工程风险管理实务.ppt

单击此处编辑母版标题样式,*,*,*,*,*,风险管理与保险学系系主任,公共项目与工程造价研究所副所长,天津理工大学,陈伟珂 教授,工程风险管理实务,主要内容,风险管理概念、程序及工具,工程风险转移方法,工程保险谈判和技巧,工程保险内容及险种,隧道工程属于高风险行业，必须重视风险管理，一旦发生风险，不仅仅是经济损失，其造成的人员伤亡和周边环境的破坏都是不可估量的。在很多工程中业主非常重视工程造价和进度控制而忽略风险控制，一旦发生风险所谓的工期、质量和进度三者均达不到预期目标，可见风险控制是前提，其他三大控制都是在充分考虑风险因素上的合理控制。另外。在整个隧道建设周期中施工风险很大，必须引起足够重视。,因此掌握风险管理的理论和方法，对已经识别出的风险进行有效的管理的意义重大。,引言：风险管理的意义,杭州地铁事故纪实,一、工程项目风险管理基本概念,1.1,风险,的定义,我国风险管理学界主流的风险定义：风险定义分为两个层次：,（,1,）强调风险的不确定性，,（,2,）强调风险对人们所带来的损害。,第一个含义，,可以用,概率,来衡量风险的不确定性；,第二个含义，,可以用,风险度,来衡量。,高风险,风险增大,低风险,风险增大,后果严重性,发生概率,0,图,风险矩阵,（一）风险因素（,Hazard,）,风险因素是指能增加或产生损失频率和损失幅度的要素，它是事故发生的潜在原因，是造成损失得内在或间接原因。,（二）风险事故（,Peril,）,风险事故是指造成生命财产损失的偶发事件，是直接或间接造成损失的事故，因此可以说风险事故是损失的媒介物。,（三）损失（,Loss,）,损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。,风险的本质,是构成风险特征，影响风险产生、存在和发展的因素。,在认知风险的本质时，除涉及风险的定义和一般概念外，还应明确下列概念：,风险因素、风险事故、损失、以及三者的关系。,1.2,风险的本质,1.2,风险的本质,风险因素、风险事故、损失、以及三者的关系。,如下图：,风险因素,风险事故,损,失,实际结果与预期结果的差异,风险,增加或产生引起,导致,这就是,解释三者关系的理论：,1.,能量释放理论,；,2.,骨牌理论,1.3,工程项目风险,结合工程项目特点，工程项目风险可定义为：,在整个建筑工程项目全寿命过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失的不确定性。,1.4,工程项目风险特点,（）工程风险识别和估算需要工程专业知识,（）工程风险发生频率高,（）工程风险承担者的综合性,（）工程风险造成损失的关联性,（,5,）工程风险造成的损失是巨大的,一、工程项目风险管理基本概念,1.5,风险管理,的定义,风险管理,(Risk Management),是经济单位通过对风险的识别和衡量、采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大的安全保障的一种管理活动；是对风险进行认识、估计、评价乃至采取防范和处理措施等一系列过程。,1.6,工程风险管理,工程风险管理是对工程风险进行辩识、分析并采取相应措施，进行处理以达到减少意外损失或利用风险盈利之目的工作。,该工作包含两个环节：,1,）工程风险分析；,2,）制定并实施风险处置方案,分为四个步骤：工程风险辩识、工程风险估计、工程风险评价和工程风险处理。,一、工程项目风险管理基本概念,二、风险的分类和工程项目风险,2.1,风险分类,从不同的角度出发，可以对风险作出不同的分类：,按照是否由社会经济变动而引起为标准分为：,静态风险,和,动态风险按照是否有获利机会为标准分为：,纯粹风险,和,投机风险,；,按照潜在的损失形态分：,财产风险,、,人身风险,、,责任风险,；,按照承担风险的主体分：,个人风险,、,家庭风险,、,企业风险,、,国家风险,；,按照风险所涉及的范围分：,基本风险,和,特定风险,；,各种不同分类如下图：,风险的种类,按损失产生的原因分,按风险的性质分,按损失的环境分,按风险的对象分,按人的承受能力分,按风险形成的原因分,按风险发生的范围分,按风险控制的程度分,按风险的程度分,按风险的存在方式分,按风险责任的承担者分,按风险的来源分,人为风险,行为风险,经济风险,政治风险,自然风险,技术,风险,纯粹风险,投机风险静态风险,动态风险,财产风险,人身风险,责任风险,可接受的风险,不可接受的风险,主观风险,客观风险,局部风险,全局风险,可控风险,不可控风险,轻度风险,中度风险,高度风险,潜在风险,延缓风险,突发风险,国家风险,企业风险,个人风险,特殊风险,基本风险,工程风险的种类,自然风险,政治风险,经济风险,技术风险,信用风险,社会风险,组织风险,行为风险,2.2,工程风险的种类,从,产生风险原因的性质,分类,工程项目投资巨大、工期长、参与者众多，整个建设过程都存在着各种各样的风险，,如：业主可能面临着工程师失职、设计错误、承包商施工组织不力等人为风险；以及恶劣气候、地震、水灾等自然风险。