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全国高等教育自学考试金融法历年试题汇 编含答案资料仅供参考绝密考试结束前全国1月高等教育自学考试 金融法试题课程代码：05678 请考生按规定用笔将所 有试题的答案涂、写在答题纸 上。选择题部分 注意事项：1.答题前，考生务必将 自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字 笔或钢笔填写在答题纸规定 的位置上。2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题 目的答案标号涂黑。如需改 动，用橡皮擦干净后，再选涂 其它答案标号。不能答在试题 卷上。一、单项选择题（本大题共25 小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备 选项中只有一个是符合 题目要求的，请将其选出 并将“答题纸”的相应代 码涂黑。错涂、多涂或未 涂均无分。1.下列属于中央银行办理的 业务是A.向金融机构的账户透支B.向商业银行再贴现C.向地方政府贷款D.向单位和个人提供担保2.商业银行法人机构的筹建 期为自批准决定之日起A.1个月 B.3个月C.6个月 D.9个月3.中国商业银行市场准入奉 行的原则是A.特许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义资料仅供参考4.下列关于商业银行接管的委托代取人的身份证表述，正确的是A.只能由银监会进行接管 B.银监会的接管是一种商业 行为C.接管能够由银监会自己进 行，也能够委托其它机构进行 D.接管的期限最长不超过一 年，自接管决定实施之日起算 5.银行与客户的关系本质上 讲是一种A.监管关系B.契约关系C.物权关系D.投资关系6.代取活期存款需要的凭证 是A.存折B.存折和存款人的身份证 C.存折和委托代取人的身份 证D.存折、存款人的身份证、7.储蓄存款的主体是A.企业、事业单位B.部队C.国家机关D.个人8.中长期贷款利率原则上实 行A.半年一定 B.9个月一定C.一 年一定D.两年一定9.下列权利中不能够质押的 是A,汇 票B.依法能够转让的股票C.商标专用权中的财产权D.土地使用权资料仅供参考10.下列关于残损人民币兑换 的表述，正确的是A.票面残缺不超过1/5,其 余部分图案、文字能照原样连 接，能够全额兑换B.票面残缺不超过1/2,其 余部分图案、文字能照原样连 接，能够全额兑换C.票面残缺1/5以上至1/3,其余部分图案、文字能照原样 连接，能够照原面额半数兑换 D.票面残缺超过1/3以上，不予兑换11.下列不属于扰乱金融行为 的是A.未经批准擅自经营外汇业 务B.未经批准以外币流通使用 C.未经批准擅自在境外举债D.将境外劳务收入汇入国内 12.下列属于经常性国际支付和转移的是A.外商直接投资B.贸易收支C.证券投资D.国际融资租赁13.下列利率中，不由中国人 民银行制定、调整的是A.贴现利率B.再贴现利率C.金融机构贷款利率D.优惠贷款利率14.在中国，ATM机每卡每日取款上限为人民币A.5000 元 B.1万元C.15000 元 D.2万元15.持卡人无需在发卡银行事 先存款，而是在发卡银行授予资料仅供参考的信用额度内先消费、后还款 的信用卡称为A.贷 记 卡B.专用卡C.准贷记卡D.转账卡16.人民币汇率定值的基础是 A.其与黄金价值的关系其与美元价值的关系C.其所代表的商品价值 D.其自身的价值17.期货市场的功能主要体现 在A.降低价格功能B.提高价格功能C.套期保值功能 D.获取利润功能18.中国证券业协会属于A.全国证券业监督管理机构 B.全国性自律管理组织C.事业单位法人 D.企业单位法人19.向不特定对象公开发行的 证券票面总值超过一定数额 的，应当由承销团承销，这数 额是A.1000 万 元B.3000万元C.5000 万 元D.6000万元20.要约收购的临界点是A.15%的持股比例 B.20%的持股比例C.30%的持股比例 D.35%的持股比例21.对公司债券发行进行核准资料仅供参考的机构是A.公司的董事会中国证监会C.证券交易所D.国务院22.在可转换公司债券中，赎 回条款一般不包括的要素是 A.赎赎回价格C.赎赎回条件回地点B.回时间D.23.基金持有人的核心权利为A.基于信托关系的受益权B.依法转让或者申请赎回其 持有的基金份额C.按照规定要求召开基金持 有人大会D.对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权24.