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信用业务部融资融券融资融券营销话术营销话术未开户已开户已销户或转户融资融券业务营销话术未开户未开户陌生拜访熟人拜访已开户已开户未交易亏损已销户已销户或转户或转户销户转户1、陌生客户（短信/微信营销）参考：【新业务推荐】尊敬的投资者，随着沪港通业务的获批，蓝筹股T+0交易机制的改革预期，大盘蓝筹投资价值正在凸显。开通融资融券业务可扩大投资规模，提升资金使用效率，万分之2.4的日息，随借随还。欢迎您来参与，祝您投资顺利。详询您的客服*。一、未开户客服：“您好，我是财富证券*营业部的理财经理，请问您是*先生吧？”客户：“是的，你是哪位？”客服：*先生您好！我是*营业部的理财经理，也是您的专职客服人员，您可以叫我*。以后由我为您提供一对一的专职服务，希望您能够对我的工作满意。”客户：“哦，你好。有什么事吗？”客服：“今天打电话是要告诉您，您是我们的资深客户了，很荣幸为您服务。今天特意为您介绍一项业务融资融券业务。超低的利率成本，灵活的计息方式，开户资产门槛低。希望跟您简单交流下，您看时间方便吗？1、陌生客户（电话营销）一、未开户情况1 客户：“我不感兴趣，也没融资融券需求，以后不要打电话给我了。”客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融资融券业务的相关资料发到您邮箱，您可以抽空了解下。打搅您了，祝您工作顺利，再见。情况2 客户：“我现在忙，以后有时间或者想开户再跟你们联系吧。”客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融资融券业务的相关资料发到您邮箱，您可以抽空了解下。应该会对您的投资有帮助。最近办理此项业务的客户也比较多，我建议您先开户占用额度，反正不收取任何费用的。打搅您了，祝您工作顺利，再见。一、未开户如果邀约成功，客服：“您这么优质的客户，相信您肯定能够把融资融券业务的最大效用发挥出来，在这里也很感谢您对我工作的支持和配合，希望我们以后可以继续合作愉快。”如果邀约失败，客服：“这个业务确实是新业务，您的谨慎小心是应该的，确实需要一个了解的过程。我陆续也会给您发送些融资融券资料，您可以先慢慢了解。等您需要办理时及时联系我，到时候我看能不能再帮您争取到授信额度，希望能够让您满意。”一、未开户陌生客户再次拜访客服：“您好，我是财富证券*营业部的*，请问您是*先生吧？”客户：“是的，你是哪位？”客服：“您好！*先生，我是xx营业部的*，您的专职客服经理。上次给您打过电话。”客户：“哦，你好。有什么事吗？”客服：“*先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和您再交流下。一、未开户情况1：客户：“我已经知道了，但我最近一直没时间去啊。”客服：“您了解相关规则后，只要带上身份证股东卡来开立就行。10到15分钟时间，而且您是我们公司的资深客户，我们有专人为您服务，不会耽误您很久的。情况2：客户：“说了我不想开这个户啊，以后不要打电话给我了。”客服：“非常抱歉打搅到您，您当然可以自愿选择。但是融资融券已经是很普通的业务了，您可以不参与，但是我觉得您还是可以多了解下，对您的投资也有好处的。而且像个股期权之类的新业务，融资融券客户是优先开通的。以后您如果有什么需求的话可以随时打电话给我。一、未开户情况3：客户：“行情一直不好，最近股票都被套，没钱不想去开了。”客服：“*先生，您说的非常对，最近行情确实不太好。不少股票都被套了，但是又不忍心割掉。正是因为您手上有套牢的股票，所以才更有必要开通融资融券啊。您想想如果您现在手上没有闲置的资金再去盘活你套牢的股票，融资融券无疑给你提供了一个低成本的融资途径。利用我们的资金做T+0绝对是一个不错的方式，并且当天没有任何利息的。一、未开户情况4：客户“最近行情起来了，自己操作股票还可以，暂时不开了。”客服：“早就听说您是炒股高手，果然名不虚传，其他客户现在亏得还一塌糊涂呢。