利率报备监测分析系统数据采集规范.pdf

附件 2利率报备监测分析系统报表数据采集规范V1.0.3中国人民银行清算总中心2023-12-20CBP2021001-001I文档信息项目名称利率报备监测分析系统 CBP 工作组文档类别项目管理 开发文档 需求文档 测试文档 技术方案 实施文档 运维文档 其它 摘要根据利率监测需要，2008 年投产上线利率报备综合查询分析平台，商业银行总行和人民银行省会城市中心支行通过平台报送利率监测数据，2015 年进行了平台二期建设。但随着监测分析要求的提高和业务发展，现有系统已不能满足当前业务需要。为支持报数机构逐步增多、统计分析要求逐步提高、解决数据采集分析工作时间紧、任务重、专业性强等需要，人民银行货政司研究建设利率报备监测分析系统。新系统亟需能够综合运用分布式、云计算、大数据等先进信息技术，全面、高效地推进利率报备监测分析工作的落地实施。作者胡旭、刘佳审核人王明媚编写部门成方金科研发四部承建部门清算总中心CBP2021001-001II文档修订记录版本编号修改人修改日期简要说明审核人审核日期V0.5.0胡旭2021-3-10【A】创建V1.0.0胡旭2021-3-10【M】按照标准模板格式调整文档V1.0.1阳奕2021-4-22【M】完善所有表的“业务采集范围”，明确透支业务账单信息表、透支业务分期信息表暂不采集V1.0.1阳奕2021-4-22【M】调整“贷款产品类别”中关于买入返售业务的码值名称V1.0.1阳奕2021-4-22【M】明确透支业务交易流水表中“所属账单编号”、“交易到期日期”等字段暂不采集V1.0.1阳奕2021-4-22【M】调整人民币利差息差统计表中“存贷利差”、“付息负债利率”、“生息资产利率”以及“净息差”的字段释义V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整对公客户信息表中“所属行业”的填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整贷款业务表中“出资比例”的填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整所有表中“最高收益率”、“保底收益率”以及“实际利率”的字段释义和填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整存款业务表中“大小额标志”的字段释义和填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】完善存款发生额表中“交易渠道”的码值名称V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整委托贷款基础信息表中“贷款实际投向”的填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整 FTP 变动明细信息表的表名称V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整 FTP 变动明细信息表中“FTP 业务类型”的字段长度和填写规则CBP2021001-001IIIV1.0.2曹歌2023-6-26【M】修改基准利率填写规则，修改内容为利率类型为固定利率和浮动利率，基准利率均需必填。涉及如下表 4.3.1.1 个人贷款基础信息表、4.31.3 个人贷款放款信息表、4.3.2.1 非同业单位贷款基础信息表、4.3.2.3 非同业单位贷款放款信息表、4.3.4.1 委托贷款基础信息表、4.3.4.3 委托贷款放款信息表、4.4.1.1 个人存款基础信息表、4.4.1.3 个人存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）、4.4.2.1 非同业单位存款基础信息表、4.4.2.3 非同业单位存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）V1.0.3曹歌2023-11-21【M】修改定价基准类型的填写规则，新增定价基准类型。涉及如下表 4.3.1.1 个人贷款基础信息表、4.3.2.1 非同业单位贷款基础信息表、4.3.3.1 透支业务余额信息表、4.3.4.1 委托贷款基础信息表、4.4.1.1 个人存款基础信息表、4.4.2.1 非同业单位存款基础信息表、4.5.1.1 同业存款基础信息表、4.5.2.1 同业借贷基础信息表、4.5.3.1 买入返售及卖出回购基础信息表注：变化状态：A增加，M修改，D删除CBP2021001-0011目录目录文档信息.I文档修订记录.II1 引言.11.1 背景.11.2 编写目的.11.3 范围.11.4 定义和缩略语.11.5 参考资料.11.6 引用标准.11.7 从属关系.12 业务采集范围.23 数据类型.84 报表采集规范.84.1 客户信息.84.1.1 个人客户.84.1.2 对公客户.94.2 机构信息.124.2.1 法人信息.124.2.2 分支机构信息.144.3 贷款业务.144.3.1 个人贷款.154.3.2 非同业单位贷款.194.3.3 透支业务.244.3.4 委托贷款.294.4 存款业务.334.4.1 个人存款.334.4.2 非同业单位存款.394.5 同业业务.454.5.1 同业存款.454.5.2 同业借贷.494.5.3 买入返售及卖出回购.534.6 票据融资.574.6.1 票据贴现及转贴现.574.7 FTP.594.7.1 人民币业务 FTP.594.8 利差息差.604.8.1 人民币利差息差.60附录一：行政区划代码.62附录二：金融机构类型代码.62附录三：行业类别.63附录四：币种.63CBP2021001-001第 1页1 1 引言引言1.11.1 背景背景利率报备监测分析系统参与机构，按照利率报备监测分析系统报文交换标准组织报文，按照本文档组织业务数据的采集。