2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合测验试题（备用卷）含答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合测验试题（备用卷）含答案

单选题（共150题）
1、（2017年真题）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
2、下列不属于基金售后服务的是（　　）。
A.定期提供产品净值信息
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

【答案】 D
3、（2016年真题）不可以召集基金份额持有人大会的是 ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.代表基金份额10％以上的基金份额持有人
D.基金监管部门

【答案】 D
4、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（　　）。
A.托管人、发起人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.发起人、管理人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人

【答案】 B
5、基金托管人职责终止的情形不包括（　　）。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格

【答案】 D
6、监事会依法行使的职权不包括(　)。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
7、（2016年真题）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
8、（　　）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金客户
D.基金当事人

【答案】 C
9、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（ ）。
A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可
B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导
C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念
D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平

【答案】 B
10、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。
A.账户开立时间
B.账户余额
C.账户交易情况
D.每笔交易的数据信息

【答案】 D
11、中国证券投资基金业协会的会员种类有()
A.普通会员、专业会员、特别会员
B.普通会员、联席会员、特别会员
C.联席会员、专业会员、特别会员
D.普通会员、联席会员、专业会员

【答案】 B
12、下列不属于欺诈客户的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
13、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
BⅠ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
14、基金管理人合规培训的具体内容不包括（　　）。
A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.基金公司投资决策的依据

【答案】 D
15、（　　）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.基金开元和基金金泰
B.淄博基金
C.安信基金
D.华安创新

【答案】 A
16、关于ETF的交易规则，不正确的是（　　）。
A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%
C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出
D.基金申报价最小变动单位为0.001元

【答案】 C
17、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（ ）
A.制衡原则
B.公司独立运作原则
C.公平对待原则
D.业务与信息隔离原则

【答案】 B
18、基金信息披露的禁止行为不包括（ ）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁
D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

【答案】 C
19、下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
20、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（ ）
A.不正当竞争
B.欺诈客户
C.公平合法有序竞争
D.内幕交易和操纵市场

【答案】 C
21、“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.流程服务

【答案】 C
22、基金投资的有价证券不包括（ ）。
A.股票
B.货币
C.艺术品
D.金融衍生工具

【答案】 C
23、我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A.信托
B.债权
C.股权
D.担保

【答案】 A
24、（　　）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 B
25、关于基金绡售机构从业人员规范，下列说法错误的是（ ）。
A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】 B
26、（2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（ ）。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
27、基金客户服务的流程包含以下内容（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
28、（2017年真题）下列关于私募投资基金合格投资者，说法错误的是（ ）。
A.最近3年平均收入高于50万元人民币的自然人
B.净资产高于500万元人民币的单位
C.金融资产高于300万元人民币的自然人
D.净资产高于1000万元人民币的法人

【答案】 B
29、(2017年)基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（ ）。
A.召开时间
B.审议事项
C.会议形式
D.份额净值

【答案】 D
30、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（　　）核准。
A.基金持有人大会
B.证券交易所
C.基金托管人
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
31、（2017年真题）基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.成本收益原则
D.专业性原则

【答案】 C
32、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（ ）。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

【答案】 D
33、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
C.场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式
D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请

【答案】 B
34、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
35、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（ ）。
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更局
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低

【答案】 C
36、（2017年真题）某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（ ）。
A.赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份
B.赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份

C.赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份
D.赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份

【答案】 D
37、下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
38、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
39、基金登记过程实际上是（　　）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A.基金管理人
B.交易所
C.基金托管人
D.注册登记机构

【答案】 D
40、基金的具体客户服务流程包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
41、金融的含义是（　　）。
A.货币资金的融通
B.实物的融通
C.虚拟资产的融通
D.互联网金融的融通

【答案】 A
42、当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括（　　）等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
43、某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（　　）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、Ⅲ、IV

【答案】 B
44、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（ ）。
A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.从合同生效之日起计算的业绩

【答案】 A
45、股票反映的是一种(　)关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
46、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（ ）。
A.客观性原则
B.专业性原则
C.独立性原则
D.协调性原则

