理财顾问协议书.docx

理财顾问协议书本协议由以下双方自愿订立，以保障双方权益、明确责任并达成共识。协议的内容符合以下要求：行为人具有相应的民事行为能力、意思表示真实、不违反法律、行政法规的强制性规定、不违背公序良俗等。本协议的正文不涉及政治，旨在建立一种合作关系，以提供有效的理财顾问服务。一、定义与解释1.1 理财顾问 指协议签署方提供理财咨询服务的专业人士。1.2 委托人 指向理财顾问提供咨询服务的一方。二、委托内容2.1 委托人授权理财顾问针对其财务状况、风险承受能力及投资目标，提供有效的理财规划和建议。2.2 理财顾问将根据委托人的授权，按照合理、审慎的原则，为委托人推荐适当的投资方案。三、义务与责任3.1 理财顾问有责任对委托人提供专业、准确的理财建议，并及时向其通报所推荐的投资产品的风险和收益。3.2 委托人有权根据自身需求自主选择是否接受理财顾问提供的建议，并对其决策承担责任。3.3 理财顾问有义务保守委托人的商业、财务和个人信息，不得向第三方泄露，除非经委托人书面同意或依法律、法规要求。3.4 双方应遵守相关法律、法规、行业规范，不得从事非法或损害他人利益的活动。四、费用和付款方式4.1 委托人应按约定方式支付理财顾问的咨询费用，费用金额及支付方式双方可商议确定。4.2 双方同意咨询费用应依法纳税。五、保密条款5.1 双方应对协议中的保密信息予以保密，不得向任何不相关的第三方透露。5.2 保密信息包括但不限于委托人的财务情况、投资计划和理财顾问的商业秘密等。六、协议的变更与解除6.1 委托人可随时书面提出变更、解除协议的申请，双方经协商一致后可对协议内容进行修改。八、争议解决7.1 出现协议履行争议时，双方应友好协商解决。7.2 若协商不成，任何一方均可向协议履行地的人民法院提起诉讼解决。本协议于双方签字或盖章之日起生效，有效期为_年，双方可协商续订。