C13011-多套答案-评级质量及其决定因素.docx

第一套

C13011 评级质量及其决定因素 90分通过

10、根据《证券资信评级机构执业行为准则》，评级业务程序一般包括评级准备、尽职调查、报告撰写、报告审核、等级评定、评定结果反馈与复评、评级结果公布、资料存档和跟踪评级等环节。（ ）

第二套

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一、单项选择题
1. 有关中国评级行业发展状况的表述，错误的有（ ）。

A. 中国评级技术和研发能力较强

B. 中国评级行业起步较晚，20多年的发展历史

C. 长期以来，我国投资人与评级机构之间还没有建立起比较牢固的信任或认可关系

D. 在监管部门正式备案的评级机构有80多家，具有证券市场、银行间债券市场评级业务资格的评级机构较少

二、多项选择题
2. 影响评级质量的主要因素包括（ ）。

A. 规范的评级流程和评级作业的独立性

B. 及时、准确的信息披露

C. 科学、合理的评级体系

D. 公司治理结构和内部控制机制

E. 合格、稳定的评级技术团队

3. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级流程和作业独立性的要求有（ ）。

A. 证券评级机构应确保证券评级业务在业务、人员、档案管理上与咨询业务等其他业务部门保持独立

B. 证券评级机构及其评级从业人员应保持形式和实质上的独立性和客观性，确保评级不受委托人、发行人、投资者及其他市场参与者的影响

C. 证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，识别、管理并披露开展评级业务中产生的利益冲突

D. 证券评级机构应制定评级业务程序，并据此开展评级业务

4. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级技术人员的要求有（ ）。

A. 根据受评级机构或受评级证券发行人所处行业特点、企业规模及复杂程度组建评级项目组

B. 证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组，确保项目组的整体专业素质、执业能力能够满足评级项目的需求，并注意保持项目组成员的连续性

C. 证券评级机构应对其评级从业人员定期或不定期开展培训活动，采取有效措施提高从业人员的职业道德和业务水平

D. 评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定

5. 有关我国评级行业发展前景，正确的有（ ）。

A. 我国债券市场进入快速发展阶段

B. 评级行业相关法规和监管环境逐渐完善

C. 评级机构发展的技术路线更加明确

D. 相对发达资本市场，我国评级行业发展空间很大

6. 加强数据库建设和评级技术研发是保障评级质量的主要措施，下列表述正确的有（ ）。

A. 评级技术研发是评级技术水平提升的重要支撑

B. 注重系统性风险的研究，以适应全球金融一体化的发展趋势

C. 培养评级从业人员过硬的专业素质和良好的道德素质

D. 违约数据的积累和数据库建设是评级技术创新的数据基础

7. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对信息披露的要求有（ ）

A. 证券评级机构应通过协会网站和公司网站披露相关信息

B. 评级方法、模型与程序有实质性变更的，证券评级机构应在变更后的十个工作日内披露变更事项，并及时披露对信用等级的影响

C. 证券评级机构应主动接受投资者及社会公众监督，由专门部门或人员负责处理投诉，与市场参与者和社会公众进行沟通交流，及时答复质询与疑问

D. 证券评级机构应建立评级结果公布制度，评级结果包括评级对象的信用等级和评级报告

三、判断题
8. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应在承接评级项目前进行利益冲突审查。（ ）

正确

错误

9. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应建立评级报告审核机制，加强内部审核和质量控制，确保评级报告的质量。（ ）

正确

错误

10. 信用评级即资信评级,是对评级对象(企业主体及其发行的债务工具)偿债能力及偿债意愿的分析和评价,反映评级对象违约的可能性和在违约的情况下损失的严重程度。（ ）

