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2026上半年基金从业资格（基金销售适用性）核心知识点.doc

1、 2026上半年基金从业资格（基金销售适用性）核心知识点（考试时间：90分钟满分100分）班级______ 姓名______ 第I卷（选择题，共40分）（总共8题，每题5分，每题的选项中，只有一个最符合题意） 1. 基金销售适用性的核心是（）。 A. 基金产品风险和投资人风险承受能力匹配 B. 基金销售机构和基金投资人利益匹配 C. 基金销售机构和基金产品利益匹配 D. 基金产品收益和投资人收益预期匹配 2. 对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（）。 Ⅰ. 投资目的 Ⅱ. 投资期限

2、Ⅲ. 投资经验 Ⅳ. 财务状况 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 3. 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。 A. 投资人利益优先原则 B. 全面性原则 C. 客观性原则 D. 准确性原则 4. 基金产品风险评价应当根据的因素不包括（）。 A. 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B. 基金的历史规模和持仓比例 C. 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D. 基金管理人的注册资本 5. 对于风险承受能力较低的客户，以下投资建议合理的是（）。 A. 多配置股票

3、型基金 B. 多配置高风险的混合基金 C. 多配置债券型基金 D. 多配置投资于境外市场的基金 6. 基金销售适用性管理制度不包括（）。 A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B. 对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C. 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D. 对基金销售业务人员的管理监督措施 7. 以下关于基金销售适用性的表述，错误的是（）。 A. 基金销售适用性要求销售机构对基金管理人、基金产品和基金投资人的风险和收益特征进行匹配 B. 基金销售适用性的指导原则包括投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原

4、则 C. 基金销售适用性主要是指基金代销机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品 D. 基金销售适用性主要涉及基金销售机构、基金产品和基金投资人三个方面 8. 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。 A. 优先 B. 其次 C. 最后 D. 不必第II卷（非选择题，共60分） w9. （12分）简述基金销售适用性的主要内容。 w10. （12分）基金销售机构应如何对基金产品进行风险评价？ w11. （12分）阐述基金销售适用性中投资人风险承受能力调查和评价

5、的方法及要点。阅读以下材料，回答w12和w13两个问题。（共24分）材料：某基金销售机构在对新客户进行风险承受能力调查时，发现一位客户对投资风险非常敏感，投资经验较少，财务状况一般，投资期限较短。该机构根据调查结果，为其推荐了一款债券型基金。 w12. （12分）请分析该基金销售机构的做法是否合理，并说明理由。 w13. （12分）如果该客户购买了推荐的债券型基金后，基金净值出现了一定波动，客户因此产生不满情绪，认为销售机构推荐不当。销售机构应如何应对？答案：1. A 2. D 3. D 4. D 5. C 6. D 7. B 8. A 9.

6、基金销售适用性主要包括：对基金管理人进行审慎调查，了解其诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况等；对基金产品进行风险评价，从投资方向、投资范围、投资比例、历史规模、持仓比例、过往业绩及净值波动程度等多方面评估；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价，涵盖投资目的、投资期限、投资经验、财务状况等；将基金产品风险与投资人风险承受能力进行匹配，为投资人推荐合适产品。 10. 基金销售机构对基金产品进行风险评价应依据：基金招募说明书明示的投资方向、范围和比例；基金的历史规模和持仓比例；过往业绩及净值波动程度；基金成立以来有无违规行为发生等。可通过自主或委托第三方的方式，采用定量与定性结

7、合的方法，综合评估得出基金产品风险等级。 11. 调查和评价方法：采用问卷调查、面访及客户投资经验回顾等方式。要点：全面了解投资目的、期限、经验、财务状况等；确保调查过程客观公正；根据结果对投资人风险承受能力进行分层分类；及时更新评价结果，当投资人情况变化时重新评估。 12. 该做法基本合理。理由：客户投资经验少、财务状况一般且投资期限短，对风险敏感，债券型基金风险相对较低，符合客户风险承受能力，销售机构遵循了基金销售适用性中产品与客户风险匹配原则。 13. 销售机构应首先安抚客户情绪，认真倾听客户不满。向客户解释债券型基金净值波动属正常市场现象，与产品风险特征相符。提供相关数据和市场分析，说明近期波动原因及未来趋势。强调销售机构是基于客户风险承受能力推荐产品，履行了适用性职责，若客户仍有疑虑，可协助其调整投资组合或提供其他适合产品。