2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合测验试题高频卷含答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合测验试题高频卷含答案

单选题（共150题）
1、下列对于封闭式基金交易“价格优先、时间优先”的原则，理解正确的是（　　）。
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者
D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

【答案】 D
2、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
3、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（　　）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5

【答案】 D
4、（2018年真题）关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是（ ）。
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 B
5、（　　）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金客户
D.基金当事人

【答案】 C
6、（2017年真题）王先生认购该基金的认购费用为（ ）元。
A.1080
B.1080.18
C.1060.9
D.1061.08

【答案】 C
7、下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（　　）。
A.合并募集，是投资者以母基金代码进行认购
B.分开募集是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比
C.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
D.目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额

【答案】 D
8、（ ）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A.投资者信任
B.职业道德素养
C.基金监管法规
D.基金职业道德观念教育

【答案】 D
9、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（　　）。
A.违规承诺收益或承担损失
B.诋毁其他基金管理人
C.登载其他组织的祝贺性文字
D.不对证券投资业绩进行预测

【答案】 D
10、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。
A.1
B.6
C.9
D.3

【答案】 B
11、（2016年真题）关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（　　）。
A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定
B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易
C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限
D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

【答案】 B
12、下列不属于基金管理人内部控制机制的是(　)。
A.风险控制制度
B.员工自律
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

【答案】 A
13、（2018年真题）投资者一般可以通过（ ）方式认购ETF份额。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
14、风险评估是基金管理人内部控制的基金要求，关于风险评估，以下表示正确的是（ ）。
A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估
B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门

C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估
D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估

【答案】 C
15、(2017年)关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（ ）。
A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人
D某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一

【答案】 D
16、投资决策委员会会议分为（　　）和（　　）。
A.定期会议，临时会议
B.例会，年会
C.定期会议，例会
D.例会，临时会议

【答案】 A
17、基金信息披露的主要监管者是(　)。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
18、对冲基金起源于（ ）。
A.英国
B.加拿大
C.日本
D.美国

【答案】 D
19、(2017年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
20、按照《基金法》的规定，以下（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.按照规定要求召开基金份额特有人大会
C.分享基金财产收益
D.随时查阅基金资产状况

【答案】 D
21、基金监管活动的要素不包括（ ）。
A.目标
B.原则
C.内容
D.方式

【答案】 B
22、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（ ）。
A基金概况
B.基金募集情况
C.开放式基金份额变动
D.主要当事人介绍

【答案】 C
23、（2017年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
24、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本
C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利
D.对金融资产合理定价

【答案】 B
25、下列关于销售策略的说法，不正确的是（ ）。
A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题
B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一
C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主
D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

【答案】 B
26、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（　　）。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
27、（　　）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。
A.创业投资基金
B.天使基金
C.信托投资基金
D.股票基金

【答案】 A
28、(2016年)（ ）主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债等稳定收益证券为投资对象。
A.契约型基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 C
29、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）。
A.6个月
B.1年
C.3年
D.5年

【答案】 A
30、第一只ETF是在（　　）推出的。
A.美国
B.英国
C.加拿大
D.俄罗斯

【答案】 C
31、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（　　）
A.智商高
B.电子化
C.涉案金额小
D.行为隐蔽

【答案】 C
32、QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包括（ ）。
A.申购和赎回渠道基本相同
B.申购和赎回的开放时间基本相同
C.申购和赎回的原则与程序基本相同
D.申购和赎回登记基本相同

【答案】 D
33、下列对期货市场交易的说法，正确的是（　　）。
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】 D

34、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.按照规定召集基金份额持有人大会
B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
35、（2017年真题）基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.风险评估
B.信息沟通
C.控制活动
D.内部监控

【答案】 A
36、基金管理人的内部控制机制的层次包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.ⅢⅣ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
37、（　　）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司

【答案】 A
38、普通基金净值公告主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
39、基金客户服务中，售中服务的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
40、“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（　　）。
A.人员敬业原则
B.经营运作公开、透明原则
C.制衡原则
D.基金份额持有人利益优先原则

【答案】 B
41、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】 A
42、投资者进行ETF证券认购时需具有(　)。
A.沪、深B股或H股证券账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户

【答案】 C
43、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（　　）代销为主。
A.银行和保险公司
B.中介机构
C.银行和券商
D.证券公司和保险公司

