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2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

单选题（共360题）
1、基金合同是约定（ ）权利义务关系的重要法律文件。
A.基金管理人和基金托管人
B.基金管理人和基金份额持有人
C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
D.基金托管和基金份额持有人

【答案】 C
2、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额（ ）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于（ ）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。
A.40%，2
B.50%，2
C.50%，3
D.40%，3

【答案】 C
3、（2017年真题）下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.投资理念教育
B.权益保护教育
C.投资决策教育
D.资产配置教育

【答案】 A
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.20

【答案】 B
5、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

【答案】 B
6、(2017年)下列关于债券基金的分类的说法中，错误的是（ ）。
A.可根据债券发行者分类
B.可根据收益率高低分类
C.可根据债券信用等级分类
D.可根据债券到期日分类

【答案】 B
7、以下关于客户至上的表述中，错误的是（）。
A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户的利益
B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户
C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益
D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】 A
8、非跨境ETF其交易日的基金份额净值除了按规定于（　　）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次（　　）个交易日揭示。
A.次日；1
B.次日；2
C.次1个工作日；1
D.次1个工作日；2

【答案】 A
9、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（ ）。
A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具
C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种
D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

【答案】 D
10、关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示

【答案】 D
11、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。
A.基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
B.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别

【答案】 B
12、（2016年真题）属于基金托管人规范行为的有（　　）。
A.垫付基金管理人20％的注册资本
B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产
C.单独为基金设立资金和证券账户
D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

【答案】 C
13、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.基金管理人或基金销售机构
B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或基金管理人

【答案】 A
14、（　　）不是基金托管人的职责主要体现方面。
A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.基金资金清算
D.会计复核

【答案】 B
15、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
16、　　）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。
A.基金评价机构
B.基金信息技术系统服务机构
C.会计师事务所
D.基金销售支付机构

【答案】 C
17、（2016年真题）下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（ ）。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
18、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B.报证监局时应随附电子文档

C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
19、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（ ）。
A.基金托管人可以选择是否入会
B.分为特殊会员和普通会员
C.公募基金管理人应当成为普通会员
D.分为境外会员和境内会员

【答案】 C
20、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是（ ）。
A.认购费可以前端收取，也可以后端收取
B.申购费可以前端收取，也要以后端收取
C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率
D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率

【答案】 D
21、(2016年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
22、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（ ）。
A.用户密码定期更换
B.数据库密码和操作系统密码分人保管
C.软件开发人员介入实际的业务操作
D.信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施

【答案】 C
23、内幕信息的构成要素有（ ）。Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.“重要”的信息 Ⅲ.“非公开”的信息 Ⅳ.道听途说的信息
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
24、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（　　）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.份额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回

【答案】 D
25、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（　　）份。
A.5000
B.3013
C.5396.22
D.5369.22

【答案】 D
26、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。
A.半年报告
B.季度报告
C.年度报告
D.月度报告

【答案】 C
27、开放式股票基金的申购采用 ）。
A.已知价法
B.金额申购
C.明知价法
D.份额申购

【答案】 B
28、（ ）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.客观性原则
D.准确性原则

【答案】 B
29、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（　　）。
A.公平性、公开性、公正性
B.及时性、有效性、正确性
C.真实性、准确性、完整性
D.实用性、有效性、公开性

【答案】 C
30、（　　）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。
A.货币市场基金
B.混合基金
C.股票基金
D.债券基金

【答案】 C
31、(2017年)下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是（ ）。
A.境内推介境外募集并运作的基金
B.境内募集并运作的私募股权投资基金
C.合格境外投资者投资于境内证券市场
D.境内募集资金投资于境外证券的基金

【答案】 A
32、法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律与道德（ ）。
A.调整手段不同
B.目的不同
C.调整范围相同
D.功能相互排斥

【答案】 A
33、关于ETF的套利交易，说法错误的是。（ ）
A.发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在—级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易；
B.即发生溢价交易时,大的投资者可以在二级币场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF份额，再于二级币场上高价卖掉ETF而实现套利交易；
C.套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致；
D.折价套利会导致ETF总份额的扩大，溢价套利会导致ETF总份额的减少。

【答案】 D
34、（2017年真题）下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 A
35、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（　　）。
A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币
B.净资产和风险控制指标符合有关规定
C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D.有安全高效的清算、交割系统

【答案】 A
36、（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
A.30％
B.50％
C.80％
D.90％

【答案】 C
37、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（ ）。
A.淄博基金
B.华安创新
C.天骥基金
D.基金开元

【答案】 C
38、基金年度报告披露的持有人信息不包括（ ）。
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C.持有人户数，户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