本文为接入利率报文监测分析系统参与者提供数据采集规范。1.21.2 编写目的编写目的本采集规范编写目的是指导参与者的开发人员依据本采集规范，准备报送的数据文件。本规范的期望读者包括：各利率报文监测分析系统参与机构、程序员、测试人员、业务主管及其他相关人员。1.31.3 范围范围数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求。1.41.4 定义和缩略语定义和缩略语1、数据交换管理平台（Data Exchange Management Platform）：人民银行系统内部及人民银行与外部相关机构数据高效、安全流转的核心基础设施，简称 DEMP。2、利率报备监测分析系统（Interest-rate Monitor and Analysis System）简称 IMAS。1.51.5 参考资料参考资料数据交换管理平台接入互联规范1.61.6 引用标准引用标准GB/T 8567-2006计算机软件文档编制规范，该标准由中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会 2006 年 3 月 14 日发布。1.71.7 从属关系从属关系属于数据交换管理平台报文交换标准（利率报备监测分析系统分册）中参与机构数据采集规范。CBP2021001-001第 2页2 业务采集范围业务采集范围一级主题一级主题报表名称报表名称统计说明统计说明采集方式采集方式客户信息个人客户信息表金融机构所有存在业务关系往来的个人客户基础信息（含个体工商户），包括存款、贷款、同业往来、回购、票据融资等业务对应的客户信息，非居民客户可不报送，久悬户或首次采集时已经销户的客户可不报送。变化量对公客户信息表金融机构所有存在业务关系往来的对公客户基础信息，包括存款、贷款、同业往来、回购、票据融资等业务对应的客户信息，非居民客户可不报送，久悬户或首次采集时已经销户的客户可不报送。如有分支机构办理业务，则需要填写法人对应的信息。变化量机构信息金融机构法人信息表金融机构法人的基础信息。变化量金融机构分支信息表根据金融机构管理而设立的所有境内分支机构（含事业部、营业室等）的基础信息，不包含境外分支机构。没有分支机构的法人需要报送法人本身的信息。变化量贷款业务个人贷款基础信息表1、金融机构期末存续的以及当期有发放或收回交易，且在资产负债表内核算的个人贷款借据信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务），不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。包含个体工商户贷款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量个人贷款余额信息表1、金融机构期末存续的以及当期结清的个人贷款余额信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务）。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。包含个体工商户贷款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量CBP2021001-001第 3页个人贷款放款信息表1、金融机构报告期内发放的个人贷款发生额信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务），以信贷资产转让方式转入的贷款无需再报送放款信息。仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。包含个体工商户贷款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量非同业单位贷款基础信息表1、金融机构期末存续的以及当期有发放或收回交易，且在资产负债表内核算的非同业单位贷款借据信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务），不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务变化量非同业单位贷款余额信息表1、金融机构期末存续的以及当期结清的非同业单位贷款余额信息（不包括票据融资，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务）。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量非同业单位贷款放款信息表1、金融机构报告期内发放的非同业单位贷款发生额信息（不包括票据融资业务，不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务），以信贷资产转让方式转入的贷款无需再报送放款信息。仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量透支业务余额信息表1、金融机构报告期末存续的以及在报告期内有变动的透支业务账户余额信息。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量CBP2021001-001第 4页透支业务交易流水表1、金融机构报告期内所有透支业务的本金发放、收回，不包括利息。