,2.2,工程风险的种类,（,1,）自然风险,由于自然因素带来的风险，在工程项目施工过程中出现的洪水、暴雨、地震、飓风等，造成财产毁损或人员伤亡。例如，水利工程施工过程中因发生洪水或地震而造成的工程损害，材料和器材损失。,（,2,）政治风险,是指由于政局变化、政权更迭、罢工、战争等引起社会动荡而造成财产损失和损害以及人员伤亡的风险。例如，伊拉克入侵科威特引起海湾战争，使我国在那里的几家建筑公司蒙受了很大损失。,（,3,）经济风险,指人们在从事经济活动中，国家和社会一些大的经济因素的变化带来的风险以及由于经营管理不善、市场预测失误、价格波动、供求关系发生变化、通货膨胀、汇率变动等所导致经济损失的风险。,2.2工程风险的种类,（,4,）技术风险,指伴随科学技术的发展而来的风险。如核燃料出现之后产生了核辐射风险：伴随宇宙火箭技术而来的卫星发射风险。,（,5,）信用风险,指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合同而给另一方带来的风险。,（,6,）社会风险,包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。,（,7,）组织风险,指由于项目有关各方关系不协调以及其他不确定性而引起的风险。组织风险还包括项目发起组织内部的术同部门由于对项目的理解、态度和行动不一致而产生的风险。,（,8,）行为风险,由于个人或组织的过失、疏忽、侥幸、恶意等不当行为造成财产毁损、人员伤亡的风险。,明确目标、,制定风险管理计划,风险,识别,风险,处理,风险,估计,风险,评价,总结和汇报,三、风险管理程序,风险管理过程可为四个步骤：,1.,风险辨识,2.,风险估计,3.,风险评价,4.,风险处理效果评价,风险管理过程是一种周而复始、循环往复德过程，可以称其为,“风险管理周期”,。,3.1,风险管理程序图,3.1,风险监控,3.1.1,项目风险监控,的概念,风险监控就是通过对风险规划、识别、估计、评价、应对全过程的监视和控制，保证风险管理达到预期的目标,，是项目实施中一项重要工作。其目的是考察各种风险控制行动产生的实际效果，确定风险减少的程度，监视残留风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应的应急措施。,风险预警管理,是指对于项目管理过程中有可能出现的风险,采取超前或预先防范的管理，一旦在监控过程中发现风险的征兆，及时采取校正行动并发出预警信号，以最大限度地控制不利后果的发生。,项目风险管理的良好开端是建立一个,有效的监控或预警系统,，及时发现计划的偏离，以高效地实施项目风险管理过程。,参考文献：张国兴,胡绍兰,.,项目风险监控研究,.,基建优化,.2005,年,6,月,风险监控面向项目风险管理全过程。,风险监控应是一个连续过程，,它的任务是根据整个项目风险管理过程规定的衡量标准，全年跟踪并评价风险处理活动的执行情况。,建（构筑物实际竣工资料调查：确定建（构）筑物、基础与地铁空间的位置关系的实际数据,上部结构（层高、跨度、构造）,下部结构（基础形式、埋深、构造）,基础与地铁结构的平面立面位置,建（构）筑物现状评估：分析和评估建筑物的当前工作状态,上部结构的检测：梁、柱及墙面强度,材料的退化程度,建（构）筑物既有（工前）沉降估算,基础、梁、柱等的承载力估算,顺施工方向建（构）筑物相邻两柱基础之间的差异沉降及水平位移极限值,垂直施工方向建（构）筑物相邻两柱基础之间差异沉降及水平位移极限值,沉降控制标准：分区、分级、分阶段按照沉降（差异沉降）、水平位移，分别制定建（构）筑物及附近地表沉降的控制标准,过程管理程序：规定地铁土建工程施工过程中的监控量测、信息反馈及风险处理方法,对施工影响实施全过程监测，及时提供监测数据以及预报,监测数据,极限值,否,是,是,是,是,否,否,监测数据,报警值,（极限值的,80,%,）,监测数据,预警值,（极限值的,60,%,）,暂停施工、调整施工方案、采取加强措施,采取措施,地铁施工对邻近建（构）筑物柱基影响的分析与预测：影响方式和水平,三维数值模地铁施工过程,模型标定：数值模拟与现场监测数据进行比较,预测：采用标定模型并结合简化理论，预测后续施工及降水对地层及柱基的影响水平,预测值,*,极限值,（,1,）,停止施工，研究并实施专项保护方案，经专家评审认定已经消除安全风险,否,土建施工,图,2,地铁隧道施工对邻近建,(,构,),筑物安全风险管理流程图,上部结构与地铁结构的平面位置,四、风险管理目标,风险管理目标在于以最少的成本实现最大安全保障的效能,。