2020-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷A卷含答案.docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷A卷含答案

单选题（共360题）
1、主要负责美国保险监管职责的是（　　）。
A.联邦储备体系
B.联邦金融机构检查委员会
C.各州的保险监管局
D.各州政府

【答案】 C
2、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（ ）。
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金

【答案】 C
3、非柜台委托有以下（ ）形式。
A.①②③④
B.②④
C.④
D.③

【答案】 A
4、常见的衍生工具包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
5、企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的（ ）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％

【答案】 A
6、全面的风险管理的含义不包括()。
A.全过程的风险管理
B.全部风险的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理

【答案】 D
7、下列关于几种特殊类型基金的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
8、所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其（ ），并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易所市场证券交易的制度。
A.证券交易的唯一受托人
B.证券交易的任意受托人
C.证券交易的多个受托人
D.证券发行的唯一受托人

【答案】 A
9、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
10、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A.证券法律业务
B.证券咨询业务
C.证券监管业务
D.法律服务业务

【答案】 A
11、关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
12、投资机构本身通过( )从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
A.自律管理
B.科学管理
C.廉洁自律
D.规避监管

【答案】 A
13、保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。
A.100%
B.150%
C.200%
D.300%

【答案】 A
14、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 C
15、（ ）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险拨备

【答案】 C
16、公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（ ）次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案 A
17、下列关于开立证券账户的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
18、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②③④
D.①④

【答案】 A
19、外汇期货又称（ ），是以外汇为基础工具的期货合约。
A.利率期货
B.货币期货
C.欧洲期货
D.欧元期货

【答案】 B
20、以下关于中央银行资产业务，说法正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
21、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
22、深证综合指数以( )为样本股。
A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票
B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股
C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票
D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票

【答案】 A
23、（2018年真题）按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为（　　）。
A.独立型与非独立型
B可分型与综合型
C.独立型与分离型
D.可分离型与非分离型

【答案】 D
24、证券投资基金的特征不包括()。
A.集合投资
B.分散风险
C.专业理财
D.分散投资

【答案】 D
25、金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
26、关于股票的市场价格，下列说法正确的有（ ） 。
A.②③④
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 C
27、（ ）属于特别股票的一种，常被政府用以保持对私有化国有企业的控制。
A.普通股
B.优先股
C.金股
D.银股

【答案】 C
28、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来（　　），因此，它的价值取决于（　　）的大小。
A.实际收益，未来收益
B.实际收益，目前收益
C.预期收益，未来收益
D.预期收益，目前收益

【答案】 C
29、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
30、下列关于短期融资融券的发行与承销，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
31、由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。
A.财务公司债券
B.商业银行次级债
C.资产支持证券
D.中央银行票据

【答案】 C
32、能够促进储蓄-投资转化的市场是().
A.房地产市场
B.技术市场
C.劳动力市场
D.金融市场

【答案】 D
33、（2021年真题）2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为（??）亿元人民币。
A.150
B.520
C.140
D.130

【答案】 B
34、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。
A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人
B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系
C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】 B
35、公司法定公积金累计额为公司注册资本的（ ）以上的，可以不再提取。
A.15％
B.20％
C.30％
D.50％

【答案】 D
36、目前我国普通国债发行的方式不包括( )
A.定向招募方式
B.代销方式
C.招标方式
D.承销方式

【答案】 B
37、下列属于货币衍生工具的是（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②③④

【答案】 C
38、恒生流通综合指数系列包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
39、公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流是（　　）。
A.企业自由现金流
B.股权自由现金流
C.股票红利
D.利息

【答案】 A
40、根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于(　　)的收入
A.证券交易所
B.国家税务部门
C.中国结算公司
D.国家财政部门

【答案】 C
41、开放式基金的非交易过户主要包括(　　) 。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
42、下列不属于我国国际债券品种的是（　　）
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.次级债券

【答案】 D
43、恒生中国内地指数包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
44、以下属于创业板退市标准的是（ ）。①最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入低于1亿元
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
45、属于债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
46、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元

【答案】 C
47、（2018年真题）影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
48、场外市场的特征具有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
49、1918年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。
A.上海证券交易所
B.北平证券交易所
C.青岛市物品证券交易所
D.天津市企业交易所

【答案】 B
50、国家股股利收入依法纳入（　　）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。
A.国有资产
B.中央财政
C.地方财政
D.个人资产

【答案】 A
51、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价原则的主要内容是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
52、（ ）也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。
A.到期收益率
B.当期收益率
C.即期利率
D.持有到期收益率

【答案】 C
53、证券市场投资者，是指（　　）的主体。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
54、在证券投资基金运作的三大部分中处于核心作用的是（　　），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
55、远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
56、（2019年真题）下列关于可转债券的表述，错误的是（ ）。
A.可转债券包含了普通债券的特质
B.可转债券可以按约定转换为普通股股票
C.可转债券包含了看跌期权的价值
D.可转债券包含了权益类证券的特征

