2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

单选题（共150题）
1、关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险
B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案
C.最终批准公司风险管理的基本制度
D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系

【答案】 C
2、道德和法律都是（　　），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。
A.行为规范
B.自我约束
C.功能互补
D.相互促进

【答案】 A
3、2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（ ）万元。
A.10
B.9.9
C.10.1
D.9

【答案】 C
4、在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的（　　）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.以上都是

【答案】 B
5、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金

【答案】 B
6、（2016年真题）（ ）是基金业协会的执行机构。
A.董事会
B.监事会
C.会员大会
D.理事会

【答案】 D
7、基金产品的募集者是（　　）。
A.中国证监会
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 C
8、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（ ）。
A.开除职务
B.监管谈话
C.出具警示函
D.记入诚信档案

【答案】 A
9、根据（ ），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A.法律形式
B.投资对象
C.运作方式
D.投资目标

【答案】 B
10、根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（　　）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

【答案】 C
11、基金投资组合一般在（ ）中公布。
A.周报
B.季报
C.临时报告
D.月报

【答案】 B
12、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
13、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
14、（2017年真题）中国证监会的职责包括下列各项中的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
15发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）万元人民币，且持有期限不少于（ ）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5

【答案】 C
16、（2016年真题）证券投资基金业的作用不包括（ ）。
A.优化金融机构、促进经济增长
B.为大型投资者拓宽了投资渠道
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系

【答案】 B
17、（2016年真题）以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
18、投资者可将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于从（　　）的转托管。
A.场内到场外
B.场外到场内
C.场内到场内
D.场外到场外

【答案】 C
19、保本基金将大部分资金投资于（ ）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
20、以下不属于基金与保险的差异的是（ ）
A.目的不同
B.性质不同
C.对投资人要求不同
D.变现能力不同

【答案】 B
21、　　）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案】 B
22、（　　）年（　　）发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。
A.2010，中国证监会
B.2010，中国证券业协会
C.2009，中国证监会
D.2009，中国证券业协会

【答案】 B
23、（2016年真题）基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（　　）。
A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票
B.将货币基金投资于可转债
C.向基金份额持有人承诺5％的预期收益
D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易

【答案】 A
24、基金注册登记机构的主要职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
25、（2017年真题）关于投资者教育，下列描述正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
26、(2016年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
27、基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（ ）
A.目的不同
B.对投资人要求不同
C.变现能力不同
D.收益与风险特性不同

【答案】 D
28、(2017年)基金资产保管方面的信息披露属于（ ）的义务。
A.基金托管人
B.基金聘请的会计师事务所
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 A
29、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ ）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金代销机构
D.基金份额持有人

【答案】 C
30、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（　　）。
A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

【答案】 A
31、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（　　）。
A.企业年金
B.公募基金资产管理计划
C.银行理财产品
D.集合资产管理计划

【答案】 A
32、(2016年)（ ）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 B
33、下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（　　）。
A.销售行为
B.流动情况
C.联系方式变动
D.业务培训

【答案】 C
34、职业道德的作用有（ ）
A.ⅡⅢ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
35、下列关于基金募集期限说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

【答案】 A
36、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（　　）特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险

【答案】 A
37、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（　　）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3

【答案】 C
38、（2017年真题）下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
39、持有（　　）以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。
A.5%
B.10%
C.20%
D.25%

【答案】 B
40、(2017年)基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（ ）。
A.行政管理负责人和人事绩效负责人
B.产品负责人和市场负责人
C.机构营销负责人和个人营销负责人
D.信息技术负责人和信息安全负责人

【答案】 D
41、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该(　)。
A.不承担责任
B.承担全部责任
C.承担连带责任
D.承担一小部分责任

【答案】 A
42、(2017年)某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
43、传统的销售理论中的4Ps是指（ ）。
A.产品、数量、价格、渠道
B.数量、价格、渠道、促销
C.产品、价格、渠道、促销
D.价格、渠道、总额、促销

