1、
票据方面存在问题：一、存在为异地企业丰镇市丰宇铁合金有限责任公司办理贴现业务，ⅩⅩ年为丰镇市丰宇铁合金有限责任公司办理票据直贴业务122笔，金额为2.06亿万元，截止ⅩⅩ年末56笔，金额为0.73亿。原因；丰镇市丰宇铁合金有限责任公司与我行有多年银企业务合作关系，企业注册地为内蒙古丰镇市，法人苏景云为大同市城区人，属于大同人在外投资企业；该企业目前是华北地区最大的铁合金企业，现有员工约1200名，占地约380亩，建设有国内比较先进的10台矿热炉，年生产硅锰合金22万吨，中碳锰铁8万吨，年产值将达到25亿元，每月收回的承兑汇票近1.5亿元。该企业的信誉良好，未出现过任何票据纠纷与风险，给
2、我行带来了较高的票据业务收入。
二、资金用途不真实；ⅩⅩ年12月14日我行为丰镇市丰宇铁合金有限责任公司办理贴现5笔，金额为960万元，原因；由于该公司财务人员失误，在同一户名转款时用途误写为电费，故造成资金用途不真实。以上5笔贴现已到期全部收回。
三、票据贴现业务无贷后检查；我行将按照贵局要求，今后做好票据贴现业务贷后检查工作，保障我行票据业健康稳步发展。
投资业务方面存在问题；违规购买低于AAA级企业债和投资业务的投向不合规；为保障我行债券投资业务安全性、流动性和效益性，根据债券市场宏观形式和微观走势，准确掌握债券投资策略，逐步出售低于AAA级和投向不合规企业债。2013年我行已出售3支，金额为2.2亿元。我行现持有低于AAA级和投向不合规企业债均为09年购买，目前不存在任何投资风险。
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