2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（ ）。
A.销售人员培训情况应当记录并存档
B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况
C.销售人员应个人进行执业注册登记
D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理

【答案】 C
2、世界上最早的开放式证券投资基金是(　)。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
3、跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。
A.T+1日
B.T+3日
C.T日
D.T+2日

【答案】 D
4、具有对外扩张能力的基金是（ ）。
A.ETF基金
B.货币市场基金
C.避险策略基金
D.伞形基金

【答案】 D
5、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（　　）。
A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
6、（ ）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
A.合格管理
B.合规管理
C.违约管理
D.违规管理

【答案】 B
7、（2017年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回

【答案】 D
8、货币市场工具通常指到期日不足（ ）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
9、（2017年真题）关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（ ）。
A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外
B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于1亿元人民币

C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效
D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上

【答案】 C
10、担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制

【答案】 B
11、基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（ ）。
A.基金估值
B.运作费用
C.基金运作方式
D.基金份额持有人的权利

【答案】 D
12、偏股型基金中的基准股票比例通常为（ ）。
A.50％～100％
B.60％～100％
C.70％～100％

D.80％～100％

【答案】 B
13、ETF上市交易后，其管理人应在（　　）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。
A.每日
B.每周
C.每3天
D.每10天

【答案】 A
14、基金监管从内容上未涉及到对以下（ ）的监管。
A.基金机构的市场准入
B.基金机构从业人员的资格
C.基金机构从业人员的行为
D.基金投资人

【答案】 D
15、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（ ）
A.集合理财
B.组合投资
C.风险投资
D.信息透明

【答案】 A
16、目前，我国境内基金申购款一般在（　　）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（　　）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T+2；T+4

【答案】 C
17、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人

【答案】 C
18、（ ）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
19、(2016年)我国市场上的债券基金类型通常不包括（ ）。
A.标准债券型基金
B.普通债券型基金
C.可转债基金
D.金融债券基金

【答案】 D
20、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.编制中期和年度基金报告
D.安全保管基金财产

【答案】 D
21、（2017年真题）下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（ ）。
A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设
B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性
C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩
D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识

【答案】 C
22、基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 A
23、（2017年真题）风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估
B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
C.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估
D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估

【答案】 A
24、(2016年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
25、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.33%
D.50%

【答案】 B
26、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（ ）。
A.1亿元人民币
B.2亿元人民币
C.3亿元人民币
D.4亿元人民币

【答案】 B
27、ESG是（　　）。
A.社会责任投资
B.社会环境投资
C.社会基金投资
D.社会养老投资

【答案】 A
28、下列不属于分级基金份额的是（　　）。
A.A类份额
B.B类份额
C.母基金份额
D.子基金份额

【答案】 D
29、(2016年)基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.合规管理部
B.合规与风险控制部
C.风险管理部
D.合规与风险管理委员会

【答案】 D
30、（2017年真题）下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ

【答案】 A
31、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
32、基金财产可以用于(　)。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
33、开放式基金份额登记，是指（ ）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.基金份额持有人
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.基金注册登记机构

【答案】 D
34、（2019年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。
A.货币资金来源于居民从事的生产活动
B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了
D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】 C
35、下列属于专业投资者的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
36、以下关于QDⅡ基金的描述,不正确的是（ ）。
A.QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排
B.QDLL基金可以人民币为计价货币募集
C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDⅡ
D.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

【答案】 C
37、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（ ）。
A.分享基金财产收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
38、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（　　）。
A整个报告期内买入股票的成本总额
B.整个报告期内卖出股票的收入总额
C.期末基金资产组合
D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细

【答案】 C
39、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（ ）。
A.开放式基金的基金份额的认购
B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式基金的基金份额的登记
D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】 C
40、（2017年真题）下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（ ）。
A.ETF及其联接基金
B.QDII基金

C.发起式基金
D.分级基金

【答案】 D
41、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（　　）担任。
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业

【答案】 D
42、（　　）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.公平性
B.协调性
C.公正性
D.健全性

【答案】 B
43、货币市场基金不得投资于( )。
A.现金
B.期限在1年以内的大额存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】 C
44、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（ ）。
A.讲座、推介会和座谈会
B.媒体和宣传手册的应用
C.互联网应用
D.“一对一”专人服务