【答案】 C
44、基金托管人有下列（　　）情形的，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
45、关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
46、关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（ ）。
A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法
B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价
C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动
D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】 C
47、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（　　）。
A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的
B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险
C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为
D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

【答案】 D
48、根据法律形式可以将基金分为（ ）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.主动型基金和被动型指数基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 D
49、ETF的建仓期不超过（ ）。
A.1个月
B.3个月
C.2个月
D.4个月

【答案】 B
50、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（ ）原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得欺诈客户
C.不得操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 A
51、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

【答案】 D
52、(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
53、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 B
54、货币市场基金可以投资于以下金融工具（ ）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AA级以下的企业债券

【答案】 A
55、（2016年真题）下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（ ）。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】 D
56、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（ ）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
A.3
B.1
C.2
D.5

【答案】 A
57、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（　　）履行的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
58、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（ ）。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

【答案】 D
59、（ ）是基金职业道德教育的核心内容
A.基金职业道德规范教育
B.品质培养
C.道德教育
D.专业技能

【答案】 A
60、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（　　）。
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
C.在投资组合报告中披露偏离度信息
D.以上都是

【答案】 D
61、根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定且规定不一致时，下列表述正确的是（ ）。
A.应选择遵守更为严格的规范
B.应选择遵守最容易执行的规范
C.应选择遵守发布时间最新的规范
D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】 A
62、申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（　　）。
A.完善的风险管理制度
B.注册或备案
C.财务状况良好
D.制定了完善的资金清算流程

【答案】 B
63、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，体现的是基金信息披露的（　　）原则。
A.规范性
B.易得性
C公平性
D.完整性

【答案】 C
64、（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人
C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】 C
65、关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告
C.私募基金可不设基金托管人
D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动

【答案】 C
66、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.25%
B.20%
C.30%
D.10%

【答案】 A
67、公募证券投资基金成立日是（ ）。
A.募集期届满之日
B.基金合同生效日
C.验资报告出具之日
D.基金合同生效公告当日

【答案】 B
68、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（　　）日起赎回该部分基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
69、(　)是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示

【答案】 A
70、(2016年)基金监管工作的目标不包括（）。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 A
71、（2018年真题）对基金产品的风险评价，可以由（ ）提供。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
72、(2016年)下列哪一项不属于基金服务提供的方式（ ）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.上门服务
D.互联网的应用

【答案】 C
73、LOF与投资者交换的是（　　）。
A.基金份额与一篮子股票
B.股票与现金的对价
C.基金份额与现金
D.基金份额与现金的对价

【答案】 D
74、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（　　）。
A.封闭式基金的规模是固定的
B.由基金公司直销、商业银行代销
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】 B
75、关于内幕信息,以下表述错误的是()
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非公开的

【答案】 A
76、（ ）的主要职责是根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；制定品牌宣传计划及活动并组织实施；通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销,负责公共关系维护及媒体管理。
A.交易部
B.销售部
C.营销部
D.财务部

【答案】 C
77、基金的募集一般要经过（ ）四个步骤。
A.申请、审批、发售、基金合同生效
B.申请、审批、注册、基金验资
C.申请、注册、发售、基金合同生效
D.申请、注册、发售、基金验资

【答案】 C
78、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，创业投资基金主要投资于以下资产（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
79、(2017年)某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
80、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
81、中国证券投资基金业协会的会员种类有()
A.普通会员、专业会员、特别会员
B.普通会员、联席会员、特别会员
C.联席会员、专业会员、特别会员
D.普通会员、联席会员、专业会员

【答案】 B
82、关于ETF，下列说法不正确的是（ ）。
A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF 一级市场的实物申购、赎回
B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.ETF不如传统指数基金纯粹
D.与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更高、成本更低、买卖更为方便

【答案】 C
83、以下关于投资、硏究业务控制中，表述正确的是（ ）
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现
C.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
D.硏究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

答案】 A
84、(2017年)下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.推荐基金产品
B.分析市场趋势
C.个人资产配置
D.优选基金经理

【答案】 C
85、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（ ）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。
A.高层领导
B.全体员工
C.合规监督人员
D.中高层领导

【答案】 B
86、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（　　）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
87、道德和法律都是（ ），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。
A.行为规范
B.自我约束
C.功能互补
D.相互促进

【答案】 A
88、(　)是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
89、下面关于基金的说法，不正确的是（　　）。
A.基金托管人保管基金
B.基金管理人保管基金
C.基金投资者购买基金
D.中介或代理机构服务基金

