2020-2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试题B卷含答案.docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试题B卷含答案

单选题（共360题）
1、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是（ ）。
A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙
B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保和贷款
D.甲对外融资

【答案】 C
2、在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列各项属于考察财务状况的指标的是( )。Ⅰ．安全性Ⅱ．盈利性Ⅲ．合规性Ⅳ．流动性
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
3、公开发行股票的优点有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③⑤
C.①②⑤
D.①③⑤

【答案】 D
4、根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可将优先股分为（ ）。
A.可转换优先股和不可转换优先股
B.累积优先股票和非累积优先股
C.参与优先股和非参与优先股
D.可赎回优先股和不可赎回优先股

【答案】 C
5、中小企业板块的设计要点主要包括(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
6、公开增发是指（ ）。
A.股份公司向特定对象发行股票的增资方式
B.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权
C.上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为
D.股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式

【答案】 D
7、下列关于证券公司与客户之间的资金清算交收的相关说法中，错误的是（ ）。
A.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
B.客户证券交易由证券公司单方发起
C.证券公司接到客户委托买卖指令前需要对客户账户内资金和证券进行校验
D.中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司

【答案】 C
8、（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。
A.风险对冲
B.风险规避
C.风险补偿
D.压力测试

【答案】 D
9、基金管理公司的注册资本不得低于（ ）元人民币，且必须是实缴货币资本。
A.0.5万
B.1亿
C.2亿
D.3亿

【答案】 B
10、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后15分钟内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司和中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（ ）托管。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
11、下列关于债券评级的说法，错误的是（ ）。
A.国内评级机构还没有统一的准入标准
B.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
C.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级
D.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级

【答案】 D
12、与国内债券相比，国际债券具有（）特点。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
13、为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（ ）。
A.资格审批改为禁止从事
B.资格审批改为备案
C.备案改为资格审批
D.备案改为禁止从事

【答案】 B
14、公司公开发行新股，应当具备最近（ ）年财务会计文件无虚假记载的条件。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
15、2018年3月5日，某年息8％，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2017年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（ ）元。
A.1.05
B.1.38
C.1.51
D.2.00

【答案】 B
16、我国证券市场的监管目标有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
17、下列关于国债（电子式）发行额度管理的说法中错误的是（ ）。
A.按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员，其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取
B.发行期内，承销团成员可于每日8:30?17:30通过与财政部储蓄国债（电子式）业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度
C.承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为自身当期国债基本代销额度的15%
D.国债系统按照接收时间优先原则处理机动代销额度抓取申请，并向承销团成员反馈处理结果

【答案】 B
18、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
19、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（ ）。
A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额
B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元
C.个人投资者需参与证券交易12个月以上
D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券

【答案】 B
20、私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
21、中国证券业协会的宗旨包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、衍生工具的特点有（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
23、可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（ ）。?
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票

【答案】 D
24、 公司债券的条款设计的说法，错误的是(　　)
A.我国发行债券应该进行债券信用评级
B.我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保
C.我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
D.我国债券可以公开发行，也可以非公开发行

【答案】 B
25、下列属于公开募集基金管理人的职责的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、（　　）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
27、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

答案】 D
28、我国的证券自律性组织包括( )。Ⅰ．证券登记结算机构Ⅱ．证券服务机构Ⅲ．证券交易所Ⅳ．证券业协会
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
29、我国国内金融债券的发行始于1985年，当时由( )尝试发行金融债券。Ⅰ．中国人民银行Ⅱ．中国工商银行Ⅲ．中国银行Ⅳ．中国农业银行
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
30、证券市场投资者，是指（　　）的主体。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
31、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。
A.①②③
B.②③
C.③
D.①②④

【答案】 C
32、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
33、基金类机构投资者包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
34、（ ）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A.证券托管
B.证券存管
C.证券代管
D.证券委托

【答案】 A
35、伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（　　）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 B
36、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
37、由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（ ）的特征。
A.稳定性
B.波动性
C.灵活性
D.复杂性

【答案】 B
38、我国的混合资本债券的清偿顺序是(　　)。
A.位于一般债务之前
B.位于次级债务之前
C.位于股权资本之后
D.位于一般债务和次级债务之后

【答案】 D
39、中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
40、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（）。
A.对于因处置贷款抵押资产而被动持有的股票，可以买卖
B.可以买卖可转换债券
C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D.只可用自有资金投资证券

【答案】 C
41、下列属于资产证券化参与者的有（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
42、中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（ ）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.管理的银行

【答案】 C
43、关于股票的内在价值，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 A
45、（2019年真题）根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
46、科创板上市公司可能退市的情况不包括（　　）
A.欺诈类强制退市
B.交易类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法强制退市

【答案】 A
47、证券公司目前可以发行的债务类融资工具包括（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
48、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（　　）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 B
49、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（ ）。
A.0.05%
B.0.00%
C.0.01%
D.0.03%

