1、
2026下半年证券从业资格（金融市场基础知识）真题题库与速记
（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______
第I卷（选择题，共40分）
（总共8题，每题5分，每题的选项中，只有一项符合题目要求，请将正确答案的序号填在括号内）
w1. 以下关于金融市场的功能，说法错误的是（ ）
A. 资金融通功能 B. 价格发现功能 C. 风险消除功能 D. 宏观调控功能
w2. 证券市场按层次结构关系，可以分为（ ）
A. 发行市场和流通市场 B. 集中交易市场和场外交易市场 C. 股票市场、债券市场和基金市场 D. 主板市
2、场、二板市场和三板市场
w3. 股票账面价值又称为（ ）
A. 股票净值 B. 股票内在价值 C. 股票清算价值 D. 股票票面价值
w4. 债券按付息方式分类，可以分为（ ）
A. 政府债券、金融债券和公司债券 B. 固定利率债券、浮动利率债券和零息债券 C. 短期债券、中期债券和长期债券 D. 公募债券和私募债券
w5. 证券投资基金反映的是（ ）关系。
A. 所有权 B. 债权债务 C. 信托 D. 产权
w6. 金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）
A. 新技术革命 B. 金融自由化 C. 利润驱动 D. 避险
w7. 沪深300指数的
3、计算采用（ ），按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A. 除数修正法 B. 派许加权法 C. 市值总价加权法 D. 加权平均法
w8. 关于证券交易所，以下说法错误的是（ ）
A. 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 B. 证券交易所是有组织、集中进行证券交易的市场 C. 证券交易所是整个证券市场的核心 D. 证券交易所的交易对象仅限于股票
第II卷（非选择题，共60分）
w9. （10分）简述金融市场的分类。
w10. （10分）简述股票的特征。
w11. （10分）简述债券的基本性质。
w12. （15分）阅读以下材料：
近年来，随着我国经济的快
4、速发展，证券市场也日益繁荣。越来越多的企业选择通过证券市场进行融资，投资者也对证券投资表现出了浓厚的兴趣。然而，证券市场的复杂性和不确定性也给投资者带来了一定的风险。请结合材料，谈谈投资者应该如何防范证券投资风险。
w13. （15分）阅读以下材料：
某公司计划发行一批债券，以筹集资金用于扩大生产规模。该公司的债券发行方案如下：债券期限为5年，票面利率为6%，每年付息一次，到期还本。债券发行价格为1050元，面值为1000元。请根据材料，计算该债券的到期收益率，并分析该债券的投资价值。
答案：
w1.C
w2.A
w3.A
w4.B
w5.C
w6.D
w7.B
w8
5、D
w9. 金融市场按交易标的物可分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场等；按交易对象是否新发行，可分为发行市场和流通市场；按交易中介作用不同，可分为直接金融市场和间接金融市场；按有无固定场所，可分为有形市场和无形市场；按地域范围，可分为国内金融市场和国际金融市场；按交割期限，可分为现货市场和期货市场。
w10. 股票具有收益性，能为持有者带来股息、红利等收益；风险性，受多种因素影响价格波动大；流动性，可在市场上快速变现；永久性，发行后无偿还期限；参与性，股东有权参与公司决策。
w11. 债券具有偿还性，约定到期还本付息；流动性，在市场上可交易转让；安全
6、性，收益相对稳定，风险较低；收益性，可获取利息收益和买卖差价收益。
w12. 投资者防范证券投资风险可从多方面着手。一是要充分了解投资产品，包括其特点、风险等。二是合理配置资产，分散投资于不同领域、行业和品种。三是关注宏观经济形势和政策变化，及时调整投资策略。四是加强风险意识，不盲目跟风投资，避免过度交易。五是学习投资知识和技巧，提高自身投资能力。
w13. 首先计算到期收益率。设到期收益率为y，利用公式：1050 = 1000×6%×(P/A,y,5)+1000×(P/F,y,5)，通过试错法或利用金融计算器可得y。分析投资价值：若到期收益率高于市场利率，该债券有投资价值；若低于市场利率，则投资价值不大。该债券票面利率6%，发行价格高于面值，需结合市场利率和计算出的到期收益率综合判断其投资价值。
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