2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关测验试题高频卷附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关测验试题高频卷附答案

单选题（共150题）
1、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、(2017年)证券投资基金基金合同的当事人为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
3、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
4、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.行政监管
C.社会力量监督
D.基金机构内控

【答案】 B
5、关于私募基金托管，以下描述正确的是（ ）。
A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管
B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制
C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东
D.私募基金必须由基金托管人托管

【答案】 A
6、QDII基金可以（　　）为计价货币募集。
A.人民币
B.美元
C.英镑
D.以上都是

【答案】 D
7、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是(　)。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.采用竞价成交的方式
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
8、伞形基金的优点不包括(　)。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
9、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
C.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
D.泄露内幕信息，从事内幕交易

【答案】 B
10、下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（ ）。
A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期
B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金
C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券
D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度

【答案】 B
11、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（　　）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

【答案】 D
12、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（　　）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】 A
13、某投资者在某ETF基金募集期内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为1000000000.00元，折算前基金份额总额为1000100000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A.11110.00
B.8999.10
C.11122.22
D.9000.90

【答案】 A
14、下列关于全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（　　）。
A.开放式基金成为证券投资基金的主流产品
B.基金行业分散趋势突出
C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】 B
15、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（　　）。
A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

【答案】 C
16、（　　）不是基金信息披露的禁止行为。
A.按规定时间进行信息披露
B.对客户承诺收益
C.信息披露文件中的虚假记载
D.对证券投资业绩进行预测

【答案】 A
17、（　　）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（　　）负有复核责任。
A.基金管理公司；中国证监会
B.基金管理公司；托管人
C.基金托管人；基金投资者
D.基金管理公司；基金管理人

【答案】 B
18、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（　　）。
A.审核
B.开户
C.认购
D.确认

【答案】 A
19、下列做法中符合基金客户利益至上的是（　　）。
A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债
B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股
C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩
D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济

【答案】 A
20、（2016年真题）在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（ ）。
A.通知出境管理机关依法阻止其出境
B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产
C.在财产上设定其权利
D.冻结资金账户或证券账户

【答案】 D
21、(2017年)下列不属于资产管理行业功能的是（ ）。
A.能够为市场经济有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

【答案】 B
22、基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（ ）
A.方便快捷功能
B.身份验证功能
C.安全保护功能
D.分权制约功能

【答案】 A
23、（ ）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.灵活配置型基金
D.稳定配置型基金

【答案】 B
24、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（　　）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金
C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金
D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金

【答案】 A
25、在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、ⅢⅣ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、所谓（　　），简单来讲即货币资金的融通。
A.理财
B.金融
C.储蓄
D.投资

【答案】 B
27、下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
28、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是（ ）。
A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的50%
B.基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠
C.对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
D.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准

【答案】 B
29、(2017年)下列关于开放式基金的申购的说法中，正确的是（ ）。
A.基金份额登记确认基金份额时，申购生效
B.投资人交付申购款项，申购生效
C.投资人收到基金管理公司发送的申购成功的通知时，申购生效
D.投资人填写申购申请表并签字，申购生效

【答案】 A
30、进行ETF折价套利交易未涉及到（ ）。
A.在二级市场上卖出股票

B.在一级市场赎回ETF份额
C.在二级市场买进ETF份额
D.在二级市场买进股票

【答案】 D
31、(2017年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。
A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务
B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示
C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务
D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】 C
32、当发生巨额赎回及部分延期赎回时基金管理人应立即向中国证监会备案，在（ ）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A.1
B.5
C.3
D.10

【答案】 C
33、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的(　)。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 C
34、场内申购和赎回ETF采用（ ）的方式。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 A
35、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%

【答案】 C
36、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（ ）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
B.认购费用=净认购金额*认购费率
C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取
D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

【答案】 A
37、国务院（ ）转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》，提出坚持积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。
A.1998年3月29日
B.1999年3月29日
C.1999年12月30日
D.2001年9月

【答案】 B
38、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（ ）。
A.给金融市场提供流动性，提高了交易成本
B.为市场经济体系有效配置资源
C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利
D.对金融资产合理定价

【答案】 A
39、（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
A.督察长
B.总经理
C.合规管理部门
D.监事会