,在决策时，期望达到上述目标，然而是否能达到，不仅决定于决策前识别、估测、评价风险是否全面正确，而且还取决于实施控制方案过程中效果评价，对控制方案不断修改，使其更加切合实际。这表明,风险管理方案的实施是一个动态过程,，管理者必须根据实际情况随时修改方案，这样才能达到以最少的成本实现最大安全保障的目标。,风险管理的目标通常被分为两部分，一部分是,损失前的目标,，另一部分则是,损失后的目标,。损失前的管理目标是避免或减少损失的发生；损失后的管理目标是尽快恢复到损失前的状态，两者构成了风险管理的完整目标。,（一）,损前目标,通常损前目标又可以分为四个目标，即经济目标、减少恐惧的目标、合法的目标和承担社会责任的目标。,1,经济目标,是指实施风险管理时一定要注重风险管理的经济性，不要耗用大量的资金去求得微弱的回报，要选择最经济、最科学的手段，降低风险管理的成本以获得最大的安全保证。,2,减少恐惧的目标,是指通过对风险的严格控制使管理人员毫无顾虑地制订和执行决策，使认为处在风险中的员工感觉安全有保障。,3,合法的目标,是指要遵从有关的政策法规指导下进行风险管理，使其更具有合法性。,4,承担社会责任的目标,是指不让风险产生的损失危及整个社会，因为无论是什么样的风险都会影响到整个社会，因此这个目标是有利于社会安全，预防为主的风险管理目标。,四、风险管理目标,（二）,损后目标,包括继续生存的目标、持续经营的目标、获得收益的目标、成长发展的目标、承担社会责任的目标。,1,继续生存和持续经营的目标,。,是指让受损的单位和个人受益于风险管理，设法渡过难关，不仅能生存下去，还要能够继续经营下去。,2,获得收益的目标,。,是指通过风险管理的手段使受损的企业能获得稳定的收入和合理的盈利。,3,成长发展的目标,。,是指受损的企业用风险管理的手段逐步使企业复原，并促使企业继续成长发展，最终使得整个社会受益。,4,承担社会责任的目标任何企业一旦遭受风险损失，影响的不仅仅是企业的自身利益，而且往往会影响到社会和大众的利益，因此企业本身有责任尽量减少意外损失已缩小对外界的影响程度，这也是企业维护良好社会形象的需要。,四、风险管理目标,1,）损失前的目标,a.,节约成本,b.,减少忧虑心理,c.,履行有关义务,2,）损失后的目标,a.,维持生存,b.,保证生产服务的持续，尽快恢复正常的生产生活秩序,c.,实现稳定的收入。,d.,实现生产的持续增长,e.,履行社会责任,四、工程风险管理目标,专业风险管理人员应承担的责任,风险管理人员的一般责任范围是：,认识和评估所有的风险；,测度各种风险的大小；,对不同程度的风险采取不同的处理对策；,制定预警预案方案及应急措施；,随时监督检查风险管理的执行情况；,确定风险规避方式；,选择合适的保险代理人、经纪人和保险人；,与保险人进行洽商和谈判；,决定可保风险的保单种类；,处理损失赔偿业务；,保持良好的损失纪录以及保险业务记录。,5.1,工程风险辩识,风险辩识主要采用分析和分解方法，将综合性的风险问题分解为多层次的风险因素。将风险因素层层剖析，尽可能深入到最基本的风险单元，以明确风险的根本来源。,风险识别是风险分析的第一步,，其目的是,减少工程项目构成的不确定性,。,风险识别包括：确定风险的来源，风险产生的条件，描述其风险特征和确定哪些风险会对本项目产生影响。风险识别的参与者应尽可能包括：项目队伍、风险管理小组、来自公司其他部门的某一问题专家、客户、最终使用者、其他项目经理、项目利益相关者、外界专家等。,五、工程风险识别,5.2,工程风险辨识方法,1,、,专家调查法,2,、,核对表法,3,、,故障树分析法,(FTA,法,),4,、,工作分解结构（,WBS-RBS,）,5,、,幕景分析法,6,、,其他方法（,PEST,分析、,SWOT,分析）,五、风险识别,1,、,专家调查法,专家调查法是,以专家为索取信息的重要对象，主要利用各领域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对后果做出分析和估计。