常用分析方法简介课件.ppt

LOGO,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,安信证券,单击此处编辑母版标题样式,安信证券,常用分析方法简介,1,解析分析法(5W1H分析),1,流程分析法（业务、工作流程）,2,重点分析法(ABC分类),3,横向比较法(行业,、,竞争,、,需求对比),4,目录,纵向比较法(时间对比),5,因果分析法（鱼刺图）,6,SWOT,分析法,7,投入产出分析法（五性分析）,8,2,安信证券,一、,5W1H,分析法（六何分析法）,安信证券,3,主要内容,5W1H,分析法案例分析,5W1H,分析法,的定义,5W1H,应用范围,一、,5W1H,分析法（六何分析法）,Why,（为什么）为何这样做,What,（是什么）工作内容,Where,（在哪儿）工作岗位,Who,（谁）责任者,When,（什么时候）什么时间做,How,（如何）怎样操作,安信证券,4,（一）定义：,又叫六何分析法，是对选定的项目、工序或操作，都要从原因（何因）、对象（何事）、地点（何地）、时间（何时）、人员（何人）、方法（何法）等六个方面提出问题进行思考,5W1H,一、,5W1H,分析法（六何分析法）,（二）应用范围：,5W1H,是一个探讨问题的技巧，“,5X”,是告诉我们同样的“,5W1H”,最好要“多问几次”才好，才能将问题的症结所在发掘出来。类似我们的“打破砂锅问到底”之精神。,安信证券,5,啥时候用5W1H,捏,这到底是为什么呢,这到底是为什么呢,这到底是为什么呢,这到底是为什么呢,这到底是为什么呢,一、,5W1H,分析法（六何分析法）,（三）,5W1H,案例分析,安信证券,6,Why,Who,When,Where,What,How,问题：本次讲解分析能力与方法采用何种模式分享更好？,PPT?,Word,？,EXCEL?,PHOTOSHOP?,手绘？,一、,5W1H,分析法（六何分析法）,Why,安信证券,7,Why,Who,When,Where,What,How,表述常用的方法：,Word,Excel,PowerPoint,Photoshop,手绘,PowerPoint,的优势：,演示文稿带来更多活力和视觉冲击,用切换和动画吸引访问群体,使用图形创建高质量的演示文稿,更高效地组织和打印幻灯片,更快完成任务,跨越沟通障碍,一、,5W1H,分析法（六何分析法）,安信证券,8,Why,Who,When,Where,What,How,PPT,的对象：,上级,下级,公司所有人,内部培训人员,外部培训学员,企业项目客户,面试官,学 生,自 己,网络群体,对象不同，表达不同,Who,一、,5W1H,分析法（六何分析法）,安信证券,9,Why,Who,When,Where,What,How,培 训,会 议,展 示,演 讲,时间：不定,内容：提问、建议和总结性内容为主,时间：不定,内容：大标题和小标题为主，图形图表图片配合,时间：较短（,15,分钟内）,内容：标题和图表搭配，主题明确、内容明晰,时间：短（,1,个小时左右）,内容：围绕主题、图配简短文字（全图形,PPT,）,When,一、,5W1H,分析法（六何分析法）,安信证券,10,Why,Who,When,Where,What,How,会议室,教 室,礼 堂,Where,1,、,5W1H,分析法（六何分析法）,安信证券,11,Why,Who,When,Where,What,How,第二个关键点：,模板：与主题相符的模板设计,字体：选择和主题对应的字体,图形：自行设计或借助资源,图表：,Smart,图表（,07,及以上版本自带）,Excel,图表,其它图表（资源或自己设计）,排版：创意或借鉴资源,第一个关键点：,中 心：主题,表达方式：叙述、案例、讨论,表达手法：开门见山，承上启下、,烘托渲染，托物言志,What,安信证券,12,Why,Who,When,Where,What,How,主 题：,通过,PPT,表达什么观点，这是最重要的。