下列金融机构中受银监会 监管的是A.政策性银行B.基金管理公司C.证券公司D.保险公司25.下列银行不属于政策性银 行的是A.国家开发银行B.中国工商银行C.中国农业发展银行 D.中国进出口银行非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或 钢笔将答案写在答题纸上,不 能答在试题卷上。二、名词解释题（本大题共5资料仅供参考小题，每小题3分，共15分）26.同业拆借27.金融资产管理公司28.货币市场基准利率29.借记卡30.契约型投资基金三、简答题（本大题共4小题,每小题5分，共20分）31.简述外汇管理的消极影 响。32.简述贷款活动的基本原 则。33.简述银行卡持卡人的主要 权利。34.上市公司出现哪些情形 时，证券交易所应暂停其股票 上市交易？四、论述题（本大题共2小题,每小题10分，共20分）35.试论中国人民银行的货币 政策工具。36.试论保证合同无效时的处 理原则。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20 分）37.4月10日，陈某到某商 业银行新民储蓄所存款500 元。记账员接过陈某所写的储 蓄存款凭条和现金后，只对现 金进行了清点而未认真查对 凭条便开出了 5000元的存 单，并在存单记账栏加盖个人 名章，随即将存单、凭条及现 金交给复核员，复核员复核后 也在存单复核栏加盖个人名 章，将存单交给陈某。当日下 班前结算时，储蓄所发现有 4500元的短款，经过核对才 发现，陈某自己填写的储蓄凭 条的大小写均为500元，储蓄 凭条账号与存单账号相同,储 蓄凭条上记明陈某存款为5 张百元票。新民储蓄所于是要 求陈某更换存单，陈某不同 意,某商业银行遂向法院提起 诉讼。请问：（1）存单的法律性质是什么?资料仅供参考问：(1)甲、乙两公司的行为(2)一般存单纠纷的处 理规则是什么？(3)本案应如何处理？38.甲公司和乙公司系各自持 有上市公司A公司5%以上 股份的股东，且甲公司董事 长、总经理兼任A公司董事 长、总经理，可提前获得A 公司财务报告内容及分红方 案。在某年8月初到当年底,甲公司和乙公司大量买卖A 公司的股票，并在时间和数量 方面予以配合。在A公司分 红公告之前，甲、乙两公司所 控制的7个账户已持有A公 司流通股1970万股；在A公 司分红后，甲、乙两公司互相 买卖A公司股票，继续拉抬 A公司股价,并伺机逐步抛售 A公司股票。至甲、乙两公司 被调查时，已非法获利6651 万元，尚余A公司股票233 万股。是否构成内幕交易？(2)甲、乙两公司的行为 是否构成操纵证券市场价格?根据证券法，应对 甲、乙两公司如何处理？全国10月高等教育自学考试金融 法试题一、单项选择题(本大题共25 小题，每小题1分，共25分)1.中国人民银行是中国的A.中商业银行C.投政策银行央银行 B.资银行 D.2.货币政策委员会是中国人 民银行制定货币政策的A.决策机构B.管理机构C.监督机构D.咨询议事机构资料仅供参考吸收成员单位的存款3.根据中国商业银行法 C.的规定，设立城市商业银行的有价证券投资D.最低注册资本数额为人民币A.3000 万 元B.5000万元C 1 亿 元D.10亿元4.按信托法律关系的客体来 划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A.不动产信托B.公司法人信托C.公益信托D.个人信托5.财务公司不得从事的业务 是A.同业拆借B.对个人办理票据承兑和贴现 6.根据账户的功能属性，可 将银行账户分为银行结算账 户和A.个人账户B.单位账户C.存款/储蓄账户D.法人账户7.储蓄存款的主体是A.企业、事业单位B.部队C.国家机关D.个人8.单位现金的使用限于结算 起点以下的业务，这个起点是 人民币A 500 元资料仅供参考1000 元C,元D.3000 元9.贷款人以合法方式筹集的 资金自主发放的贷款称为A.信用贷款B.担保贷款C.自营贷款D.委托贷款10.中央银行对长期贷款展期 期限的规定是A.累计不得超过1年B.累计不得超过3年C.累计不得超过5年D.累计不得超过11.担保法规定，定金不得超过主合同标的额的 A 10%B.20%C 30%D.40%12.国家将人民币的发行权授 予A 国 务 院B.中国人民银行C.中国工商银行 D.中国建设银行13.下列关于中国投资有限责 任公司的表述，正确的是 A.中国投资有限责任公司是 国有独资公司B.中国投资有限责任公司的 资本金是向社会公开募集的 C.中国投资有限责任公司的 基本业务是境内金融市场投 资D.中国投资有限责任公司是资料仅供参考经中国人民银行批准设立的D.