【答案】 C
57、下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（ ）。
A.②③
B.①④
C.①③④
D.①③

【答案】 C
58、美国联邦政府发行的债券被统称为（ ），是美国债券市场的基石。
A.美国国债
B.扬基债券
C.政府债券
D.联邦债券

【答案】 A
59、下列说法中正确的是（ ）。
A.客户一旦下达委托就不得撤销
B.证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销
C.客户变更委托，操作员操作后无须告知客户执行结果
D.在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单

【答案】 D
60、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定夕卜，单只证券持有人累计不得超过（ ）人。
A.100
B.150
C.185
D.200

【答案】 D
61、《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（　　）
A.需要具备代销产品的资格
B.需要具备落实适当性义务要求的能力
C.需要具备一定数量的净资产
D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求

【答案】 C
62、（2018年真题）国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（　　）。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月

【答案】 B
63、金融衍生工具从（　　）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A.产品形态
B.自身交易方式
C.基础工具
D.交易场所的不同

【答案】 C
64、证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在（ ）开立的普通证券账户买卖证券。
A.证券交易所
B.证券登记结算机构
C.中国证券业协会
D.商业银行

【答案】 B
65、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临（　　）与（　　）。
A.市场风险合规风险
B.外部风险内部风险
C.系统风险非系统风险
D.市场风险政策风险

【答案】 B
66、股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（　　）。
A.预期利润
B.高额收益
C.剩余价值
D.预期收益

【答案】 D
67、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（　　）。
A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等
B.金融债券的期限以短期较为多见
C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些
D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券

【答案】 B
68、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（　　）。
A.政府资助的财产
B.社会组织捐赠的财产
C.个人捐赠的财产
D.投资取得的收益

【答案】 A
69、（2021年真题）证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（??），制订有效的流动性风险应急计划。
A.收益来源结构
B.风险来源结构
C.公司战略发展
D.压力测试结果

【答案】 D
70、收入政策目标包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
71、关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
72、（2021年真题）科创板制度体系可以总结为“1+2+6+N”，下列各项制度属于“6”的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、（ ）是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
A.周期性
B.加速性
C.不确定性
D.扩散性

【答案】 B
74、上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合（）规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
75、恒生指数于1985年推出的分类指数包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
76、关于科创板申报要求，下列说法中正确的是（ ）。
A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不 小于200股
B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出
C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股
D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

【答案 A
77、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
78、（2019年真题）企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（ ）。
A.15%
B.10%
C.3%
D.5%

【答案】 D
79、ETF属于（ ）。
A.主动型基金
B.基金中的基金
C.指数基金
D.保本基金

【答案】 C
80、在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从以下（　　）方面进行分析。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
81、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
82、目前，交易所按（　　）公布各债券品种的标准券折算率。
A.天
B.周
C.旬
D.月

【答案】 B
83、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。债券必要回报率为（　　）之和。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
84、国际债券的发行人主要是（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.III、IV

【答案】 B
85、以下（　　）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。
A.负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位
D.监督证券化中交易各方的行为

【答案】 D
86、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（　　）时。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

【答案】 B
87、如果客户采用自助委托方式，则当其（ ）后，即视同确认了身份。
A.输入相关的账号
B.输入正确的密码
C.输入相关的账号和正确的密码
D.输入相关的账号和正确的密码，以及进行过交易

【答案】 C
88、（2019年真题）关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（ ）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
89、以下不是信用衍生产品交易特征的是（ ）。
A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资
B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让
C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定
D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理

【答案】 A
90、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金不可投资于（ ）。
A.上市交易的股票
B.上市交易的债券
C.国务院证券监督管理机构规定的其他证券
D.任意证券的衍生品

【答案】 D
91以下（　　）不是契约型基金与公司型基金的区别。
A.期限不同
B.资金的性质不同
C.投资者的地位不同
D.基金的营运依据不同

【答案】 A
92、下列不属于境内上市外资股特点的是（ ）。
A.记名股票
B.人民币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
93、以下（）不是国务院证券监督管理机构。
A.中国证监会
B.中国证监会派出机构
C.中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立的证券监管局
D.中国证券业协会

【答案】 D
94、我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括( )。
A.国债
B.公司债
C.地方政府债
D.资产证券化证券

【答案】 C
95、（）导致期货交易具有高度的杠杆作用。
A.限价制度
B.限仓制度
C.保证金制度
D.集中交易制度

【答案】 C
96、下列关于股票发行描述错误的是（）。
A.现如今网上竞价仍是我国股票发行的主要方式
B.有限发售认购方式极易发生抢购风潮，出现私自截留申请表等徇私舞弊现象
C.从1984 年到20 世纪90 年代初期，我国股票发行多为自办发行,没有承销商,很少有中介机构参与
D.上网定价发行方式具有效率高、成本低、安全快捷等优点

【答案 A
97、（ ）是指在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A.现券交易
B.回购交易
C.回售交易
D.期货交易

