万能展业资料.pptx

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,#,平安二十周年回馈客户,智赢人生,万能理财计划,既是保险，又是投资,全面保障，灵活方便,优中选优，挑选基金的专家,强中选强，挑选投资专家的专家,12000,12000,12000,12万,每一个阶段的人生目标，应该与理财计划相匹配。,一次投资失败可以重来，人生的轨迹却不能逆转！,现代社会的四大危机,养老金缺口巨大,教育费用攀升,医疗费用攀升,房价问题,及早投资,长期投资,组合投资,专家理财,正确理财的方法,一，及早投资时机选择宜早不宜迟,早十年先生：在2534岁10年间每年投资1万元，年利率10，总投资金额10万元,慢十年先生，在3554岁20年间每年投资1万元，年利率10，总投资金额20万元,早投资10年，少投资10万，多收55万，一切因为时间！,项目,早先生,慢先生,年龄,每年投资（元）,年终帐户累积（元）,每年投资（元）,年终帐户累积（元）,25,10,000,11,000,0,0,0,0,34,10,000,175,312,0,0,35,0,192,843,10,000,11,000,0,10,000,40,0,310,575,10,000,84,872,41,0,341,633,10,000,104,359,0,10,000,54,0,1,179,409,10,000,630,025,投资回报的多少主要与三方面有关,第一方面：与本金有关本金越大，投资回报越高,第二方面:与投资回报率有关。投资回报率越高，投资回报就越高,第三方面：与投资时间的早晚有关。一般来说,投资越早越好,。,延迟投资的损失到底有多大？,以回报率10%来计算。早投资10年，本金10万的投资回报比本金20万的投资回报还多55万,二，长期投资尊重货币的时间价值,投资额,10，000,期限,1年,2年,5年,10年,15年,20年,25年,目标,20，000,投资收益率 （复利）,100.00%,41.42%,14.87%,7.18%,4.73%,3.53%,2.81%,复利+时间是赚钱的利器,长期投资不是指对个股而是指对指数式或分散化投资产品，如基金、投连等产品。戒除贪念和暴富心态，复利+时间是赚钱的利器！,避免再投资风险,三，影响理财绩效的关键因素-,资产配置,资产配置：将不同的资产做理性妥善的分配，将风险降到最低，报酬率提升到最高。,在投资过程中，“资产配置”远超过其他的因素，它大约占整个投资组合回报权重的,91.5%,选股（4.6%）,资产配（91.5%）,其它（2.1%）,市场时（1.8%）,资本市场：资本市场常规金融工具（股票、未上市股权、可转债、短期债券、债券回购、央行票据以及其他货币市场工具等）,实业领域：基础建设（京沪高铁、,荆东高速、柳州自来水项目）,产业基金,（环渤海产业基金）,FOF：,各种类型基金（200余只基金）,QDII：,上年外汇资产15%额度（约300亿美元）,美国有4000多家理财机构,成为稳定和促进资本市场的最重要力量，被美国人称为,“,大众第二银行,”,但其资金拥有量超过全美银行储蓄总额,达20万亿美元.美国绝大部分的家庭都是透过专家理财进入资本市场的，保险基金是其中最重要的部分。,四、专家理财,家庭理财需要成本,成本包括费用、损失、精力、时间等,如何寻找低成本的途径,社会分工决定我们应该做自己最擅长的事,！,专家理财,如何通过一个帐户解决一个家庭必备的三笔钱：,1,、短期应急的现金,天有不测风云，人有旦夕祸福，每个人必须保证自己及家人在面临突发事情时，有随时可用的现金。,2,、中期的储蓄,买房、买车、旅游、子女上大学和成家立业，保证自己和家人过着体面的生活。,3,、将来的生活费用,在未来漫长的人生道路上，每个人都必须有一笔充足的费用保证自己将来的安全。