6打击非法集资典型案例讲解.pptx

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2019/12/4,#,打击非法集资典型案例讲解,目录,CONTENTS,01,什么是非法集资,02,如何辨识非法集资（案例详解）,03,防范非法集资,概念解析,一,什么是非法集资？,非法集资的定义：,一般而言，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。,特别注意：,1.,非法集资不受法律保护,2.,参与非法集资风险自担,概念解析,一,非法集资有哪些特征？,非法集资的特征：,1.,未经有关部门依法批准。,2.,承诺超高收益，承诺在一定期限内还本付息。,3.,向社会公众筹集资金。,4.,以合法形式掩盖其非法集资的性质,。,非法集资可能构成以下两类犯罪：,1.,非法吸收公众存款罪,2.,集资诈骗罪,非法集资的危害,一,非法集资有啥危害？,非法集资的危害：,1.,血本无归：参与非法集资的当事人普遍会遭受严重的经济损失，甚至血本无归。,2.,风险自担：因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。,3.,危害社会稳定，引发社会治安问题。,钱没了,目录,CONTENTS,01,什么是非法集资,02,如何辨识非法集资（案例详解）,03,防范非法集资,不法分子向投资者宣传某公司即将上市的虚假消息，以原始股高额回报为诱饵，诱骗投资者高价购买该公司未上市公司股票。,未经证券监督管理机构批准，非法经营证券业务、销售股权，以高息为诱饵，以股权转让形式骗取公众巨额资金。,通过设立公司从事非法股权转让活动，获取非法股权转让收益,。,不法分子将虚构的“金融产品”私下介绍给客户，以承诺巨额资金回报为诱饵，从事非法集资诈骗活动。,利用博客、微信及网购平台非法公开发行或转让股票，募集资金。,不法分子向社会公众推广,P2P,信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺超高月息的高额回报，通过网上平台非法吸收公众存款,典型案例,二,如何辨识非法集资,-,案例详解,原始股的骗局,虚假的股票,非法经营股权,互联网上的欺骗,虚构的“金融产品”,P2P,：非法集资重灾区,1,2,3,4,5,6,案例一,01,原始股的骗局,故事的开头是这样的：,张某自称是,G,产权经纪公司的工作人员,电话邀请投资者夏某参加了一场免费的证券投资咨询讲座,。,该讲座的主讲人向听众重点推荐了,A,公司，称这家公司即将在美国上市。,-,准上市公司！,然后：,频频给夏某打电话，嘘寒问暖，不断向夏某推荐购买,A,公司股票的事情，并向夏某承诺,A,公司股票,肯定会于近期在美国上市，现在购买，马上就能获得,超额收益！,后来呢？,案例一,01,原始股的骗局,悲催的结果：,夏某禁不住诱惑以每股近,4,元的价格购买了,A,公司股票,1,万股。但是在夏某所签署的转让协议当中,，并没有承诺该公司近期会在美国上市的条款，同时也没有任何给,G,产权经纪公司作为交易中介的,签章。,之后，夏某没有得到任何关于该公司上市的消息，感觉事情蹊跷，于是按照名片上的地址上门要个,说法，但该地址上的办公场所早已,人去楼空！,案例一,01,原始股的骗局,欺诈行为手法分析：,不法分子往往打着“产权经纪公司”或“投资咨询公司”业务员的身份，通过电话、讲座、媒体宣,传等方式，以高额回报引诱投资者购买非上市公司的高价股票。,一些不明真相的投资者签署了高价的股权转让协议后，一直未得到该公司上市的消息，这才意识到,自己被欺骗。,案例二,02,虚假的股票,故事的开头是这样的：,A,公司广州分公司从,2006,年,6,月起，在未经国家有关主管部门批准的情况下，谎称该公司股权已,在深圳国际高新技术产权交易所挂牌。