文字、图形、图表等内容都是围绕着你的观点展开论证的。,如果是课程培训，首先要清楚表达你的培训主题或者抛出相关联的,“,诱饵,”,。,内容与形式：,内容：简洁明了,形式：灵活多样,How,二、业务流程法,安信证券,13,主要内容,业务流程法案例,业务流程法的特点,业务流程,法的定义,二、业务流程法,安信证券,14,描述,小学生早晨上学要准点到。每天早上，妈妈,7,点钟叫着起床，在奶奶的照顾下穿衣服，穿好衣服后，在妈妈的敦促下洗漱，然后吃妈妈准备好的早饭，吃完饭后，收拾书包、课本、作业，坐爸爸的车去学校。,这是一个流程,起床,穿衣服,洗涑,吃早餐,收拾,坐车,上学,而且是一个有问题的流程,这个流程走下来，往往却迟到了，怎么保证准点到学校（“流程”的,目标,）呢？设想一下这个流程存在的问题，并进行分析，看有没有可以改进的环节？,请看小故事,因为现在流程需要该小学生和多位家长来完成，而不是小学生自己忙就行了，所以，可以用跨职能的流程图来分析。,问题诊断：,妈妈要叫他起床，还要一边敦促洗漱，一边准备早饭，结果，早饭准备时间就拖长了,流程优化：,能不能改成 奶奶叫他起床，同又照顾起床，又敦促洗漱，让妈妈安心做早饭？,进一步优化：,该小学生能不能自己独立起床、洗漱、甚至帮助妈妈做早饭？,其他建议：,生产管理，比如，妈妈做饭使用的,“,设备,”,更新换代了；,财务管理，比如，是坐爸爸的车经济？还是坐校车经济，就属于财务分析了；,人力资源管理，比如，爸爸的开车技能不是很高超，改成爸爸的司机开车了？,二、业务流程法,业务流程,为完成某一目标而进行的一系列逻辑相关的活动。,狭义的业务流程,定义,则认为它仅仅是与客户价值的满足相联系的一系列活动。,业务流程的经典定义,我们定义某一组活动为一个业务流程，这组活动有一个或多个输入，输出一个或多个结果，这些结果对客户来说是一种增值。简言之，业务流程是企业中一系列创造价值的活动的组合。,安信证券,15,二、业务流程法,安信证券,16,流程的定义,流程具有哪些特点：,重复性,目标性,有输入,有执行,有输出,过程性,企业流程，还具有以下特点,有层次,有总负责人,有节点负责人,每个节点责任明确,顺序性,时效性,二、业务流程法,案例介绍：做米饭,安信证券,17,目的,要香软可口、够五个人吃。,范围,从舀米到蒸熟。,资源条件,有米、电饭锅、淘米盆等工具,二、业务流程法,案例分析,安信证券,18,开始分析：必须的活动如下。,舀米,淘米,称米加水,清洗电饭煲内锅,倒米入锅,插电,蒸熟,无序状态,按开关,拔电源,称水,安信证券,19,二、业务流程法,案例分析,开始分析：必须的活动如下。,舀米,淘米,称米,加水,清洗电饭煲内锅,倒米入锅,蒸熟,有序状态,按开关,拔电源,称水,1,1,3,2,9,4,10,插电,7,5,8,6,二、业务流程法,案例分析,安信证券,20,开始分析：画流程图,舀米,洗电饭煲内锅,称米,淘米,倒米入锅,加水,插电,蒸熟,三、,ABC,分类法,安信证券,21,主要内容,ABC,分类法服务策略,ABC,分类,法的定义及基本原理,三、,ABC,分类法,安信证券,22,（一）,ABC,分类的定义及基本原理,按照所控制对象的价值的不同或重要程度的不同将其分类，通常根据年耗用金额（存货价值或数量,成本）将物品分为三类。,对于券商而言可以对客户创造的价值及重要程度将客户进行分类。,我帕累托发现了,80/20,法则！,三、,ABC,分类法,安信证券,23,表一：,ABC,分类法,A,类客户,B,类客户,C,类客户,客户占客户总数的比例,约,10%,约,20%,约,70%,客户产生价值占总价值的比例,约,70%,约,20%,约,10%,这很重要噢,!,我是小散户，属于,C,类客户。