2026年备考基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试题（备用卷）含答案.docx

2026年备考基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试题（备用卷）含答案

单选题（共150题）
1、某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（—年按365天计算），则当日应计提的基金管理费为（　　）万元。
A.3.6
B.2.5
C.4.2
D.4.1

【答案】 D
2、李先生2014年初投资私募基金S人民币300万元，S基金2014年收益率为10%,2015年收益率为7%,则李先生年末赎回S基金时、他的本金和收益之和为（ ）。
A.355.2
B.353.1
C.358.2
D.317

【答案】 B
3、按照标的资产分类，权证的分类不包括( )。
A.股权类权证
B.债权类权证
C.其他权证
D.认股权证

【答案】 D
4、按照股东权利分类，股票可以分为（　　）。
A.记名股票和无记名股票
B.有面额股票和无面额股票
C.普通股和优先股
D.参与优先股票和非参与优先股票

【答案】 C
5、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（ ）
A.收益权
B.知情权
C.优先分配股利权
D.表决权

【答案】 C
6、下列属于指令驱动市场交易原则的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
7、私募股权二级市场投资战略的特点不包括（　　）。
A.周期长
B.周期短
C.风险大
D.流动性差

【答案】 B
8、从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（ ）关系，销售收入与销售利润率成（ ）关系。
A.正比；正比
B.反比；反比
C.正比；反比
D.反比；正比

【答案】 C
9、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，仅投资于货币市场工具的为（ ）。
A.货币市场基金
B.资本市场基金
C.稳健基金
D.混合基金

【答案】 A
10、资产A和资产B是两种资产，若它们的收益率相关性系数为0.8，以下关于两者收益率关系的表述正确的是（）。
A.资产A和资产B无线性相关关系
B.资产A和资产B之间完全独立
C.资产A和资产B负相关
D.资产A和资产B相关

【答案】 D
11、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（　　）。
A.财政部
B.中央银行
C.政策性银行
D.所有的金融类公司等

【答案】 D
12、下列关于回购协议的表述，错误的是（ ）。
A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为
B本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主
C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天
D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

【答案】 D
13、以下关于房产投资信托基金，说法正确的是（ ）。
A.信息不对称程度对于其他房地产投资工具低的多
B.收益波动幅度大，抗通胀能力差
C.风险大，收益局
D.不能在二级市场进行交易，变现能力差

【答案】 A
14、按照发行主体分类，下列债券中不属于金融债券的是（ ）。
A.地方正腑自主发行的债券
B.商业银行发行的次级债
C.证券公司发行的短期融资券
D.政策性银行发行的债券

【答案】 A
15、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（ ）。
A.95%
B.90%
C.85%
D.80%

【答案】 D
16、基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和（ ）。
A.管理风险
B.市场风险
C.投资组合风险
D.利率风险

【答案】 C
17、技术分析的三项假定不包括（ ）。
A.市场行为涵盖一切信息
B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动
C.历史会重演
D.股票价格围绕其内在价值波动

【答案】 D
18、作为封闭式基金的分红条款,以下不符合《公开募集证券投资基管理办法》规定的是（）
A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资
B.分红比例不低于年度可分配利润的90%
C.每年至少分红一次
D.基金分红后单位净值不低于面值

【答案】 A
19、在常见的算法交易策略中，(　)是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。其旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。
A.成交量加权平均价格算法
B.时间加权平均价格算法
C.跟量算法
D.执行偏差算法

【答案】 B
20、私募股权投资起源和盛行于（ ）。
A.欧洲
B.美国
C.中国
D.英国

【答案】 B
21、通常，投资者考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。
A.F
B.K
C.J
D.Z

【答案】 C
22、显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，长期债券收益率较高，属于收益率曲线中的（　　）。
A.反转收益率曲线
B.水平收益率曲线
C.下降收益率曲线
D.正向收益率曲线

【答案】 D
23、下列关于零息债券的说法，不正确的是（　　）。
A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限
B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值
C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益
D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升

【答案】 C
24、（　　）是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。
A.公开市场一级交易商制度
B.公开市场二级交易商制度
C.做市商制度
D.结算代理制度

【答案】 A
25、一般来说，信用利差出现变化一般发生在经济周期发生转换（ ）。
A.之后
B.之中
C.之前
D.无法确定

【答案】 C
26、以下说法错误的是（ ）。
A.流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务
B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低
C.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应付账款和存货等
D.相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信