【答案】 D
47、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
48、(2017年)下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（ ）。
A.登记机构需为投资者开立证券账户
B.基金托管人需为投资者开立证券账户
C.基金托管人需为投资者开立基金账户
D.登记机构需为投资者开立基金账户

【答案】 D
49、基金注册登记机构的主要职责包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
50、（2017年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。
A.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品
B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

【答案】 D
51、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
52、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（　　）。
A.临时信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份额上市交易公告书
D.基金季度报告

【答案】 A
53、(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。
A.基金市场服务机构
B.基金市场中介机构
C.基金销售机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
54、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（　　）。
A.50万份或100万份
B.30万份或50万份
C.30万份或80万份
D.50万份或80万份

【答案】 A
55、(2016年)下列关于基金销售行为的说法错误的是（　）。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
56、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（　　）。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金合同、公司章程或者合伙协议
C.基金收益分配原则、执行方式
D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议

【答案】 C
57、关于基金托管人的信息披露以下表述正确的是（ ）。
A.基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告
C.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
D.当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告

【答案】 C
58、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（　　）亿元人民币
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
59、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（ ）。
A.封闭式基金的规模是固定的
B.由基金公司直销、商业银行代销
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】 B
60、基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的（ ）从场内认购LOF份额。
A.保险公司
B.商业银行
C.期货公司
D.证券公司

【答案】 D
61、（2016年真题）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（　　）负责。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.专家评审会
D.中国证监会

【答案】 D
62、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。
A.承诺基金投资收益
B.通过基金过往业绩预测基金收益
C.对机构客户提供优先服务
D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

【答案】 D
63、下列（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 A
64、(　)就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
65、（2017年真题）下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是（ ）。
A.前端收费是在基金份额申购时收取
B.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率
C.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用
D.后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除

【答案】 C
66、(2017年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
67、下列说法正确的是（　　）。
A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议
B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准
C.已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金
D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金

【答案】 D
68、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（　　）。
A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证
C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入
D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】 A
69、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.2000
C.1999
D.2003

【答案】 B
70、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（ ）共同成立的同业协会。
A.基金市场服务机构
B.基金监管机构
C.商业银行
D.证券交易所

【答案】 A
71、（　　）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。
A.基金主管机构的变化
B.基金投资对象的多样化
C.基金监管法规的完善
D.主流品种的变迁

【答案】 B
72、（　　）又称为交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE

【答案】 B
73、下列选项不属于基金招募说明书主要披露事项的是（　　）。
A.基金的投资目标
B.基金资产的估值
C.招募说明书摘要
D.基金财产保管

【答案】 D
74、(2017年)货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
75、以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
76、董事会履行合规管理职责有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
77、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
78、2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（ ）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
A.淘宝网店
B.天天基金网
C.支付宝
D.余额宝

【答案】 D
79、(2017年)基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（ ）。
A.采用第三方机构评价结果
B.信函和网络调查
C.对已有客户信息进行分析
D.当面调查

【答案】 A
80、中国证监会一般工作人员离职后（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
81、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额（　　）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于（　　）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。
A.40%，2
B.50%，2
C.50%，3
D.40%，3

【答案】 C
82、（ ）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。
A.2012
B.2013
C.2014
D.2015

【答案】 C
83、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告?
A.1个月
B2个月
C.3个月
D.4个月

【答案】 D
84、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送哪些基本信息。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
85、公募基金宣传推介材料允许使用（ ）。
A.知名媒体的推荐报告
B.单位或个人材料的推荐材料
C.基金的投资业绩预测
D.最近10个完整会计年度的业绩

【答案】 D
86、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（ ）特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担

D.分散风险

【答案】 A
87、（ ）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。
A.持证上岗
B.持续学习
C.合理就业
D.专业审慎

【答案】 A
88、( )是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府
B.非金融机构
C.金融机构
D.证券公司

【答案】 C
89、（2016年真题）下列不属于道德与法律的区别的是（ ）。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同