按照数据日期、客户号、内部机构号、账号、交易日期、交易类型、币种、交易方向、分期方式、实际利率、基准利率等维度分类汇总报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量透支业务账单信息表1、金融机构报告期末存续的以及在报告期内有变动的透支业务账单信息。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。暂不采集。变化量透支业务分期信息表1、金融机构报告期内所有透支业务产生的分期信息。以逐笔分期为单位报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。暂不采集。增量委托贷款基础信息表1、金融机构期末存续的以及当期有发生额的委托贷款，包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款（类信用卡的信托贷款除外），不包括现金管理项下委托贷款，不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。借款人为非居民的委托贷款可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量委托贷款余额信息表1、金融机构期末存续的以及当期结清的委托贷款余额信息，包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款（类信用卡的信托贷款除外），不包括现金管理项下委托贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。借款人为非居民的委托贷款可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量委托贷款放款信息表1、金融机构报告期内发放的委托贷款，包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款（类信用卡的信托贷款除外），不包括现金管理项下委托贷款。仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。借款人为非居民的委托贷款可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量CBP2021001-001第 5页存款业务个人存款基础信息表1、金融机构报告期末存续的以及当期有发生额，且在金融机构资产负债表内核算的个人存款账户信息。以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。包含个体工商户存款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量个人存款余额信息表1、金融机构报告期末存续的以及当期结清的，且在金融机构资产负债表内核算的个人存款余额信息。以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。包含个体工商户存款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量个人存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）1、金融机构报告期内个人存款账户的发生额信息，以存款账户下每笔存款交易流水为单位逐笔报送，包括所有导致存款余额变动的交易，不包括活期存款和协定存款账户的交易流水。包含个体工商户存款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量非同业单位存款基础信息表1、金融机构报告期末存续的以及当期有发生额，且在金融机构资产负债表内核算的非同业单位存款账户信息。以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量非同业单位存款余额信息表1、金融机构报告期末存续的以及当期结清的，且在金融机构资产负债表内核算的非同业单位存款余额信息。以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量非同业单位存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）1、金融机构报告期内非同业单位存款账户的发生额信息，以存款账户下每笔存款交易流水为单位逐笔报送，包括所有导致存款余额变动的交易。不包括活期存款、协定存款账户的交易流水。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量CBP2021001-001第 6页同业业务同业存款基础信息表1、金融机构同业之间以同业存放、存放同业方式开展的，期末存续以及当期有发生额的各项资金往来基础信息。以存款账户为单位逐笔报送。交易对手包括 SPV。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量同业存款余额信息表1、金融机构同业之间以同业存放、存放同业方式开展的、期末仍处存续状态以及当期结清的各项资金往来余额信息。以存款账户为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量同业存款发生额信息表（不含活期存款）1、金融机构与同业之间在报告期内同业存放、存放同业业务的发生额信息。以存款协议下每笔交易流水为单位逐笔报送，含所有导致余额变动的交易。