中国民生银行个人贵金属延期交易业务介绍.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,中国民生银行个人贵金属延期交易业务介绍,个人贵金属延期业务细则,交易品种,黄金延期,Au,（,T+D,）、黄金单月延期,Au,（,T+N1,）、黄金双月延期,Au,（,T+N2,）、白银延期,Ag,（,T+D,）,交易渠道,网上银行（贵宾版）,交易单位,1000,克,/,手（交易起点金额为,1,手）,报价单位,黄金人民币,/,克，精确到小数点后两位,白银人民币,/,千克，精确到人民币元,我行的报价与上海黄金交易所实时同步。,交易保证金,合约价值的,10.5%,我行个人贵金属延期业务细则,每日涨跌停板：,7开户费用：,60,元,/,户，其中,30,元需交纳给上海黄金交易所,(,暂不收）,交易手续费：,目前黄金为,0.14%,，白银为,0.14%,递延补偿费,:,万分之二,延期费率：,Au,（,T+D,）合约市值的万分之二（每日）；,Au,（,T+N1,）、,Au,（,T+N2,）合约市值的百分之一（每一,/,两月）,延期费收付日：,Au,（,T+D,）、,Ag,（,T+D,）按自然日逐日收付；,Au,（,T+N1,）每个月的最后一个交易日收付；,Au,（,T+N2,）每两月的最后一个交易日收付；,我行个人贵金属延期业务细则,交易时间,周一,周二,周三,周四,周五,上午,8:50-11:30,9:00-11:30,下午,13:30-15:30,晚上,20:50-,次日凌晨,2:30,/,夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交易日，但周一仅白天交易时段为一个完整交易日。,每个交易日首场交易（除周一为上午外，其余时间均为夜间）开市前十分钟为延期合约集合竞价时间。,我行个人贵金属延期业务细则,交易操作,买开仓：作多，多头开仓，买入黄金,卖平仓：平多仓，卖出合约以平掉多头黄金,卖开仓：作空，空头开仓，卖出黄金,买平仓：平空仓，买入合约以平掉空头黄金,开仓,平仓,买,卖,我行个人贵金属延期业务细则,清算方式,每日日终清算，根据金交所逐日盯市的结算制度与客户资金帐户进行每日清算。,清算后的资金可于次日使用。,专户管理,在客户签约借记卡中设立交易专户，客户在交易前，需将交易资金（保证金）转入专户内。,专户内的资金不计息。,目的：对保证金进行风险管理。,我行系统将根据交易所实时行情及客户持仓成本，实时测算客户持仓风险，客户应监控本人保证金情况，如有需要应及时追加保证金，确保保证金充足。,客户办理流程,1,、,开通网银：,持本人真实有效的身份证件、民生借记卡前往网点，开通网银贵宾版。,2,、,签约测评：,登陆网银，选择菜单栏的贵金属延期交易的签约项目，需先填写客户风险评估问卷，系统将根据问卷回答情况判断客户的风险承受度。,3,、,签署协议：,达到,4,级（及以上）风险等级的客户，继续进入产品协议界面。客户应在认真阅读产品协议内容的情况下，签署电子协议。,4,、,输入信息：,根据系统提示输入相关信息。,5,、,功能开通：,客户将可在次一个交易日开始交易。,开户签约中相关注意事项,客户在办理交易前，须与我行签定,代理个人贵金属延期交易业务协议书,，委托我行代理开立金交所贵金属交易账户，取得贵金属交易编码，建立贵金属交易编码与客户指定借记卡的对应绑定关系，即该卡为客户在我行办理贵金属延期交易业务的唯一资金清算账户。,若客户没有贵金属交易编码，开户申请提交后，会由金交所自动为客户分配贵金属交易编码；,若客户已有贵金属交易编码，需将贵金属交易编码录入我行系统，开户成功后，金交所系统自动将客户贵金属交易编码与客户指定的我行借记卡进行绑定。,开户成功后，系统自动从客户绑定的借记卡账户扣除开户手续费。,已与其他会员建立代理关系的客户须先与其他会员解约，并在我行网银开户界面输入原黄金交易编码进行开户。,客户资料变更,客户可改变交易绑定的借记卡，也可更改签约时输入的联系地址和电话信息。,当需要改变交易绑定的借记卡时，使用,“账户变更”交易,，即可变更客户借记卡与贵金属交易编码的对应绑定关系。,更改签约信息（联系地址和电话信息）时，使用,“客户签约信息变更”交易,进行修改。