【答案】 A
40、基金会计核算中，承担复核责任的是（ ）。
A.证券投资基金
B.基金管理公司
C.会计师事务所
D.基金托管人

【答案】 D
41、基金份额登记机构的主要职责包括（　　）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金投资
C.基金份额的登记
D.基金份额的募集与运作管理

【答案】 C
42、(2017年)下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（ ）。
A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值
B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

【答案】 A
43、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（ ）。
A.期末基金资产组合
B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细
C.报告期内股票投资组合的重大变动
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

【答案】 D
44、（ ）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。
A.场外现金认购
B.场内现金认购
C.证券认购
D.场外认购

【答案】 C
45、(　)通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
46、基金运作信息披露文件包括（ ）。
A.招募说明书
B.基金合同
C.上市交易公告书
D.基金份额发售公告

【答案】 C
47、(2016年)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.10
C.100
D.1000

【答案】 C
48、(2017年)中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（ ）。
A.一般会员
B.联席会员
C.特别会员
D.普通会员

【答案】 A
49、基金客户服务的核心服务理念是（　　）。
A.良好的客服形象
B.良好的技术
C.良好的客户关系
D.以上都是

【答案】 D
50、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()
A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代
B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率
C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】 A
51、某投资者在某ETF基金募集期内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为1000000000.00元，折算前基金份额总额为1000100000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A.11110.00
B.8999.10
C.11122.22
D.9000.90

【答案】 A
52、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（　　），明确双方的权利及义务。
A.书面合作协议
B.书面委托协议
C.书面销售协议
D.书面交易协定

【答案】 C
53、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系

【答案】 B
54、投资者可以通过（　　）申购和赎回ETF的基金份额。
A.参与券商
B.参与券商提供的其他方式
C.场外
D.以上都是

【答案】 D
55、下列关于基金募集期限说法错误的是（　　）。
A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的 ，应当报中国证监会备案
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集

【答案】 D
56、下列选项不属于基金公司业务部门按功能划分的是（　　）。
A.后台运营部门
B.产品营销部门
C.投资、研究、交易部门
D.中台管理部门

【答案】 D
57、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　），自上市首日起执行。
A.0.1
B.0.12
C.0.05
D.0.15

【答案】 A

58、（　　）是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。
A.市场参与教育
B.资产管理教育
C.知识普及教育
D.投资决策教育

【答案】 D
59、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（　　）。
A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性
B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产
C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性
D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销

【答案】 A
60、对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如（?），实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金

【答案】 C
61、（　　）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。
A.系列基金
B.基金中的基金
C.ETF
D.分级基金

【答案】 D
62、以下属于基本管理制度的内容的是（　　）。
A.①②③④⑤⑥
B.①②③④
C.②③④⑤
D.①②③⑤⑥

【答案】 D
63、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（　　）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（　　）年以上。
A.3000；10
B.1000；10
C.3000；5
D.1000；5

【答案】 A
64、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（ ）为基础收取。
A.净认购金额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购份额

【答案】 A
65、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　　）计入基金财产。
A.25%
B.75%
C.50%
D.100%

【答案】 A
66、下列关于资产管理行业的表述错误的是(　)。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策
C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来
D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】 C
67、狭义的基金监管一般专指（　　）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.基金行业自律组织
B.基金机构内部监督部分
C.政府基金监管机构
D.社会力量监督

【答案】 C
68、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内做出注册或者不予注册的决定。
A.一
B.三
C.六
D.九

【答案】 C
69、货币市场基金不得投资于( )。
A.现金
B.期限在1年以内的大额存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】 C
70、下列对基金管理人的合规管理定义说法正确的是（ ）。
A.对基金管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。
B.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等。
C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
D.以上说法都正确

【答案】 A
71、股票反映的是一种(　)关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
72、无需披露上市交易公告书的基金品种是（ ）
A.上市开放式基金
B.开放式基金
C.交易型开放式指数基金
D封闭式基金

【答案】 B
73、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是(　)。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于维护证券市场稳定
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 B
74、基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的()监督
A.事前
B.事后
C.全过程
D.事中

【答案】 C
75、（2016年真题）A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。
A.最高可享8.8％年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】 D
76、(2016年)下列属于成长型股票的是（　）。
A.蓝筹股
B.周期型股票
C.低市盈率股票
D.防御型股票

【答案】 B
77、（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 A
78、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（　　）。
A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次
B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》
C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”
D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

【答案】 C
79、基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢⅣ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
80、基金管理人应当自收到验资报告之日起（ ）日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。
A.5
B.15
C.10
D.20