不包括活期存款账户的交易流水。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量同业借贷基础信息表1、金融机构同业之间以同业拆借、同业借款方式开展的，期末存续以及当期有发生额的各项资金往来基础信息。以业务合同为单位逐笔报送。交易对手包括 SPV。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量同业借贷余额信息表1、金融机构同业之间以同业拆借、同业借款方式开展的，期末存续的以及当期结清的各项资金往来余额信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量同业借贷发生额信息表1、金融机构与同业之间在报告期内同业拆借、同业借款业务的发生额信息，包括发放、收回。以业务合同下每笔交易流水为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量CBP2021001-001第 7页买入返售及卖出回购基础信息表1、金融机构同业之间期末存续的以及当期有发生额的买入返售、卖出回购业务基础信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量买入返售及卖出回购余额信息表1、金融机构同业之间期末存续的以及当期结清的买入返售、卖出回购业务余额信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量买入返售及卖出回购发生额信息表1、金融机构同业之间在报告期内的买入返售、卖出回购业务的发生额信息，包括买入、返售、卖出、回购等交易。以业务合同下每笔交易流水为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量票据融资票据贴现及转贴现基础信息表1、金融机构期末存续的以及当期有发生额的票据贴现及买断式转贴现转入业务基础信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：人民币变化量票据贴现及转贴现余额信息表1、金融机构期末存续的以及当期结清的票据贴现及买断式转贴现转入业务的余额信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：人民币变化量票据贴现及转贴现发生额信息表1、金融机构报告期内票据贴现及买断式转贴现转入业务的发生额信息，包括贴现、转贴现转入及对应的转出、到期兑付等交易。以业务合同下每笔交易流水为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种：人民币增量FTPFTP 变动明细信息表1、金融机构在报告期内存款、贷款、同业往来业务的 FTP 价格曲线变动明细。2、业务币种：仅统计人民币业务。变化量人民币利差息差人民币利差息差统计表1、统计金融机构在报告期存款、贷款以及其他生息资产、付息负债的利差、息差情况。2、业务币种：仅统计人民币业务。全量备注：全量指当期所有发生业务及存续数据在截至时间点上的状态，即使较前一期无任何变化也要CBP2021001-001第 8页报送，不追溯采集时间段前已结清业务在采集截至时间点上的状态；增量指较前一次采集仅有增加的数据，无对前期数据更新、删除的情况，例如交易明细的增加属于增量数据；变化量指较前一次采集任一字段有变更的记录，包括新增、更新等。有变化就报送，系统后台根据主键和数据日期替换。3 数据类型数据类型采集规范定义中的数据类型说明如下：符号符号说明说明Cn表示 n 个字节的固定长度，相应的字符长度由字符编码集确定。C.n表示最多为 n 个字节的可变长度，相应的字符长度由字符编码集确定。II 表示整数可计算形式。I.n表示最多为 n 位的整数可计算形式。Dw.d表示十进制小数可计算形式，w 表示小数点前最多字符位数，d 表示小数点后的固定字符位数。F表示任意长度浮点数。4 报表采集规范报表采集规范4.1 客户信息客户信息4.1.1 个人客户个人客户4.1.1.1 个人客户信息表序号序号字段中文名称字段中文名称长度长度字段释义字段释义填写规则填写规则1数据日期C10数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD2客户号C.30金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。3内部机构号C.30金融机构自定义的唯一标识客户归属机构（总行或分支机构）的内部编号。4常住地行政区划代码C6客户常住地的行政区划代码。参见附录一，参照国标中华人民共和国行政区划代码（GB/T2260-2020）。境外客户不提供。5授信额度D20.2报送机构对客户的总授信额度，信贷客户必填。单位为元。按本外币折人民币合计报送。6已用额度D20.2客户已经使用的授信额度，信贷客户必填。单位为元。按本外币折人民币合计报送。7客户细类C1区分客户是个体工商户还是小微企业主，信贷客户必填。A-个体工商户B-小微企业主CBP2021001-001第 9页Z-其他8农户标志C1区分客户是否为农户，判断口径与人民银行涉农贷款专项统计制度保持一致，信贷客户必填。Y-是N-否4.1.24.1.2 对公客户对公客户4.1.2.1 对公客户信息表序号序号字段中文名称字段中文名称长度长度字段释义字段释义填写规则填写规则1数据日期C10数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD2客户号C.30金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。