【答案】 C
27、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为（　　）。
A.静态变量
B.随机变量
C.非随机变量
D.动态变量

【答案】 B
28、下列说法正确的是（　　）
A.道琼斯股票价格指数最早是在l884年由道琼斯公司的创始人查尔斯.亨利.道开始编制的，是一种加权平均股价指数。
B.标准普尔500指数是由标准普尔公司1976年开始编制的。
C.沪深300指数编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况
D.中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映证券公司间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数

【答案】 C
29、关于利率期限结构，以下说法正确的是（
A.拱形收益率曲线的特征是，期限相对较短的债券利率与期限成正向关系
B.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率较低
C.收益率曲线只有四种类型
D.水平收益率曲线，其期限结构特征是长短期债券收益率不相等

【答案】 A
30、AIFMD自（　　）起开始实施。
A.2004年2月13日
B.2011年7月1日
C.2013年7月22日
D.2014年7月22日

【答案】 C
31、短期回购协议的购买方为资金（　　）方，即（　　）回购方。
A.借入；正
B.借入；逆
C.贷出；正
D.贷出；逆

【答案】 D
32、基金经理交易指令不包括（ ）。
A.交易价格
B.买卖方向
C.交易种类
D.交易频率

【答案】 D
33、某单位有一张带息期票，面额为20000元，票面利率为8%，出票日期为9月24日，12月23日到期，则到期日的利息为（）。
A.40
B.400
C.800
D.160

【答案】 B
34、在经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划”，该组织于（ ）率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定。
A.20世纪五十年代
B.20世纪六七十年代
C.20世纪八十年代
D.20世纪九十年代

【答案】 B
35、关于房地产投资信托基金，以下说法错误的是( )。
A.投资于房地产或者房地产抵押贷款
B.是一种资产证券化的产品
C.通过发行受益凭证或者股票募集资金
D.不能在证券交易所挂牌上市

【答案】 D
36、根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列说法错误的是（ ）。
A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。
B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。
C.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币
D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

【答案】 C
37、下列选项中不属于防范债券回购风险的措施的是（ ）。
A.在进行逆回购交易时，严格规范可接受质押品的资质
B.合理安排投资组合，避免债券到期日或者存款到期日过于集中，适度控制存量，适时调节增量
C.质押品按公允价值应足额，并持续监测质押品的风险状况与价值变动
D.建立健全逆回购交易质押品管理制度，根据质押品资质审慎确定质押率水平

【答案】 B
38、某永续债每年付息一次，每次5元，如市场利率为5%，则该债券的内在价值为（　　）元。
A.105
B.100
C.110
D.95

【答案】 B
39、我国封闭式基金的估值频率是()。
A.每个交易日
B.每月
C.每周
D.每半个月

【答案】 A
40、某投资者以18元／股的价格购入100股某公司股票，半年后该公司发放分红0．3元／股，1年后该公司股票价格上升至19元／股，该投资者选择卖出其所持有的股票。在这1年内，该投资者的持有区间收益率为（ ）。
A.5.56％
B.7.23％
C.1.67％
D.3.89％

【答案】 B
41、当境内托管人委托境外托管人负责境外业务托管时，以下不符合境外托管资格规定的是（）。
A.最近2年没有受到监管机构的重大处罚
B.最近一个会计年度托管资产规模1500亿美元
C.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管
D.最近一个会计年度实收资本30亿美元

【答案】 A
42、上交所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价；深交所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。上述说法（　　）。
A.错误
B.部分错误
C.正确
D.部分正确

【答案】 C
43、基金公司投资交易包括（　　） 。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
44、以下不属于投资政策说明书内容的是（ ）。
A.收益承诺
B.业绩比较基准
C.投资回报率目标
D.投资限制

【答案】 A
45、在我国结算体系下，以下结算方式交收期从T+0到T+N不等的是（ ）。
A.双边净额结算
B.分级结算
C.多边净额结算
D全额结算

【答案】 D
46、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（　　）。
A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业
B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产
C.所投资企业经营太差，达不到 IP0 的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益、而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算
D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力

【答案】 D
47、下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是( )。
A.参与未持有基础资产的卖空交易
B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金
C.从事证券承销业务
D.投资于远期合约

【答案】 D
48、关于远期合约，以下表述错误的是（　　）
A.远期合约通常在到期前对冲抵消，而不必在到期时进行实物交割
B.远期合约双方在未来均负有义务
C.远期合约经双方谈判商定，交易成本较高
D.远期合约双方均面临对方违约的风险

