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2、单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,Yonyou Software Co.,Ltd.,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,XX,集团资金监控方案交流,用友,中央,目录,需求理解,01,建议方案,02,案例介绍,04,推进建议,03,资金运动不透明,违规操作,多,资金分散,信贷倒挂,财务费用,高,与多家银行的无序合作,内部交易体外循环,汇兑费用,大,贷款权限不集中,银行利率,高,投资、担保随意,集团风险,大,资金信息不及时、不完整,决策难度,大,集团企业资金管理,的主要问题,合法合规,集团企业资金管理,的关注重点,安全性,1,、信息透明、过程可控;,2,、流

3、程固化、岗位分离;,流动性,1,、加强应收应付周转率;,2,、计划管理,付款排程;,效益性,1,、发挥规模优势;,2,、优化债务结构;,3,、提高短期收益;,集团企业资金集中管理的建设历程,看得见,控得住,用得上,现实价值,建设路径,第一阶段,第二阶段,第三阶段,集团不成立专门的资金管理组织(结算中心或财务公司);,集团不做资金集中,只对下属单位银行账户的数据进行,监控分析,;,集团进行单位间资金,调度,;,集团要求,各单位编制资金收支,计划,;,集团统一,授,信,;,成立专门,资金组织,,集团资金集中管理,;,为,各单位开立,内部,账户,;,归集资金,按,资金,计划,下拨资金,按,资金,计划

4、控制,资金支付;,成员单位之间的结算,通过内部账户进行,转账,,不涉及外部资金的流动;,对,成员,单位资金,使用状况进行,监控分析,;,资金,管理组织代下属企业,收付款,;,资金,管理,组织对下属单位开展,内部存、贷款,业务,;,看得见,即资金监控,是集团企业资金管理的典型模式之一,资,金,流,商业银行,集,团本部,集,团本部账,户,成员单,位结算户,成员单位结算户,成员单位结算户,客商,成员单位,成员单位,成员单位,监控、分析,客商,成员单位,重要,支出,集团总部,成员单位,成员单位,重要,支出,重要,支出,重要,支出,查询,查询,查询,信,息,流,资金监控的特点,适用范围,小型集团企业、

5、资金管理初期,;,因,经营权限、成本、管理力度等原因,不归集资金或集中审批,;,只,对成员单位的日常收支和账户存量资金进行,监,控;,在成员单位自主经营资金管理的基础上,,集团,监控,成员,单位的重要资金管理事项,保证集团整体资金流平衡,加强资金风险,管理;,权利分配模式,资金管理权利分散,资金流动模式,收入支出独立进行,账户开立模式,成员单位各自独立开立账户,资金监控的业务内容,银行账户监控,收支业务监控,信贷业务监控,资金监控,资金存量监控,资金流量监控,资金流向监控,资金计划监控,收付客商监控,大额收支监控,授信额度监控,贷款监控,开票,/,开证监控,抵押,/,担保监控,资金监控的保障体

6、系,账户管理体系,资金管理制度,资金流动模式,资金监控系统,资金监控,目录,需求理解,01,建议方案,02,案例介绍,04,推进建议,03,成员单位,集团本部,利用信息化手段搭建资金集中监控系统的建议方案,内部账户数据,资金集中监控,集团,资金管理人员,资金存量分析,资金流量分析,资金流向分析,预算执行情况分析,资金头寸预测分析,资金安全保有量分析,内外部融资报告分析,国际结算情况分析,集中,监控,外部账户数据,资金计划数据,资金预测,商业银行网银接口,中国银行,农业银行,招商银行,光大银行,招商银行,光大银行,民生银行,交通银行,华夏银行,兴业银行,浦发银行,中信银行,招商银行,工商银行,资

7、金计划,资金结算,银行数据,银行数据,对账,全面,解决,方案,外部交换平台,二次开发平台,UAP,企业集团,资金组织,成员单位,通用特性,银企,直联,担保管理,结算手续费,票据集中管理,集中调剂,集中保管,银行票据池,付款排程,内部结售汇,资金调度,资金上收,资金下拨,(,自动,手动,),资金预测,内部授信,内部贷款,自营,循环贷款,票据贴现,资金监控,信用评级,内部存款,活期,定期通知,保证金,资金计划,内部账户管理,资金结算,集中,回拨支付,代发工资,现金 外汇,国际结算,证券投资,银行贷款,银行存款,银行授信,信用证管理,贸易融资,结汇购汇,银行对账,现金管理,预警平台,流程配置,审批流