,注：,不能修改客户签约的个人身份证件信息,交易资金的划转,客户在进行贵金属延期交易前，需通过,“入金交易”,将签约的借记卡账户内用于交易的资金划入交易保证金账户,可划拨时间为交易日全天（我行清算时间除外）,通过,“出金交易”,将交易保证金账户内的交易资金划回,可划拨时间为交易日的上午,9:00,至下午,15:30,。,客户保证金账户资金,客户保证金帐户资金包括,:,交易可用资金、可提资金、持仓保证金、委托冻结资金及浮动盈亏,1,）交易可用资金：客户当天可用于交易的资金，,交易可用资金,=,客户资金权益,-,持仓保证金,-,冻结资金,注：浮动盈余在平仓之后才可加入交易可用资金,2,）可提资金：客户当天可以转出保证金帐户的资金，,可提资金,=,可用资金,-,当日释放冻结资金,-,当日平仓释放资金（含盈亏3,）持仓保证金：客户持仓所需要的保证金,4,）委托冻结资金：客户提交交易委托后，系统将冻结的资金,5,）浮动盈亏：因行情变动导致客户持仓发生的未实现盈亏,以上均可在网银上查询,保证金管理,实时风险监控,我行系统将根据交易所实时行情及客户持仓成本，实时测算客户持仓风险，并进行相关风险管理,个人客户有义务保持网银端可用资金与委托冻结资金余额的合计大于零。即：,网银端可用资金,+,委托冻结资金,0,“网银端可用资金”是指客户“交易可用资金”扣除客户持仓浮动亏损后的资金。,“交易可用资金”指甲方资金账户中的资金可用于交易的资金（该资金不包含甲方的浮动盈亏）,“浮动亏损”指客户持仓成本按最新金交所合约价格计算出的未实现的浮动亏损。,“委托冻结资金”是指甲方委托未成交交易冻结的资金。,保证金管理,风险绿色,安全状态,客户网银端可用资金与委托冻结资金的合计大于零，且足以支付市场价格上下浮动,3%,所产生的亏损，客户交易状态安全,我行无需干涉客户交易,风险黄色,追保线状态,客户网银端可用资金与委托冻结资金的合计仍大于零,但不足以支付市场价格上下浮动,3%,所产生的亏损，客户交易状态具有一定风险，需密切关注持仓盈亏，市场行情，及保证金风险比例。,我行无需干涉客户交易，但需密切关注持仓盈亏，市场行情，及保证金充足比例。适时但非义务（,通过签约手机发送短信,）通知客户及时进行追加保证金，避免强行平仓交易发生。,风险红色,强平状态,客户网银端可用资金与委托冻结资金的合计小于等于零，即客户帐户资金已不足以支付我行要求的持仓保证金，我行可在不事先通知客户的前提下，自动对客户持仓进行强行平仓，释放客户持仓保证金，降低客户保证金充足比例。,保证金管理,客户因保证金风险比例上升，触发强行平仓交易，我行对客户持有各合约仓位实行的强平先后顺序为：,AU(T+D),多头,-AU(T+D),空头,-AU(T+N1),多头,-AU(T+N1),空头,-,AU(T+N2),多头,-,AU(T+N2),空头,-,Ag(T+D,),多头,-,Ag(T+D,),空头,当强平优先级别的合约被全部平仓后，客户保证金风险比例仍不满足要求时，下一优先级别的合约将被强平,客户交易委托、撤销委托及交易成交,1,）交易委托,A,开仓委托交易：交易成功后，我行将根据委托价格及保证金比例冻结保证金及手续费。,B,平仓委托交易：交易成功后，我行将冻结客户相应持有的仓位。,2,）委托交易撤销,A,开仓委托撤销：交易成功后，我行根据委托价格及保证金比例释放未成交的、在冻结状态的保证金及手续费。,B,平仓委托撤销：交易成功后，我行将释放客户未成交的、在冻结状态的仓位。,3,）交易成交,A,开仓交易成交：交易成功后，我行将释放委托时冻结的保证金及手续费，并根据成交价格及保证金比例冻结持仓保证金，扣除客户手续费。,B,平仓交易成交：交易成功后，我行将扣减客户相应持有的仓位。,销户解约,客户销户解约是指取消贵金属交易编码与借记卡的对应绑定关系，不再委托我行进行贵金属延期交易业务,客户销户解约的条件,（,1,）客户销户当天没有委托或成交交易、出入金业务及费用欠款；,（,2,）客户当天没有持仓，且销户时持仓量为零,我行在接受客户解约申请后，为客户保证金帐户资金进行结息，并将本金划转至客户借记卡，并解除客户贵金属交易编码与我行借记卡的对应绑定关系,示例,1,（正常交易）,买开仓,客户入金,:100,000,元,Au(T+D,)200,元,/,克,买开仓,1,手,.,1,手合约价值,:200*1000,克,=200,000.00,元,保证金率,:10.5%,手续费率,:0.15%,持仓保证金,:200,000*10.5%=21000,元,交易手续费,