,智赢人生助您,实现人生三大规划,子女教育,家庭保障,未来养老,举例：,30,岁的张女士，有一个温馨的三口之家，正处在人生的事业发展期，同时也承担着,“,上有老、下有小,”,的家庭责任。,张女士需解决的重要问题：,第一、家庭的安全，疾病和意外风险的化解,第二、急用的现金,第三、孩子的教育金,第四、退休后的养老金,张女士决定用,“,智盈人生（万能型）健康理财计划,”,来解决以上问题，,本计划年存入,6000,元（月存,500,元）存入期,10,年,智赢人生,是如何解决是如何问题的？,万能保险是如何解决问题的？,保障帐户,资金帐户,1,、重大疾病医疗金：,18,万元,45,岁,55,岁,65,岁,2,、生命保障金：,18,万元,3,、可以附加平安意外、住院、津贴等价格低廉的附加险,可用于：,教育金,医疗金,应急金,养老金,79791,元,125329,元,206787,元,保障,+,资金,75,岁,344704,元,85,岁,以上数据以,5.5%,举例，实际已达,5.75%,560213,元,本计划对张女士的生活起到的作用：,第三：这个万能计划还考虑到张女士中途急需用钱时的方便。如紧急事情发生、子女上大学、生意急需现金,随时可以取钱应急。,第一：从存第一笔钱开始，一笔可观的保障和资产立刻为张女士和她的家人建立起来，确保这个储蓄计划的完成。,第二：保证张女士退休时有一笔可观的现金，通过保险公司的投资运作，让张女士在不承担任何风险的前提下，获得未来生活的安全。,本计划对张女士的生活起到的作用：,第四：传统保险是按公司规定须交,20,年，而这个万能计划是预计交费,10,年，也可以,3,年，,5,年交完。客户认为收益好，还可以继续交下去，享受保险公司的投资收益。,第五：存在银行的钱利息要收税，留给下一代还要收遗产税，定期存款中途急用还要打折。而这个万能计划既不收税，中途急用也不打折，保证收益不缩水。,第六：这个计划还可以让张女士养成良好的储蓄习惯，确保未来的日子，无论发生什么事情，都有一笔属于自己，随时可用的钱。保证做人的尊严。,本计划对张女士的生活起到的作用：,第七：有了这万能计划，解除了张女士的后顾之忧。其它的钱可以用来尽情享受生活。而无须过多地考虑紧急事情发生告贷无门。,第八：这个计划，既有保险保障的功能，又有储蓄灵活的功能，又能得到保险资金的投资收益。存得越多，收益越高。,对张女士而言无非是换个带着保障的中长期存折而已！,其他产品特点,您的权利,4,信息透明,保单假期,3,2,感恩回馈,1,持交奖励,如客户在保单生效日起三年内，每年均按照条款的约定期间内支付当期应交期交保险费，则自第四保单年度起，客户按期缴纳当期期交保险费时，本公司将额外分配2%的当期应交期交保险费作为,持续交费特别奖励,！,保费缓交功能,在客户交纳首期期交保险费后，如果主险合同项下投资单位价值总额足以支付保障成本，您可选择暂缓交纳期交保险费，并可以继续享受保险保障，合同继续有效。,及时公布价格,您可通过中国证券报证券时报、上海证券报至少一家，或保险顾问、95511,、,客户服务中-心了解投资单位价格，我们还将为您提供个人保单年度报告，让您了解更加详细的信息。,温馨提醒,投资账户可以随时追加资金，额度不限，享受终身参与的优先权；,可以根据自身需要及法律法规变化，随时进行大额财产转移，并且该账户不会被银行冻结，不会被用来清偿债权，并合理合法避免各类税收。,万能收益走势,3.35%,3.25%,3.20%,3.25%,3.25%,3.00%,2.90%,3.35%,2.80%,2.90%,3.00%,3.10%,3.20%,3.30%,3.40%,3.50%,2004,年,5,月,7,月,9,月,11,月,2005,年,1,月,3,月,5,月,7,月,9,月,11,月,2006,年,1,月,3,月,5,月,7,月,9,月,11,月,2007,年,6,月,3.875%,3.45%,2007,年,8,月,4.25%,2007,年,10,月,4.75%,5.75%,2008,年5,月,重要利益：分享未来保险资金分红收益的巨大空间,平安分红组合资金规模稳步增加，历年可分配盈余水涨船高,平安分红险自,2000,年起步以来，资产规模都成倍增长，目前分红险的资产规模已达,1000,多亿。