*先生，您看大盘也看的准，股票也选得好，开通融资融券之后，融资的成本又低，您正好可以以小搏大，获取更好的收益啊。而且您现在做的这么好，如果您做T+0，当天融资又还掉后，这期间是不收取任何利息的。一、未开户情况5：客户：“风险太大了，我不会开的。”客服：“说到风险，这是因人而异的，融资融券有放大风险和收益的杠杆作用。对于像您这种稳健投资者我们当然也为您仔细考虑过。通过融资融券信用账户和普通账户配合使用可以实现当天T+0交易。再者说，如果您还是觉得风险大，您就开了先别用，等到有突发利好或利空事件发生时再用，像动车事故，双汇事件等。相信融资融券的这些独特性，不仅不会扩大风险，相反会成为您抗击风险的利器呢。*先生，您觉得呢？”一、未开户2、熟悉客户拜访客服：“您好，*先生，我是财富证券*营业部的*？”客户：“哦，有什么事情啊。”客服：“我们公司（营业部）面向高端客户推介融资融券业务。您知道这个业务吧？超低的利率成本，灵活的计息方式，开户资产门槛低。要不我为您提前预约，您看明天能抽空让我们专门为您详细介绍吗？一、未开户情况1：客户：我大概了解，现在行情不好，等行情好了再开户吧？客服：*先生，趁着您有空闲时间，公司还有额度您先赶紧办理。等行情来了，再开户怕会错过，您到时候想融资都没有额度了。而且开完户不使用是没有任何费用的。普通账户转入到信用账户也是免费的，您不用担心其他费用的问题。情况2：客户：我知道啊，但是我觉得你们融资融券的利率太高了”客服：利率嘛，基本上同行业差别不大，其实是非常低的，不要说和民间借贷相比动不动就20%以上的利息。就是跟银行相比也很合算，况且大家都知道银行贷款审批手续是很麻烦的。简单计算下，假如借10万做一天短线，基本上只要23块钱（10万*8.6%/365天）的利息，也就一包烟钱。最重要的是，您提前还，还不需要像银行一样收取违约金的。一、未开户情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失惨重，还让我借钱，岂不是亏损更大，不想再冒风险。”客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难，波段操作逐步摊低成本才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资进行波动操作，摊低成本。情况4：客户：“我知道，但是目前标的券太少，我想买的都不在这个范围”客服：目前可以融资买入的沪深两市有700只股票和10只ETF基金，以后标的券扩容是大趋势，并且您在信用账户一样可以操作自己的股票，也不耽误您买卖其他股票。一、未开户情况5：客户：我知道啊，但是你们的授信额度太少了，没有吸引力”客服：目前公司是根据您提交的股票或者现金等金融资产来为您申请授信额度的。您不用担心授信额度太少的问题，等您的金融资产涨上去了，授信额度是可以随时调整的，比起开户的过程，额度调整的时间要短得多。一、未开户情况7：客户：“开了不操作没什么影响吧？”客服：“这个您放心，给您的授信额度，您不用一分钱利息都不收。等你想用了，随时拿来用就行。到时候才需要按天来收利息的。平时没有任何影响啊，您就放心吧，*先生。”情况6：客户：我知道，但是我在你们公司的开户时间不足六个月，你们不给我们办理啊”客服：关于开户时间，我们是严格按照证监会的规定办理的。虽然开通融资融券业务的时间不满足，但您是优质客户，我建议您可以先开通约定购回或者股票质押业务，这个是没有交易时间限制的，并且融入的资金也不受任何限制。您也可以先来填表，到时间了，我们直接帮您走流程。一、未开户情况情况8 8 客户：客户：这个手续太繁琐了，还要签那么多字，我赶时间，下次再来开吧这个手续太繁琐了，还要签那么多字，我赶时间，下次再来开吧客服：客服：“xx先生您看我们VIP柜台人员已经等着给您办理了，单子都给您准备好了，您就把该填的填了就可以了。反正今天来都来了，以后您想操作的时候就不用再专程过来了。而且现在正好在做活动开户免费，过段时间要收费了就没必要了。”