【答案】 D
98、下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
99、按照国务院授权，中国证监会履行的职责包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
100、我国的国际债券主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
101、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
102、关于金融互换交易，下列说法正确的是（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
103、下列不属于境内上市外资股特点的是（ ）。
A.记名股票
B.人民币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
104、通常，期限在1年以下（含1年）的国债为 ）。
A.附息式国债
B.贴现式国债
C.流通国债
D.记账式国债

【答案】 B
105、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。
A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】 B
106、2009年，巴塞尔委员会总结了引人中央交易对手的优点（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
107、可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括( )。
A.发债主体不同

B.股权稀释效应不同
C.交割方式不同
D.发行方式不同

【答案】 D
108、下列属于证券市场中介机构的有（ ）。
A.②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
109、以下（　　）属于风险管理策略。
A.风险规避
B.风险对冲
C.风险转移
D.ABC都是

【答案】 D
110、证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
111、可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外，还有（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
112、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是（ ）。
A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】 D
113、下列属于我国发行普通国债的总体特征的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
114、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
115、金融债券可在全国银行间债券市场（　　），可以采取（　　）发行的方式。
A.公开发行一次足额
B.公开发行一次足额或限期内分期
C.定向发行一次足额或限期内分期
D.公开发行或定向发行一次足额或限期内分期

【答案】 D
116、（）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国家发展和改革委员会

【答案】 C
117、下列属于境内上市外资股的是（　　）。
A.S股
B.B股
C.H股
D.L股

【答案】 B
118、（ ）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 C
119、（2018年真题）证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
120、在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于()年。
A1
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
121、关于国家股，下列说法正确的是（ ）。
A.国家股可以转让，但是转让应符合国家的有关规定
B.国家股不是国有股权的一个组成部分
C.国有股股利收入并没有纳入国有资产经营预算
D.国有资产折价入股无须按规定进行评估确认

【答案】 A
122、目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以（ ）为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。?
A.大型商业银行
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.中央银行

【答案】 D
123、（2018年真题）国际债券的特征有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
124、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
125、证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动可以处( )的罚款。
A.20万元以上40万元以下
B.30万元以上50万元以下
C.20万元以上60万元以下
D.30万元以上60万元以下

【答案】 D
126、由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（　　）的特征。
A.稳定性
B.波动性
C.灵活性
D.复杂性

【答案】 B
127、开放式基金的份额资产净值每（ ）个交易日公布一次。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
128、战略投资者是指最近（ ）年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
129、按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
130、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
131、( )是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和同定利率的远期协议。
A.远期利率协议
B.远期汇率协议
C.远期合约
D.远期交易

【答案】 A
132、下列关于间接融资的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
133、股票市场的发行人为（ ）。
A.无限责任公司
B.股权两合公司
C.股份有限公司
D.有限责任公司

【答案】 C
134、下列说法中，错误的有（ ）。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
135、证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（ ）。
A.甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割
B.乙证券公司代期货公司收付期货保证金
C.丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金
D.丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】 C
136、我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定，利息累计天数是按照( )，算头不算尾。
A.一年360天
B.闰年2月29日计息
C.实际天数计算
D.一月30天

【答案】 C
137、风险限额管理过程主荽包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
138、下列（ ）属于我国普通股股东所享有的基本权利。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④

【答案】 A
139、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（　　）。
A.公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定
B.公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩
C.企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连
D.企业债券的募集资金用途没有限制

【答案】 C
140、发行无记名股票的，公司应当记载( )。Ⅰ．股票数量Ⅱ．股票编号Ⅲ．股票价格Ⅳ．股票发行日期
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
141、（ ）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。
A.监管透明原则
B.公开原则
C.信息披露原则
D.自我管理原则

【答案】 B
142、（2019年真题）我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（ ）。
A.70％
B.50％
C.60％
D.90％

【答案】 D
143、ADR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
144、 股价指数是指将计算期的(　　)与某一基期相比较的相对变化值。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股价或市值

【答案】 D
145、基金托管人的职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
146、 下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
147、股票价值的主要构成有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
148、( )的基金份额持有人不得申请赎回基金。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 D
149、国外金融机构在我国发行的人民币债券称为()
A.熊猫债券
B.扬基债券
C.武士债券
D.龙债券

【答案】 A
150、证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，说法正确的是（ ）。
A.②③④
B.②③
C.②④
D.①③④

【答案】 A
151、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托

【答案】 D
152、我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。
A.70％
B.50％
C.60％
D.90％

【答案】 D
153、美国上市公司股票交易场所主要分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
154、利率期货品种主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
155、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（　　）。
A.网上发行应当早于网下发行
B.网上投资者在申购时需缴付申购资金
C.网下投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】 D
156、按付息方式，债券可以分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅰ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
157、证券公司开展自营业务，要求（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
158、除管理费用，证券投资基金所支付的费用还包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
159、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（ ）。
A.资产