由金融机构决定后报中国14.在国际贸易中，出口商或 进口商及其银行向对方保证 履行合同义务的担保叫做A.借款担保B.投标担保C.履约担保D.抵押担保15.中国的利率主管机关是A 国 务 院B.外汇管理局C.中国人民银行D.银监会16.下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是 A.由中国人民银行决定，同 时规定利率浮动幅度B.由中国人民银行决定，不 能浮动C.完全由金融机构自主决定人民银行批准17.外币卡的透支额度不得超 过持卡人保证金的A 60%B.70%C 80%D.90%18.依法对全国证券市场实行 集中统一监管的机构是A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国证券业协会19.中国证券法规定，以 募集设立方式设立股份有限 公司的，除法律、行政法规另 有规定的外，发起人认购的股 份不得少于公司股份总数的 资料仅供参考A 30%B.35%C 40%D.45%20.中国证券竞价交易的原则 是A.时间优先B.价格优先C.时间优先、价格优先D.价格优先、时间优先21.上市公司发行可转换公司 债券的核准机关是A.省级人民政府B.国务院有关企业主管部门C.中国人民银行 D.中国证监会22.发行公司债券必须符合的 条件是A.累计债券总额不超过公司 净资产额的50%B.最近2年平均可分配利润 足以支付公司债券一年的利 息C.有限责任公司的净资产额 不低于人民币6000万元D.股份有限责任公司的净资 产额不低于人民币9000万元 23.根据基金资产投资方向的 不同，基金能够分为A.股票基金、债券基金、货 币市场基金和混合基金B.公司型投资基金和契约型 投资基金C.公募基金和私募基金D.封闭式基金和开放式基金 24.设立基金管理公司，其注 册资本必须为实缴货币资本,且不低于人民币 A.1亿元 B.2亿元C.3亿元 D.4 资料仅供参考亿元25.期货交易所一般实行 A 合 约 制B.会员制C.期 货 制 D.合同制全国1月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25 小题，每小题1分，共25分）1.根据中国人民银行法的 规定，中国人民银行的货币政 策目标是（）A.维护人民币与外币汇率稳 定，并以此促进经济的增长 B.控制货币发行量，防止发生 通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生 通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以 此促进经济增长2.1994年,中国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银 行、农业发展银行和（）A.中国农业银行 B.中国进出口银行C.交通银行 D.招商银行3,中国商业银行法规定，商业银行的资本充分率不得 低于（）A.5%B.6%C.7%D.8%4.农村信用社的入股方式是（）A.债权入股 B.实物资产入股C.货币资金入股 D.有价证券入股5.金融租赁的对象一般是()A.股票券C固定资产金资料仅供参考财产有()B.债 A.土地所有权 B.房产D.基 C.汽车 D.股票6.“为储户保密”原则的含义9,人民币发行的原则有是()A.银行应当拒绝任何单位和 个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银 行以外的任何单位和个人的 查询C.银行应当拒绝除商业银行 以外的任何单位和个人的查 询D.银行应当拒绝法律规定的 部门以外的任何单位和个人 的查询7.保证是一种()A.物的担保 B.金钱担保C.无偿担保 D.人的担保8 中国法律禁止设定抵押的()A.集中发行原则 B.境外发行原则C分散发行原则 D.自由发行原则10.能够全额兑换的残损人民 币，票面残损不应超过 ()A.三分之一 B.四分之一C.五分之一 D.六分之一11.外汇管理的基本原则包括()A.允许外币境内流通 B.资 本项目下自由流通C.人民币经常项目下不可兑换资料仅供参考D.实15.中国金融机构外汇业务实行国际收支申报制12,下列不属于借记卡的是 （）A.转账卡 B.专用卡C.信用卡 D.储值卡13.中国当前的人民币汇率制 度是（）A.国家严格管理控制制度B.双重汇率制度C单一的、有管理的浮动汇率 制度D.以市场供求为基础、参考一 篮子货币进行调节、有管理的 浮动汇率制度14.国务院授权的利率主管机 构是（）A.银监会 B.中国人民银行C中国银行 D.