,专家调查法有十余种方法。其中,专家主观判断法、智暴法,(,头脑风暴法,),和德尔菲法,是用途较广、具有代表性的方法。,五、风险识别,专家调查表,专家,A,B,风险类型,工程财务资料验收,政治风险,工程技术资料验收,经济环境,工程综合资料验收,技术风险,安装工程验收,社会文化风险,建筑工程验收,自然风险,2,、,核对表法,对同类已完工项目的环境与实施过程进行归纳总结后，可以建立该类项目的基本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列，该表称为风险识别核对表。,例：风险核对表,3,、,故障树分析法,(FTA,法,),故障树分析法多被,广泛用于大型工程项目风险分析识别系统,之中。,该方法是利用,图解的形式,，将大的故障分解成各种小的故障，或对各种引起故障的原因进行分析。,故障树分析实际上是借用可靠性工程中的失效树形式对引起风险的各种因素进行分层次的识别。,图的形式像树枝一样，越分越多，故称故障树。,图,风险事故树,注：图中最上面的节点为与门，下面的两个节点为或门,墙体裂缝,外界应力扩展,地基沉降差,周围构筑物产生静载荷,施工等产生动载荷,地基土硬度分布不均匀,地上结构刚度不够,或门,与门,4,、,工作分解结构（,WBS-RBS,）,工作,风险分解法是将工作分解，构成,WBS,树，风险分解形成,RBS,树，然后以工作分解树和风险分解树交叉构成的,WBS-RBS,矩阵进行风险识别的方法。,运用,WBS-RBS,法进行风险识别主要分为三个步骤：,一是工作分解；（如下图,1,）,二是风险分解；（如下图,2,）,三是套用,WBS-RBS,矩阵判断风险是否存在。（如下图,3,）,风险分解系统,RBS,工作分解系统,WBS,图,3 WBS-RBS,矩阵,总项目风险事件,外部风险事件,REE,内部风险事件,REI,CI,3,CI,2,CI,1,CE,3,CE,2,CE,1,CI,3,CI,2,CI,1,风险事件,图,2,总项目风险事件分解树,4.,工作分解结构（,WBS-RBS,）图示,总工程项目（,W,）,工程子项目,1,（,W,1,）,工程子项目,2,（,W,2,）,工程子项目,K,（,W,K,）,工程子项目,N,（,W,n,）,图,1,工程项目工作分解结构,基本活动,N,基本活动,K,基本活动,1,5,、,幕景分析法,幕景分析法是一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。它可以采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究。,疑因估计,征兆鉴别,仔细检查,监测,诊断,筛选,图,情景分析法工作步骤,6,、,PEST,分析和,SWOT,分析,1.PEST,分析是一种对外部一般环境的分析方法，其中包括,政治,(Political System),、经济,(Economic),、社会（,Social,）、技术（,Technological,）,四个方面。,环境风险,政治（法律环境风险,经济环境风险,社会文化环境风险,技术环境风险,图,环境风险分解结构,2.SWOT,分析,工程项目的战略决策风险可用,SWOT,分析方法进行识别。,所谓,SWOT,分析,就是将与研究对象密切关联的,内部优势因素,(Strengths),、弱势因素,(Weaknesses),和外部机会因素,(Opportunities),、威胁因素,(Threats),进行分析并依照一定的次序按矩阵形式罗列,然后运用系统分析的研究方法将各因素相互匹配起来进行分析研究,从中得出一系列相应的结论。,内部劣势（,W,）,内部优势（,S,）,项目融资能力差,建设期成本高,全寿命周期成本低,外部机会（,O,）,WO,战略,利用外部机会,克服内部劣势,SO,战略,发挥内部优势,利用外部机会,政府实行财政扶持,外部威胁（,T,）,WT,战略,减少内部劣势,回避外部威胁,ST,战略,发挥内部优势,回避外部威胁,类似项目参加资料少,表,某项目,SWOT,分析矩阵示例,7,、,安全检查表法,安全检查表法是根据系统工程的分析思想，在对系统进行分析的基础上，找出所有可能存在的风险源，然后以提问的方式将这些风险因素列在表格中安全检查表的编制程序一般分为四个步骤：将工程风险系统分解为若干子系统；运用事故树，查出引起风险事件的风险因素，作为检查表的基本检查项目；针对风险因素，查找有关控制标准或规范；根据风险因素的风险程度，依次列出问题清单。