若为分支机构办理业务则应填写法人对应的信息。3内部机构号C.30金融机构自定义的唯一标识客户归属机构（总行或分支机构）的内部编号。CBP2021001-001第 10页4国民经济部门分类C3客户所属的国民经济部门分类。非居民不得填报广义政府、金融机构、非金融企业、住户等居民部门分类A：广义政府A01：中央政府A02：地方政府A03：社会保障基金A04：机关团体A05：部队A06：住房公积金A99：其他B：金融机构部门B01：货币当局B02：监管当局B03：银行业存款类金融机构B04：银行业非存款类金融机构B05：证券业金融机构B06：保险业金融机构B07：交易及结算类金融机构B08：金融控股公司B09：特定目的载体B99：其他C：非金融企业部门C01：公司C02：非公司企业C99：其他非金融企业部门D：住户部门D01：住户D02：为住户服务的非营利机构E：非居民部门E01：国际组织E02：外国政府E03：境外金融机构E04：境外非金融企业E05：外国居民必须填写最底层类别。5金融机构类型代码C.3金融机构的机构所属类别，仅当客户为金融机构时必填。参见附录二。CBP2021001-001第 11页6企业规模C4客户的企业经营规模。CS01：大型CS02：中型CS03：小型CS04：微型CS05：其他（非企业类单位）非金融企业采用 统计上大中小微型企业划分办法（2017），金融业企业采用 金融业企业划型标准规定（银发2015309 号）。仅境内企业有值，境外机构留空。非企业类单位应填报“CS05”，不得为空，也不得将其归入其他企业规模类型。7控股类型C.5客户的控股类型。A：公有控股经济A01：国有控股A0101：国有相对控股A0102：国有绝对控股A02：集体控股A0201：集体相对控股A0202：集体绝对控股B：非公有控股经济B01：私人控股B0101：私人相对控股B0102：私人绝对控股B02：港澳台控股B0201：港澳台相对控股B0202：港澳台绝对控股B03：外商控股B0301：外商相对控股B0302：外商绝对控股采用国家统计局印发的 关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法（国统字200579 号）。填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。如受实际情况所限不能确定最底层类别的，允许回溯一级。境外非居民、境内非企业类单位留空，无需填写。8境内境外标志C1客户的境内境外标志。Y：境内（中国大陆）N：境外（含港澳台）CBP2021001-001第 12页9经营所在地行政区划代码C6机构经营所在地的行政区划代码。参见附录一，参照国标中华人民共和国行政区划代码（GB/T2260-2020）。境外客户不提供。10注册地址C.400客户的注册地址。11授信额度D20.2报送机构对客户的总授信额度。信贷客户必填。单位为元。按本外币折人民币合计报送。12已用额度D20.2客户已经使用的授信额度。信贷客户必填。单位为元。按本外币折人民币合计报送。13所属行业C3客户在有关部门登记注册的或主要从事的行业大类。参见附录三，参照国标国民经济行业分类（GB/T 4754-2017）中的行业大类。14农村城市标志C1区分客户属于农村企业还是城市企业，若客户注册地位于农村区域则为农村企业，是否标志为 Y；否则为城市企业，是否标志为 N，信贷客户必填。Y-是N-否4.24.2 机构信息机构信息4.2.14.2.1 法人信息法人信息4.2.1.1 金融机构法人信息表序号序号字段中文名称字段中文名称长度长度字段释义字段释义填写规则填写规则1数据日期C10数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD2金融机构名称C.200报送数据金融机构的名称。机构名称应与公章所使用的名称或者外汇局签发的 特殊机构代码赋码通知上的名称为准。银行机构以银监会金融机构许可证登记名称为准。无独立金融机构许可证的机构，可在本名称中体现出机构特征。3统一社会信用代码C18报送数据金融机构法人的统一社会信用代码。4金融机构编码C14报送数据金融机构法人的唯一标准编码。采用金融机构编码规范（JR/T0124）最新标准代码。5金融机构类型代码C.3金融机构的机构所属类别参见附录二。CBP2021001-001第 13页6控股类型C.5金融机构的控股类型。A：公有控股经济A01：国有控股A0101：国有相对控股A0102：国有绝对控股A02：集体控股A0201：集体相对控股A0202：集体绝对控股B：非公有控股经济B01：私人控股B0101：私人相对控股B0102：私人绝对控股B02：港澳台控股B0201：港澳台相对控股B0202：港澳台绝对控股B03：外商控股B0301：外商相对控股B0302：外商绝对控股采用国家统计局印发的 关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法（国统字200579 号）。填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。如受实际情况所限不能确定最底层类别的，允许回溯一级。境内非企业类单位留空，无需填写。7企业规模C4金融机构的企业规模。CS01：大型CS02：中型CS03：小型CS04：微型CS05：其他（非企业类单位）根据 金融业企业划型标准规定（银发2015309 号）文的规定，填写金融机构的规模。非企业类单位应填报“CS05”，不得为空，也不得将其归入其他企业规模类型。8地区代码C6金融机构注册地的行政区划代码。