【答案】 A
39、封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
40、（2019年真题）根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（ ）
A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试
B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上，具有法律、会计的工作经历

【答案】 D
41、下列属于基金销售机构的是（　　）。
A.基金直销机构
B.基金代销机构
C.独立的第三方基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
42、QDⅡ基金可以（ ）。
A.购买不动产和房地产抵押按揭
B.购买贵金属或代表贵金属的凭证
C.购买实物商品
D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的5%

【答案】 D
43、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
44、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（　　）。
A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C.组织实施重大风险的解决方案
D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】 C
45、(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0．5％时，基金管理人将在事件发生之日起（ ）日内就此事项进行临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
46、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（　　）情况
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
47、按照（　　），基金可分为契约型基金与公司型基金。
A.法律形式不同
B.运作方式不同
C.约束机制不同
D.期限不同

【答案】 A
48、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。
A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构
B.注册地中国证监会派出机构
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 A
49、（2016年真题）ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（ ）位。
A2
B.3
C.5
D.8

【答案】 D
50、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（ ）。
A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额
B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

【答案】 B
51、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移

【答案】 C
52、(2017年)关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（ ）。
A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止
B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止
C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止
D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

【答案】 D
53、保本基金起源于(　)。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
54、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.10%
C.1%
D.7%

【答案】 B
55、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（　　）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.不片面夸大过往业绩
C.不预测未来业绩
D.以上都是

【答案】 D
56、(2017年)下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（ ）。
A.健全性原则
B.适用性原则
C.成本效益原则
D.有效性原则

【答案】 B
57、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
58、分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的（　　）。
A.风险偏好
B.投资规模
C.流动性和安全性要求
D.以上都是

【答案】 D
59、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
60、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

【答案】 D

61、(2017年)证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（ ）等措施。
A.取消资格
B.没收违法所得
C.罚款
D.电话提示、警告

【答案】 D
62、（ ）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
A.基金份额登记机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金投资顾问机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人

【答案】 B
63、（2019年真题）关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（ ）。
A.不得登陆专业人士的推荐性文字
B.不得和基金招募说明书同时刊登
C.不得有选择性的披露重大信息
D.不得预测基金的投资业绩

【答案】 B
64、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】 A
65、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是( )。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则

【答案】 B
66基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（ ）。
A.提议召开临时股东大会
B.检查公司的财务
C.列席董事会会议
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
67、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( )。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
68、基金销售机构办理基金销售业务，按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取的费用不包括（ ）。
A.申购（认购）费
B.销售服务费
C.赎回费
D.管理费

【答案】 D
69、（　　）应当贯穿于公司经营活动的始终。
A.授权控制
B.审批控制
C.风险控制
D.业务控制

【答案】 A
70、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，如果被调查方提供了非公开披露的信息，调查方的正确做法是（ ）
A.全盘接受所有非公开信息，以公开披露信息作为参考
B.随机选用少量非公开信息
C.可以接受非公开信息，并对信息的适当性实施尽职甄别
D.不接受非公开信息

【答案】 C
71、目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括（　　）。
A.财政部
B.金融机构
C.大型工商企业
D.基金管理公司

【答案】 D
72、基金公司（　　）是基金投资运作的支撑部门。
A.投资部
B.交易部
C.研究部
D.管理部

【答案】 C
73、（2019年真题）基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册

【答案】 D
74、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（ ）在美国波士顿成立。
A.马萨诸塞投资信托基金
B.海外及殖民地信托基金
C.苏格兰美国信托基金
D.美国混合基金

【答案】 A
75、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（ ）
A.基金投资运作与财产保管相互分离
B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
C.基金资产按照规定的投资方向进行投资
D.通过发行基金份额向投资人募集资金

【答案】 B
76、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
77、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
78、对证券投资业绩进行预测属于（　　）。
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为

【答案】 A
79、基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）内，编制完成基金半年度报告。
A.90日
B.60日
C.45日
D.15日

【答案】 B
80、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（ ）。
A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 B
81、（2016年真题）《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
82、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（　　）。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.上市公告书
D.招募说明书草案

【答案】 C
83、基金管理人内部控制的独立性原则要求（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
84、（2017年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（ ）。
A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护
B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门
C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容
D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】 A
85、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
86、（2018年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C.基金的未来业绩展望
D.基金成立以来有无违法行为发生

【答案】 C
87、（　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 A
88、在（　　）募集资金进行（　　）证券投资的机构称为合格境内机构投资者。
A.境内，境外
B.境内，境内
C.境外，境外
D.境外，境内

