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2026年职业能力（风险管理）考题及答案

（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______

第I卷（选择题，共40分）

答题要求：本卷共20小题，每小题2分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。请将正确答案的序号填在括号内。

1. 以下关于风险的定义，正确的是（ ）
A. 风险是指损失的可能性
B. 风险是指收益的不确定性
C. 风险是指未来结果的不确定性
D. 风险是指潜在损失的大小

2. 风险评估的主要内容不包括（ ）
A. 风险识别
B. 风险分析
C. 风险应对
D. 风险评价

3. 下列属于风险转移策略的是（ ）
A. 购买保险
B. 风险规避
C. 风险降低
D. 风险承受

4. 风险管理的目标不包括（ ）
A. 确保组织目标的实现
B. 减少风险带来的损失
C. 增加风险带来的收益
D. 优化资源配置

5. 风险偏好是指（ ）
A. 组织愿意承担的风险水平
B. 组织能够承受的最大损失
C. 组织对风险的态度和倾向
D. 组织对风险的认知程度

6. 风险文化的核心是（ ）
A. 风险管理理念
B. 风险管理制度
C. 风险管理流程
D. 风险管理技术

7. 以下哪种风险属于市场风险（
A. 利率风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 流动性风险

8. 风险识别的方法不包括（ ）
A. 问卷调查法
B. 头脑风暴法
C. 情景分析法
D. 成本效益分析法

9. 风险分析的主要方法有（ ）
A. 定性分析
B. 定量分析
C. 定性与定量相结合
D. 以上都是

10. 风险应对策略的选择应考虑的因素不包括（ ）
A. 风险的性质
B. 组织的风险偏好
C. 风险的影响程度
D. 风险的发生频率

11. 下列属于风险监控的内容是（ ）
A. 风险状况的变化
B. 风险应对措施的执行效果
C. 新风险的出现
D. 以上都是

12. 风险管理体系的构成要素不包括（ ）
A. 风险管理策略
B. 风险理财措施
C. 风险管理的组织职能体系
D. 风险评估报告

13. 风险理财措施不包括（ ）
A. 风险补偿
B. 风险转移
C. 风险对冲
D. 风险控制

14. 以下关于信用风险的说法，错误的是（ ）
A. 信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险
B. 信用风险只存在于贷款业务中
C. 信用风险具有明显的非系统性风险特征
D. 信用风险的大小与交易对手的信用状况密切相关

15. 操作风险的特点不包括（ ）
A. 内生性
B. 复杂性
C. 可预测性
D. 不对称性

16. 流动性风险是指（ ）
A. 商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险
B. 市场流动性不足导致资产变现困难的风险
C. 资金来源不稳定而导致的风险
D. 以上都是

17. 风险评估的频率应根据（ ）来确定
A. 风险的大小
B. 组织的规模
C. 风险的变化情况
D. 以上都是

18. 风险管理的主体不包括（ ）
A. 企业
B. 政府
C. 个人
D. 社会组织

19. 以下关于风险管理与内部控制的关系，正确的是（ ）
A. 风险管理包含内部控制
B. 内部控制包含风险管理
C. 风险管理与内部控制相互独立
D. 风险管理与内部控制相互交叉

20. 风险文化建设的途径不包括（ ）
A. 宣传培训
B. 制度建设
C. 领导示范
D. 技术创新

第II卷（非选择题，共60分）

（总共3题，每题20分，答题要求）

答题要求：请根据题目要求，简要回答问题，答案应简洁明了、准确完整。

21. 简述风险管理的基本流程。

22. 分析风险偏好与风险承受度的区别与联系。

23. 举例说明风险转移策略在企业风险管理中的应用。

（总共2题，每题30分，答题要求）

答题要求：请结合所给材料，运用风险管理的相关知识，进行分析和解答。

材料：某企业在生产经营过程中面临多种风险。例如，原材料价格波动较大，导致生产成本不稳定；产品销售市场竞争激烈，市场份额有下降的趋势；生产设备老化，可能影响生产效率和产品质量；员工操作不规范，存在安全隐患。

24. 请对该企业面临的风险进行识别和分类，并分析其可能带来的影响。

25. 针对该企业面临的风险，提出相应的风险应对策略。

答案：
1. C
2. C
3. A
4. C
5. C
6. A
7. A
8. D
9. D
10. D
11. D
12 D
13. D
14. B
15. C
16. D
17. D
18. C
19. D
20. D
21. 风险管理基本流程包括：风险识别，即识别组织面临的各种风险；风险分析，评估风险发生的可能性和影响程度；风险评价，确定风险等级；风险应对，选择并实施风险应对策略；风险监控，持续监测风险状况及应对措施效果。
22. 区别：风险偏好是组织愿意承担的风险水平及态度倾向，更宏观；风险承受度是组织能够承受的最大风险损失等量化指标，更具体。联系：都反映组织对风险的态度，风险偏好指引风险承受度的确定，风险承受度是风险偏好的具体体现。
23. 如企业购买财产保险，将火灾等财产损失风险转移给保险公司；进行套期保值交易，把原材料价格波动风险转移给交易对手。
24. 识别分类：原材料价格波动属市场风险，影响成本和利润；市场竞争激烈属市场风险，影响市场份额和收入；生产设备老化属运营风险，影响生产效率和质量；员工操作不规范属操作风险，带来安全隐患。影响：成本上升、收入减少、生产受阻、可能引发安全事故和经济损失。
25. 应对策略：针对原材料价格波动，可采用套期保值等风险对冲策略；针对市场竞争，加强市场调研和营销创新，降低市场风险；对生产设备老化，及时更新设备，降低运营风险；对员工操作不规范，加强培训和监督，完善操作流程，降低操作风险。