【答案】 C
44、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】 A
45、基金管理人的职责不包括( )。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管

【答案】 D
46、（2019年真题）一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T+3
B.T+2
C.T+1
D.T

【答案】 B
47、基金合同当事人不包括（ ）。
A.基金份额持有人
B.销售代理人
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 B
48、（　　）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.流程风险
B.制度风险
C.新业务风险
D.业务持续风险

【答案】 D
49、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（　　）。
A.手段是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施
B.广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容
C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类
D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代

【答案】 D
50、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（　　）予以赔偿。
A.备用金
B.账户存款
C.风险准备金
D.法定准备金

【答案】 C
51、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.募集情况与上市交易安排
B.基金托管人报告
C.基金合同摘要
D.基金持有人结构

【答案】 B
52、下列不属于基金份额持有人权利的是（　　）。
A.分享基金投资收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
53、下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。
A.货币资金来源于居民从事的生产活动
B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了
D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】 C
54、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
55、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（　　）。
A.分析营销环境
B.分析投资者的真实需求
C.设计营销组合
D.提高专业化水平

【答案】 B
56、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 A
57、投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，Ⅰ是公募货币基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股权基金，Ⅳ是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
58、（2017年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（ ）。
A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护
B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门
C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容
D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】 A
59、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（ ）。
A.基金净值公告
B.年度报告
C.半年度期报告
D.基金上市交易公告书

【答案】 B
60、（　　）在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所

【答案】 A
61、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（　　）。
A.直销方式仅销售一家基金公司的产品
B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

【答案】 C
62、（2017年真题）我国资产管理行业的现状为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅲ、V
C.Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】 A
63、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（　　）。
A.员工自律
B.部门主管自律
C.公司管理层对人员和业务的监督控制
D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

【答案】 B
64、（　　）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金客户服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金投资服务

【答案】 A
65、（2016年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
66、以下关于债券分类的说法错误的是( )。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
67、（　　）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.基金
B.股票
C.债券
D.衍生金融工具

【答案】 D
68、(2017年)某投资者在某ETF基金募集期间内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为100000000000元，折算的基金份额总额为100010000000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（ ）份。
A.11110.00
B.8999.10
C.900090
D.11122.22

【答案】 A
69、（2017年真题）下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】 D
70、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（ ）的不同。
A.设立条件
B.服务方式
C.参与方式
D.所承担的职责与作用

【答案】 D
71、基金监管的首要目标是( )。
A.降低系统风险
B.保护投资人利益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 B
72、中国证监会工作人员依法进行调查或检查时不得少于（　　）人。
A.2
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
73、（2019年真题）关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（ ）。
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
C.基金收益分配原则、执行方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】 D
74、（2016年真题）基金份额持有人大会行使的职权不包括（ ）。
A.提请更换基金管理人、基金托管人
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】 A
75、我国基金市场的监管主体是（　　）。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国基金业协会
D.中国证券业协会

【答案】 A
76、(2016年)中国证监会的职责不包括（ ）。
A.办理基金备案
B.进行基金注册登记
C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 B
77、关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（ ）。
A.合规人员应当了解各种业务的运作流程
B.合规人员应当熟悉业务制度
C.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势
D.合规人员应当对违规事实进行客观评价

【答案】 D
78、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()
A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份
D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万份

【答案】 C
79、（2017年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（ ）。
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况

【答案】 C
80、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（　　）在美国波士顿成立。
A.马萨谙塞投资信托基金
B.海外及殖民地信托基金
C.苏格兰美国信托基金
D.美国混合基金

【答案】 A
81、基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.基金公司或销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或销售机构

【答案】 B
82、（2016年真题）（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
83、(2016年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。
A.监察稽核部
B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理

【答案】 B
84、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是(　)。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 D
85、下列主体中，应当加入基金业协会的是（ ）
A.基金管理人、基金服务机构
B.基金托管人、基金服务机构
C.基金服务机构、登记结算机构
D.基金管理人、基金托管人

【答案】 D
86、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。
A.20
B.5
C.10
D.30