【答案】 A
89、(2017年)关于基金的年度报告，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

【答案】 D
90、市场细分是指根据（　　）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。
A.客户不同的需求特征
B.市场的不同特点
C.客户所处地域差别
D.市场的供求状况

【答案】 A
91、专业投资者转换为普通投资者需要通过（　　）形式告知基金销售机构。
A.口头
B.书面
C.电话
D.网络

【答案】 B
92、下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（ ）。
A.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前20名股票明细
B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细
C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况
D.投资组合报告附注

【答案】 A
93、（　　）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 B
94、（ ）主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。
A.普通债券型基金
B.标准债券型基金
C.可转债基金
D.纯债基金

【答案】 A
95、（ ）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益

【答案】 A
96、下列对于专业委员会描述错误的是（　　）。
A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构
B.产品审批委员会负责审核具体产品方案，评估产品运作风险
C.风险控制委员会由IT治理委员会和估值委员会组成
D.运营估值委员会由公司主管基金运营的副主管、督察长、投资/研究总监、合规风险部、基金运营部等相关人员组成

【答案】 D
97、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的投资方向
C.基金的运作方式
D.基金的持有人结构

【答案】 D
98、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（ ）。
A.ETF是指数型基金的一种
B.ETF在本质上是开放式基金
C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回

【答案】 C
99、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险
B.信息披露合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规风险

【答案】 C
100、（2016年真题）下列哪一项不属于基金服务提供的方式?（ ）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.上门服务
D.互联网的应用

【答案】 C
101、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是(　)。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】 A
102、（2019年真题）根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
103、基金资产（　　）以上投资于债券的为债券型基金。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 C
104、(2017年)某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（ ）。
A.将基金定期报告提前向其父披露
B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易
C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议
D.在基金投资前征求其父的意见和建议

【答案】 B
105、下列关于基金份额持有****利的说法，不正确的是(　)。
A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会
D.对基金份额持有人大会审议事项行使监督权

【答案】 D
106、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
107、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（ ）
A.基金托管人
B.基金服务机构
C.证券期货交易所
D.登记结算机构

【答案】 B
108、对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内做出批准或者不予批准的决定。
A.10
B.30
C.15
D.60

【答案】 D
109、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（ ）。
A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范
B.积极配合基金监管机构的监管
C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果
D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

【答案】 D
110、投资部按照投资标的可以细分为（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
111、按照主要投资对象不同,可将基金分为（ ）。
A.股票基金、债券基金、保本基金、ETF
B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

【答案】 C
112、第一只ETF是在（ ）推出的。
A.美国
B.英国
C.加拿大
D.俄罗斯

【答案】 C
113、开放式基金的合同生效的条件之一是，基金募集期限届满，基金募集金额不少于（ ）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案 B
114、控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（ ）
A.公司治理结构
B.经营理念和内控文化
C.公司技术系统
D.员工道德素质

【答案】 C
115、内部控制的基本要素不包括（ ）。
A.信息沟通
B.控制活动
C.风险披露
D.控制环境

【答案】 C
116、下列关于公司型基金的表述中，正确的是(　)。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
117、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。
A.风险揭示书
B.投资者符合合格投资者条件的承诺函
C.投资说明书
D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】 C
118、中国证监会的职责包括以下各项中的（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
119、以下不属于金融市场构成要素的是（ ）
A.外部环境
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.金融工具

【答案】 A
120、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（　　）。
A.9:3011:30和13:00-15:00
B.9:20-11:30和13:00-15:00
C.9:30-11:30和13:00-15:30
D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】 A
121、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.证券业协会
B.董事会
C.基金业协会
D.中国证监会及相关派出机构

【答案】 D
122、中国证券投资基金业协会的法律地位由（ ）确定。
A.证券法
B.中国国务院
C.证券投资基金法
D.中国证监会

【答案】 C
123、2007年，中国证券业协会设立了（ ），负责联络与业务交流工作。
A.基金公会
B.基金业行会
C.基金公司会员部
D.证券投资基金业委员会

【答案】 C
124、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是(　)。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 A
125、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，体现的是基金信息披露的（　　）原则。
A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性

【答案】 C
126、下列关于收取增值费的说法，错误的是
A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

【答案】 D
127、―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托" 基金产生于（ ）年。
A.1868
B.1869
C.1873
D.1879

【答案】 A
128、投资者通过将基金（ ）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。
A.净值增长指标
B.本期利润
C.加权平均份额本期利润
D.加权平均净值利润率

【答案】 A
129、（2019年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会或基金公司
C.中国证券投资基金业协会或销售机构
D.基金公司或基金销售机构

【答案】 D
130、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（　　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助