2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试题高频卷附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试题高频卷附答案

单选题（共150题）
1、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（　　）。
A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险
B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断
C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格

【答案】 B
2、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（ ）。
A.基金管理人和基金持有人的责任
B.投资风险
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】 A
3、基金份额持有人享有的权利不包括（　　）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配后清算后的剩余基金财产
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.进行基金财产清算

【答案】 D
4、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.9%
C.10%
D.8

【答案】 C
5、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（　　）所有。
A.基金管理人
B.基金投资人
C.基金托管人
D.基金经理

【答案】 B
6、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（ ）。
A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票
B.股票基金按投资风格可分为六种类型
C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的
D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整

【答案】 B
7、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.部门业务规章
C.内部控制大纲
D.内部风险控制制度

【答案】 C
8、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（　　）。
A.特殊性
B.规范性
C.约束性
D.具体性

【答案】 C
9、（2017年真题）基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（ ）。
A.限制其业务活动
B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员
C.取消其基金托管资格
D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

【答案】 A
10、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、(　)三大类。
A.证监局
B.基金监管机构
C.自律组织
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 D
11、从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（ ）
A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 B
12、某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。
A.基金净值公告
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金合同

【答案】 C
13、(2017年)开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（ ）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.60日
B.15日
C.45日
D.30日

【答案】 C
14、（2021年真题）对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
15、(2016年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（　）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
16、关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（ ）
A.基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度
B.基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容
C.基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。
D.对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。

【答案】 C
17、关于资产管理的本质以下说法正确的是（ ）
A.部分资产管理活动要求风险与收益相匹配
B.投资人必须坚持"卖者自负"
C.存在刚性兑付
D.管理人必须坚持"卖者有责"

【答案】 D
18、按照（　　）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
A.交易工具的种类
B.交易工具的期限
C.交易标的物
D.交割期限

【答案】 D
19、投资者教育的内容包含（ ），这几方面相辅相成，缺一不可。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
20、根据（ ）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.投资理念

【答案】 D
21、下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（ ）。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.股票型基金的认购费率一般不超过2.5％
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.债券型基金的认购费率通常在1％以下

【答案】 B
22、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.基金开元
C.基金金泰
D.淄博基金

【答案】 A
23、以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是()
A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者“买者自负”
B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育
C.了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况
D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置

【答案】 C
24、(2016年)投资者教育的内容不包括（）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 D
25、下列选项不属于基金招募说明书主要披露事项的是（　　）。
A.基金的投资目标
B.基金资产的估值
C.招募说明书摘要
D.基金财产保管

【答案】 D
26、下列关于证券投资基金的描述，说法错误的是（　　）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
B.基金所募集的资金在法律上具有独立性
C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】 D
27、基金募集期限自（ ）起计算。
A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售之日
C.基金份额发售前一天
D.基金份额发售第二天

【答案】 B
28、自成为观察会员之日起满（ ）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年

【答案】 B
29、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（　　）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
30、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。
A.10%～20%
B.40%～60%
C.20%～30%
D.30%～40%

【答案】 B
31、（2016年真题）我国基金监管的目标不包括（　　）。
A.保护市场的公平、效率和透明
B.保证基金管理公司不倒闭
C.规范证券投资基金活动
D.保护投资者的利益

【答案】 B
32、(2016年)根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
33、关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（　　）。
A.不得向基金管理人出资
B.严格禁止基金的关联交易
C.不得承销证券
D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】 B
34、职业道德的作用不包括（??）。
A.调整职业关系
B.提高社会素质
C.促进行业发展
D.提升职业素质

【答案】 B
35、现金融体系的两大运作载体是（ ）。
A.金融市场和金融工具
B.金融市场和金融服务机构
C.金融资广和金融工具
D.金融服务机构和金融工具

【答案】 B
36、（2016年真题）下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?（ ）
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在财务报告中披露偏离度信息
C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
D.在投资组合中披露偏离度信息

【答案】 B
37、关于金融市场监管的外部性问题说法正确的是（ ）
A.监控成本过大带来经营压力弓I发的外部性问题
B.过于重视规范化带来的发展问题
C.金融产品、金融机构之间的关联性较弱带来的协调问题
D.追求自身利益带来的忽视风险引发的外部性问题

【答案】 D
38、（2016年真题）下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（ ）。
A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告
B.接受全额赎回
C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
D.部分延期赎回

【答案】 C
39、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理的内容?（ ）
A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持
D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】 D
40、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是( )。
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同

【答案】 C
41、私募基金募集应当履行下列程序（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
42、（ ）是我国基金市场的监管主体。
A.中国基金业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 C
43、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时， 应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
44、基金的后台管理运作不包括（ ）。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金资产的估值
D.基金份额的注册登记