参见附录一，参照国标中华人民共和国行政区划代码（GB/T2260-2020）。9牵头部门C.200指填报机构数据报送牵头部门名称10牵头部门联系人C.200指填报机构数据报送牵头部门联系人姓名CBP2021001-001第 14页11牵头部门联系电话C.30指填报机构数据报送牵头部门的联系人电话4.2.24.2.2 分支机构信息分支机构信息4.2.2.1 金融机构分支信息表序号序号字段中文名称字段中文名称长度长度字段释义字段释义填写规则填写规则1数据日期C10数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD2内部机构号C.30金融机构自定义的唯一标识该机构（总行或分支机构）的内部编号。3金融机构名称C.200分支机构登记注册名称，应与公章使用的名称完全一致。机构名称应与公章所使用的名称或者外汇局签发的特殊机构代码赋码通知上的名称为准。银行机构以银监会金融机构许可证登记名称为准。无独立金融机构许可证的机构，可在本名称中体现出机构特征。4金融机构编码C14分支机构的金融机构编码。采用金融机构编码规范（JR/T0124）最新标准代码。5统一社会信用代码C18分支机构的统一社会信用代码。6直属上级机构号C.30分支机构所属上级管理机构的内部机构号。总行的直属上级管理机构金融机构编码填写总行自身的内部机构号。外国银行分行，直属上级管理机构信息填主报告行的信息。7直属上级机构名称C.200分支机构所属上级管理机构的名称。总行的直属上级管理机构名称填写总行自身名称。外国银行分行，直属上级管理机构信息填主报告行的信息。8地区代码C6分支机构注册地的行政区划代码。参见附录一，参照国标中华人民共和国行政区划代码（GB/T2260-2020）。境外机构留空。9机构级别C2金融机构在其法人内部所处的级别。01：总行02：分行03：支行04：网点（分理处、储蓄所等）05：事业部99：其他4.34.3 贷款业务贷款业务CBP2021001-001第 15页4.3.14.3.1 个人贷款个人贷款4.3.1.1 个人贷款基础信息表序号序号字段中文名称字段中文名称长度长度字段释义字段释义填写规则填写规则1数据日期C10数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD2贷款合同编码C.100金融机构向借款人发放贷款时签订的贷款合同的编码。3贷款借据编号C.100金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证的编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。对于透支类业务，填账号。4贷款产品类别C.6贷款根据契约特征划分的业务类别。F02：普通贷款F021：消费贷款F0211：个人住房贷款F0212：个人汽车消费贷款F0213：助学贷款F02131：国家助学贷款F02132：一般商业性助学贷款F0219：其他消费贷款F022：经营贷款F023：固定资产贷款F04：透支F041：账户透支F05：垫款F051：承兑垫款F052：担保垫款F053：信用证垫款F059：其他垫款F06：买入返售F061：债券买入返售F062：票据买入返售F063：贷款买入返售F064：股票及其他股权买入返售F065：黄金买入返售F069：其他资产买入返售F08：贸易融资F081：国际贸易融资F082：国内贸易融资F09：融资租赁F12：并购贷款F99：其他贷款必须填写最底层类别。5客户号C.30金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。CBP2021001-001第 16页6内部机构号C.30金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。7贷款发放日期C10贷款借据中填写的贷款发放日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。8原始到期日期C10贷款借据中原始约定的贷款到期日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。9实际终止日期C10贷款借据的实际终止日期，填报贷款正常清偿、核销、剥离、转出、重组、债转股等导致贷款本金和利息余额结清的日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。仅贷款全部结清时填报。贷款核销填实际核销的日期。10贷款期限类型C2贷款借据的原始期限类型01：3 个月以内02：3 个月03：3-6 个月04：6 个月05：6 个月-1 年06：1 年07：1 年-3 年（含）08：3 年-5 年（含）09：5-10 年（含）10：10-20 年（含）11：2030 年（含）12：30 年以上11利率类型C4指按照合同约定，借据在存续期内的利率水平是否可以变动，若合同约定在持续期内利率不随任何条件变化而变化，则为 RF01 固定利率，若在合约存续期间可根据特定条件一次或多次变更利率，无论其实际是否变动，均为 RF02-浮动利率。RF01：固定利率RF02：浮动利率12定价基准类型C4金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。