【答案】 A
49、某公司2015年的销售利润率为20%，总资产周转率为0.8，权益乘数为2，则该公司的净资产收益率为(　)。
A.32%
B.30%
C.33%
D.31%

【答案】 A
50、标准差越大数据分布越（　　），波动性和不可测性就越（　　）。
A.集中、强
B.集中、弱
C.分散、强
D.分散、弱

【答案】 C
51、下列条款中，属于给予发行人额外权利的嵌入条款是（ ）
A.赎回条款
B.承销条款
C.转换条款
D.回售条款

【答案】 A
52、(　)用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。
A.流动性
B.财务杠杆
C.营运效率
D.盈利能力

【答案】 C
53、某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份数为40亿份，该基金的基金份额净值为（　　）元。
A.1.5
B.1.75
C.1.25
D.1.2

【答案】 C
54、关于做市商与经纪人的相同点和区别，以下表述错误的是（ ）。
A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金
B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能
C.经纪人可以为做市商服务
D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易

【答案】 B
55、以下关于单利和复利的说法，错误的选项是( )。
A.按照复利的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息
B.单利终值的计算公式为FV=PV（1＋i）n，其中PV为本金，i为年利率，n为计息时间
C.单利和复利都是计算利息的方法
D.按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息

【答案】 B
56、（ ）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。
A.经营
B.对冲
C.非系统性
D.系统性

【答案】 D
57、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。
A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性
B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基
C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率
D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连

【答案】 D
58、以下交易所中，不属于商品期货交易所的是()。
A.大商所
B.郑商所
C.中商所
D.上期所

【答案】 C
59、投资政策说明书的内容不包括（ ）。
A.确定收益
B.业绩比较基准
C.投资目标
D.投资决策流程

【答案】 A
60、2008年9月19日，证券交易印花税只对（ ）按（ ）征收。
A.受让方；1%
B.受让方；10%
C.出让方；1‰
D.出让方；10%

【答案】 C
61、（　　）指按照目前市场价格回购企业股票，此法透明度较高。
A.场外协议回购
B.场内公开市场回购
C.要约回购
D.凭证回购

【答案】 B
62、关于战略资产配置，以下表述正确的是（ ）。
A.基金经理进行战略资产配置时，不能单纯运用经验和判断对资产大类进行甄选
B.量化模型适用于战术资产配置，不适用于战略资产配置
C.战略资产配置结构一旦确定，通常3-5年内再调整各类资产的配置比例
D.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比

【答案】 D
63、以下属于衡量货币市场基金的风险指标包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
64、关于艺术品和收藏品投资，以下说法错误的是（ ）。
A.交易主要以市场拍卖为主
B.属于另类投资
C.投资价值建立在艺术家声望、销售记录等基础
D.不存在质量和特征方面的差别，投资价值评估较为容易

【答案】 D
65、票面金额为100元的3年期债券，票面利率5%,每年付息一次，当前市场价格为90元，则该债券的到期收益率是（ ）
A.5%
B.5.06%
C.8.9468%
D.1.7235%

【答案】 C
66、下列指标中，可以反映股票基金风险的是（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
67、(　)在交易中执行投资者的指令。
A.保荐人
B.托管人
C.做市商
D.经纪人

【答案】 D
68、如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（　　）。
A.未来事件能够被准确地预测
B.价格能够反映所有相关信息
C.价格不起伏
D.证券价格由于不可辨别的原因而变化

【答案】 B
69、关于β系数，以下表述错误的是(　)。
A.CAPM利用希腊字母贝塔(β)阶来描述资产或资产组合的系统风险大小
B.β系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性
C.β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大
D.β系数是对放弃即期消费的补偿

【答案】 D
70、（ ）是一种没有到期日的特殊债券。
A.国债
B.零息债券
C.固定利率债券
D.统一公债

【答案】 D
71、目前，我国股票型封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（ ）的年费率计提。
A.0.15%
B.0.10%
C.0.25%
D.0.50%

【答案】 C
72、下列不属于期货市场交易制度的是（ ）
A.信息披露制度
B.对冲平仓制度
C.保证金制度
D.盯市制度

【答案】 A
73、下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有(　)。
A.系统性风险是可分散风险
B.系统性风险不包括汇率风险
C.系统性风险即市场风险
D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险