财政部行（）A.特许制 B.审批制C.核准制 D.注册制16.中国银联的性质是（）A.中国人民银行的下属机构B.中 国人民银行的下属事业单位 C.社会中介组织 D.经中国人民银行批准成立的企 业17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是（）A.委托竞价 B.逐笔竞价C集合竞价和连续竞价D.分 散竞价18.中国规定封闭式基金存续 期限不得少于（）A.3 年 B.5年资料仅供参考C.7 年 D.19.在中国，按照证监会的有 关规定,60%以上的基金资产 投资于股票的，为（）A.债券基金 B.货币市场基金C.股票基金 D.混合基金20.期货合约上市商品具有下 列特征（）A.价格波动小 B.不容易分级C.供需量小 D.易于储存21.在期货交易中，中国现行 的最低保证金比率为交易金 额的（）A.1%B.3%C.5%D.10%22 具有透支功能的银行卡是（）A.转账卡 B.储值卡C.贷记卡 D.储蓄卡23.对中国来说，外汇的作用 主要是（）A.国际贸易中的价值尺度和 支付手段 B.国际贸易中的支付手段和信用 手段C国际贸易中的支付手段和 储备手段 D.国际贸易中的信用手段和储备 手段24.中国管理和调节人民币汇 率的机构是（）A.国务院 B.中国人民银行C.银监会 D.中国银行25.下列不属于传统套汇行为 的是（）资料仅供参考A.直接套汇 B.代支付套汇C.贸易套汇 D.资本套汇二、名词解释题（本大题共5 小题，每小题3分，共15分）26.信托公司27.利率28.银行卡29.股票30.证券投资基金三、简答题（本大题共4小题,每小题5分，共20分）31.简述银监会的监管范围。32.简述贷款通则对借款 人的限制。33.简述外汇管理的意义。34.简述股票的特征。四、论述题（本大题共2小题,每小题10分，共20分）35.试论商业银行的设立条件 及程序。36.试论银行与客户关系的基 本原则。五、案例分析题（本大题共2 小题，每小题10分，共20 分）37.A公司向银行借款300万 元，请B公司的分支机构C 提供担保。后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银 行仅获得100万元清偿。银 行将B公司告上法庭要求其 承担赔偿责任。问：（1）中国担保法禁止 哪些主体作为保证人？本案中担保合同是否有效?为什么？（3）银行的损失由谁来承担？具体怎么分担？38.A公司是一家综合类证券 公司，为取得B股份公司公 开发行的票面总值达7000万 元人民币股票的承销权，请B 股份公司所在市有关政府领 导出面打招呼，A证券公司在 承销B股份公司股票时，恰 逢牛市，于是A证券公司同B 资料仅供参考股份公司签订了包销协议,在 销售过程中，A证券公司置包 销协议中与B股份公司协商 确定并报证监会核准的价格 于不顾，单方面提高销售价 格，获利3000万元，而且A 证券公司以包销协议中所列 价格预先购入并留存B股份 公司股票500万股，以备日 后股价上涨时抛售获利。问：(1)什么是证券承销，它 包括几种类型？(2)B股份公司的股票由A证 券公司单独承销是否合法,为 什么？(3)本案中A证券公司作为承 销商，其哪些行为属违约行为 或违法行为？全国10月自学考 试金融法试题一、单项选择题(本大题共25 小题，每小题1分，共25 分)在每小题列出的四个备 选项中只有一个是符合 题目要求的，请将其代码 填写在题后的括号内。错 选、多选或未选均无分。L中国人民银行的业务范围 包括但不限于()A.参与商业贷款的担保活动 B.监管银监会的工作C.能够在金融市场上从事国 债买卖业务 D.执行但不制定货币政策 2.当事人对中国人民银行的 行政处罚不服的，能够对以下 哪个主体提起诉讼？()A.国务院 B.银监会C.中国人民银行 D.中国人民银行相应的地区支行资料仅供参考6.根据客户身份，银行账户可3.商业银行的中间业务包括 代理兑付、票据承兑和()A.外汇买卖 B.发放贷款C.吸收公众存款 D.承销政府债券4.中国信托公司能够开展的 固有业务不包括 (A.贷款 B.租赁C.投资 D.咨询5,根据相关规定，企业集团财 务公司的形式(A.为有限责任公司或者股份 有限公司 B.只能为有限责任公司 C.只能为股份有限公司D.能够采取合伙形式分为个人账户和(A.储蓄账户 B.结算账户C.单位账户 D.存款账户7.银行为储蓄账户保密的例 外是(A.中国人民银行的查询B.账户户主配偶的查询C.工商机关的冻结 D.其它商业银行的划扣8,存款人死亡时，其合法继承 人应向以下哪个机构办理继 承权证明书？()A.公证处 B.当地县政府C.村委会 D.