8、权限体系,财务核算,全面预算,供应链,人力资源,OA,门户,项目管理,电子回单,移动应用,多币种,数字签名,多级资金组织,多语言,银企直联适配器,银企直联,电子商业汇票,保函管理,空白票据管理,商业汇票,银行账户管理,资金归集,代发工资,信用证业务,纸票托管,电票业务,外汇支付,结汇购汇,用友面向鹏龙行集团的资金监控系统功能架构,说明:资金监控方案是集团资金管理全面解决方案的一部分,可单独应用,见图中蓝色部分,产品功能特性:,银行账户管理,银企直联,资金监控,根据集团资金管理制度,对成员单位在银行开设账户加强管理,开户管理,开户申请,开户审批,销户管理,销户申请,销户审批,账户监控,管理模式

9、单位申请集团审批,集团代办,单位自主管理,产品功能特性:,银行账户管理,银企直联,资金监控,银行接入设备,银行接入设备,网银适配器,NC,系统,网上银行,资金结算,报销管理,企业集团内部,XX,银行系统,XX,银行系统,企业集团,内部系统,银行系统,支持,业务审批后,向银行不落地提交付款,指令,支持查询支付指令,状态,支持在线实时查询账户,余额,支持下载账户交易,明细,支持由系统触发自动下载,支持设置多个下载,方案,支持跨行转账时,向银行发送人行联行号、人行联行名称,方便在银行不落地的,处理,企业,ERP,与银行系统的直联,实现指令不落地处理。将多家银行集成在一起,向用户提供统一的操作和数据

10、展现界面。,产品功能特性:,银行账户管理,银企直联,资金监控,银企直联与普通网银的区别,银企直连实现前提,1,、银企三方协议,-,集团和银行银企互联相关责权利,2,、账户管理协议,-,使用银行内部网络将集团内部在该银行的账户建立关联,3,、网络连通,-,获取数据发出,指令,产品功能特性:,银行账户管理,银企直联,资金监控,产品功能特性:,银行账户管理,银企直联,资金监控,应,用,流,程,产品功能特性:,银行账户管理,银企直联,资金监控,产品功能特性:,银行账户管理,银企直联,资金监控,查询信息,查询内容,账户余额,查询,查询被监控的银行账户或内部账户在一段期间内的期初余额、流入总额、流出总额和

11、期末余额,并提供对交易明细的联查功能。,账户日余额,查询,查询一段期间范围内,横向列示各受监控账户的每日余额和日均余额,纵向列示账户余额的每日合计数,并以每日余额合计数提供在时间轴线上的趋势折线图和柱形图示。,账户资金,流量分析,查询一段期间范围内,受监控账户的每日资金流入额、流出额和净额,针对三者在时间轴线上提供对比折线图示。,资金头寸,综合查询,分别按照银行类别和开户单位两种口径,提供综合的受监控银行账户的资金头寸查询和分析,并以账表和图表相结合的方式进行逐层透视展现。,大额交易,频繁变动查询,查询一段期间内,针对大额交易明细的频繁发生笔数来监控有异常变动情况的交易明细。,资金监控系统的应用,价值,及时掌握下属单位资金情况,充分利用现有系统和商业银行提供的金融服务,强化资金分析,规避资金风险,及时,掌握集团各成员单位的现金,流量、流向,与,存量,集团在,不影响、不干预,成员单位日常,运营,与多家银行无缝,对接,与,ERP,系统完全,整合,建立,统一,的、,分层次,的、,动态,的资金监控系统,提供,多角度,资金分析内容,随时监控下属单位资金,异动,,有效规避资金风险,为集团筹资和投资提供,决策依据,目录,需求理解,01,建议方案,02,案例介绍,04,推进建议,03,目录,需求理解,01,建议方案,02,案例介绍,04,推进建议,03,

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