【答案】 B
45、世界上第一只开放式公司型基金是（　　）。
A.苏格兰美国投资信托
B.马萨诸塞投资信托基金
C.海外及殖民地政府信托
D.马萨诸塞金融服务公司

【答案】 B
46、（2016年真题）在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（ ）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.025％～0.05％
B.0.05％～0.5％
C.0.25％～0.5％
D.0.05％～0.25％

【答案】 C
47、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（　　）。
A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件

【答案】 B
48、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容说法错误的是（　　）。
A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露
B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告
C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目
D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】 D
49、开放式基金的买卖价格以(　)为基础。
A.市场供求关系
B.银行存款利率
C.基金份额净值
D.基金份额总额

【答案】 C
50、(2016年)基金份额持有人享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
BⅡ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
51、基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括（ ）。
A.报送内容
B.报送形式
C.报送时间
D.报送流程

【答案】 C
52、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（ ）类。
A.41
B.42
C.32
D.31

【答案】 B
53、我国基金监管的首要目标是（ ）。
A.降低系统风险
B.保证市场的公平、效率、透明
C.保护投资者利益
D.推动基金业的规范发展

【答案】 C
54、基金职业道德修养的方法不包括（ ）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
55、LOF的净值报价频率要比ETF（　　），通常每（　　）天只提供1次或几次基金净值报价。
A.低；1
B.高；2
C.低；2
D.高；1

【答案】 A
56、风险管理职能部门或岗位的职责包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
57、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上　　）。
A.风险共担
B.收益共享
C.买者自慎
D.买者自负

【答案】 C
58、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（ ）。
A.决定基金合同的延期
B.决定更换基金中介机构
C.决定更换基金托管人
D.决定更换基金管理人

【答案】 B
59、（　　）不属于具体的基金客户服务流程。
A.投资咨询与基金咨询
B.投资跟踪与评价
C.受理投诉
D.公开客户档案

【答案】 D
60、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。
A.独立性
B.相互制约
C.有效性
D.健全性

【答案】 A
61、下列不属于分级基金份额认购的特点的是（ ）。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于证券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
62、(2017年)基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.2
D.4

【答案】 B
63、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（　　）。
A.基金财产的所有权
B.剩余基金财产的分配权
C.基金份额持有人大会的表决权
D.基金份额的依法转让权

【答案】 A
64、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。
A.基金合同期限在5年以上
B.基金份额持有人不少于10000人
C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上
D.基金募集金额不低于2亿元人民币

【答案】 B
65、合规风险不能简单视同于（　　）。
A.操作风险
B.道德风险
C.声誉风险
D.以上都是

【答案】 D
66、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（　　）。
A.10497.5元
B.10227.5元
C.10347.5元
D.10447.5元

【答案】 D
67、下列不属于我国基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（　　）。
A.《证券投资基金销售管理办法》
B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《证券投资基金管理公司管理办法》

【答案】 C
68、（2016年真题）下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?（ ）
A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据
B.说明基金的种类和投资范围
C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

【答案】 B
69、（2018年真题）封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每月
B.每周
C.每季
D.每日

【答案】 B
70、下列属于成长型股票的是( )。
A.蓝筹股
B.周期型股票
C.低市盈率股票
D.防御型股票

【答案】 B
71、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.基金持有人结构
B.基金托管人报告
C.基金募集情况与上市交易安排
D.基金合同摘要

【答案】 B
72、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）。
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险i只别和承受能力更弱

【答案】 B
73、（2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（ ）发生改变的，应当予以特别说明。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
74、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（ ）。
A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元
B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务
C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管
D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划

【答案】 A
75、(2017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
76、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是( )。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人帮助

【答案】 C
77、以下符合私算基金合格投资者标准的是（　　）。
A.净资产500万元的单位
B.总资产800万元的单位
C.最近5年个人年均收入80万元的个人
D.金融资产200万元的个人

【答案】 C
78、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（ ）。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

【答案】 D
79、证券投资基金反映的是一种（　　）。
A所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.以上都是

【答案】 C
80、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是(　)。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 D
81、基金销售机构的职责规范包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
82、以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（ ）
A.托管人的法定名称或住所发生变更
B.托管人发生涉及托管业务的诉讼
C.基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动
D.托管部内部职能调整

【答案】 D
83、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（ ）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导
D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督