正确

错误

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第三套

C

ABCD

ABCD

ABD

ABCDE

ABCD

ABCD

A

A

A

第四套

一、单项选择题
1. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级技术人员的要求错误的有（ ）。

A. 信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持，参会评审委员不得少于5人

B. 证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组

C. 项目组实行组长负责制，至少由两名评级分析人员组成

D. 项目组组长应具备证券业从业资格，且从事资信评级业务2年以上

二、多项选择题
2. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级体系的要求有（ ）。

A. 证券评级机构应建立新产品评级的专家评估审核机制，负责评估新产品评级的可行性，审定其评级方法、模型和程序

B. 证券评级机构应由专门部门定期审查其评级方法、模型和程序及其重大变更

C. 证券评级机构对同一类评级对象进行评级，或者对同一评级对象进行跟踪评级，应采用一致的评级方法、模型与程序

D. 证券评级机构应使用严谨的、系统的评级方法，对其掌握的评级相关信息进行分析，得出评级结论

3. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级技术人员的要求有（ ）。

A. 证券评级机构应对其评级从业人员定期或不定期开展培训活动，采取有效措施提高从业人员的职业道德和业务水平

B. 证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组，确保项目组的整体专业素质、执业能力能够满足评级项目的需求，并注意保持项目组成员的连续性

C. 评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定

D. 根据受评级机构或受评级证券发行人所处行业特点、企业规模及复杂程度组建评级项目组

4. 以下有关信用评级的说法，正确的有（ ）。

A. 信用评级对企业财务风险的评价会依赖于审计报告等资料

B. 信用评级是对评级对象偿债能力及偿债意愿的分析和评价

C. 信用评级的评级对象包括企业主体及其发行的债务工具

D. 信用评级反映评级对象违约的可能性和在违约的情况下损失的严重程度

5. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级流程和作业独立性的要求有（ ）。

A. 证券评级机构及其评级从业人员应保持形式和实质上的独立性和客观性，确保评级不受委托人、发行人、投资者及其他市场参与者的影响

B. 证券评级机构应确保证券评级业务在业务、人员、档案管理上与咨询业务等其他业务部门保持独立

C. 证券评级机构应制定评级业务程序，并据此开展评级业务

D. 证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，识别、管理并披露开展评级业务中产生的利益冲突

6. 评级质量高低的评判标准有（ ）。

A. 评级结果的一致性

B. 评级结果的稳定性

C. 评级对象是否发生违约

D. 评级结果的准确性

7. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对信息披露的要求有（ ）。

A. 评级方法、模型与程序有实质性变更的，证券评级机构应在变更后的十个工作日内披露变更事项，并及时披露对信用等级的影响

B. 证券评级机构应通过协会网站和公司网站披露相关信息

C. 证券评级机构应建立评级结果公布制度，评级结果包括评级对象的信用等级和评级报告

D. 证券评级机构应主动接受投资者及社会公众监督，由专门部门或人员负责处理投诉，与市场参与者和社会公众进行沟通交流，及时答复质询与疑问

三、判断题
8. 评级机构的服务对象为资本市场监管部门。（ ）

正确

错误

9. 评级质量高低要考虑评级结果能否及时、客观和准确地反映债务融资工具及其发行人的信用风险，是否经得起市场的检验，是否能获得资本市场投资人的广泛认可。（ ）

正确

错误

10. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应在承接评级项目前进行利益冲突审查。（ ）

正确

错误

一、单项选择题
1. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级委员会委员及评级从业人员本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过（ ）万元的情况下，评级委员会委员及评级从业人员不得参与评级过程。

A. 80

B. 30

C. 10

D. 50

2. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，如证券评级机构从同一发行人、发起人、客户或订户处获得超过该会计年度（ ）以上收入的，应予以披露。

A. 5%

B. 7%

C. 3%

D. 10%

3. 2009年9月16日，（ C）发布，这是欧盟委员会签署的第一个在欧盟境内对信用评级机构进行全面监管的法令。

A. 《提供信贷评级服务认识的操守准则》

B. 《资本要求指引》

C. 《信用评级机构监管指令》

D. 《信用评级机构监基本行为准则》

二、多项选择题
4. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的有关规定，评级对象信用等级的（ ）由评级委员会召开信用等级评审会议决定。

A. 调整

B. 维持

C. 确定

D. 失效

5. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，包括（ ）。

A. 明确在开展证券评级业务时可能导致利益冲突的情形

B. 制定利益冲突的管理办法

C. 建立防火墙制度和回避制度

D. 建立利益冲突报告和披露机制

三、判断题
6. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级项目组组长应具备证券业从业资格，且从事资信评级业务4年以上。（3年 ）

正确

错误

7. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，若结构性产品等新产品过于复杂且缺乏必要数据，并预计会对评级的可信性产生重大影响的，证券评级机构不应予以评级。（ ）

正确

错误

8. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级结果应以评级机构的名义公布，不得以评级从业人员的个人名义公布。（ ）

正确

错误

9. 《证券资信评级机构执业行为准则》是国内首部由证券评级机构的自律管理单位组织起草并对外发布实施的自律规范。（ 对）

正确

错误

10. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，如果受评级机构或受评级证券发行人对评级结果有异议，应在3个工作日内向证券评级机构书面提出复评申请并提供补充材料。（ 5日内）