,我是,A,类客户创造滴价值高！,三、,ABC,分类法,安信证券,24,（二）,ABC,分类的服务策略,表二、不同类别客户的服务策略,这个也同样重要哦！,客户类别,客户服务策略,A,类,优质服务，一个月至少联系两次,B,类,一般服务，每三个月服务一次,C,类,自由处理,25,是指对同类的不同对象在统一标准下进行比较的方法。,要注意事物的可比性,在对事物进行比较分析时，一定要将比较建立在统一的标准之上，否则比较就失去实际意义,横向比较法的特点是以空间为坐标。但在进行这一比较研究时应注意，对不同研究对象进行比较的前提条件，即它们必须是同类的或具有相同性质的，而且必须是处于同一时间区间的。,定义,注意事项,特点,四、横向比较法,安信证券,26,安信证券,是指对同一事物在不同时间里的发展变化进行比较的方法。,纵向对比是指对同一事物进行对比，切勿把不同事物在不同时期进行对比，木有可比性。,纵向比较法的特点是以时间为坐标。通过测量与比较研究对象在先后不同时间段中的变化，发现问题并找到解决的方法。,定义,注意事项,特点,五、纵向比较法,安信证券,27,主要内容,鱼骨,图分析步骤,鱼骨,图类型与基本结构,鱼骨图的用途,鱼骨图,的定义,六、鱼骨图法,万事皆有因,:,问题无时无刻不在我们周围。,问题是我们的朋友，但是它是大多数人不愿意碰到的朋友。,我们需要秉持着找朋友的态度来找出问题，及其发生的原因。,下面介绍一种分析方法，教我们如何正确找出产生问题的真正原因。,安信证券,28,六、鱼骨图法,安信证券,29,29,（一）,鱼骨图法,定义,鱼骨图是由日本管理大师石川馨先生发展出来的，故又名“石川图”。,鱼骨图是一种发现问题“根本原因”的方法，它可以称之为“因果图”。,结果,原因,六、鱼骨图法,（二）,鱼骨图法,-,用途,鱼骨图是一个非定量的工具，它可以帮助我们找出引起问题,(,最终问题陈述所描述的问题)潜在的根本原因,安信证券,30,辨识导致问题或,情况的所有原因，,并从中找到根本原因。,以团队努力，聚,集并攻克复杂难题。,分析导致问题的,各原因之间相互,的关系。,它使我们问自己：,问题为什么会发生,使项目小组聚焦于,问题的原因，,而不是问题的症状,采取整改措施，,正确行动,。,六、鱼骨图法,六、鱼骨图法,（三）,鱼骨图法,-,类型与基本结构,安信证券,31,鱼骨图类型及基本结构,各要素与特性值间不存在原因关系，而是结构,构成关系,。,鱼头在右，特性值通常以“为什么,”,来写。,整理问题型,原因型,对策型,鱼头在左，特性值通常以“如何提高,/,改善,”,来写。,六、鱼骨图法,（三）,鱼骨图法,-,类型与基本结构,安信证券,32,原因之一,原因之二,分原因,分原因,分原因,分原因,分原因,分原因,分原因,分原因,分原因,六、鱼骨图法,举例：整理型鱼骨图,安信证券,33,强制离岗审计,审计通知书制定,审计方案制定,三级复核,审计结果,跟踪,审计效果,评估,审计重点,审计期间,代理人,审计建议,整改落实情况,一级复核,营业部反馈,审计报告,二级复核,审计分工,三级复核,六、鱼骨图法,安信证券,34,举例：原因型鱼骨图,审计效率低下,工具,制 度,审计人员,资料准备,环 境,审计人员技术部熟练,审计领域较为陌生,审计人员长期处于疲惫状态,管理不严,不健全,审计平台未上线,手工操作,审计资料准备缓慢,被审计单位不配合资料提供,人员随便出入,环境卫生差,天气炎热，高达,40,度,水土不服,某券商审计效率低下因果,分析图,办公环境较拥挤,六、鱼骨图法,对策型鱼骨图,安信证券,35,通过案例,增强审计人员对专业水平重要性,认知,环境流程,管理,增强审计人员提升自我意识,参与定期专业技能培训,部门负责人加强审计人员专业水平管理,、监督,提高审计人员专业水平,加强对审计人员专业水平培训,、考核,保证定期的专业培训或经验分享,对审计人员专业水平学习进行不定期检查,制定有关专业技术要求制度,、流程,审计人员,六、鱼骨图法,鱼骨图分析步骤,安信证券,36,特性,大,要因,大,要因,大要因,大要因,中要因,中要因,中要因,中要因,中要因,小要因,小要因,主,骨,大鱼骨,中鱼骨,小鱼骨,鱼,头：特性,/,结果,决定问题的特性。