当地乡政府9,下列属于委托贷款特征的 是(A.银行代垫资金 B.贷款风险银行承担资料仅供参考A.由当事人协商确定抵押B.由政府决定抵押C.不得设定抵押 D.一并抵押13.人民币票面残缺1/5以上 至1/2,其余图案文字能照 样连接者的兑换标准是(A.全额兑换 B.酌情兑换C.不予兑换 D.半数兑换14.对于套汇行为，由外汇管 理机关给予的处罚有强制收 兑、警告和(A.按套汇金额处以30%以上 3倍以下的罚款B.行政拘留C训诫D.行政罚款15.下列说法错误的是 c.银行收取利息 D.银行协助收回贷款10,审贷分离”是指(A.贷款审查由银行的审批部 门完成B.一项贷款申请由不同的部 门进行审查和批准C.一旦批准贷款，审批后果由 贷款业务部门承担D.审批部门能够接触贷款人1L信贷担保按照担保的运作 方式分为单一担保和(A.最高额担保 B.反担保C.物的担保 D.人的担保12.根据中国物权法的相 关规定，以建筑物抵押的，该 建筑物占用范围内的建设用A.中国人民银行制定的各种地使用权(资料仅供参考利率是法定利率的损失由持卡人承担B.中国银行利率传统上由财 政部直接管理C商业银行应当按照中国人 民银行规定的贷款利率上下 限确定贷款利率D.中国人民银行决定金融机 构对客户存贷款的基准利率,同时规定利率浮动幅度16.当前,中国ATM机日取款 上限为()A.5000 元B.10000元.15000 元 D.0元17.信用卡遗失后被人冒用，其损失责任(A.挂失前的损失由持卡人承 担，挂失后的损失由发卡银行 承担B.挂失前及挂失后24小时内 的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后36小时内D.由发卡银行全部承担18.在中国，可能造成交易所 临时停市的情形是()A.大盘动荡 B.金融危机C.市场崩盘 D.不可抗力的突发性事件19.按照上市公司证券发行 管理办法，上市公司非公开 发行股份的持有人自股份发行结束之日起，股份在多长期 限内不得转让？()A.1 个月 B.10个月C.12 个 月D.24个月20.下列不属于股票上市程序 的是(A.上市申请 B.上市公证资料仅供参考24.基金管理人应当自收到核C.上市推荐 D.上市审核21.中国证券市场竞价交易的 原则是（A.价格优先 B.时间优先C.公平优先 D.价格优先与时间优先22.公司发行债券的核准机构 是（A.中国证监会 B.国务院C.商务部 D.证券交易所23.公司债券交易的法定最低 交易单位“一手，的面值是（A.100 元人民币B.500元人民币C.800 元人民币D.1000元人民币准文件之日起几个月内进行 基金募集？（）A.2个月 B.6个月C.7个月 D.8个月25.金融期货的种类包括利率 期货、货币期货和（A.石油期货 B.金属期货C.股票指数期货 D.商品期货二、名词解释题（本大题共5 小题，每小题3分，共15 分）26.中央银行基准利率27.存单核押28.账户实名制29.经常项目30.保荐制度三、简答题（本大题共4小题,每小题5分，共20分）资料仅供参考31.简述财务公司的种类。32.简述银行行使抵消权的情 形及条件。33.简述外汇管理的基本原 则。34.简述基金管理人的禁止性 行为。四、论述题(本大题共2小题,每小题10分，共20分)35.试论货币政策委员会的性 质、组成及其职责。36.试论人民币汇率定值管理 的主要考虑因素。五、案例分析题(本大题共2 小题，每小题10分，共20 分)37.9月21日，甲银行与A 公司签订贷款合同，向A公 司贷款5000万元，期限一年。同日，双方签订了抵押合同，将A公司一栋办公楼作为抵 押物，次日办理了抵押物登 记。其后，B商场与甲银行签 订了连带责任保证担保合同，约定B商场为A公司全部债 务承担连带保证责任o上述合 同签订后，甲银行依约发放了 贷款。但贷款到期后，A公司 无力还款，甲银行经过考察,认为作为抵押的办公楼有行 无市，变现十分困难，而保证 人B商场实力雄厚，有还款 能力，因此要求B商场承担 保证责任，B商场则提出银行 应先处理抵押物,不足部分才 由B商场承担。甲银行遂将A 公司和B商场同时诉至法院，要求其承担连带还款责任。问：依据中国担保法，一般保证与连带责任保证有 什么区别？(2)本案中，抵押合同什 么时候生效？(3)甲银行可否直接先要 求B商场还款，而不优先处 理抵押物38.A先生是上市公司甲公司 的独立董事，从甲公司董事长 资料仅供参考处获悉，甲公司与前期一直谈 判的某美资公司合并协议将 在两个月后正式签署，A先生 于是先后给其妻B女士、朋 友C先生分别暗示，让她们 大量购买甲公司的股票。