最简单的安全检查表由四个栏目组成，包括序号栏、检查项目栏、判断栏（以“是”或“否”来回答）和备注栏（与检查项目有关的需说明的事项）。,序号,安全检查项目,是或否,备注,1,2,3,4,5,6,7,8,在场建筑工人有很强的风险防范意识吗？,现场施工人员和管理人员是否戴着安全帽？,施工人员是否是培训过的专业人员？,采购来的建筑材料是否经过严格的验收？,施工现场布置安全合理吗？,施工现场有安全防护设施吗？,是否按照安全管理规定施工？,施工方案是否有变更？,.,是,是,是,否,是,是,是,是,过多的农民工缺乏经验的居多,材料质量检验有漏洞,变更未经过审批和论证,6.1,工程风险估计,指通过各种风险分析技术，采用定性或定量分析方法，估计各种风险的风险度的工作。它是联系风险辩识和风险管理的纽带，,该工作的,目的,为：,将各种风险对项目的影响程度尽量给予量化描述，反映出种种风险间相互作用，使业主全面理解，给选择正确管理措施打下基础,。,工程风险估计的原则有：系统性原则、谨慎性原则、相对性原则、定性估计与定量估计相结合原则。,工程风险估计的理论基础，常用概率推断原理和惯性原理（属于经验法），另外，也用类推原理（即说明相关因素的变化对某一特定因素的影响）和大数定律（即利用大量随机现象平均结果呈现出的稳定性规律进行分析）。,六、工程风险估计,风险估计的定量指标,不确定性度量：,用概率来衡量风险的不确定性，,用百分数来表示；,严重程度度量：,用风险度来衡量，通常用级别,来表示。,风险的度量,6.2,工程风险估计方法,工程风险估计的理论基础，常用概率推断原理和惯性原理（属于经验法），另外，也用类推原理（即说明相关因素的变化对某一特定因素的影响）和大数定律（即利用大量随机现象平均结果呈现出的稳定性规律进行分析）。,1,）故障树分析法,2,）蒙特卡罗模拟法,）外推法（,Extrapolation,）,）影响图法,六、工程风险估计,1,）故障树分析法,故障树定性分析,故障树分析,故障树定量分析,识别导致顶事件发生的所有原因和组合,从量的角度分析故障概率，确定需进一步改进的薄弱环节,最小割集,最小割集的概率重要度和故障系数，进行分析比较,结果,目的,2,）蒙特卡罗模拟法,蒙特卡罗模拟法又称统计试验法或随机模拟法,。,是一种通过对随机变量的统计试验、随机模拟求解数学、物理、工程技术问题近似解的数学方法，其,特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程,。,图 蒙特卡罗模拟步骤框图,外推法是进行风险分析的一种十分有效的方法，可分为前推、后推和旁推三种类型。,）前推。,根据历史的经验和数据推断出未来事件发生的概率及其后果。,）后推。,如果没有直接的历史经验数据可供使用，可以来用后推法把未知的想象的事件及后果与某一已知的事件及其后果联系起来。也就是把未来事件推算到有数据可查的造成这一风险事件的一些起始事件上。在事件序列上也就是由前向后推算。,例如，如果没有关于水灾的直接的历史资料，可将水灾的数据与降水量的历史数据、该地区的排水条件联系考虑，对水灾风险作出估计。,）旁推。,利用类似系统的数据进行外推，用类似系统的历史数据对新的、未知系统可能遇到的风险进行分析和估计。当然，还要考虑新系统的各种变化。,）外推法（,Extrapolation,）,）影响图法,影响图是由一个有向图构成的网络，它用直接紧凑的图形表示出问题主要变量间的相互关系并可以清楚地揭示出变量间存在的相互独立性及进行决策所需的信息流,，它既可以作为一般直观的定性分析工具，又可以研究成为由计算机实现的正规数量化分析的手段。,影响图技术考虑到了决策分析中各风险因素之间相互的联系和影响，而这一点是许多风险分析方法无法实现的，通常是隐藏在专家评价过程中近似地处理了，影响图技术的提出正好弥补了这一空白。但它还有许多有待进一步完善的地方，例如它的定义还需要扩展，运算还需要简化，而且尚需实践的进一步检验。,7.1,工程风险评价,在工程风险辩识和估计的基础上，综合考虑风险属性、风险管理的目标和风险主体的风险承受能力，确定工程风险和风险处置措施对系统的影响程度的工作。常见的有,定性和定量,两种评价方法。,风险评价是对各风险事件后果进行评价，并确定其,严重程度顺序,。,七、工程风险评价,损失大小,低风险,高风险,图风险比较评价,损失概率,7.2,工程风险评价目的,（,1,）对工程项目诸风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序。,（,2,）从工程项目整体出发，弄清各个风险事件之间确切的因果关系。