,特性和主骨。,大骨和要因。,中骨、小骨、孙骨。,记入中骨、小骨、孙骨的“要点”。,深究要因。,安信证券,37,六、鱼,骨,图法,六、鱼骨图法,（三）,鱼骨图法,-,分析步骤,安信证券,38决定问题的特性。,简单的说特性就是“工作的结果”，首先，,对团队成员讲解会议目的，然后，认清、阐明需要解决的问题，并就此达成一致意见。,鱼骨图分析步骤,特 性,六、鱼骨图法,安信证券,39,特性和主骨。,特性写在右端，用四方框圈起来。,主骨用粗线画，加箭头标志。,鱼骨图分析方法步骤,特 性,主,骨,六、鱼骨图法,安信证券,40,大骨和要因。,大骨,上分类书写,3,6,个要因，可用四方框圈起来。,鱼骨图分析方法步骤,要点：绘图时，应保证大骨与主骨成,60,度夹角，中骨与主骨平行。,六、鱼骨图法,安信证券,41,中骨、小骨、孙骨。,中骨,事实,。,小骨,要围绕,为什么会那样？,来写,。,孙骨,要更进一步来追查,为什么会那样？,来写。,鱼骨图分析步骤,孙骨,曾孙骨,中骨,大骨,小骨,六、鱼骨图法,记入中骨、小骨、孙骨的“要点”。,要因,记入,没有对策的反馈,。,例,：管理不严,制度不全,认知不足,人力不足,学习不足,关注,不,够,反复寻找为什么，摸索探询的话比较好,要因,是,主,语,谓语,的形式比较好,。,例：,空气消毒,空气消毒不合格,安信证券,42,六、鱼骨图法,安信证券,43,深究要因。,考虑对特性影响的大小和对策的可能性，深究要因,(,不一定是最后的要因,),。,追查要因的时候，要由全员讨论决定。,将深究的要因称为,主要因,，用,标记,。,鱼骨图分析步骤,安信证券,44,主要内容,SWOT,分析法的案例,SWOT,分析法的分析步骤,SWOT,分析法的内涵,SWOT,分析法的定义,七、,SWOT,分析方法,七、,SWOT,分析方法,（一）,SWOT,分析方法,-,概念,SWOT,分析方法是一种根据企业自身的既定内在条件进行分析，找出企业的优势、劣势及核心竞争力之所在的企业战略分析方法。其中战略内部因素（,“,能够做的,”,）：,S,代表,strength,（优势），,W,代表,weakness,（弱势）；外部因素（,“,可能做的,”,）：,O,代表,opportunity,（机会），,T,代表,threat,（威胁）。,45,安信证券,七、,SWOT,分析方法,S（Strength,优势）,W（Weakness,弱势）,O（Opportunity,机会）,组织机构的内部因素，具体包括：有利的竞争态势；充足的财政来源；,良好的企业形象；技术力量；规模经济；产品质量；市场份额；成本优势；,广告,攻势等。,指在竞争中相对弱势的方面。也是组织机构的内部因素，具体包括：,设备老化；管理混乱；缺少关键技术；研究开发落后；资金短缺；,经营不善；产品积压；竞争力差等,组织机构的外部因素，具体包括：,新产品,；新市场；新需求；,市场壁垒解除；竞争对手失误等。,（二）,SWOT,分析方法,-,内涵,T（Threat,威胁）,组织机构的外部因素，具体包括：新的竞争对手；替代产品增多；市场紧缩；,行业政策变化；经济衰退；客户偏好改变；突发事件等,46,安信证券,七、,SWOT,分析方法,（三）,SWOT,分析方法,-,分析步骤,1,、确认当前的战略是什么？,2,、确认企业外部环境的变化,3,、根据企业资源组合情况，确认企业的关键能力和关键限制。