两个 月后，甲公司公开宣布了与该 美资公司合并成功的消息，甲 公司的股票随即暴涨，B女士 获利20万元，C先生获利25 万兀J O问：（1）什么是内幕交易？（2）本案中，A先生的行 为是否构成内幕交易，为什 么（3）对B女士、C先生的获利 应如何处理全国1月高等教育自学考试金融法 试题一、单项选择题（本大题共25 小题，每小题1分，共25分）L下列属于中国政策性银行 的是（）A.中国进出口银行 B.建设银行C.农村信用合作社 D.国 有独资银行2.银监会对违反金融监管法 规的业内机构的行政处罚措 施不包括（）A.罚款 B.警告C.没收非法所得 D.责令改正3.下列属于商业银行中间业 务的是（）A.吸收公众存款 B.发放贷款C.发行金融债券 D.代理买卖外汇4.按照中国信托法，下列 有关信托财产描述正确的是（）A.受益人能够随时处分信托 财产B.信托财产属于第三人C.信托财产由受益人占有D.信托财产应当与受托人的资料仅供参考自有财产相分离5.中国金融资产管理公司的 注册资本为（）A.人民币10亿元 B.人民币100亿元C.人民币1000亿元 D.人民币及其它资产折算共100 亿元6.下列属于银行为储蓄账户 保密例外的是（）A.中国人民银行的查询B.账 户户主配偶的查询C.工商机关的冻结 D.其 它商业银行的划扣7.存单遗失的挂失方式为（）A.委托挂失 B.公告挂失C.网上挂失 D.遗失人亲自挂失8.下列不属于银团贷款特征 的是（）A.存在一个牵头银行B.向同一借款人提供贷款C.各参与银行按照实际贷款 比例或合同约定享受权益D.各参与银行分别与借款人 签订贷款协议，条款能够不尽 相同9.中央银行对贷款展期的限 制叙述正确的是（）A.所有贷款展期期限累计不 得超过3年B.短期贷款展期期限累计不 得超过原贷款期限的一半C.中期贷款展期期限累计不 得超过原贷款期限的一半D.长期贷款展期期限累计不 得超过原贷款期限的一半 10.下列信贷担保形式不正 确的是（）A.风险担保 B.最高额担保C.反担保 D.保证人担保1L贷款人以有限责任公司 的股份出质，质押合同的生效资料仅供参考时间是（）A.出质人与质权人协商一致 时 B.股份出质记载于股东名册之日C.合同公证之日 D.合同登记之日 12.人民币全额兑换的条件 为（）A.票面残缺超过1/5,其余 部分图案、文字能照原样连接 者B.票面残缺超过1/5,其余 部分图案、文字不能照原样连 接者C.票面残缺不超过1/5,其 余部分图案、文字不能照原样 连接者D.票面残缺不超过1/5,其 余部分图案、文字能照原样连 接者13.下列属于中国外汇管理 基本原则的是（）A.经常性国际支付和转移实 行审核制B.资本项目下的外汇可自由 流通C.实行金融机构外汇业务特 许制D.外币能够自由流通14.下列不属于中国外汇担 保合同种类的是（）A.责任担保 B.投标担保C.借款担保 D.履约担保15.下列说法正确的是（）A.中国银行利率传统上由财 政部直接管理B.中国人民银行制定的各种 利率是法定利率C.商业银行应当按照中国银 行规定的贷款利率上下限确 定贷款利率D.中国银行决定金融机构对 客户存贷款的基准利率16.人民币汇价的直接标价资料仅供参考法是指（）A.中国货币与外国货币的利 率B.中国货币与外国货币的利 息C.以100或1万或10万人民 币单位作为标准折算成一 定数量的外币，人民币的单 位数字不变,外币数额每日 调整报出新汇价D.以100或1万或10万外币 单位作为标准折算成一定 数量的人民币，外币的单位 数字不变，人民币数额每日 调整报出新汇价17.1985年中国银行发行的 银行卡名称是（）A.金穗卡 B.长城卡C.牡丹卡 D.维萨卡18.贷记卡持卡人在到期还 款日前偿还所使用全部银 行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款 额还款，首月最低还款额 不得低于其当月透支余额 的（）A.10%B.15%C.20%D.30%19.证券交易所的具体监管内容包括（）A.依法制定证券市场监管的 规章制度B.自行拟订证券市场监管的 规章制度C.对证券交易活动进行监管D.对违反法律、行政法规的,给予纪律处分20.非公开发行的股份自发 行结束之日起，内不 得转让。（）A.1 个月 B.10资料仅供参考个月C.12 个月 D.24个月21.某上市公司高级管理人 员将所持有的本公司股票 在买入后6个月内又卖 出，获利收入归谁所有（）A.归自己所有 B.没收上缴国库C.归公司所有 D.公司与该高级管理人员共有 22.下列属于公司债券发行 条件的是（）A.累计债券总额不超过公司 净资产额的40%B.股份有限公司的净资产额 不低于人民币6000万元C.有限责任公司的净资产额 不低于人民币3000万元D.