,（,3,）考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁的机会。有时候，机会与威胁会相互转化。,（,4,）进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。,七、工程风险评价,7.3,工程风险评价步骤,（,1,）确定风险评价基准,风险评价基准就是项目主体针对每一种风险后果确定的可接受水平。单个风险和整体风险都要确定评价基准，可分别称为单个评价基准和整体评价基准。风险的可接受水平可是绝对的，也可是相对的。,（,2,）确定项目整体风险水平,项目整体风险水平是综合了所有的个别风险之后确定的。,（,3,）将单个风险与单个评价基准、项目整体风险水平与整体评价基准对比,，看一看项目风险是否在可接受的范围之内，进而确定该项目应该就此止步，还是继续进行。,七、工程风险评价,7.3,工程风险评价方法,常见的有定性和定量两种评价方法。,定性方法,1,）主观评分法,2,）层次分析法,定量方法,）等风险图法,）动态决策树法,）模糊数学法,）敏感性分析法,）其他方法（蒙特卡罗模拟法、网络计划技术）,七、工程风险评价,7.3.1,定性方法,1,）主观评分法,主观评分法一般取,0,到,10,之间的整数。,(0,代表没有风险，,10,代表最大风险,),，,然后由项目管理人员和各方面的专家进行评价，为每一单个风险赋予一个权重；把各个权重下的评价值加起来，再同风险评价基准进行比较。,工程财务资料验收,专家,A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,结果,评分值,6,5,4,5,7,9,10,8,7,6,7,5,6.06,权重,4,3,2,5,4,5,1,1,1,3,1,3,工程技术资料验收,专家,A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,6.15,评分值,7,6,8,8,7,6,7,5,7,6,7,5,权重,4,3,2,5,4,5,1,1,1,3,1,3,工程综合资料验收,专家A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,5.7,评分值,4,5,7,6,7,8,7,6,7,5,7,5,权重,4,3,2,5,4,5,1,1,1,3,1,3,安装工程验收,专家,A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,6.67,评分值,8,7,6,7,5,9,10,7,5,6,8,7,权重,4,3,2,5,4,5,1,1,1,3,1,3,建筑工程验收,专家,A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,6.67,评分值,6,7,8,8,7,6,7,5,7,6,7,5,权重,4,3,2,5,4,5,1,1,1,3,1,3,表,专家评分表,管理人员的工作,专家的工作,开始,确定风险评价项目的管理小组,设计评价程序,向专家寄出邀请信：,1,、说明主观评价的程序,2,、说明评价的项目,3,、邀请参加评价,第一轮评价表：,1,、说明对应答者的要求,2,、提供背景资料,3,、第一轮评价,对第一轮评价进行汇总整理,第二轮评价表：,1,、第一轮答复的分布,2,、第二轮评价,3,、请求陈述理由的问题,考虑是否同意参加评价,若同意则答复并提出建议,了解背景材料作出第一轮评价,了解反馈信息和问题进,行第二轮评价,对第二轮评价作出汇总整理，考察评价的变化和收敛,第三轮评价表,:,1,、第二轮答复的分布和变化,2,、补充材料和专家提供的理由,3,、第三轮评价,整理评价结果写出评价报告,了解反馈信息和问题，进,行第三轮评价,对第三轮评价作出汇总，考察评价的变化和收敛,了解评价结果,结束,图,主观评分法操作程序图,同意,开始,反馈,开始,反馈,开始,开始,1,）,主,观,评,分,法,）层次分析法,层次分析法（,AHP,，,Analytical Hierarchy Process),，又称,AHP,法，是一种定性分析和定量分析相结合的评价方法，在经济学、管理学中得到了广泛应用。,在工程风险分析中，层次分析法,(AHP),提供了一种灵活的、易于理解的工程风险评价方法。,一般都是在工程项目投标阶段用来评价工程风险,。它使风险管理者能对拟建项目的风险情况有一个全面认识，判断出工程项目的风险程度。