,47,安信证券,七、,SWOT,分析方法,（三）,SWOT,分析方法,-,分析步骤,4,、按照,通用矩阵,或类似的方式打分评价,把识别出的所有优势分成两组，分的时候以两个原则为基础：它们是与行业中潜在的机会有关，还是与潜在的威胁有关。用同样的办法把所有的劣势分成两组，一组与机会有关，另一组与威胁有关。,5,、将结果在,SWOT分析图上定位,48,安信证券,七、,SWOT,分析方法,（三）,SWOT,分析方法,-,分析步骤,5,、将结果在,SWOT,分析图上定位,-,续,49,安信证券,七、,SWOT,分析方法,（三）,SWOT,分析方法,-,分析步骤,6,、战略分析,举一个科尔尼,SWOT,分析得出战略的例子。,50,安信证券,七、,SWOT,分析方法,（四）,成功应用,SWOT,分析法的简单规则,进行,SWOT,分析的时候必须对公司的优势与劣势有客观的认识；,进行,SWOT,分析的时候必须区分公司的现状与前景；,进行,SWOT,分析的时候必须考虑全面。,进行,SWOT,分析的时候必须与,竞争对手,进行比较，比如优于或是劣于你的竞争对手；,保持,SWOT,分析法的简洁化，避免复杂化与过度分析；,SWOT,分析法因人而异。,51,安信证券,八、五性分析法,安信证券,52,安信证券,52,主要内容,五性分析法之雷达图绘制与分析,五性分析法内容,五性分析法用途,五性分析法简介,五性分析法,安全性,收益性,成长性,生产性,流动性,总资产报酬率,所有者权益报酬率,销售,利润,率,净利润率,成本费用利润率,销售收入增长率,税前利润增长率,固定资产增长率,人员增长率,产品成本降低率,人均销售收入,人均净利润,人均资产总额,人均工资,存款周转率,流动资产周转率,固定资产周转率,应收帐款周转率,总资产周转率,流动比率,速动比率,负债比率,权益乘数,负债与股东权益比率,战略目标与经营结果分析,53,安信证券,安信证券,八、五性分析法,简介,综合财务比率分析图法,蜘蛛图,五性分析法,雷达图,54,日本企业界的综合实力进行评估而采用的一种财务状况综合评价方法。按这种方法所绘制的财务比率综合图状似雷达，故得此名。,安信证券,八、五行分析法,用途,雷达图是对客户财务能力分析的重要工具，从动态和静态两个方面分析客户的财务状况,动态分析：,把客户现时的财务比率与先前的财务比率作纵向比较，就可以发现客户财务及经营情况的发展变化方向。雷达图把纵向和横向的分析比较方法结合起来，计算综合客户的收益性、成长性、安全性、流动性及生产性这五类指标。,静态分析：,将客户的各种财务比率与其他相似客户或整个行业的财务比率作横向比较,55,3,、五性分析法内容之收益性指标：分析收益性指标，目的在于观察客户一定时期的收益及获利能力。,收益性比率,1,、资产报酬率,2,、所有者权益利润率,3,、销售利润率,4,、净利润率,5,、成本费用利润率,基础含义,反映企业总资产的利用效果,反映所有者权益的回报,反映企业销售收入的收益水平,反映企业销售收入的收益水平,反映企业为取得利润所付的代价,计算公式,(,税后净利润,+,利息费用,+,所得税,)/,平均资产总额,税后净利润,/,所有者权益,利润总额,/,净销售收入,净利润,/,净销售收入,(税后净利润,+,利息费用,+,所得税,)/,成本费用总额,安信证券,56,3,、五性分析法内容之安全性指标：分析安全性指标，目的在于观察客户在一定时期内偿债能力。,安全,性比率,1,、流动比率,2,、速动比率,3,、资产负债率,4.,所有者权益比率,5,、权益乘数,基础含义,反映,企业短期偿债能力及信用状况,反映,企业立刻偿付流动负债的能力,反映企业总资产中有多少是负债,反映企业总资产中有多少是所有者权益,反映,企业负债程度,计算公式,流动资产,/,流动负债,速动资产,/,流动负债,负债总额,/,资产总额,所有者权益,/,资产总额,资产总额,/,股东权益总额,安信证券,57,3,、五性分析法内容之流动性指标：,分析流动性指标，目的在于观察客户在一定时期内的,资金周转,状况，掌握客户资金的运用,效率,。