1、按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,商业银行,个人理财实务,授课教师：李幸,目 录,教师与教学规则简介,理财的涵义,商业银行个人理财的功能,登录和浏览财智理财软件,向你介绍我,教育背景,1999-2003,西南财经大学 金融学院 国际金融 本科,2003-2006,西南财经大学 公共管理学院,人力资源管理 硕士,2004.10-2005.10,德国柏林经学院 公派留学生 进修,2006.05 SAP,中国北京顾问学院 全球认证,SAP-HR,咨询顾问,2007.08,上海,EXPAND,信息技术有限公司,SAP,Business One,培训,200
2、8.03,西南财经大学,SAP,高级师资班培训,2008.07,西南财经大学首届,SAS,师资班培训,2008.08,北京,SAP,中国大学联盟管理者培训,2008.09,西南财经大学公共管理学院劳动经济学人力资,源管理 博士,2009.03,成都市婚庆行业协会 中级婚庆策划与主持培训,2009.04,西南财经大学银行个人理财信息系统培训,向你介绍我,教育背景,2006.07-,今 西南财经大学经济管理实验教学中心 讲师,2007.03,中国电信辽宁分公司绩效考核项目咨询,2007.04 SAP,全球研发中心人力资源部联合招聘实习生,2007.05 SAP,中国大学联合招生,2007.09 S
3、AP,中国,PA,培训协议,2007.11,北京博克教育出版社招聘,2008.04,四川省高校实践教学会议,用友沙盘实训合作,2008.08 SAP,中国大学联盟成都地区主任,向你介绍我,工作背景,担任,市场营销学,、,人力资源管理信息系统,、,SAP,人力资源管理,、,ERP,应用实务,、,人才素质测评,、,人际沟通,、,职业生涯规划,、,公共关系学,等课程的本科教学和网络教学。,主编教材,市场营销策划,；主编教材,营销心理学基础,、主编,SAP,人力资源资源管理基础实训指导,；副主编,SAP Business One,应用实务,；参编普通高等教育“十一五”国家级规划教材,公共部门人力资源管
4、理,等。主持若干课题项目，建设若干示范性实验课程。,向你介绍我,教研成果,向你介绍我,有问必答,电子邮箱：,lixing,联系电话：,13880698856,理财的涵义,理财仅仅是有钱人的事吗？,理财等于投资吗？,理财是在有钱的时候才开始吗？,请利用网络资源学习,什么是理财？,什么是理财规划？,理财的涵义,理财,就是处理好自己的钱财，即对个人、家庭的财产进行科学、有计划、系统地全方位管理，以实现个人、家庭财产的合理安排、消费和使用。,为什么要理财？,金钱价值最大化,你不理财、财不理你,合理支配金钱,在生命的不同时期，个人或家庭的收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同,最终目的,要让自己和子
5、女能够保持生活质量，并且积累财富,理财的目标：货币化的人生目标,处于不同年龄阶段的理财目标,人生阶段,短期目标,中期目标,长期目标,单身贵族,储蓄,结婚,购车,教育投资,购房,投资组合,两人世界,储蓄,投资组合,子女教育,孕育孩子,购车,退休计划,购房,子女教育,三口之家,子女教育,子女教育,投资组合,购房,退休计划,购车,储蓄和国债,步入中年,储蓄和国债,调整养老计划,制定退休旅游计划,换房、换车,安排退休计划,安排遗产,子女教育,修改投资组合,现金规划,现金及现金等价物,（相关储蓄品种、货币市场基金、信用卡）,消费支出规划,购房购车等消费信贷,保险规划,人身保险与财产保险的产品选择,教育规
6、划,个人教育规划、子女教育规划,投资规划,股票、证券、基金、外汇、黄金、信托等金,融产品及衍生品的选择和组合。,退休养老规划,养老金和养老保险,理财规划的内容,商业银行个人理财的功能,系统功能,银行机构和,客户经理管理,客户及规划管理,登录和浏览财智理财系统,登陆地址：,192.168.251.151/licai/,客户经理编号：,admin,密码：,2,登陆成功后浏览软件界面分布,商业银行个人理财的功能,系统功能,银行机构和,客户经理管理,客户及规划管理,商业银行组织机构图,如：成都银行,如：成都银行温江支行,如：成都银行温江支行大学城网点,如：成都银行温江支行广场网点,练习,1,请按照如下组织结构,图新增支行和网点,客户经理管理,1,、登陆密码修改,2,、客户经理代码设置,新增一个客户经理,在帮助中学习客户经理、主管和授信信息员的区别,尝试以普通客户经理的身份登录,练习,2,请为如下组织结构图,新增支行和网点的主管和客户经理,练习,3,客户信息收集,新建一个客户，包含他的个人资料、账户信息、授信信息、客户配偶信息、其他家庭成员信息等。,请创建自己所在家庭的客户信息,客户移交、客户流失处理,理财规划的一般数据,规划假设数据：,经济假设,退休身故假设,财务分析假设,风险偏好假设,测试你的投资风险偏好,
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