【答案】 C
74、下列不属于权证按照标的资产分类的是（ ）。
A.认股权证
B.股权类权证
C.债券类权证
D.其他权证

【答案】 A
75、下列关于战术资产配置的说法，错误的是(　)。
A.战术资产配置是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整
B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略
C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险
D.战术资产配置的周期较长，一般在1年以上

【答案】 D
76、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（　　）。
A.风险准备金
B.法定存款准备金
C.超额准备金
D.信贷规模

【答案】 C
77、基金利润分配后，基金份额净值（ ），投资者的利益（ ）。
A.上升；减少
B.下降；没有影响
C.下降；减少
D.上升；増加

【答案】 B
78、杜邦分析法的核心指标是（　　）。
A.权益乘数
B.总资产周转率
C.净资产收益率
D.销售利润率

【答案】 C
79、关于交易成本，以下表述正确的是（）
A.隐性成本包括佣金、印花税和过户费
B.大盘蓝筹股流动性较好，买卖价差大；小盘股则反之。
C.受市场因素影响，目标组合和被转换组合在转持期间往往有不同的损益表现。
D.目标组合与被转换组合的差异越大，机会成本增加的可能性就越低。

【答案】 C
80、当境内托管人委托境外托管人负责境外业务托管时，以下符合境外托管资格规定的是（ ）。
A.最近一个会计年度托管资产规模1500亿美元
B.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管
C.最近2年没有收到监管机构的重大处罚
D.最近一个会计年度实收资本30亿美元

【答案】 B
81、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（ ）。
A.债券基金一般逐日结转损益
B.债券基金一般在月末结转当期损益
C.货币市场基金一般逐日结转损益
D.股票基金一般在月末结转当期损益

【答案】 A
82、申请QDII资格的基金管理公司，应该财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定，关于此项规定，以下表述正确的是（ ）。
A.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营证券投资基金管理业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产
B.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营集合资产管理计划业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产
C.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营集合资产管理计划业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
D.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 D
83、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()
A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制
B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制
C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制
D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制

【答案】 D
84、货币市场工具的特点包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
85、通常可以用（ ）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。
A.下行风险标准差
B.贝塔系数（β
C.跟踪误差
D.方差

【答案】 B
86、所有者权益包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
87、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（ ）。
A.权益乘数
B.销售利润率
C.总资产周转率
D.存货周转率

【答案】 D
88、现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为(　)。
A.贴现
B.折价
C.复利
D.单利

【答案】 A
89、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为（ ）月。
A.1
B.3
C.4
D.6

【答案】 D
90、下列关于黄金QDII的说法正确的是（　　）。
A.都配置了黄金类的股票进行投资
B.能直接投资于海外的黄金现货产品
C.能直接投资于海外的黄金期货产品
D.是投资海外上市交易的黄金ETF产品

【答案】 D
91、以下属于资产负债表项目负债的会计科目是（ ）。
A.应收票据
B.应付债券
C.货币资金
D.资本公积

【答案】 B
92、有关基金公司交易部职能的说法，表述错误的是( )。
A.交易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同
B.基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担
C.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈
D.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规行为的出现

【答案】 A
93、以下不属于再融资的方式是（ ）。
A.股票回购
B.发行可转换债券
C.非公开发行股票
D.向不特定对象公开募集

【答案】 A
94、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（ ）。
A.限价指令
B.止损指令
C.市价指令
D.触价指令

【答案】 C
95、基金资产估值是指对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行估值。
A.基金资产总值
B.净资产
C.全部资产及所有负债
D.基金份额净值

【答案】 C
96、如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（ ）。
A.未来事件能够被准确地预测
B.价格能够反映所有相关信息
C.价格不起伏
D.证券价格由于不可辨别的原因而变化

【答案】 B
97、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间总持有区间的收益率为（　　）。
A.5%
B.2%
C.3%
D.8%

【答案】 D
98、有关基金公司交易部职能的说法，表述错误的是( )。
A.交易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同
B.基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担
C.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈
D.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规行为的出现

【答案】 A
99、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是( )。
A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行
B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割
C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应
D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和互换合约只有一方在未来有义务

【答案】 C
100、我国同业拆借市场上交易活跃的品种有1天(隔夜)、7天、14天、1个月、3个月、6个月、9个月和1年。同业拆借的利息是按日结算的。拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到，并于每天上午(　)对外发布。
A.9：00
B.10：00
C.9：30
D.11：30