:200,000*0.15%=300,元,.,交易可用资金,=100,000-21,000-300=78700.00,元,卖平仓,1,）,Au(T+D,)210,元,/,克,卖平仓,1,手,.,2,）,1,手合约价值,:210*1000,克,=210,000.00,元,3,）释放持仓保证金,:200,000*10.5%=21000,元,4),交易手续费,:200,000*0.15%=300,元,.,5),平仓盈亏,:(210-200)*1000=10,000,元,6),交易可用资金,=78700.00+21000+10000-300=109,400,元,示例,2,（正常交易）,卖开仓,1,）,Au(T+D,)215,元,/,克,卖开仓,1,手,.,2,）,1,手合约价值,:215*1000,克,=215,000.00,元,3),持仓保证金,:215,000*10.5%=22575,元,4),交易手续费,:215,000*0.15%=322.5,元,.,5),交易可用资金,=109400-22575-322.5=86502.5,元,委托卖开仓,1),客户委托,Au(T+D,)216,元,/,克,卖开仓,2,手,.,2)1,手合约价值,:216*1000,克,=216,000.00,元,3),冻结保证金,:216,000*10.5%*2=45360,元,4),冻结手续费,:216,000*0.15%*2=648,元,.,5),委托冻结资金,:45360+648=46008,元,6),交易可用资金,=86502.5-46008=40494.5,元,示例,3,（保证金管理）,保证金管理,当前市场价格,:,Au(T+D,)220,元,/,克,1),客户持仓浮动盈亏,:(215-220)*1000=-5000,元,2),网银端可用资金,:,40494.5,-5000=35494.5,元,3),委托冻结资金,:,46008,元,4),网银端可用资金,+,委托冻结资金,=35494.5+,46008,=81502.5,元,0,绿色安全,示例,4,（撤销委托,&,出金）,1,）客户撤销委托,释放冻结资金：,46008,元,网银端可用资金,=,交易可用资金,:,35494.5,+46008=81502.5,元,网银端可用资金,+,委托冻结资金,=81502.5+0=81502.5,元,0,可提资金：,81502.5-46008=35494.5,元,2,）出金,次日客户出金,70,000,元,网银端可用资金,=,交易可用资金,:,81502.5-70000=11502.5,元,网银端可用资金,+,委托冻结资金,=11502.5+0=11502.5,元,0,示例5,（追加保证金）,当前市场价格：,225,元,/,克,客户持仓浮动盈亏增加,:(220-225)*1000=-5000,元,交易可用资金,:,11502.5,元,网银端可用资金,:,11502.5,-5000=6502.5,元,网银端可用资金,+,委托冻结资金,=6502.5+0=6502.5,元,0,若市场价格向上浮动,3%,所产生的亏损：,225*1000*3%=6750,元,由于,6502.5,元,6750,元，因此系统发出追保通知,示例,6,（强行平仓）,1,）强行平仓,当前市场价格：,231.51,元,/,克,客户持仓浮动盈亏增加,:(220-231.51)*1000=-11510,元,交易可用资金,:,11502.5,元,网银端可用资金,:,11502.5,-11510=-7.5,元,网银端可用资金,+,委托冻结资金,=-7.5+0=-7.5,元,0,银行可以在不进行事先通知的情况下对客户持有头寸进行强行平仓处理,2),系统自动发起强平交易,强平委托交易，客户买平仓,1,手，委托价格,236.00,元（涨停价格）,客户成交价格：,231.51,元,3,）强行平仓成交后,客户实际资金,109400-70000=39400,元,交易手续费：,322.5,元,客户实际亏损：（,231.51-215,）*,1000=16510.00,元,客户强平后剩余资金：,39400.00-322.5-16510.00=22567.5,元,原持仓保证金要求,22575,元，系统及时制止了客户风险进一步加大。