【答案】 C
50、下列关于我国国债竞争性招标的说法，错误的是（ ）。
A.竞争性招标确定的票面利率保留2位小数
B.利率招标时，标位变动幅度为0.01％
C.国债承销团成员于招标日后3个工作日内缴纳发行款
D.单一价格招标方式下，标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销

【答案】 C
51、（ ）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。
A.财政部
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国务院有关部门

【答案】 B
52、基金信息披露分类中，不包括（　　）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 B
53、下面关于中国证券业协会的组织机构表述不正确的有（ ）。
A.中国证券业协会实行会员负责制
B.中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员
C.法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司
D.特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所、证券登记结算结构等

【答案】 A
54、（2020年真题）当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（　　）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
A.中国证券投资者保护基金有限责任公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
55、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（ ）。
A.中小板
B.创业板
C.主板
D.新三板

【答案】 D
56、以下关于区域性股权市场的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
57、债券报价的主要方式不包括（ ）
A.公开报价
B.对话报价
C.双边报价
D.大额报价

【答案】 D
58、下列关于金融市场中的一、二级市场的说法错误的有（ ）。
A.按发行流通性质将金融市场分为一级市场和二级市场
B.—级市场的主要功能是流通资金
C.二级市场可以为已发行的金融资产提供流动性
D.二级市场可以为一级市场销售金融资产提供价格参照

【答案】 B
59、证券承销业务可以采取的方式有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.③④
D.①②③④

【答案】 B
60、申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在（ ）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
61、可以跨市场转托管的债券包括()
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
62、伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（　　）
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
63、针对中小企业板块的风险特征，
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
64、深圳证券交易所于（　　）年正式开业。
A.1991
B.1996
C.1989
D.1993

【答案】 A
65、我国《证券投资基金法》规定，（　　）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
66、在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 C
67、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（　　）。
A.直接融资
B.间接融资
C.股票市场融资
D.债券市场融资

【答案】 B
68、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（　　）。
A.中央银行
B.其他金融公司
C.非金融公司
D.住户

【答案】 C
69、金融债券的发行主体可以是（ ）。
A.公司
B.政府
C.个人

D.银行

【答案】 D
70、风险规避主要是通过（ ）来实现。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
71、在中证规模指数中，为小盘指数的是（ ）。
A.中证100指数
B.中证300指数
C.中证500指数
D.中证800指数

【答案】 C
72、根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于(　　)的收入
A.证券交易所
B.国家税务部门
C.中国结算公司
D.国家财政部门

【答案】 C
73、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
74、金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（ ）。
A.①②③
B.①③④⑤
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
75、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（ ）。
A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）
B.参与证券交易24个月以上
C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）
D.参与证券交易12个月以上

【答案】 B
76、以下属于国际金融监管体系的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
77、金融市场按交易工具分类，可分为债权市场和（）市场。
A.衍生品
B.货币
C.现货
D.权益

【答案】 D
78、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
79、个人进行证券投资应具备的基本条件有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
80、（ ）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。
A.信用风险
B.经营风险
C.操作风险
D.财务风险

【答案】 D
81、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的（ ）。
A.自律性组织
B.审批组织
C.登记备案组织
D.监管组织

【答案】 A
82、公司型基金与契约型基金的区别有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①④
D.②③

【答案】 A
83、关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
84、（2020年真题）优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊环境下，如（　　）
A.普通股票股东缺席时
B.经董事会表决准许后
C.讨论涉及优先股票股东权益的议案时
D.经监事会允许后

【答案】 C
85、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。
A.债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间
B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间
C.各种债券的偿还期限都是相同的
D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

【答案】 C
86、自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险，以下属于自然风险的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
87、股票的转让就是（　　）的转让。
A.行使权
B.股东权
C.配置权
D分配权

【答案】 B
88、股权类期权包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
89、下列有关资产证券化说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
90、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。债券必要回报率为（　　）之和。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
91、下列关于金融现货交易和金融期货交易结算方式的区别说法正确的是（ ）。
A.金融期货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动
B.金融现货交易仅有极少数的合约到期进行交割交收
C.绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
D.极少数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】 C
92、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（　　）。
A.有资产的结算制度
B.无资产的结算制度
C.无负债的结算制度
D.有负债的结算制度

【答案】 C
93、关于我国证券公司的发展历程，下列说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ Ⅳ

【答案】 D
94、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（ ）。①储蓄银行
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
95、世界上最早的证券交易所是（ ）。
A.纽约证券交易所
B.费城证券交易所
C.阿姆斯特丹证券交易所
D.伦敦证券交易所

【答案】 C
96、合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
97、关于我国发行的普通国债的总体情况说法错误的是（）。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.业务发展综合化
D.期限趋于多样化

【答案】 C
98、企业债券的发行主体可以是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
99、享有优先认股权的股东有三种选择，即（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
100、衍生工具的特点有（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
101、2018年3月6日，某年息5%、面值100元每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累计利息为（　　）元。
A.0.51
B.0.89
C.0.91
D.1.05