,应用,AHP,方法进行风险分析的过程共有,5,个步骤：,（,1,）根据评价目标和评价准则建立,递阶层次结构模型,（,2,）构造,比较判断矩阵,（,3,）确定项目风险要素的相对重要度，并进行一致性检验,（,4,）计算项目风险的综合重要度,（,5,）根据评价准则和综合重要度，进行决策,案例：企业如何合理使用利润,构造判断矩阵，并求最大特征根、特征向量、一致性指标、随机一致性比率：,三种方案的,相对优先排序,为：,P3,P1,P2,利润分配,为：,引进新设备占,53.1,；,发奖金占,25.1,；,改善福利事业占,21.8,。,通过总排序一致性检验,（）等风险图法,等风险图包括两个因素：,失败的概率和失败的后果,。这种方法把己识别的风险分为低、中、高三类。,7.3.1,定量方法,.,.95,.7,.3,C,f,P,f,图,等风险图,（）动态决策树法,动态决策树方法是进行风险决策的有效方法。它把有关决策的相关因素分解开来，逐项计算其概率和期望值，并进行方案的比较和选择。,决策树方法不仅可以用来解决单阶段的决策问题，而且可以用来解决多阶段的决策问题，它具有层次清晰、不遗漏、不易错的优点。,7.3.1,定量方法,概率分支,概率分支,概率分支,概率分支,概率分支,概率分支,概率分支,概率分支,概率分支,概率分支,方案分支,方案分支,方案分支,方案分支,方案分支,损益值,损益值,损益值,损益值,损益值,损益值,损益值,损益值,损益值,损益值,状态点,方案变点,结果点,m,年,n,年,图,决策结构图,方案分支,概率分支,概率分支,（,3,）,模糊数学法,模糊方法是上世纪,60,年代美国科学家扎德教授创立的，是针对现实中大量的经济现象具有模糊性而设计的一种评判模型和方法。该方法既有严格的定量刻画，也有对难以定量分析的模糊现象进行主观上的定性描述，把定性描述和定量分析紧密地结合起来，因而，可以说是一种比较适合工程项目风险评价的方法，并且也是近年来发展较快的一种新方法。,7.3.1,定量方法,利用模糊综合评价法进行项目建议书与可行性研究阶段的风险评价,进行工程项目决策阶段的风险识别，建立风险因素集。,构建评语集,V,。,确定影响因素的权重向量。,进行单因素模糊评判。,建立模糊评判矩阵,R,。,选择适当的算法，进行模糊综合评判。,步骤,8.1,工程风险处置,工程风险处理指面对风险应采取措施，尽可能规避、减少或降低风险损失，完成工程预期目标的工作。,该工作顺序为：,分析评价风险辩识、估计及评价阶段的结论,比选风险处理方案,提出处理方案及措施,组织落实,。,八、工程风险处置,8.2,工程风险处置方法,（,1,）工程风险回避,风险回避是一种最彻底地消除风险影响的策略。具体的风险回避方法有,:,终止法、工程法、程序法和教育法。,（,2,）工程风险缓解,如业主违约时，承包商可要求担保人赔付或停工。,（,3,）工程风险转移,这是,最主要的处理方式,，原则上可分为,2,种：一是无偿转移。通过分包、转让、转包等协议无偿转移，但在我国现行相关法律法规下，实施空间较小，因转包在我国是不允许的。二是有偿转移。支出一定费用，进行投保，以转移风险，这是最主要的转移方式。目前国际上最常用的风险转移手段为工程保险（指只针对自然灾害，不针对人为造成的风险的经济行为，俗称“天灾”）和工程担保（指只针对人为造成的风险的信用行为，俗称“人祸”，它是投保的主要形式）。,八、工程风险处置,（,3,）工程风险转移,风险转移是指风险管理者将风险有意识地转移给与其有相互经济利益关系的另一方承担的风险处置方式。风险转移方法主要有保险、担保和合同中的保护性调款。,风险转移方法,保险,担保,保护性条款,图,风险转移方法,工程保险、工程担保与风险管理的关系,工程担保与工程保险同属工程风险转移手段，工程担保是由保证人暂时承担被保证人的信用风险，然后保证人可通过反担保很快追回部分或全部损失；而工程保险是将工程风险从投保人转移给保险人，最终由保险公司承担风险损失。它们与风险管理的关系如下：,制定风险管理计划,风险辨识,风险估计,风险评价,选择风险处置,风险回避,风险转移,风险缓解,风险自留,风险利用,设定保护性合同条款,工程担保,工程保险,风险管理过程,工程保险,工程保险的定义,工程保险是针对工程建设中可能出现的,因自然灾害和意外事故,而造成的物质损失和依法应对第三者的人身伤亡或财产损失承担的经济赔偿责任提供保障的一种综合性保险。在某些情况下能保证承包商不致破产而获得生机。,同其他风险转移方式相比，工程保险转嫁风险的效率较高。,国外的工程项目投保工程保险非常普遍，但从国内的实际工程投保情况看，投保比率并不高。,随着建筑市场和保险市场的进一步发展，工程保险将成为风险转移的主流方式。