【答案】 D
101、下列不属于短期政府债券的特点的是(　)。
A.利息免税
B.流动性强
C.收益率较高
D.违约风险小

【答案】 C
102、以下不属于基金业绩评价原则的是()
A.长期性原则
B.客观性原则
C.保密性原则
D.可比性原则

【答案】 C
103、国际证监会组织认为，对基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构为了确保投资者的合法权益应采取下述各种监管措施中，不包括（　　）。
A.向投资者充分披露信息
B.保证客户收益
C.公平、准确地进行资产评估和定价
D.证券投资基金的份额赎回

【答案】 B
104、UCITS五号令中规定，欧盟监管机构将会把任何行政处罚公开在其官方网页上，并维持至少（ ）年。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
105、（ ）“北向通”正式启动。
A.2016年5月16日
B.2016年7月3日
C.2017年5月16日
D.2017年7月3日

【答案】 D
106、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（　　）。
A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比
B.基金的规模越大，管理费率越高
C.通常基金的规模越大，基金托管费越高
D.通常基金的规模越大，基金托管费越低

【答案】 D
107、下列关于混合基金的风险管理，说法正确的是（　　）。
A.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高
B.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率较低
C.偏债型基金的风险较低，预期收益率较高
D.偏债型基金的风险较高，预期收益率较低

【答案】 A
108、基金业绩评价对于个人投资者而言，投资业绩的好坏可能会决定他们是否有足够的钱来支付大额开支，如子女教育、旅游等；对于储备养老金的参与者而言，投资业绩的好坏可能会决定其能否有舒适的退休生活；对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩。上述说法（ ）。
A.错误
B.部分错误
C.正确
D.部分正确

【答案】 C
109、下列不属于宏观经济指标的选项是( )。
A.国内生产总值是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标
B.通货膨胀的测量主要采用物价指数，如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等
C.汇率是资金成本的主要决定因素
D.汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济增长造成一定影响

【答案】 C
110、流动性风险管理的主要措施不包括（　　）。
A.密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散其系统性风险
B.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿
C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内资产流动性结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况
D.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要

【答案】 A
111、假设某封闭式基金8月15日的基金资产净值为50000万元人民币，8月16日的基金资产净值为50100万元人民币，该股票基金的基金管理费率为1.5％，该年实际天数为365天。则该基金8月16日应计提的管理费为（　　）元。
A.20547.95
B.20547.94
C.20547.93
D.20547.92

【答案】 A
112、（ ）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。
A.债券凭证
B.私募凭证
C.权益凭证
D.存托凭证

【答案】 D
113、（　　）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。
A.企业年金
B.社会保障基金
C.养老保险
D.失业保险

【答案】 A
114、我国封闭式基金的估值频率是（　　）
A.每周
B.每半个月
C.每月
D.每个交易日

【答案】 D
115、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表述正确的是（ ）。
A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩
B.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确
C.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准
D.它属于强制执行的业绩标准

【答案】 B
116、目前我国收取印花税的交易品种是( )。
A.权证
B.股票
C.债券
D.基金

【答案】 B
117、如果证券市场为半强有效市场，则证券价格能够充分反映以下信息中的（　　）
A.I、III、V
B.II、III
C.I、IV、V
D.II、III、IV、V

【答案】 D
118、（ ）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标。
A.市盈率
B.市净率
C.市现率
D.市销率

【答案】 B
119、下列不属于中期票据的优点的是（　　）。
A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺
B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表
C.节约融资成本，提高效率
D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据

【答案】 D
120、下列属于基金投资交易过程中的风险的是（ ）。
A.投资组合风险
B.汇率风险
C.利率风险
D.市场风险

【答案】 A
121、某2年期债券面值100元，票面利率为5%，每年付息，现在的市场收益率为6%，市场价格98.17元，则其麦考利久期是（）。
A.1.95年
B.2.05年
C.1年
D.2年

【答案】 A
122、甲公司2015年末销售总收入为3000万元，其权益乘数为2，总负债为750万元，销售利润率为5%，则甲公司的资产收益率为（ ）。
A.20%
B.5%
C.10%
D.25%

【答案】 C
123、无风险资产的风险为（
A.1
B.-1
C.某随机数
D.0

【答案】 D
124、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（ ）。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%

【答案】 C
125、下列关于市销率的说法，错误的是（ ）。
A.市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平
B.对于不同行业来说，市销率有不同的评价标准
C.市销率的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性
D.该指标反映单位销售支出反映的股价水平

【答案】 D
126、对