,为客户提供全方位金融服务,中国内地,中国香港,平安金融集团介绍,平安,健康管理,平 安 近 期 动 向,一，2008年福布斯全球上市公司2000强当中，平安排名第293位，中国企业第9名非国有企业第1名，全球保险企业第28名！,二，2007年9月6号，中国平安集团旗下的平安信托与全国社保基金理事会签署合作协议,三，2008年3月19日,平安保险以总代价,18.1,亿欧元直接购买富通集团股权，成为富通这家总资产,9177,亿欧元金融集团的单一第一大股东。这是中国保险公司首次投资全球性金融机构，同时也是中国金融企业至今为止规模第二大的对国际金融企业的投资。,（富通集团是一家以经营银行及保险业务为主的国际金融服务提供商，拥有遍布全球,50,多个国家的网点以及,6,万名员工）,四，2008年3月20日，,平安出资9.3亿,购得许继集团100%股权（许继集团：,中原证券第二大股东。,我国电力装备行业配套能力最强的企业，输变电设备主供应商）,五，,2008年4月8日平安信托出资34亿认购康健国际19.99%股权，布局珠三角医疗业务,六，2008年4月18号京沪高速铁路正式开工，中国平安旗下平安资产管理公司受托出任资金受托管理人。携,160,亿元资金占京沪高铁总股份,13.93%,，成为该项目第二大股东。此举是中国保险企业首次投资大型基础设施项目,中西合璧的精英投资管理团队，国际化管理标准；,核心投资团队近50员工拥有,CFA、FRM,等专业资格证书；,核心投研团队硕士、博士学历占近90%，相当部分员工拥有,CFA、,FRM,等国际投资界认可的专业资格证书。,专业投资团队均为硕士以上学历，平均从业经验8年以上。,人才优势,平安资产管理有限责任公司,规模优势,截止2007年底，公司管理规模超过4700亿元人民币，,一般基金管理公司的规模仅数百亿，平安的规模将近其十倍。,拥有长期成功的大资产投资运作经验。,注册资金：,平安资产管理有限责任公司注册资金5亿,基金公司的注册资金大多数是1亿，最高不超过2亿,总投入12万,60岁投资帐户,价值总额60.4万,总投入17万,60岁投资帐户,价值总额96万,该演示是描述性的，不能理解为对未来的预期，投资账户价值将随着实际投资业绩的变动而变动，既可能产生收益，也可能发生亏损，投保人要承担本产品的投资风险,30岁张先生 计划投资10年，60岁养老,总投入22万,60岁投资帐户,价值总额131万,两种交费方式：,1，1.2万年交,2，1.2万定投，首期3000元，以后每月1000元,假设收益7测算,“,尽管目前世界经济已进入周期性增长的缓慢阶段，但由于中国经济在未来年仍将继续其强劲表现，世界经济不会出现持续减速的趋势。,”,世界银行日前发布的全球经济展望再次肯定了中国在世界经济中的,“,火车头,”,地位。,世行专家:中国经济未来10年独秀全球,罗杰斯：21世纪是中国的世纪,中国现在看起来正处在一个黄金时期，我对中国感到很乐观。,19世纪是英国的世纪，20世纪是美国的世纪，而21世纪则是,中国的世纪,。,我和中国平安有相同也有不同。相同的是，我们都很年轻，都热爱挑战。,不同的是，我只是在十几秒内跨越了110米栏，而中国平安比我走得更远它在不到20年的时间里，从深圳蛇口一步步走向全国，跨越重洋走向世界，成功跻身世界金融企业之林，显示了一家优秀本土金融企业非凡的成长速度与建设百年老店的信心与勇气！,中国平安公益大使,刘翔,财富箴言,投资是一种习惯,每日我们都会给自己一个延迟投资的借口，但既然已有明确的投资目标，何不快快动身，开始惯性投资计划，让时间帮你赚钱！,现在马上行动，尽早踏上财务自由之路！,