,工程保险和工程担保都属于财务型风险控制手段,工程担保,工程担保的含义,工程担保是担保人应工程合同一方的要求向另一方做出书面承诺，当被担保人没有履行合同或其它约定义务而使合同另一方面遭受损失时，担保人在一定期限内、一定金额内代为履行合同或其它义务来补偿另一方损失的一种工程保障机制。,工程担保是将风险转移给第三方的重要途径。,工程担保分为信用担保和财产担保。,信用担保是以个人信用担保债权的实现，即保证担保，按照担保用途的不同主要分为投标保证、履约保证和承包商要求业主提供的支付保证。,财产担保是以财产保证债权的实现，包括抵押担保、质押担保和留置担保等。,合同转移,合同转移措施是指通过业主与设计方、承包商等分别签订的合同，明确规定双方的风险责任。,合同转移属于,非保险型转移措施,。,非保险型转移方式是指项目组将风险可能导致的损失通过合同的形式转移给另一方，其主要形式有,租赁合同、保证合同、委托合同、分包合同,等。,通过转移方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。业主与承包商之间的承包合同可以被认为是进行风险分配的一种有效活动。,业主希望将尽量多的项目风险转移给承包商，而承包商为了自身利益，也必须增加一定的风险保证金（以明确的或隐含的形式）增加到其报价之中去。,在整个过程中，真正的损失者应该是业主。,因为业主是项目的最终支付者，业主希望转移给承包商和设计方的风险越多，则增加的成本越高。,现实而经济的方法是业主承担更多的风险，负责任的业主应该尽力去控制和处理与项目有关的风险，将风险尽量留给最有能力控制风险的一方。,不同合同各方承担风险的情况,合同各方承担的风险,合同类型,业主,承包商,设计和管理合同,设计、建造、交钥匙合同,固定总价合同,浮动总价合同,规定了目标造价的成本加固定费用合同,完工后重新计量合同,按固定价格计取管理费的管理合同,按实计算管理费的管理合同,按约定最高造价计算管理费的管理合同,8.2,工程风险处置方法,（,4,）工程风险自留,是将风险损失留在风险管理主体内部。这适合于,3,种情况：一是已知有风险，但由于可能获利而需冒险时，主动保留承担风险。二是当风险无法回避、转移时，被动地将其留下来。三是已知有风险，若采取措施的费用支出可能大于自担风险的损失时，亦会主动自担风险。,（）工程风险利用,风险利用仅,针对投机风险,而言。投机风险大部分有被利用的可能，但因为投机风险具有两面性，有时利大于弊，有时弊大于利，所以并不是轻而易举就能取得成功。风险利用就是促进投机风险向有利于投机者的方向发展。,八、工程风险处置,风险处置手段,风险控制,风险自留,风险转移,图,风险处置方法,风险回避,风险降低,风险利用,风险管理案例,以天津地下建设工程为例，对风险规划和管理纲要进行说明。,第一步：要了解整个工程概况，对工程的特点和难点进行分析,（,1,）工程地质和水文地质条件分析,天津为近海平原区，河网密布，因城市建设，除较大的河流外，原有河沟、水塘均已被填平，或因疏浚河道在原洼地浅表层形成冲填土层，故而在市区地表附近形成厚度不等、成分复杂的填土层，局部地段填土层的厚度可达,4.9m,。填土层主要由杂填土、素填土等组成，结构松散，为欠固结。局部地段夹有灰黑色淤泥质土，味臭，工程性质极差。,天津市区浅部地下水类型为孔隙潜水,微承压水，赋存于砂层、粉土及粘性土层中。潜水水位埋深一般距离地表面,1.6,1.8m,，对工程影响较大，施工过程中可能使降水作业有效性遇到困难；而有效降水、保证无水作业是涉及明（盖）挖和暗挖安全施工的关键。另外，地下上、下水管道漏水，这些水赋存于杂填土和很多已废弃的地下构筑物中，具体位置不明，水量大小亦不明，靠降水井难以得到控制，易造成基坑或隧道失稳；赋存于粉土及砂中的地下水，由于地层水平层理发育，透水性好，在地下工程影响范围内极易发生潜蚀及管涌现象对支护结构的安全及施工安全产生影响较大，给地铁工程施工带来了很大困难。,（,2,）地下车站施工难度较大,因天津地铁工程的地下水位较高，又加之地铁在软土和砂层中穿越，对于地铁,2,、,3,号线大量的明挖基坑，车站围护结构根据各车站的开挖深度、地质条件、周边环境的不同，分别采用了地下连续墙、钻孔桩,+,旋喷桩、钻孔咬合灌注桩、放坡开挖等围护结构型式，特别换乘车站，埋深差别较大，因此给地铁车站的施工增加了很大难度。,（,3,）地铁沿线穿越大量重要建（构）筑物及既有运营铁路和河流,天津地铁沿线周围建筑物密布，主要类型是金融、商厦、宾馆、交通枢纽、古建筑等，其基础类型各异，且部分建（构）筑物距离地铁结