银行证券投资基金销售人员行为规范模版.doc

银行证券投资基金销售人员
行为规范(试行)

第一章 总则
第一条 为规范**银行（以下简称“我行”）基金销售人员的销售行为,加强对销售人员的管理,提升基金销售人员的执业水准，依据有关证监会颁布的《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》以及中国证券业协会颁布的《证券投资基金代理销售人员执业行为守则》等关于规定，拟定本规范。
第二条 本规范所称基金销售人员是指我行各销售网点从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等有关活动的人员。基金销售人员应当遵守本规范。

第二章 基本业务素质与职业道德规范
第三条 基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并依据有关关于规定取得中国证券业协会认可的基金销售业务资格/资质或基金从业资格/资质。
第四条 基金销售人员应当与我行签订正式的劳动协议或其它形式的基金销售聘任协议。
第五条 基金销售人员应当熟悉所推介基金的基金协议、招募说明书、发行公告、产品特征,以及基金销售业务流程。
第六条 基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守,规范服务，自觉维护所在机构及我行声誉，保护投资者的合法权益。
第七条 基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则：
(一)勤勉尽职原则。基金销售人员应当本着对投资者高度负责的态度执业，认真履行所有职责。
(二）诚信守信原则。基金销售人员应当忠实于投资者,以诚信和公正的态度并以合法的方式执业,如实告知投资者可能影响其权益的重要情形。
(三）投资者权益优先原则。基金销售人员应将投资者的权益置于个人及所在机构的权益之上。
第八条 基金销售人员不得从事与其所在机构及投资者的合法权益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。
第九条 基金销售人员应当热爱本职工作,努力钻研业务,积极参加所在机构和协会举办的业务培训，每年参加培训的时间不少于协会对基金从业人员将来职业培训的要求。基金销售人员进行培训考试的标准和内容由总行人力资源部和理财事业部拟定。

第三章 基金销售人员行为规范
第十条 基金销售人员行为规范是指在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。
第十一条　基金销售人员必须坚持使用文明用语，杜绝使用服务禁语,语言表达清晰明了，对客户称谓礼貌得体，提倡使用普通话。
第十二条 基金销售人员对待客户谦虚礼让，积极、耐心、准确地向投资者宣传基金知识和推介基金产品。受到批评时，要虚心接受，诚恳致谢,积极改正;受到委屈时，要冷静礼让、顾全大局、以理服人。
第十三条 基金销售人员对待工作要认真负责，严格操作,熟悉业务,减少差错。
第十四条 基金销售人员必须做到安全、准确、快捷,提升工作效率，减少客户等候时间,按规定操作程序办好每一笔业务。
第十五条 基金销售人员应注意自己仪容仪表端庄、整洁，着装符合所在销售网点的要求。
第十六条 基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售业务人员身份证明及从业资格/资质证明。
第十七条　基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不自愿或不方便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。
第十八条 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。
第十九条　基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金协议、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
第二十条 基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
第二十一条 基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
第二十二条 基金销售人员对基金产品进行宣传应符合中国证监会和其它部门的有关规定。
第二十三条 基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或总行统一制作的宣传材料。不得分发或公布未经总行理财事业部批准的基金宣传推介材料。
第二十四条　基金销售人员应当引导投资者到我行销售网点办理开户、基金认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的费用。
第二十五条 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部监控指导建议或意见》的关于规定，并注意如下事项:
(一)有效识别投资者身份；
（二）向投资者提供《投资人权益须知》;
(三）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、申诉渠道等；
（四)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。
第二十六条　基金销售人员应依据有关投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种,并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。
第二十七条 基金销售人员应当依照基金协议、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
第二十八条 基金销售人员取得投资者提供的开户资料文件资料和基金交易等有关资料文件资料后，应及时交所在机构建档保管,并依法为投资者保守秘密,不得泄漏投资者买卖、持有基金份额的信息及其它有关信息。
第二十九条 基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当依照基金协议、招募说明书和发行公告等销售法律资料文件的规定代扣或收取有关费用，不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
第三十条 基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者,解答投资者的疑问。
第三十一条　基金销售人员应当耐心倾听投资者的建议或意见、建议和要求，并依据有关投资者的合理建议或意见改进工作，如有需要应立即向总行理财事业部报告。
第三十二条 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的权益与投资者的权益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的权益优先。
第三十三条　基金销售人员从事基金销售活动，不得有下列情形：
(一)在销售活动中为自己或他人牟取不正当权益;
（二)违规向他人提供基金未公开的信息;
（三)诋毁其它基金、销售机构或销售人员;
(四）散布虚假信息,扰乱＊场秩序;
(五)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务；
(六)违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；
（七)违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式商定权益分成或亏损分担；
（八）承诺利用基金资产进行权益输送;
(九）以账外暗中给予他人财物或权益,或接受他人给予的财物或权益等形式进行商业贿赂;
(十）挪用投资者的交易资金或基金份额;
（十一)从事其它任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

第四章 罚则
第三十四条 对违反本规范的基金销售业务人员，视情节轻重给予警告、记过或取消业务人员有关资格/资质的处罚。

第五章 附则
第三十五条 本规范由总行理财事业部负责拟定、修订和说明。
第三十六条　本规范自下发之日起实行。