【答案】 B
90、偏股型基金说法错误的是（ ）
A.以股票为主要投资方向
B.业绩比较基准中以股票指数为主
C.股票投资下限是50％
D.基准股票比例60％～100％

【答案】 C
91、根据募集方式的不同，可以将基金分为（　　）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公募基金和私募基金
C.契约型基金和公司型基金
D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】 B
92、(2016年)下列哪一项不属于基金管理人监事会业务监督的内容（ ）
A.通知业务机构停止其违法行为
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权通知他们停止其行为
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种账表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 B
93、（　　）是基金职业道德的核心规范。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.诚实守信
D.忠诚敬业

【答案】 C
94、我国开放式基金的存续期为（ ）。
A.5年
B.15～50年
C.15年
D.一般无期限

【答案】 D
95、某投资者在某ETF基金募集期内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为1000000000.00元，折算前基金份额总额为1000100000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A.11110.00
B.8999.10
C.11122.22
D.9000.90

【答案】 A
96、关于会计系统控制，以下表述错误的是（ ）。
A.公司会计与基金会计不能同时兼任
B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现
C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立
D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

【答案】 B
97、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 C
98、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（ ）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事
D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】 D
99、前台业务系统应当具备（　　）的功能。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
100、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.信息披露合规性风险
B.管理性合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 B
101、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（ ）。
A.基金及公司发生违法违规行为
B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患
C.基金公司销售人员小李离职
D.督察长依法认为需要报告的其他情形

【答案】 C
102、（　　）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债权
B.股权
C.证券
D.实物

【答案】 A
103、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
104、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。
A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构
B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构
C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构
D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构

【答案】 D
105、合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（　　）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
A.合规部门负责人
B.合规检查小组
C.合规风险报告路线
D.其他途径

【答案】 C
106、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（　　）。
A.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务
B.随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升
C.传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司
D.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状

【答案】 A
107、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
108、在合规管理的原则中，（　　）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A.公正性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 B
109、企业风险管理的基本框架不包括（ ）。
A.内部环境
B.目标设定
C.风险披露
D.风险应对

【答案】 C
110、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。
A.集中托管、保障安全
B.组合投资、分散风险
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、风险共担

【答案】 A
111、（ ）属于基金职业道德教育的主要内容。
A.提升基金职业道德素养
B.参加基金职业道德实践
C.领会基金职业道德规范
D.灌输基金职业道德规范

【答案】 D
112、我国的政府基金监管机构是(　)。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券交易所
D.证券业协会

【答案】 A
113、所谓（　　）,简单来讲即货币资金的融通。
A.理财
B.融资
C.金融
D.投资

【答案】 C
114、投资者在T日1503申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（ ）
A.T日
B.T+2日
C.T-l日
D.T+1日

【答案】 B
115、下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则

【答案】 A
116、（2021年真题）关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（ ）。
A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价
B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化
C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一
D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

【答案】 D
117、(2016年)基金监管的基本原则不包括（ ）。
A.保障投资人利益原则
B.适度监管原则
C.保障托管人利益原则
D.高效监管原则

【答案】 C
118、基金托管协议的当事方是（ ）
A.投资者、基金管理人、基金托管人
B.投资者、基金托管人
C.基金管理人、基金托管人
D.基金管理人、代销银行

【答案】 C
119、下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（ ）。
A.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前20名股票明细
B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细
C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况
D.投资组合报告附注

【答案】 A
120、从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括(　)。
A.简化管理
B.降低成本
C.强大的扩张功能
D.效率高

【答案】 D
121、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（ ）。
A.开放式基金的基金份额的认购

B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式基金的基金份额的登记
D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】 C
122、（2017年真题）下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（ ）。
A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值
B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

【答案】 A
123、及时性原则指的是（　　）应当根据实际情况及时更新。
A.基金产品的阶段收益
B.基金产品的风险评价
C.基金管理人的风险承受能力评价
D.基金管理人的投资策略

【答案】 B
124、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】 A
125、（ ）是基金管理人的核心业务。
A.自营业务
B.经纪业务
C.投资业务
D.资产管理业务

【答案】 C
126、（　　）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.中国人民银行
D.商业银行

【答案】 C
127、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（　　）。
A.建立信息披露风险责任制
B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 C
128、下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（　　）。
A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.明