,注意事项,提醒客户,1,）在签约个人贵金属延期业务时，应先在网上银行进行风险评估，评估结果在,4,级（含）以上的客户才可签约，另需认真阅读个人贵金属延期协议及交易规则，在充分了解我行业务规则的情况下，开通个人贵金属延期功能，网银上的电子协议具有法律效力。,2,）个人贵金属延期业务的委托交易可以撤销,3,）个人贵金属账户中的黄金和白银不计息，也不能提取实物。,4,）进行个人贵金属延期品种交易，可能获得较高的投资收益，但同时也可能发生巨额损失，损失的总额可能超过您存放在本行的全部保证金。,操作界面说明,交易账户管理,客户签约,风险评估,如果您还没有进行过风险评估，系统会提示您进行风险评估；只有风险评级在四级以上的客户才可以进行贵金属延期交易；如果您已经进行过风险评估，则自动跳转至步骤,4,；,如果您需要重新评级，可点击,【,重新评级,】,重新填写风险评级问卷，重复步骤,3,。如果您的风险评级在四级以下，您被认为不适合进行贵金属延期交易，您可以点击,【,重新评级,】,重新填写风险评级问卷。,点击,【,开始签约,】,后，请仔细阅读,代理个人客户贵金属延期交易业务协议书,后，如对协议条款没有异议，则点击“同意”,仔细阅读,中国民生银行代理个人贵金属延期交收交易风险说明书如对风险说明没有异议，点击“同意”,输入个人信息,输入个人信息,在银行账号下拉列表中选择要开通贵金属延期业务的银行账号；,如果您已经有黄金交易编码，则在黄金交易编码输入框中输入您的黄金交易编码；如果没有，该输入框可不填，系统将为您申请该编码；,在机构号一栏，您可以选择输入或不输入；如果输入，则选中复选框，在随后的输入框中输入机构号；如果不输入，则不选，跳过此栏，建议输入,机构号XXXX,，然后登陆网站向客服索取免费的后续服务；,输入您的电话、手机、,email,、地址、邮编等个人信息，请注意红色*号部分为必填项；请注意务必保证您填写的信息真实有效，以免影响我行贵金属延期业务的重要通知接收。开通渠道选择“网络银行”；,以上信息填妥后，点击“确定”按钮；客户可通过“签约修改”交易修改个人的客户信息，可通过“账号变更”变更开通贵金属延期业务的银行账号，需要注意的是，只有同一客户号下的银行账号才可以进行修改，否则交易将被拒绝,资金账户管理,入金，,在开始贵金属延期交易之前，您需要通过入金操作将银行资金账户余额划转到黄金专户中去,出金，,客户可通过出金交易将黄金专户余额转入到银行资金账户中去,出入金查询,余额查询,，如可用资金、可提资金、冻结资金、持仓保证金、基础保证金和浮动盈亏,委托交易管理,在进入委托交易之前，需按照页面提示安装贵金属延期交易控件,进入委托交易管理后，页面会自动展示银行发布的公告，如果公告已阅读，将跳过公告页面，进入委托交易区,选择委托交易：在此页面可以看到三个板块的信息，分别为账户信息、交易委托和持仓仓位,公告,委托交易界面,交易区,鼠标放在委托合约代码上，合约委托代码变成红色且鼠标变成小手状后，点击鼠标；或直接点击右侧带有红色三角形按钮伸缩条，页面将自动伸缩，展示出右侧交易区界面,在右侧交易界面，分为,2,个板块，右上方板块为交易区，右下方板块为买卖方价格信息，共客户委托时参考。在右上方交易区，客户可选择要委托的交易合约，目前提供了黄金延期,Au,（,T+D,）、黄金单月延期,Au,（,T+N1,）、黄金双月延期,Au,（,T+N2,）、白银延期,Ag,（,T+D,）四个合约可供选择；同时选择买卖方向和开平仓方向，可进行四个方向的操作，如买开仓、买开仓、买平仓、卖平仓，然后输入委托价格和委托手数（一手代表,1,千克黄金或,1,千克白银，最少委托,1,手），确定交易后点击“确定”按钮；客户委托成功，系统将返回成功提示信息，否则返回错误提示,。,持仓仓位区，页面显示客户的买持仓、卖持仓以及试算浮动盈亏信息。客户可点击“刷新持仓”按钮刷新自己的持仓信息如果客户点击“买持量”，则右侧交易区买卖方向默认为“卖”且开平仓操作默认为“平仓”，客户直接填入委托价格及委托手数即可,图形为客户提供了,K,线图、柱线图和点图，还有,BOLL,带、,SAR,停损指标、,MA,移动均线、,MACD,趋向指标、威廉指数、,RSI,相对强弱指标、,ROC,变动率指标、,CCI,顺势指标、,MTM,动量指标、,KDJ,随机指标等技术指标参数,交易查询，,客户可以查询到委托成交信息、追保强平信息、清算持仓信息以及我行费率信息。,THE END,如果还有任何疑问欢迎加我,QQ,共同研究,联系,QQ1471326461,联系人：童经理,