TR01：ShiborTR02：LiborTR03：HiborTR04：EuriborTR05：LPRTR06：CHN Treasury RateTR07：存款基准利率TR08：贷款基准利率TR09：再贷款利率CBP2021001-001第 17页TR12:STRTR13:EONIATR15:AONIATR16:BBSWTR17:CDORTR18:CORRATR19:CORRA Compounded IndexTR20:HONIATR21:SARONTR22:SOFRTR23:1M Term SOFRTR24:3M Term SOFRTR25:6M Term SOFRTR26:SOFR 1M Compounded AverageTR27:SOFR 3M Compounded AverageTR28:SOFR 6M Compounded AverageTR29:SOFR IndexTR30:SONIATR31:TSRRTR32:SORTR33:SORATR34:TIBORTR35:TONATR36:TORFTR99：其他13基准利率D10.5利率挂钩的最近一期 LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。固定利率和浮动利率均需填报。采用百分数表示，如基准利率 5.2%，填报 5.2。14实际利率D10.5贷款借据实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报 5.2。15利率浮动频率C2当利率类型为 RF02-浮动利率时，需要判断浮动频率。01：按日02：按周03：按月04：按季05：按半年06：按年99：其它CBP2021001-001第 18页16贷款办理渠道C2贷款通过何种渠道办理。01：柜台办理（指通过金融机构柜台办理的贷款）02：远程办理（指通过金融机构自营互联网平台办理贷款）03：第三方互联网平台（指银行机构通过非自营第三方互联网平台办理的贷款，不包括通过第三方线上引流但线下签合同的情况）99：其他17有无消费场景C1若贷款为 F021 开头的消费贷款，需要判断该笔借据是否有明确对应的消费场景，有消费场景的默认为 Y-是，无消费场景的默认为 N-否。现金贷等无明确消费场景的可直接默认为N-否。Y-是N-否18出资比例D10.2在银团贷款或与合作机构共同发放的互联网贷款等业务中，本机构出资的比例。采用百分数表示，如出资比例为5.2%，填报 5.2。按照贷款合同中约定的出资比例进行填报。4.3.1.2 个人贷款余额信息表序号序号字段中文名称字段中文名称长度长度字段释义字段释义填写规则填写规则1数据日期C10数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD2贷款借据编号C.100金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证的编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。对于透支类业务，填账号。3客户号C.30金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。4内部机构号C.30金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。5币种C3发放贷款的币种。参见附录四，参照国标表示货币和资金的代码（GB/T 12406-2008）。CBP2021001-001第 19页6贷款余额D20.2报告日贷款合同下单笔借据的余额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的余额。不能填写负数。4.3.1.3 个人贷款放款信息表序号序号字段中文名称字段中文名称长度长度字段释义字段释义填写规则填写规则1数据日期C10数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD2贷款借据编号C.100金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证的编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。对于透支类业务，填账号。3客户号C.30金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。4内部机构号C.30金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。5交易流水号C.60此笔交易在金融机构内部的唯一编码。6交易日期C10交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。7币种C3发放贷款的币种。参见附录四，参照国标表示货币和资金的代码（GB/T 12406-2008）。8发生金额D20.2贷款合同下单笔借据报告期内发放的金额（仅指本金）。发放贷款时未签订任何形式借款凭证的，则填报贷款合同的实际发放贷款金额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。发放银团贷款按金融机构实际发放金额填报。9基准利率D10.5交易发生时对应的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor 等基准利率值。固定利率和浮动利率均需填报。采用百分数表示，如基准利率 5.2%，填报 5.2。10实际利率D10.5贷款借据中标明的贷款年化利率水平。采用百分数表示，如利率水平 5.2%，填报 5.2。若贷款有免息期的，填贷款合同约定的免息期后执行的利率（不含逾期利率）。4.3.24.3.2 非同业单位贷款非同业单位贷款4.3.2.1 非同业单位贷款基础信息表序号序号字段中文名称字段中文名称长度长度字段释义字段释