【答案】 D
84、基金募集申请过程中，（ ）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的中请注册文本。
A.基金募集说明书
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书草案

【答案】 A
85、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.提示服务

【答案】 A
86、下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（ ）。
A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明
B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率
C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费
D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

【答案】 B
87、（2020年真题）关于投资基金的类别 ，以下表述正确的包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.II、 IV
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、IV

【答案】 C
88、我国开放式基金的存续期为（　　）。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.无特定期限

【答案】 D
89、(2017年)关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（ ）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.业绩陈述应当客观、全面、准确
C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩
D.不得片面夸大过往业绩

【答案】 C
90、(2017年)下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D
91、下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（　　）。
A.增长型基金的风险>收入型基金的风险>平衡型基金的风险
B.收入型基金的风险>增长型基金的风险>平衡型基金的风险
C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增长型基金的收益
D.增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益

【答案】 D
92、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（ ）。
A.指数基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 C
93、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（　　）
A.制衡原则
B.公司独立运作原则
C.公平对待原则
D.业务与信息隔离原则

【答案】 B
94、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（　　）原则。
A.全面性原则
B.权责匹配原则
C.定性和定量相结合原则
D.适时性原则

【答案】 C
95、（　　）年7月，新的《企业会计准则》在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009

【答案】 B
96、基金反映的是一种（ ）。
A.债权关系
B.债务关系
C.信托关系
D.所有权关系

【答案】 C
97、某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元，则可得到的基金份额是（）。
A.9789.24
B.9659.04
C.9611.92
D.9697.91

【答案】 D
98、私募基金管理机构可以从事（　　）等募集和管理业务。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
99、增长型基金主要以（　　）为投资对象的证券。
A.大盘蓝筹股
B.公司债
C.政府债券
D.良好增长潜力的股票

【答案】 D
100、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（ ）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金管理相关法规

【答案】 D
101、下列选项不属于后台运营部门的是（　　）。
A.资金清算部
B.信息技术部
C.注册登记部
D.风险管理部

【答案】 D
102、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
103、投资者进行证券认购时需具有（　　）。
A.沪、深B股或H股账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户

【答案】 C
104、中国证监会领导干部离职后（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 B
105、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（ ）。
A.基金持有人是基金投资的受益人
B.基金持有人是基金的管理人
C.基金持有人是基金的出资人
D.基金持有人是基金资产的所有者

【答案】 B
106、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。
A.销售人员能力
B.信息管理平台建设
C.持续营销能力
D.盈利能力

【答案】 D
107、关于基金绡售机构从业人员规范，下列说法错误的是（ ）。
A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】 B
108、QDII基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求是（　　）。
A.境外投资顾问和境外托管人信息
B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.以上都是

【答案】 D
109、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（　　）。
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 B
110、(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
111、商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（　　）。
A.从事基金销售业务的人员达到法定人数
B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C.有安全保管基金财产的条件
D.设有专门的基金托管部门

【答案】 A
112、（ ）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。
A.业务与信息隔离原则
B.股东诚信与合作原则
C.经营运作公开、透明原则
D.人员敬业原则

【答案】 A
113、（2016年真题）下列关于合规投诉处理的说法错误的是（ ）。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】 B
114、(2017年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、 基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III

【答案】 A
116、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（　　）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
117、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（ ）。
A.未知价交易原则
B.份额赎回原则
C.金额赎回原则
D.金额申购原则

【答案】 C
118、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（ ）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
B.认购费用=净认购金额*认购费率
C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取
D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

【答案】 A
119、公募证券投资基金"利益共享，风险共担"，是指（ ）
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金理人一起分享
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
120、中国证监会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
121、(2016年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。
A.监察稽核部

B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理

【答案】 B
122、公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的(　)原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 C
123、以下关于道德的描述，错误的是（）。
A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量
B.道德由一定的社会经济基础决定并形成
C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D.道德是一种社会意识

【答案】 A
124、《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

【答案】 D
125、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，如果被调查方提供了非公开披露的信息，调查方的正确做法是（ ）
A.全盘接受所有非公开信息，以公开披露信息作为参考
B.随机选用少量非公开信息
C.可以接受非公开信息，并对信息的适当性实施尽职甄别
D.不接受非公开信息

【答案】 C
126、下列说法中错误