【答案】 A
45、投资决策业务控制的内容不包括（ ）。
A.健全投资决策授权制度
B.建立投资风险评估与管理制度
C.建立科学的投资管理业绩评价体系
D.建立科学的交易绩效评价体系

【答案】 D
46、按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
47、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。
A.1％
B.2％
C.5％
D.10％

【答案】 D
48、根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（　　）。
A.中国证监会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券投资基金业协会
D.地方私募基金行业协会

【答案】 C
49、守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.金融从业人员

【答案】 B
50、基金合同是约定基金管理人、（ ）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金公司
B.基金托管人
C.商业银行
D.某行业投资占股票投资的比例

【答案】 B
51、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（　　）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】 B
52、（　　）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
53、下列关于折价率的公式，不正确的是( )。
A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%
B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%
C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值
D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%

【答案】 D
54、目前,我国（　　）开办上市开放式基金业务。
A.中国证监登记结算公司
B.上海证券交易所
C.深圳证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司

【答案】 C
55、以下私募基金的推介行为，错误的是（）。
A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金
B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人
C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益
D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介

【答案】 C
56、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（　　）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】 A
57、（　　）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。
A.系列基金
B.基金中的基金
C.ETF
D.分级基金

【答案】 D
58、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的（　　）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 D
59、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（ ）。
A.基金份额持有人工作委员会
B.风险控制委员会
C.专户投资决策委员会
D.公募基金投资决策委员会

【答案】 A
60、(2016年)关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。
A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】 B
61、根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（　　）个月内作出是否核准的决定。
A.1
B.3
C.6
D.9

【答案】 C
62、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（ ）
A.基金产品结构不合理
B.同质化严重

C.基金业人才流失
D.基金管理公司分化加剧

【答案】 D
63、基金管理人合规管理旨在（ ）。
A.①②③④⑥
B.①②③⑤⑦
C.②③⑤⑥⑦
D.②③④⑤⑦

【答案】 B
64、除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（　　）。
A.20％
B.40％
C.50％
D.60％

【答案】 A
65、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.由所在机构进行执业注册登记
C.具有相关的基金从业经验
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

答案】 C
66、（2016年真题）（ ）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务

【答案】 A
67、（2017年真题）基金的自律组织主要包含（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
68、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括(　)。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
69、金融市场按（ ）分为国内金融市场和国际金融市场。
A.交易工具的不同期限
B.交易标的物
C.地理范围
D.按交割期限

【答案】 C
70、（　　）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.基金开元和基金金泰
B.淄博基金
C.安信基金
D.华安创新

【答案】 A
71、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（　　）。
A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证
C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入
D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证

答案】 A
72、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（　　）。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.返还投资人已交纳的款项
C.加计银行同期存款利息
D.销毁基金注册信息和资料

【答案】 D
73、（2016年真题）（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
A.基金合同
B.基金业务规则
C.基金宣传材料
D.基金财务报表

【答案】 C
74、基金托管人的工作不包括（　　）。
A.复核基金资产净值
B.按规定召集持有人大会
C.基金募集失败返还投资人资金
D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

【答案】 C
75、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（ ），且不得持有其他FOF，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（ ）。
A.15%；15%
B.20%；20%
C.10%；20%
D.10%；10%

【答案】 B
76、(2016年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
77、基金管理人应当在公募基金份额发售的（　　）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.3日
B.5日
C.10日
D.15日

【答案】 A
78、（2016年真题）关于证券投资基金，下列说法正确的是（ ）。
A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产
B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理
C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管
D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

【答案】 A
79、ETF属于（　　）。
A.主动操作的指数基金
B.被动操作的指数基金
C.只在一级市场交易
D.只在二级市场交易

【答案】 B
80、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场

【答案】 C
81、关于基金客户服务的原则，正确的是（ ）
A.优先服务、有效沟通
B.安全第一、专业规范
C.客户至上、保障收益
D.本金安全、追求收益

【答案】 B
82、(　)是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人

【答案】 A
83、假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为（ ）万份。
A.96.40
B.96.8
C.100
D.106.8

【答案】 D
84、（2018年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C.基金的未来业绩展望
D.基金成立以来有无违法行为发生

【答案】 C
85、关于封闭式基金的陈述,正确的是（ ）。
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】 D
86、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（　　）基金。
A.公司型
B.平准基金
C.对冲基金
D.契约型

【答案】 D
87、(2016年)（ ）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。
A.缘故法
B.定位法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 D
88、（2016年真题）（ ）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
89、基金公司独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。基金公司独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。
A.2；1/2
B.3；1/3
C.4；1/4
D.5；1/3