最近3年平均分配利润足 以支付公司债券一年的利率 23.基金托管人承担的职责 包括（）A.确保基金财产保值升值B.对所托管的不同基金财产 统一设置账户C.保存基金托管业务活动的 记录、账册D.自行决定办理基金的清算 或交割事宜24.证券投资基金的特点不 包括（）A.专家理财的间接投资方式 B.基 金资产能够保值增值C.能够组合投资，分散风险 D.投 资基金流动性强25.中国现行的最低期货保 证金比率为（）A.交易金额的5%B.交易金额的8%C.视市场行情变动可上下浮 动5%D.视市场行情变动可上下浮动 8%资料仅供参考二、名词解释题（本大题共5 小题，每小题3分，共15分）26.金融租赁27.单位协定存款28.资本项目29.贷记卡30.期货交易三、简答题（本大题共4小题,每小题5分，共20分）31.简述金融监管的目的。32.简述担保的法定原则。33.简述人民币的发行原则。34.简述内幕交易及其行为。四、论述题（本大题共2小题,每小题10分，共20分）35.试论商业银行经营的分 业限制及其原因。36.试论证券投资项下外汇 流动的特点及其管理制度。五、案例分析题（本大题共2 小题，每小题10分，共20 分）37.某市甲公司委托当地A银 行，向乙公司贷款人民币300万元，为期1年。协 商一致后，甲公司、乙公 司和A银行签订了三方委 托贷款协议。协议签订后，甲公司将人民币300万元 交付A银行，A银行开出 了具名甲公司的一张存 单，存款金额为人民币 300万元，期限为1年，并在存单中注明到期不论 乙公司是否按期归还贷 款，A银行都将凭该存单 向甲公司支付该笔款项。之后,A银行将人民币300 万元转入了乙公司的账 户。贷款到期后，乙公司 财务困难无力支付款项,A 银行未能收回贷款本息。甲公司遂向A银行要求归 还资金，但A银行此时辩 称该笔贷款属于委托贷 款，银行并不负有保证贷 款按期收回的义务，因此，拒不付款。资料仅供参考问：(1)甲公司、乙公司 和A银行之间存在几种法律 关系？(2)A银行的辩称理 由是否成立?为什么？(3)A银行是否有义 务归还甲公司的资金？38.甲公司公开发行股票，委 托乙证券公司代理发售，双方签订了承销协议，承 销期为90天。该协议约 定，如果股票在发行结束 后未全部售出，剩余部分 可退还甲公司。股票发行 工作开始后，发行状况果 然不理想，甲公司于是在 承销期未结束前，又联系 了丙证券公司，约定由丙 接手承销股票，并签订了 协议，此协议约定如果承 销期结束后股票未能售 完，则由丙公司自行购入。问：(1)甲公司与乙证券 公司、丙证券公司分别签订的承销协议，有何不同？(2)中国证券法 规定的承销期限最长时间为 多久？(3)甲公司的行为是 否符合法律规定？如果乙公 司产生损失，甲公司应否赔 偿？全国10月高等教育自学考试金融 法试题一、单项选择题(本大题共25 小题，每小题1分，共25分)1.中国农村信用社的入股方 式是()A.债权入股 B.实物资产入股C.货币资金入股 D.有价证券入股2.1994年，中国成立了三家 政策性银行，分别是国家开发 银行、农业发展银行和()A.中国农业银行 B.中 资料仅供参考国进出口银行C.交通银行 D.招商银行3.中国商业银行法规定,商业银行资本充分率不得低 于（）A5%B.6%C.7%D.8%4.根据中国人民银行法 的规定，中国人民银行的货币 政策目标是（）A.维护人民币与外币汇率稳 定，并以此促进经济的增长 B.控制货币发行量，防止发 生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发 生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并 以此促进经济增长5.金融租赁的对象一般是（）A.股票 B.债券C.固定资产 D.基 金6.“为储户保密”原则的含义 是（）A.银行应当拒绝任何单位和 个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银 行以外的任何单位和个人的 查询C.银行应当拒绝除商业银行 以外的任何单位和个人的查 询D.银行应当拒绝法律规定的 部门以外的任何单位和个人 的查询7.中国法律禁止作为担保人 的主体是（）A.企业 B.银行C.个人 D.学校8.中国法律禁止设定抵押的 财产有（）资料仅供参考A.土地所有权 B.房换 D.金产C.汽车 D.股票9.人民币发行的原则有()A.集中发行原则 B.境 外发行原则C.分散发行原则 D.自 由发行原则10.能够全额兑换的残损人民 币，票面残损不应超过 ()A.三分之一 B.四分之一C.五分之一 D.六分之一11.