正确

错误

一、单项选择题
1. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，根据受评级机构或受评级证券发行人所处行业特点、企业规模及复杂程度组建评级项目组。项目组实行组长负责制，至少由（ ）名评级分析人员组成。

A. 4

B. 5

C. 2

D. 3

2. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级委员会根据既定程序和评级标准对初评报告进行评审，对信用等级投票表决，信用等级结果须经（ ）以上参会评审委员同意方为有效。

A. 三分之二

B. 三分之一

C. 半数

D. 四分之三

3. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，信用等级确定后，证券评级机构应及时将评级结果书面告知受评级机构或受评证券发行人；如果受评级机构或受评证券发行人对评级结果有异议，应在（ ）个工作日内向评级机构书面提出复评申请，并提供补充材料。

A. 5

B. 7

C. 10

D. 3

二、多项选择题
4. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构应在承接评级项目前进行利益冲突审查。证券评级机构不得提供证券评级服务的评级对象包括（ ）等。

A. 受评级机构或者受评级证券发行人及其实际控制人直接或者间接持有证券评级机构股份达到8%以上

B. 同一股东持有证券评级机构、受评级机构或者受评级证券发行人的股份均达到5%以上

C. 证券评级机构及其实际控制人直接或者间接持有受评级证券发行人或者受评级机构股份达到5%以上

D. 证券评级机构与受评级机构或者受评级证券发行人为同一实际控制人所控制

5. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，包括（ ）。

A. 制定利益冲突的管理办法

B. 建立利益冲突报告和披露机制

C. 建立防火墙制度和回避制度

D. 明确在开展证券评级业务时可能导致利益冲突的情形

三、判断题
6. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构及其评级从业人员在信用级别评定前不得以明示或默示方式承诺或保证级别。（ ）

正确

错误

7. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级业务在业务、人员、档案管理上与咨询业务等其他业务部门保持独立。市场部门和评级部门互相独立，不得存在职能、人员上的交叉重叠。（ ）

正确

错误

8. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持。参会评审委员不得少于5人。（ ）

正确

错误

9. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级委员会主任不得在市场部门和评级部门兼任任何职务，市场部门人员不得兼任评级委员会委员。（ ）

正确

错误

10. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，受评级机构或受评级证券发行人提供的全套资料均应归档。受评级机构或受评级证券发行人特别要求保密的文件，应单独存档。（ ）

正确

错误

、单项选择题
1. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，根据受评级机构或受评级证券发行人所处行业特点、企业规模及复杂程度组建评级项目组。项目组实行组长负责制，至少由（ ）名评级分析人员组成。

A. 4

B. 3

C. 2

D. 5

2. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级委员会根据既定程序和评级标准对初评报告进行评审，对信用等级投票表决，信用等级结果须经（ ）以上参会评审委员同意方为有效。

A. 半数

B. 四分之三

C. 三分之二

D. 三分之一

3. 证券评级机构应在受评级证券存续期内每年至少出具（ ）次定期跟踪评级报告，且应在受评级证券或其发行人年度报告披露后2个月内披露。

A. 5

B. 3

C. 2

D. 1

二、多项选择题
4. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，包括（ ）。

A. 建立利益冲突报告和披露机制

B. 明确在开展证券评级业务时可能导致利益冲突的情形

C. 建立防火墙制度和回避制度

D. 制定利益冲突的管理办法

5. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构应在承接评级项目前进行利益冲突审查。证券评级机构不得提供证券评级服务的评级对象包括（ ）等。

A. 同一股东持有证券评级机构、受评级机构或者受评级证券发行人的股份均达到5%以上

B. 证券评级机构及其实际控制人直接或者间接持有受评级证券发行人或者受评级机构股份达到5%以上

C. 受评级机构或者受评级证券发行人及其实际控制人直接或者间接持有证券评级机构股份达到8%以上

D. 证券评级机构与受评级机构或者受评级证券发行人为同一实际控制人所控制

三、判断题
6. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，受评级机构或受评级证券发行人提供的全套资料均应归档。受评级机构或受评级证券发行人特别要求保密的文件，应单独存档。（ ）

正确

错误

7. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构及其评级从业人员在信用级别评定前不得以明示或默示方式承诺或保证级别。（ ）

正确

错误

8. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，评级结果应以评级机构的名义公布，不得以评级从业人员的个人名义公布。（ ）

正确

错误

9. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持。参会评审委员不得少于5人。（ ）

正确

错误

10. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》的相关要求，证券评级机构及其评级从业人员在承揽评级项目过程中，不得恶意诋毁、贬损同行，不得以低于合理成本的价格进行恶性竞争。（ ）

正确

错误