【答案】 B
90、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（ ）。
A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】 B
91、（　　）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
A.监事会
B.董事会
C.公司经理层
D.纪律检查委员会

【答案】 C
92、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（　　）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（　　）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（　　）年以上。
A.2；3000；10
B.2；5000；10
C.5；3000；15
D.5；5000；15

【答案】 A
93、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
94、对基金业实行行业自律管理的组织是（　　）。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.中国人民银行
D.基金管理公司

【答案】 B
95、（2017年真题）下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
96、（ ）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。
A.业务与信息隔离原则
B.股东诚信与合作原则
C.经营运作公开、透明原则
D.人员敬业原则

【答案】 A
97、（ ）是投资基金中最主要的一种类别。
A.私募股权基金
B.对冲基金
C.证券投资基金
D.另类投资基金

【答案】 C
98、2007年，中国证券业协会设立了（ ），负责联络与业务交流工作。
A.基金公会
B.基金业行会
C.基金公司会员部
D.证券投资基金业委员会

【答案】 C
99、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。
A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF
C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】 D
100、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益
B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付
C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益
D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％

【答案】 D
101、增长型基金主要以（ ）为投资对象的证券。
A.大盘蓝筹股
B.公司债
C.政府债券
D.良好增长潜力的股票

【答案】 D
102、对于债券型基金，下列描述正确的是（　　）。
A.只以债券为投资对象
B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力
C.基金资产60%以上必须投资于债券
D.债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类

【答案】 D
103、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（　　）条件的，方可成立。
A.基金募集份额总额不少于3亿份
B.基金募集金额不少于2亿元人民币
C.基金份额持有人的人数不少于300人
D.基金份额持有人的人数不少于1000人

【答案】 B
104、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。
A.混合型基金
B.平衡型基金
C.保本型基金
D.收入型基金

【答案】 B
105、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()
A.社会各界持续监督
B.岗前与岗位职业道德教育
C.自我改造与自我完善
D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型

【答案】 C
106、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.信息披露合规性风险
B.管理性合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 B
107、基金管理人应当按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息（ ），有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
A.真实、准确、完整、及时
B.真实、准确、完整
C.真实、准确、公开、
D.及时、高效、公开、透明

【答案】 A
108、ETF联接基金的特征不包括（ ）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】 C
109、下列不属于财产分离内控要求的选项是（　　）。
A.确保不同基金财产之间的分离
B.确保同一基金内不同投资项目的分离
C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离
D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离

【答案】 B
110、(2016年)关于道德的说法中，正确的是（）。
A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化
B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的
C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D.职业道德属于基本道德规范

【答案】 C
111、（ ）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。
A.操作风险
B.业务风险
C.业务持续风险
D.投资风险

【答案】 D
112、（2016年真题）非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（ ）备案。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.基金管理公司

【答案】 C
113、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
114、我国第一只保本基金是（　　）。
A.ETF基金
B.南方避险增值基金
C.南方宝元债券基金
D.华安现金富利基金

【答案】 B
115、基金销售中，（ ）对客户来说最有安全感和信赖感。
A.银行代销
B.基金公司直销
C.证券公司代销
D.独立第三方销售公司

【答案】 A
116、公司应当建立科学、严格的（ ），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
A.岗位轮换制度
B.岗位分离制度
C.岗位组合制度
D岗位审查制度

【答案】 B
117、基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（　　），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
A.费用结构
B.费率水平
C.费用结构和费率水平
D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

【答案】 C
118、基金公司的督察长直接对（ ）负责。
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.总经理

【答案】 B
119、（2018年真题）商业银行从事基金销售业务，应向（ ）进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】 D
120、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.确定并发放基金红利
C.建立并管理投资者基金份额账户
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
121、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（ ）个月以后、（ ）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
A.2；3
B.2；6
C.3：4
D.36

【答案】 D
122、ETF建仓期不超过（　　）个月。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 A
123、基金份额登记机构的主要职责包括（　　）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金投资
C.基金份额的登记
D.基金份额的募集与运作管理

【答案】 C
124、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（ ）的规定进行备案。
A.基金业协会
B.中国证监会
C.证券业协会
D.中国银监会

【答案】 B
125、公募基金和私募基金是将投资基金按照（　　）标准进行的分类。

A.法律形式
B.资金募集方式
C.投资对象
D.运作方式

【答案】 B
126、《私募投资基金信息披露管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（　　）。
A.法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律规则

【答案】 D
127、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
128、(2017年)下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（ ）。
A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况
B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响
C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

【答案】 C
129、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80％以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1 000人

【答案】