【答案】 A
87、客户服务中售前服务的内容不包括（ ）
A.介绍证券市场基础知识
B.协助客户办理资料变更业务
C.开展投资者风险教育
D.普及基金相关法律知识

【答案】 B
88、2007年,（ ）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 B
89、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（　　）
A.对冲保险策略
B.动态比例投资组合保险策略
C.衍生金融工具组合保险策略
D.CPPⅠ

【答案】 D
90、根据（　　）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.投资理念

【答案】 D
91、（2016年真题）关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（ ）的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
92、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
93、（2016年真题）封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（ ）人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
94、募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
95、按照（ ）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。
A.法律形式
B.运作方式
C.资金募集方式
D.投资对象

【答案】 A
96、（2016年真题）（ ）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
97、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的( )。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 C
98、（2019年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（ ）。
A.证券交易所
B.基金销售机构
C.基金托管机构
D.基金管理人

【答案】 D
99、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。
A.办理基金备案手续
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
D.编制中期和年度基金报告

【答案】 B
100、“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（　　）所议事项。
A.投资决策委员会
B.产品审批委员会
C.风险控制委员会
D.运营估值委员会

【答案】 B
101、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
102、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（　　）。
A.基金账户只能用于基金认购及交易
B.基金账户在商业银行办理
C.基金账户开户在证券登记机构办理
D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

【答案】 C
103、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（　　）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
104、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（　　）。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】 B
105、基金市场营销的（ ）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性

【答案】 C
106、(2017年)当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（ ）。
A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】 C
107、我国混合型基金的投资对象不包括（ ）。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生品

【答案】 D
108、（　　）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
A.普通基金净值公告
B.货币市场基金收益公告
C.基金季度报告
D.基金半年度报告

【答案】 A
109、（　　）组织基金从业人员的从业考试。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
110、我国证券投资基金反映的是一种（　　）关系.
A.担保
B.债权
C.股权
D.信托

【答案】 D
111、(2017年)基金托管人不需要对基金管理人的（ ）进行复核、审查。
A.基金定期报告
B.基金临时公告
C.基金资产净值
D.份额净值

【答案】 B
112、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（ ）。
A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人
B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的
C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产
D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值

【答案】 A
113、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（　　）认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，需经（　　）认可后公告。
A.证券交易所；证券业协会
B.证券交易所：证券交易所
C.证券业协会：证券交易所
D.证券业协会；证券业协会

答案】 B
114、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。
A.法律要求披露的信息
B.客户资料
C.内幕信息
D.商业秘密

【答案】 A
115、（2017年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

【答案】 A
116、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（　　）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5

【答案】 B
117、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。
A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B.向基金持有人解答各类疑问
C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
D.向基金持有人邮寄投资策略报告

【答案】 A
118、基金管理人的前台部门主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
119、(2016年)在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
120、投资基金按照运作方式可分为（　　）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金

【答案】 D
121、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（　　）。
A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1% 的赎回费
B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费
C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产

D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产

【答案】 B
122、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（　　）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5

【答案】 D
123、基金信息披露的（ ）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 C
124、开放式基金（　　）公布基金单位资产净值。
A.每季度
B.每周
C.每月
D.每日

【答案】 D
125、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（ ）.
A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出
D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】 B
126、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（ ）。
A二公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争

【答案】 B
127、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（　　）。
A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率
B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量
C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率
D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额

【答案】 D
128、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（ ）。
A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
B.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
C.基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费
D.一般采用未知价法

【答案】 D
129、在私募机构资产管理业务中，非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过（ ）人?
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
130、下列各项说法中，错误的是（ ）。
A.揭示投资风险
B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩
C.告知客户投资的基本流程和一般原则
D.不得进行虚假或者误导性陈述

【答案】 B
131、开放式基金合同生效需满足的条件是（ ）
A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币
B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币
C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币
D.募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

【答案】 C
132、（2019年真题）《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项
B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产
C.按照规定召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产

【答案】 B