,然后：,该公司承诺每年有,20,的红利、并描绘未来将在美国纳斯达克市场上市为诱饵，通过熟人、朋友之,间口口相传，以转让股权的形式向社会公众公开募集资金,2900,多万元，涉及,500,多人。,后来呢？,案例二,02,虚假的股票,悲催的结果：,同样的人去楼空！,2007,年,4,月，该公司法人代表（股东）于某主动,投案自首,，交代了与王某在广州设立分公司，以,高息利诱变相吸收公众资金的行为。,案例二,02虚假的股票,欺诈行为手法分析：,该类案例是通过虚构事实，隐瞒真相的方法，以高收益、未来赴美上市为诱饵，吸引投资者参与非,法股权投资，非法吸收公众资金，通过熟人之间相互介绍，口碑传播等方式。,案例三,03,非法经营股权,故事的开头是这样的：,李某是广东来沪打工人员，见股市日益红火，便萌生了经营股权转让业务的想法。此后李某与男友,黄某谋划着先成立一家空壳公司，以公司的名义经营股权转让。,然后：,黄某以自己的名义注册成立了,B,投资咨询公司，私自制作营业执照复印件，在经营范围中添加了“,企业产权交易”项目，在未办理,经营证券业务许可证,的情况下，超出核准经营范围，虚构了公,司具备股权交易的资质。,后来呢？,案例三,03,非法经营股权,悲催的结果：,李某和黄某两人白天随机拨打私宅电话，因为白天一般只有老年人在家，两人抓住老年人获取信息,相对滞后、防范意识比较薄弱，又容易轻信他人的特点，以,B,公司的名义推销股权，以诱人的财富,梦想蛊惑老人。两人谎称，,C,、,D,等公司属于高科技公司，已向香港联交所申请上市，现在只要以,每股人民币,4.2,元,4.8,元的价格买进股权，按照申请办理进度，,2-3,年后即可等到公司上市，参,照香港同类公司股价，上市之后公司股价就能飙升至每股,40-50,港币，有十倍以上的赢利空间。,最后的结局当然还是,人去楼空，钱没了！,案例三,03,非法经营股权,欺诈行为手法分析：,不法人员通过设立空壳公司，超范围经营股权转让业务，谎造未来在境外计划，利用老人对于金融,市场不熟悉的特点，以虚假允诺的方式，实施合同欺诈。通过伪造“回购协议”、“授权书”和“,证明”等文件，赢得信任，最终得以实现欺诈获利。,案例四,04,互联网上的欺骗,故事的开头是这样的：,某文化公司负责人张某因经营不善，想通过某网购网站转让公司股份的方式筹集资金。,2009,年,3,月，张某在网购平台注册会员，并在网站上公开销售“凭证登记式会员卡”，声称凭此卡可以低价,获得公司原始股份。,然后：,张某将其公司包装成为成熟型企业。凡是购买了该公司原始股的会员，每年都将获得高额分红，而,且公司未来2,年内将会在国外上市，一旦公司上市成功，将会有更高的收益。,后来呢？,案例四,04,互联网上的欺骗,悲催的结果：,为了让投资者更加相信，张某为购买了原始股的投资者做了以下事情：一是让所有投资者轮流来参,观公司，并临时召开了一次股东大会；二是临时制作了所谓的“股东卡”，上面有股东姓名、持股,比例、购股时间等信息；三是在公司电脑内录入所有“股东”的持股资料，并为“股东”建立了独,立的内部账号。,2010,年,1,月，该公司还以短信方式通知投资者要,2010,年,3,月,10,日上午,9,点召开股东大会。,然而，,2010,年,3,月,10,日上午，投资者们兴冲冲来到该公司时，却发现公司大门紧锁张某早已,逃,之夭夭,。截至该公司被查封，受害的投资者人数为,560,余人，被骗金额高达,6350,余万元。,案例四,04,互联网上的欺骗,欺诈行为手法分析：,该类非法证券活动借助公众平台，如购物平台、微博、微信、社交网站、广播电视等，一般以销售,原始股或其他附原始股转让的凭证为借口，并谎称公司即将在国内或国外上市，或者予以较高分红,承诺，利用投资者追求暴富的心理，以及投资者掌握信息的不对称，欺骗投资者。,此外，还让投资者体验做股东的感觉，并假装进行股票登记，开股东会议等等，更是进一步麻痹投,资者。