【答案】 D
90、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（ ）
A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

【答案】 D
91、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
92、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（ ）。
A.最小申购
B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额总值

【答案】 D
93、（　　）赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
94、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）。
A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

【答案】 D
95、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（ ）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
A.重点
B.核心
C.基础
D.内涵

【答案】 B
96、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（　　）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
97、基金宣传推介材料应当（ ）
A.培养投资人长期投资的理念
B.无需揭示投资风险
C.宣传基金最佳业绩表现
D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料

【答案】 A
98、下列选项不属于私募基金一般风险的是（　　）。
A.资金损失风险
B.募集失败风险
C.未托管风险
D.税收风险

【答案】 C
99、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（ ）。
A.8位
B.3位
C.2位
D.4位

【答案】 A
100、我国信息披露法规对信息披露事件“重大性”的界定标准是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
101、基金公司，特定资产管理业务中为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（ ）元人民币，中国证监会另有规定的除外。
A.1000万
B.100万
C.3000万
D.300万

【答案】 C
102、基金的募集一般要经过申请、注册、（ ）、基金合同生效四个步骤。
A.宣传
B.预售
C.发售
D.评估

【答案】 C
103、在证券投资基金中，投资门槛最低的大众理财工具是（　　）。
A.私募基金
B.债券基金
C.公募基金
D.股票基金

【答案】 C
104、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）
A.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产
B.安全保管基金财产
C.办理与基金托管业务有关的信息披露事项
D.按照规定自行召集基金份额持有人大会

【答案】 D
105、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是( )。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品

【答案】 C
106、根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（ ）。
A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托
B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划
C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务
D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划

【答案】 D
107、(2016年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。
A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构
B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构
C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构
D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】 B
108、基金监管原则的“三公”原则重在（　　）。
A.公开
B.公平
C.公正
D.以上都不是

【答案】 C
109、公司型基金依据（　　）设立。
A.基金招募说明书
B.发起人协议
C.基金合同
D.基金公司章程

【答案】 D
110、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.股东大会

【答案】 C
111、(2016年)（ ）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.增长型基金
D.公司型基金

【答案】 B
112、（2019年真题）根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
113、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（ ）。
A.理事会是协会的执行机构
B.会员大会是协会的权力机构
C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案

【答案】 C
114、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（ ）。
A.提议召开临时股东大会
B.检查公司的财务
C.列席董事会会议
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
115、（2016年真题）通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（ ）。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对

【答案】 D
116、基金合同的当事人包括（ ）。
A.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人
B.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人
C.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人
D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

【答案】 D
117、公司型基金与契约型基金的区别是（ ）。
A.是否上市
B.是否具有独立法人资格
C.规模大小
D.资金是否公募

【答案】 B
118、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（　　）。
A.申请提交后不得撤销
B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金
C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日
D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

【答案】 D
119、我国目前只能由（ ）担任基金管理人。
A.基金销售机构
B.基金托管银行
C.基金管理公司
D.基金投资咨询公司

【答案】 C
120、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并全额计入基金财产。
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.5%

【答案】 D
121、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（ ）。
A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】 B
122、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（　　）。
A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定
B.债券基金收益率较债券难计算、预测
C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D.债券基金并没有一个确定的到期日

【答案】 C
123、（　　）不是伞型基金的特点。
A.简化管理

B.强大的扩张功能
C.降低成本
D.结构单一

【答案】 D
124、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（ ）。
A.可以撤销
B.不得撤销
C.可以撤销，但必须在3日内提出
D.在基金登记前可随时撤销

【答案】 B
125、监事会向（ ）负责。
A.董事长
B.监事
C.股东会
D.股东

【答案】 C
126、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（ ）。
A.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助
B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录
D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封

【答案】 B
127、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是(　)。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
128、溢价交易时，基金份额净值（　　）基金二级市场价格。
A.高于
B.低于
C.等于
D.不确定

【答案】 B
129、基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
130、董事会应当履行的合规职责不包括（　　）。
A.制定并执行以风险为本的合规管理计划
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能