1、
2025年大学大四（供应链管理）供应链金融实务毕业模拟测试卷
（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______
第 I 卷（选择题 共30分）
（总共10题，每题3分，每题只有一个正确答案，请将正确答案填写在括号内）
1. 供应链金融中，核心企业的主要作用不包括以下哪项？（ ）
A. 信用担保
B. 提供物流服务
C. 协助银行评估风险
D. 稳定供应链关系
2. 以下哪种融资模式不属于供应链金融常见模式？（ ）
A. 应收账款融资
B. 存货融资
C. 股权融资
D. 预付款融资
3. 在供应
2、链金融中，银行对中小企业进行授信时，重点关注的是（ ）。
A. 企业的固定资产规模
B. 核心企业的信用状况
C. 企业的历史盈利记录
D. 企业的市场份额
4. 供应链金融的风险不包括（ ）。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 品牌风险
5. 以下关于供应链金融与传统金融的区别，说法错误的是（ ）。
A. 供应链金融更注重交易背景真实性
B. 传统金融主要基于企业主体信用
C. 供应链金融对中小企业融资支持力度小
D. 供应链金融围绕供应链上的交易开展
6. 供应链金融中，物流企业的作用不包括（ ）。
A. 货物监管
3、B. 提供融资
C. 物流信息传递
D. 协助银行控制风险
7. 应收账款融资模式下，融资企业转让应收账款的目的是（ ）。
A. 获得资金
B. 降低应收账款管理成本
C. 提高销售业绩
D. 以上都是
8. 以下哪种情况会增加供应链金融的信用风险？（ ）
A. 核心企业经营稳定
B. 供应链上下游企业合作紧密
C. 融资企业财务状况恶化
D. 物流企业管理规范
9. 供应链金融的发展趋势不包括（ ）。
A. 数字化转型
B. 服务范围扩大
C. 与金融科技融合加深
D. 减少对核心企业依赖
10. 在供应链金融中，银行与核心企业合作的
4、主要方式是（ ）。
A. 签订战略合作协议
B. 共同出资设立子公司
C. 核心企业为银行提供担保
D. 以上都是
第 II 卷（非选择题 共70分）
二、填空题（每题2分，共10分）
1. 供应链金融是一种围绕______展开的金融活动。
2. 存货融资主要依据存货的______、______和______来确定融资额度。
3. 预付款融资模式下，银行通常要求融资企业提供______作为担保。
4. 供应链金融的参与主体包括______、______、______和______。
5. 信用风险评估是供应链金融风险管理的重要环节，常用的方法有____
5、等。
三、简答题（每题10分，共20分）
1. 简述供应链金融的概念及特点。
2. 分析应收账款融资模式的运作流程及优势。
四、案例分析题（每题20分，共20分）
某供应链中，核心企业A与供应商B、经销商C存在长期合作关系。B企业为生产型企业有大量应收账款，C企业为销售型企业有较多预付款需求。银行D基于该供应链推出了应收账款融资和预付款融资方案。
1. 请阐述银行D在应收账款融资方案中，对B企业的融资评估要点。
2. 对于预付款融资方案，分析银行D如何控制风险确保资金安全。
五、论述题（每题20分，共20分）
随着数字化技术
6、的快速发展，论述数字化转型对供应链金融的影响及未来发展方向。
答案：
第 I 卷
1. B
2. C
3. B
4. D
5. C
6. B
7. D
8. C
9. D
10. A
第 II 卷
二、填空题
1. 供应链核心企业及上下游配套企业
2. 市场价值、流动性、变现能力
3. 保证金或其他有效担保
4. 核心企业、上下游企业、金融机构、物流企业
5. 专家判断法、信用评分模型
三、简答题
1. 供应链金融是指在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上,运用自偿性贸易融资的信贷模型,并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具
7、等新的风险控制变量,对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。特点包括：以供应链真实交易为基础；围绕核心企业展开；强调供应链整体协同；风险评估更注重交易背景等。
2. 运作流程：供应商发货后，将应收账款转让给银行，银行根据应收账款金额给予供应商一定比例融资。优势：盘活企业应收账款，加速资金周转；降低企业融资成本；提高企业资金使用效率；对于银行而言，有核心企业信用支持，风险相对可控。
四、案例分析题
1. 对B企业融资评估要点：审核B与A的交易合同真实性及应收账款情况；评估B企业的生产能力和产品质量，确保其能持续稳定供货；查看B企业过往财务状况，分析还款能力
8、关注A企业的信用状况及付款能力，若A信用不佳可能影响融资安全性。
2. 对于预付款融资方案，银行D控制风险措施：要求C企业提供一定比例保证金；密切关注A企业发货情况，确保货物真实发出且符合合同要求；与物流企业合作，对货物进行监管，防止货物被挪用或质量不符；实时监控资金流向，确保资金按约定用途使用，保障资金安全。
五、论述题
数字化转型对供应链金融影响深远。一方面，通过大数据、区块链等技术能更精准评估供应链上企业信用风险，提升风险管控能力。另一方面，实现线上化操作，提高业务办理效率，降低运营成本。未来发展方向是更加智能化，利用人工智能实现自动化决策；加强与金融科技深度融合，拓展服务边界；注重供应链金融生态圈建设，实现各参与方更紧密协同发展，为供应链全链条提供更优质高效金融服务。
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