,案例五,05,虚构的“金融产品”,故事的开头是这样的：,A,投资公司客户经理张某，经人介绍认识,B,投资公司客户经理于某，并通过其参与所谓的“证券公,司资产管理业务”。于某承诺此业务资金划出至回转期限仅,1,天，日息高达,1%,。此后，张某先后,三次介绍他人参与该业务，其中前,2,次交易均成功收回本息。,然后：,第,3,次，张某自己出资,50,万元，客户王某出资,400,万元，共计,450,万元进行第,3,次交易，王某将,资金划转至张某个人银行卡中，由张某出具收条，再由张某将资金划转至于某个人银行卡中，由于,某出具欠条。,后来呢？,案例五,05,虚构的“金融产品”,悲催的结果：,由于款项至今,未能按期回款,，纠纷升级，于某因涉嫌非法集资已被公安机关刑事拘留。客户王某以,A,投资公司应为张某的行为承担责任为由，多次到,A,投资公司要求赔偿。,案例五,05,虚构的“金融产品”,欺诈行为手法分析：,不法分子往往以“承诺收益”、“高额利息”等巨额回报为诱惑，吸引一些不明真相的投资者私下,参与非法委托理财或投资业务。张某介绍王某参与“证券公司资产管理业务”，既无合同、又无书,面介绍材料、更无风险提示文件，不是,A,投资公司经营的业务范围，也超出张某本身的工作职责范,围。,类似的情况还有不法分子利用设立有限合伙企业对接私募，以低资金门槛吸引客户参与，非法集资,投向高风险高资金门槛的理财产品；利用金融机构同名产品，吸引客户投资，采用欺骗手段，骗取,客户私下划转资金，集资用于非法目的等等。,案例六,06,P2P,：非法集资重灾区,故事的开头是这样的：,东方创投是,2013,年,6,月成立于深圳的一家,P2P,平台。其网站注册人数为,2900,人左右，真实投资人,数,1330,人，单笔投资为,300,元,-280,万。平台按不同借款期限向投资者承诺付月息：,1,个月期,3.1%,2,个月期,3.5%,，,3,个月期,4.0%,。在实际资金用途为平台自融的情况下，东方创投对投资者长期以,“本息保障”、“资金安全”、“账户安全”进行公开宣传。,后来呢？,案例六,06,P2P,：非法集资重灾区,悲催的结果：,实际上，平台募集资金都是投资人直接打款至邓亮的私人账号，或者打款至第三方支付平台后再转,到邓亮的私人账号，具体投资款均由邓亮,个人支配,，截至,2013,年,10,月,31,日，该平台吸收投资者资,金共,1.26,亿，其中已兑付,7471.96,万，实际未归还投资人本金,5250.32,万。,东方创投案以“非法吸收公众存款罪”结案，经过举证、辩护，法院最终认为东方创投法人邓亮是,主犯，判处有期徒刑三年，并处罚金,30,万,案例五,06,P2P,：非法集资重灾区,欺诈行为手法分析：,不法分子往往以“本息保障”、“资金安全”、“账户安全”进行公开宣传，并冠以,P2P,等热点；,实际上，平台募集资金都是投资人直接打款至私人账号，或者打款至第三方支付平台后再转到私人,账号,目录,CONTENTS,01,什么是非法集资,02,如何辨识非法集资（案例详解）,03,防范非法集资,三,防范非法集资,抵制,远离,树立,共同,抵制高息诱惑，理性购买产品,抵制非法集资，警惕诈骗陷阱,树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱,树立正确投资理念，理性选择投资渠道,远离非法集资，拒绝高利诱惑,远离非法集资，珍惜一生血汗钱,共同防范打击非法集资，我们在一起！,我是证券投资者，我要：,三,防范非法集资,我是证券从业人员，我承诺：,1,2,3,不销售未经金融监管部门批准的非法金融产品,认清非法集资法律责任，远离非法集资陷阱,不贪图快钱、热钱，对自己、家人、亲友负责,4,6,严格规范经营，防止“馅饼”变“陷阱”,严格职业操守，合法展业乐一生,地址：北京市西城区闹市口大街,9,号院,1,号楼,邮编：,100031,电话：,传真：,网址：,谢 谢,