一、未开户情况情况9 9：客户：客户：“公司有没有提供类似普通证券投资的策略指导和信息收集，公司有没有提供类似普通证券投资的策略指导和信息收集，有形成日常性服务吗有形成日常性服务吗”客服：客服：我们公司现在正在进行财富管理转型，打造专业化财富服务队伍。目前您可以订购我司的短信服务，或加入我们财富证券微信群。现阶段都是免费的。而且我们营业部每周三晚7点都会在营业部会议室举行融资融券客户的交流会，有专业的投资顾问为各位讲解融资融券交易技巧，分析近期大盘走势，希望您有时间来参加。一、未开户情况情况1010：客户：客户：“我现在在外地没时间来营业部我现在在外地没时间来营业部,你们可以上门开户你们可以上门开户吗吗”客服：客服：我知道您这样成功的人，时间非常宝贵，所以我提前给您预约了我们的VIP柜台开户，到时候也不用排队，直接带着您的身份证和股东卡来填表开户就行。而且您要知道因为您是咱的优质客户，我们本着保证您的账户资产绝对安全，对您负责的原则，也还是希望您本人亲自到营业部办理，自己也弄个明白，心里也踏实些。或者如果当地有我们的营业部，我们可以联系当地营业部的专门人员为您办理的。一、未开户如果邀约及开户成功，客服：“今天真是太感谢您了，相信有了这个新业务，一定会让您在股市中更如鱼得水的。也很感谢您对我个人工作的支持，谢谢您*先生！”如果邀约及开户失败，客服：“这个新业务可能您还有很多不清楚的地方，您再考虑考虑也是应该的，之后有什么不清楚也可以随时打电话向我咨询，我这边有什么关于这项业务的新动态也会及时联系您的，还是很感谢您给我机会向您介绍，能给您服务到也是我的荣幸。客服：“您好，*先生，我是财富证券*营业部的*？”客户：“哦，有什么事情啊。客服：“您的信用账户已经开立一段时间了，但一直没有交易。我们想回访下，看我们能给您提供什么帮助。1、未交易情况1 客户“我对融资融券的操作还不太熟悉”客服：您看您哪天有时间来我们营业部，我们可以互相交流下。如果您没有时间的话，我先发一份操作指南到您邮箱，在您方便的时候，我们可以上门服务的。二、已开户情况2 客户：现在是震荡市，想看清趋势后再出手客服：“现在这行情确实有点上下两难，谨慎点还是挺有必要的。为了帮助客户更好的把握市场走势，本周三晚上7点半我们将在营业部会议室举行一场融资融券客户经验交流会，还特别邀请了公司研究所的资深分析师为您讲解融资融券技巧，您有时间的话欢迎您来参加下。二、已开户二、已开户2、有交易且盈利客户：“这业务是还可以，最近都赚钱了，但是你们给的额度太低了啊？客服：早就听说您是炒股高手，果然名不虚传。您是我们的优质客户，最近我们公司专门为优质客户申请提高授信额度。您办理后，授信额度可以达到1比2，我们特意为您申请了，您看尽快过来办理下？客服：“您好，*先生，我是财富证券*营业部的*？”客户：“哦，有什么事情啊。客服：“您的信用账户已经开立一段时间了，耽误您几分钟时间，我们想了解下您对我们融资融券服务有什么意见和建议？3、有交易且亏损情况1：客户：“最近做融资交易亏损了不少，不想做了”客服：确实，这样的行情比较难赚钱，您看有没有需要我给您联系一个我们的投资顾问跟您交流交流，或许有帮助？二、已开户情况2：客户：“现在炒股的收益还不够还融资利息的，太不划算了！”客服：利息其实也不高，10万一天也才20块钱左右，主要还是选好股。建议您可以多参加我们的投资俱乐部活动，多跟我们的投资顾问交流，我随后也会给您多发送些投资方面的资料，或许对您的投资有帮助。二、已开户如果促成转化余额，客服：“能够帮助您了解这个业务，并从中获益也是我的荣幸，毕竟您是我们的资深客户，非常乐意为您效劳。以后有不清楚的随时联系我，我会尽我所能的做好服务工作的。有做的不好的地方，也还得请您多指点啊。”如果没有转化余额，客服：“没关系，您可以再花一段时间了解这个业务，反正股市赚钱的机会总会有的，等什么时候机会好，我还会打电话给您的，您有不清楚的随时联系我啊，多多交流。客服：“您好，*先生，我是财富证券*营业部的*？”客户：“哦，有什么事情啊。客服：不好意思，打搅您了。因为我们前期服务的不到位，导致您转户了，我们想了解一下您当初对我们营业部的服务最不满意的地方是什么，以及您销户的真实原因，以便我们今后能更好的提升服务质量。三、已销户或转户