【答案】 B
102、关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是()
A.美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所
B.15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现
C.14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易
D.一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆

【答案】 D
103、（2019年真题）下列选项中不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策

【答案】 A
104、根据《证券法》，在我国设立证券登记结算公司应当具备的条件中，自有资金不少于人民币()亿元。
A.3
B.10
C.2
D.5

【答案】 C
105、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（　　）。
A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险

【答案】 A
106、（2020年真题）属于中小非金融企业集合票据特点的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
107、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
108、除息除权日通常为股权登记日之后的( )个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
109、某一证券投资基金的基金资产净值为21.8 亿元，基金负债是3.2 亿元，则该基金资产总值为（）。
A.18.6 亿元
B.25 亿元
C.21.8 亿元
D.27 亿元

【答案】 B
110、从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
111、债券买卖交易中，属于询价交易方式范畴的报价方式有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 C
112、下列关于资产证券化的说法中正确的是（ ）。
A.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持
B.资产证券化是以企业为支持
C.传统的证券发行是以特定资产组合或特定现金流为基础
D.根据基础资产分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

【答案】 A
113、下列说法中错误的是（ ）。
A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权
C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任

【答案】 D
114、基金管理人与托管人之间是()的关系。
A.相互依赖
B.相互促进
C.相互竞争
D.相互制衡

【答案】 D
115、15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。
A.商业票据
B.证券
C.股票
D.债券

【答案】 A
116、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（ ）
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
117、全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付（），是社会福利网的最后一道防线。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
118、创业板市场的特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
119、股票退市制度存在的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案 B
120、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（ ）决定。
A.国务院
B.国家证券监督管理委员会
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
121、世界上最早的证券交易所出现在（）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.中国

【答案】 C
122、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
123、场外交易市场的英文缩写是（ ）。?
A.OTC
B.MMF
C.B.MMFCCPI
D.LOF

【答案】 A
124、下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是()。
A.借入或募集资金有合理用途
B.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计入净资本的数额）的50%
C.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入
D.证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求

【答案】 D
125、风险管理的过程包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
126、根据股东享有权利的不同，股票可分为（　　）。
A.记名股票和无记名股票
B.优先股和普通股
C.无表决权股和表决权股
D.普通股和特别股

【答案】 D
127、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（　　）。
A.10497.5元
B.10347.5元
C.10227.5元
D.10447.5元

【答案】 D
128、（2021年真题）国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（??）
A.0.001%
B.0.03%
C.0.05%
D.0.01%

【答案】 D
129、下列关于资产证券化的具体操作的说法中错误的是（ ）。
A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立
B.特设信托机构对证券化资产进行一定风险分析后，可以不对一定的资产集合进行风险结构的重组
C.资产支持证券的信用评级是投资者提供证券选择的依据，因而构成资产证券化的又一重要环节
D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可以是包销或代销

【答案】 B
130、已发行金融资产的流通市场是（　　）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 D
131、基金起源于( )。
A.英国
B.日本
C.德国
D.美国

【答案】 A
132、在沪、深证券交易所成立以前我国股票发行价格的确定大部分是按（　　）进行。
A.净资产收益法
B.现金流量折现法
C.市盈率法
D.面值法

【答案】 D
133、下列关于开放式基金的说法中，不正确的是( )。
A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销
B.有固定存续期
C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项
D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场

【答案】 B
134、国务院证券监督管理机构由（ ）组成。
A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构
B.中国银行监督管理委员会及其派出机构
C.中国证券监督管理委员会及其派出机构
D.中国证券监督管理委员会和证券交易所

【答案】 C
135、（　　）是金融交易和风险管理行为的基本特征。
A.以风险换收益
B.风险收益平衡选择
C.风险和收益的二元结构
D.风险与收益组合

【答案】 B
136、（　　）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
A.中国证券业协会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 D
137、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
138、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（　　）。
A.净资本不低于5亿元人民币
B.净资本与净资产比例不低于70%
C.经营集合资产管理计划业务达1年以上
D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 A
139、证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。
A.银保监会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.司法部

【答案】 B
140我国证券市场监管体系包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
141、证券公司目前可以发行的债务类融资工具包括（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
142、下列关于证券监管的说法，错误的是（　　）
A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管
B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”
C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系
D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；效率和透明；降低系统性风险

【答案】 C
143、企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
144、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（　　）。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司

【答案】 B
145、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（　　）。
A.金融市场信息不对称
B.利率的影响
C.托宾q值
D.汇率的影响

【答案】 A
146、投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事务指的是（ ）。
A.证券托管
B.证券委托
C.证券存管
D.证券托存

【答案】 A
147、我国银行间市场债券结算采用（　　），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。
A.全额逐笔结算机制
B.差额逐笔结算机制
C.净额结算机制
D.差额结算机制

【答案】 A
148、上市公司股权分置改革遵循（ ）的原则。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D