【答案】 C
81、基金投资跟踪与评价的核心是( )。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】 C
82、（2018年真题）基金监管的首要目标是（ ）。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展

【答案】 C
83、基金管理人应建立电子信息数据的（　　）和备份制度，重要数据应当（　　）并且长期保存。
A.定期保存；异地备份
B.定期保存；本地备份
C.即时保存；异地备份
D.即时保存；本地备份

【答案】 C
84、从事公开募集基金的（　　）等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。
A.销售支付
B.份额登记
C.投资顾问
D.以上都是

【答案】 D
85、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（　　）。
A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议

【答案】 D
86、（2019年真题）基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册

【答案】 D
87、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（　　）来保管。
A.基金发行人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人

【答案】 D
88、合规管理的意义不包括（ ）。
A.帮助基金管理人控制所有风险
B.减少违规处罚导致的损失
C.减少由于声誉风险导致的潜在损失
D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

【答案】 A
89、信息披露合规性风险管理主要措施包括（　　）。
A.建立信息披露风险责任制
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】 A
90、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（ ）。
A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理
C.只能由基金管理人办理
D.只能由销售机构办理

【答案】 A
91、关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（ ）。
A.联接基金可以进行定期定额投资
B.联接基金可以参与ETF套利
C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径
D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

【答案】 B
92、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）
A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查
C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查
D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

【答案】 C
93、根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（　　）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

【答案】 C
94、当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（ ）
A.基金澄清公告
B.基金收益公告
C.基金临时公告
D.基金变动公告

【答案】 A
95、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。
A.提供就业机会
B.将储蓄资金转化为生产资金
C.购买大量消费品
D.直接向工商企业提供信贷资金

【答案】 B
96、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
97、下列属于部门规章和规范性文件的是（　　）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
98、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（ ）
A.向公众分发相关基金宣传材料
B.办理相关基金销售业务
C.接受基金>理人相关培训
D.预约发售相关基金份额

【答案】 C
99、基金公司股东必须承担的义务包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
100、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 B
101、我国最早的货币市场基金成立于（　　）。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年

【答案】 D
102、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（　　）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。
A.3％
B.5％
C.10％
D.20％

【答案】 C
103、根据（ ），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A.法律形式
B.投资对象
C.运作方式
D.投资目标

【答案】 B
104、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存；本地备份
B.定期保存；异地备份
C.即时保存；异地备份
D.定期保存；本地备份

【答案】 C
105、基金上市交易公告书披露的事项不包括（　　）。
A.募集情况与上市交易安排
B.基金合同摘要
C.基金托管人报告
D.基金持有人结构

【答案】 C
106、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持 有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

【答案】 C
107、下列关于基金年度报告和半年度报告的说法中，错误的是（　　）。
A.基金半年度报告需要披露所有的关联关系
B.基金的半年度报告不要求进行审计
C.基金年度报告的财务会计报告必须经过审计
D.基金半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明

【答案】 A
108、(2016年)关于基金申购费，以下表述错误的是（）。
A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式
C.货币市场基金申购费较高
D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

【答案】 C
109、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。
A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险
B.债券基金的波动性相对股票基金通常较小
C.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者
D.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具

【答案】 C
110、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
111、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
112、（　　）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
A.基金客户档案管理与保密
B.基金客户投诉处理
C.基金投资咨询与互动交流
D.基金投资跟踪与评价

【答案】 D
113、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（ ）。
A.优先满足从业人员个人的利益
B.优先满足股东的利益
C.优先满足机构的利益
D.优先满足客户的利益

【答案】 D
114、基金管理人的基金销售业务控制的内容有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、关于公募基金和私募基金的区别，以下说法错误的是（ ）。
A.私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求
B.公募基金可以向不特定对象公开发行
C.公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格
D.私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行

【答案】 C
116、(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（ ）。
A.承销证券
B.从事承担无限责任的投资
C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
D.向基金管理人出资

【答案】 C
117、（2017年真题）下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任
B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案
C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统
D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】 A
118、下列哪项是对另类投资基金的描述？（　　）
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益
B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产
D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

【答案】 C
119、(2016年)基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。
A.预期投资收益
B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
C.基金资产净值、基金份额净值
D.基金份额持有人大会决议

【答案】 A
120、基金投资者教育的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、