理财有道——新华卷.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,新华保险 理财有道,-,主要内容介绍,新华保险 理财有道,2010,年第,51,期,北分培训部 刘艳君,新华保险 理财有道,介绍,今年的开门红是“尊享人生”的开门红，随着产品在市场的热销，使大家越来越关注投资、关注理财。,为了使营销队伍快速的把握市场理财热点，准确的掌握展业理念，北京分公司培训部制作了这本可以进行长期使用的理念手册，使营销员们可以更快速便捷的与客户进行沟通和交流，从而达到有效提升拜访率，进行产品促成的目的。,新华保险 理财有道,主要内容,封面,创造客户需求,保险功能讲解,封底,目的,吸引客户注意，引起重视,内容,：用聚宝盆、计算器、鼠标和旷野等元素表现理财的宽广空间，以及理财只有通过计划安排，才能利益最大化,“新华保险 理财有道”解释,：一是说明新华公司，具有理财的能力，能够帮助客户实现账务规划；二是新华公司向客户介绍有关理财方面的一些道理和方法,封面,目的,：,抛出问题，引起客户共鸣,内容,：用熙熙攘攘的涌动的人群，反映出人们奔波劳碌的现状，使客户联想到生活的现状，进行思考,说明,：用问题引入，再给出答案，与客户产品共鸣；用巴菲特的名言做为结尾，,主要是为了树立客户要正确理财的观念，为后面的内容打下基础,封二,目的,：,从生活中的花费，引起客户关注,内容,：人生三段30,年间的花销,说明,：通过“人生三段”，说明人的一辈子都在花钱，只有短短的几十年在挣钱；“,30,年的花销”说明了生活中的各种花销，,最终说明的问题是：资产取决于赚钱能力，也就是投资理财的能力,第一页,目的,：,用养老现状创造客户需求,内容,：中国人口金字塔、,北京晨报,摘录、养老金费用,说明,：“人口金字塔”说明了未来的养老压力；“晨报”内容说明了北京在,20,年后赡养压力最大；“养老金费用”中引用了通货膨胀率达,5%,时的最新计算数据，引发客户对养老问题的关注,第二页,目的,：,对立正确分配家庭收入的观念,内容,：中国家庭财富解读、中国家庭收入分配现状图、合理的家庭收入分配图,说明用图片说明了中国家庭财富分配的现状，又用两个相似的饼状图，告诉客户，要从存款中拿出,15%-20%,用于家庭保险计划，以实现家庭财富的合理分配,第三页,目的,：,引出“挪储”的观念,内容,：历年通货膨胀率图、,20,年后的购买力、挪储的思维方式,说明,：通货膨胀对生活的影响，由此引发了购买力的下降，使客户产生对生活现状的担忧；随后给出解决的方案“挪储,”,，说明把一部分存款购买保险后，可以抵御通货膨胀造成的损失,第四页,目的,：,说明保险的优势与用处,内容,：保险功能一，塌实责任空缺；保险功能二，规划美好未来,说明,：功能一，用各种意外事故说明风险的无情，保险对家庭的责任；功能二，面对未来的老年生活，要用保险来进行解决,第五页,目的,：,说明保险的优势与用处,内容,：保险功能三，财富管理的过程、价值投资定律、新华投资渠道,说明,：先给出财富管理过程的四个阶段，说明保险具有理财功能，可以实现家庭资产的保值增值；提出价值投资定律的内容，通过新华的投资渠道，指出新华保险公司符合价值投资定律,第六页,目的,：,新华产品的优势,内容,：保额分红图示、网络内容摘要、复利的魅力,说明,：用图示说明新华分红保险的特色,(,保额分红、复利递增、双重红利,),；用网络上的截图说明新华分红的优势；用单利和复利的比较，说明复利的魅力,第七页,目的,：,说明保险的优势与用处,内容,：新华“创世之约”信息披露、保险功能四、保险功能五,说明,：摘自新华保险网的“创世之约”历年来的信息披露，证明了新华产品的强大优势；功能四，指出了保单贷款可以解决客户的燃眉之急；功能五，通过,继承法,与,保险法,指出人寿保险可以缓解债务危机,第八页,目的,：,说明保险的优势与用处,内容,：遗产税草案、资产转移、李嘉诚名言,说明,：能过遗产税草案说明保险可以实现家庭资产的转移；用李嘉诚的话，指出保险的功用,-,是真正属于个人的财富，使家庭资产得到保全,封三,目的,：,强化新华公司的优势,内容,：新华公司优势、新华保险大厦、新华股东分配示意图、中央汇金公司参股机构,说明,：新华公司一直心系百姓，由于汇金公司的入股，将勇争三甲的地位；用股权分配示意图说明新华公司的国有股权已达到,60%,；汇金公司的参股机构说明了，新华公司是汇金公司唯一参股的保险公司，极具发展潜力,封底,用封面引发客户的注意,用现实生活中存在的问题激发客户的需求,用保险的功用说明保险的用处与优势,用封底坚定客户选择新华保险的信心,讲解思路,巧用工具,事半功倍,