,流动,性比率,1,、总资产周转率,2,、固定资产周转率,3,、流动资产周转率,4,、应收帐款周转率,5,、存货周转率,基础含义,反映全部资产的使用效率,反映固定资产的使用效率,反映流动资产的使用效率,反遇年度内应收帐款的变现速度,反映存货的变现速度,计算公式,销售收入,/,平均资产总额,销售收入,/,平均固定资产总额,销售收入,/,平均流动资产总额,销售收入,/,平均应收帐款,销售成本,/,平均存货,安信证券,58,3,、五性分析法内容之成长性指标：分析成长性指标，目的在于观察客户在一定时期内经营能力的发展变化趋势，一个客户既使收益性高，但成长必不好，也就表明其未来盈利能力下降。,成长性,比率,1.,销售收入增长率,2.,税前利润增长率,3.,固定资产增长率,4.,人员增长率,5.,产品成本降低率,基础含义,反映销售收入变化趋势,反映税前利润变化趋势,反映固定资产变化趋势,反映人员变化趋势,反映产品成本变化趋势,计算公式,本期,增量,销售收入,/,前期销售收入,本期,增量,税前利润,/,前期税前利润,本期,增量,固定资产,/,前期固定资产,本期,增量,职工人数,/,前期职工人数,本期,增量,产品成本,/,前期产品成本,安信证券,59,3,、五性分析法内容之生产性指标：分析生产性指标，目的在于了解在一定时期内客户的生产经营能力、水平和成果的分配,生产,性比率,1.,人均销售收入,2.,人均净利润,3.,人均资产总额,4.,人均工资,基础含义,反映企业人均销售能力,反映企业经营管理水平,反映企业生产经营能力,反映企业成果分配状况,计算公式,销售收入,/,平均职工人数,净利润,/,平均职工人数,资产总额,/,平均职工人数,工资总额,/,平均职工人数,安信证券,60,八、五性分析法,绘图,1,首先，画出三个同心圆，同心圆的最小圆圈代表同行业平均水平的,1,2,值或最低水平，中间圆圈代表同行业平均水平，又称标准线，最大圆圈代表同行先进水平或平均水平的,1,5,倍；,2然后，把这三个圆圈的,360,度。分成五个扇形区，分别代表收益性、安全性、流动性、成长性和生产性指标区域；,3,再次，从,5,个扇形区的圆心开始以放射线的形式分别画出相应的财务指标线，并标明指标名称及标度，财务指标线的比例尺及同心圆的大小由该经营比率的量纲与同行业的水平来决定；,4,最后，把客户同期的相应指标值用点标在图上，以线段依次连接相邻点，形成的多边形折线闭环，就代表了客户的现实财务状况,安信证券,61,安信证券,五性分析法,安全性,收益性,成长性,生产性,流动性,总资产报酬率,所有者权益报酬率,销售,利润,率,净利润率,成本费用利润率,销售收入增长率,税前利润增长率,固定资产增长率,人员增长率,产品成本降低率,人均销售收入,人均净利润,人均资产总额,人均工资,存款周转率,流动资产周转率,固定资产周转率,应收帐款周转率,总资产周转率,流动比率,速动比率,负债比率,权益乘数,负债与股东权益比率,行业平均水平,62,八、五性分析法,指标说明,安信证券,63,若处于标准线外侧，说明该指标处于较理想状态，是客户的优势所在。,当指标值处于标准线以内时，说明该指标低于同行业水平，,需要,加以改进,若接近最小圆圈或处于其内，说明该指标处于极差状态，是客户经营的危险标志,当然，并不是所有指标都处于标准线外侧就是最好，还要具体指标具体分析。,八、五性分析法,解决的问题,综合分析和评价企业经营状况。,寻找企业的优势和弱势。,在经理人的日常管理中，也可以用这个图来分析你所在部门的工作业绩处于什么水平上。,安信证券,64,安信证券,Thank You!,