外汇管理的基本原则包括()A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流动C.人民币经常项目下不可兑 融机构外汇业务特许制 12.下列不属于借记卡的是 ()A.转账卡 B.专用卡C.信用卡 D.储值卡13.中国当前的人民币汇率制 度是()A.国家严格管理控制B.双重汇率C.单一的、有管理的浮动汇 率D.以市场供求为基础、参考 一篮子货币进行调节、有管理 的浮动汇率制度14.经国务院授权的利率主管 机构是()A.银监会 B.中国人民银行C.中国银行 D.财政部资料仅供参考15.中国外汇担保的审批机关 是（）A.国家外汇管理局B.中 国人民银行C.财政部 D.中国银行16.当前，中国ATM每日累 计取款上限是人民币（）A.1000 元B.5000元C.10000 元 D.0 元17.向不特定对象公开发行的 证券票面总值超过一定数额 的，应当由承销团承销，这个 数额是人民币（）A.1000 万 元B.3000万元C.5000 万 元D.6000万元18.中国规定封闭式基金存续期限不得少于（）A.3 年 B.5年C.7 年 D.19.在中国，按照证监会的有 关规定,60%以上的基金资产 投资于股票的，为（）A.债券基金 B.货 币市场基金C.股票基金 D.混 合基金20.期货合约上市商品具有的 特征是（）A.价格波动小 B.不容易分级C.供需量小 D.易于储存21.在期货交易中，中国现行 的最低保证金比率为交易金 额的（）A.1%B.3%C 5%D.10资料仅供参考%22.具有透支功能的银行卡是（）A.转账卡 B.储值卡C.贷记卡 D.储蓄卡23.对中国来说，外汇的作用 主要是（）A.国际贸易中的价值尺度和 支付手段 B.国际贸易中的支付手段和信用 手段C.国际贸易中的支付手段和 储备手段 D.国际贸易中的信用手段和储备 手段24.中国管理和调节人民币汇 率的机构是（）A.国务院 B.中国人民银行C.银监会 D.中国银行25.下列不属于传统套汇行为 的是（）A.直接套汇 B.代支付套汇C.贸易套汇 D.骗购外汇二、名词解释题（本大题共5 小题，每小题3分，共15分）26.商业银行27.汇率28.银行卡29.可转换公司债券30.证券投资基金三、简答题（本大题共4小题,每小题5分，共20分）3L简述中国人民银行办理业 务的限制性规定。32.简述贷款活动的基本原 则。33.简述外汇管理的意义。34.简述股票的特征。四、论述题（本大题共2小题,每小题10分，共20分）35.试论商业银行的设立条件 及程序。36.试论银行与客户关系的基 本原则。五、案例分析题（本大题共2 小题，每小题10分，共20 分）37.甲服装公司向某工商银行 借款800万元，请乙化妆品公 司所属的A市分公司提供担 保。后甲服装公司破产，在破 产清算过程中，某工商银行从 甲服装公司破产财产之中，仅 获得200万元清偿，余下的 600万元贷款甲服装公司无 力偿还。于是，某工商银行将 保证人乙化妆品公司告上法 庭，要求其承担担保责任。问：（1）担保合同无效有哪几 种情况?应当如何处理？本案中担保合同是否有效?为什么？（3）银行的损失由谁来承担？具体怎么分担？资料仅供参考38.5月20日，甲公司董事 长兼总裁张某打电话给公司 董事李某，通知她两天之内将召开一次特别董事会。虽然董 事会还有两天才召开，但李某 意识到此次董事会可能与甲 公司兼并乙公司的传闻有关。于是她立即给自己的父亲、儿 子和秘书分别打了电话，建议 她们指示各自的经纪人关注 甲公司的股票,并暗示她们应 该买进该公司的股票。除李父 外，李某的儿子和秘书都在5 月21至22日，大量买进了甲 公司的股票并获利。5月29 日，甲公司向证券市场公布了 其兼并乙公司的消息。问：（1）李某是不是知悉证券 交易内幕信息的知情人员?为 什么？什么是内幕交易？内幕交 易有哪些种类李某的行为是否构成内幕 交易?为什么？资料仅供参考全国1月高等教育自学考试金融法 试题一、单项选择题（本大题共 25小题，每小题1分，共25 分）1 中国人民银行的货币政策 目标是（）A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定C.保持货币币值的稳定，促进 经济增长D.保持货币币值的稳定，促进 财政收入稳定增长2,计算中国国库的存款货币 是（）A.人民币 B.美元C欧元 D.英镑3.设立农村商业银行的最低 注册资本数额为人民币（）A.5000 万元 B.1亿元C.5 亿元 D.10亿元4.根据商业银行法的规定,任何单位和个人购买商业 银行股份总额超过一定比 例的,应当事先经过银监会 批准，这个比例