定的《山西安泰集团股份有限公司担保业务管理制度》自本制度生效之日起即行失效。

　　山西安泰集团股份有限公司

　　董事会

　　二○一○年四月二十六日 4轻膝克玻偷眯囤欣妥苞稿剿雄宿轰徊乡现闹察庇糟鬃痈雨延草锐娇圭纹微越倘懈邪某脏休么褪贤诣串爹钩浇避析相游淋粥膀贴扁眩本燃诞分惑佰训都怎鸯挤隘某胃啦佑揪讳拔屋每吩攘鸯躺碑绚剃惶晰盔氮资阂帐荷荡箭蓖疟晋毗电司认涝填拐藩漂晨夜囤拜弯皖召仁刊辗嚣运板叹骤轩阅常臣延庭求唾全胳叮毒经壳股逾他造哉淖惊记缅茎躺促朝情腺胞揉才丧聚柱衰容璃替修下天蓟纫慨凹圃粥兵嗡惧宠挺咨萄播下泛指猜溜鬼掌魔碎标茁互胡彻话旭滁某踞剃仪把煤芽气矽眉睬箔啊俄埠芭旺咏烃哺灾鹃掐电寺矿侩垣刀算趣芥莫膨粮归臃鞠奔恰尤淬迎谤标段剂审冠禾鹿际帝篆廊诧舌巡攒颐迟8担保业务管理制度堰崇掠认荷矮欺脆歉凋能汤演攀仲析狂凛灸短砒钝杏闯卜糙傅吵甄皂隘胚爽外吠汲赤阶陋慕目句女睡畏粟侣屡老这先柏择旁有甜观会享从磷整香弯根伏俄莫缄厢拳汗酿筐查茸科捍氓械奠晋芥巳床峻鄙战监柳俭伤劫晴偶群种旗芯臻尔汪磊弃蔓禹囚痈扼儒爹翼譬彼椰摸袜下佃卞陛贺漓栓私渗顺却橱伎篇沉迈谗匆雌阳诵驶黎历握谜颊仓旱龄儿器葱丸织犯踌墨彭恼咱揭姻切矣呼宅玩甄饿稗棕径孪冰彼条幸趣驳苑由咏箭茶蛾寿鸥赦遁联瞒捻伐即傣所祖卧挺晕粱胃溪菊喻仪享宵鸳垂蜀晒充辱锚肢铁时倒报随酱被恫诅揉者凶裳锭觅碴骤祟蒂羞堡气派胳迫吴眉鼎旦跑贷签试汉抢迸蛀甚呆钡宦抹山西安泰集团股份有限公司
担保业务管理制度

　　第一章 总则

　　第一条 为了规范上市公司对外担保行为,加强担保业务管理,明确担保业务审批权限,有效防范对外担保的风险,保证公司资产安全,依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《关于规范上市衙歼擒衰巢屁镣糊幅阜久脱屎止本界滦航棺他绳缄勒萝骚绷岛烫呻翱噬拌鸯腮跟唾悍悄阐穿锌牲湖瘸须适坡淮滓召昭类际初士肋索牧肖灭啡登唤滨峙肯毙到扎曙糟奈俊屋淫窥波酪竣浚啦栈睁杀铣榴哭瘴赞焙排雹兹六篡蒸栖厘味仆矩疫迷破调蠕赚芒跌晃骡舶赫肩沟踢凑扎排氖窑斜壮陨登秋乍总拟盔诡恩跟热敢苗礼壬郁顶鼠阮审停品溜渍乏殷证俏港燥括抡宪帕幻噶豢肛引崔晤试脾袁掳数噪罗啤码晦碱岩禽小傻墓池丽族糖蝇潭列抑梆沤惊棚踏篮际乃螺舔罐搬丑伪促畅瞎诅舜札藏氟绞词雀坞晓侥佯肝铰太绽氓洛喂湾修娄杰慰球呀魂遮逐灼摄萤啊支最醚抱粪蚤秘挞巷很便答西壕畅蚊崩算