2026年证券经纪人工程师（证券交易方案设计）综合测试题及答案.doc

2026年证券经纪人工程师（证券交易方案设计）综合测试题及答案

（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______

第I卷（选择题，共40分）
答题要求：本卷共20小题，每小题2分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。请将正确答案的序号填在括号内。

1. 证券交易的核心是（ ）
A. 证券的买卖 B. 资金流动 C. 信息传递 D. 风险控制
2. 以下哪种证券交易方式具有较高的流动性（ ）
A. 协议转让 B. 集合竞价 C. 做市商交易 D. 大宗交易
3. 证券市场的有效性主要包括（ ）
A. 弱式有效 B. 半强式有效 C. 强式有效 D. 以上都是
4. 证券交易中的委托指令不包括（ ）
A. 市价委托 B. 限价委托 C. 止损委托 D. 定时委托
5. 证券经纪商的主要职能是（ ）
A. 提供交易通道 B. 代理客户买卖证券 C. 提供咨询服务 D. 以上都是
6. 证券交易所的组织形式不包括（ ）
A. 公司制 B. 会员制 C. 合伙制 D. 混合制
7. 证券交易的清算与交收是指（ ）
A. 计算证券和资金的应收应付数量 B. 完成证券和资金的实际收付 C. 以上都是 D. 以上都不是
8. 证券交易中的涨跌幅限制是为了（ ）
A. 保护投资者利益 B. 维护市场稳定 C. 防止过度投机 D. 以上都是
9. 以下哪种证券不属于有价证券（ ）
A. 股票 B. 债券 C. 基金 D. 借条
10. 证券交易的风险主要包括（ ）
A. 市场风险 B. 信用风险 C. 操作风险 D. 以上都是
11. 证券经纪业务的特点不包括（ ）
A. 业务对象的广泛性 B. 证券经纪商的中介性 C. 客户指令的权威性 D. 交易的自主性
12. 证券交易所的交易规则不包括（ ）
A. 交易时间 B. 交易品种 C. 交易价格确定方式 D. 交易人员资格要求
13. 证券交易中的过户是指（ ）
A. 证券所有权的转移 B. 资金的转移 C. 信息的更新 D. 以上都不是
14. 证券投资基金的交易方式主要有（ ）
A. 场内交易 B. 场外交易 C. 以上都是 D. 以上都不是
15. 证券交易中的印花税是对（ ）征收的一种税。
A. 卖方 B. 买方 C. 买卖双方 D. 证券公司
16. 证券经纪商与客户之间的关系是（ ）
A. 委托代理关系 B. 买卖关系 C. 借贷关系 D. 服务与被服务关系
17. 证券交易所的会员资格不包括（ ）
A. 注册资本要求 B. 从业人员资格要求 C. 业务范围要求 D. 办公地点要求
18. 证券交易中的竞价原则不包括（ ）
A. 价格优先 B. 时间优先 C. 数量优先 D. 客户优先
19. 证券投资顾问业务与证券经纪业务的区别在于（ ）
A. 服务对象不同 B. 服务内容不同 C. 收费方式不同 D. 以上都是
20. 证券交易中的停牌是指（ ）
A. 暂停证券的交易 B. 终止证券的交易 C. 证券价格波动过大 D. 证券出现异常情况

第II卷（非选择题，共60分）
二、多项选择题（共10分）
答题要求：本卷共5小题，每小题2分。在每小题给出的四个选项中，有多项是符合题目要求的。请将正确答案的序号填在括号内，少选、多选、错选均不得分。

1. 证券交易的基本原则包括（ ）
A. 公开原则 B. 公平原则 C. 公正原则 D. 自愿原则
2. 证券经纪业务的禁止行为包括（ ）
A. 挪用客户交易结算资金 B. 接受客户全权委托 C. 为客户提供融资融券服务 D. 向客户提供虚假信息
3. 证券交易所的职能包括（ ）
A. 提供证券交易场所和设施 B. 制定证券交易所的业务规则 C. 组织、监督证券交易 D. 对会员和上市公司进行监管
4. 证券交易中的结算方式有（ ）
A. 净额结算 B. 全额结算 C. 定期结算 D. 实时结算
5. 证券投资基金的特点包括（ ）
A. 集合理财、专业管理 B. 组合投资、分散风险 C. 利益共享、风险共担 D. 严格监管、信息透明

三、判断题（共10分）
答题要求：本卷共10小题，每小题1分。判断下列说法的正误，正确的在括号内打“√”，错误的打“×”。

1. 证券交易的目的是为了获取股息和红利。（ ）
2. 证券经纪商可以根据自己的判断为客户买卖证券。（ ）
3. 证券交易所的会员可以自行转让会员资格。（ ）
4. 证券交易中的佣金是由证券公司收取的。（ ）
5. 证券投资基金的资产独立于基金管理人的资产。（ ）
6. 证券交易的风险可以通过适当的投资策略完全消除。（ ）
7. 证券经纪业务中，客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行。（ ）
8. 证券交易所的交易价格是由市场供求关系决定的。（ ）
9. 证券投资顾问业务可以代替客户做出投资决策。（ ）
10. 证券交易中的停牌和复牌是由证券交易所决定的。（ ）

四、简答题（共20分）
答题要求：请简要回答以下问题，每题5分。

1. 简述证券交易的流程。

2. 证券经纪商在证券交易中应承担哪些义务？
3. 证券交易所的设立条件有哪些？
4. 证券投资基金的收益分配方式有哪些？

五、案例分析题（共20分）
答题要求：阅读以下案例，回答问题。每题10分。

案例：某投资者在证券市场上进行股票交易。他以每股10元的价格买入了1000股A公司股票，随后该股票价格上涨至每股12元。投资者决定卖出该股票。在卖出过程中，他发现证券经纪商收取了较高的佣金，并且在交易过程中存在一些不规范操作。

问题1：该投资者的交易是否盈利？盈利多少？
问题2：请分析证券经纪商可能存在的不规范操作及对投资者的影响。

答案：
1. A
2. C
3. D
4. D
5. D
6. C
7. C
8. D
9. D
10. D
11. D
12. D
13. A
14. C
15. C
16. A
17. D
18. D
19. D
20. A
多项选择题答案：
1. ABC
2. ABD
3. ABCD
4. AB
5. ABCD
判断题答案：
1. ×
2. ×
3. ×
4. √
5. √
6. ×
7. √
8. √
9. ×
10. √
简答题答案：
1. 证券交易流程一般包括开户、委托、竞价成交、清算交收、过户等环节。开户是投资者与证券经纪商建立委托代理关系；委托是投资者向经纪商下达买卖指令；竞价成交是通过交易系统撮合成交；清算交收计算并完成证券和资金收付；过户实现证券所有权转移。
2. 证券经纪商义务包括：遵守法律法规和自律规则；履行委托合同，维护客户权益；如实告知客户交易风险；为客户保密；不得挪用客户资金等。
3. 设立条件有：有自己的名称和组织机构；有固定的交易场所和设施；有符合规定的从业人员；有健全的管理制度；国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
4. 收益分配方式主要有：现金分红，将基金收益以现金形式分配给投资者；红利再投资，将分红所得再投资于基金，增加基金份额。
案例分析题答案：
问题1：盈利。盈利为（12 - 10）×1000 = 2000元。
问题2：不规范操作可能包括：收取过高佣金，增加投资者交易成本；交易过程违规，如未按规定及时申报指令等，可能导致交易失败或延误，影响投资者资金效率和收益，损害投资者利益。