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银行关于对ⅩⅩ分行巡察情况的报告
ⅩⅩ分行巡察组

分行党委：
根据《中国农业银行巡视工作办法》、《ⅩⅩ分行对二级分行巡察工作实施方案》和分行党委要求，分行巡察组于ⅩⅩ年11月5日至ⅩⅩ年12月7日，对ⅩⅩ分行党委班子及成员履职情况进行了现场巡察，并督导ⅩⅩ分行对辖属巴里坤县支行进行了现场督导，现将有关情况汇报如下：
一、巡察组开展巡察工作的主要做法
(一)精心组织部署，积极做好准备工作。一是根据《中国农业银行巡视工作办法》、《ⅩⅩ分行对二级分行巡察工作实施方案》，成立了农行ⅩⅩ分行巡察工作领导小组，设立了巡察工作领导小组办公室，制定了ⅩⅩ分行《关于对二级分行开展巡察试点工作实施方案》、ⅩⅩ分行《关于对县级支行开展巡察工作的实施细则》和《关于对县级支行开展巡察试点工作的实施方案》。二是做好巡察培训工作。ⅩⅩ年11月1日，分行巡察工作领导小组办公室召开了第一次碰头会，组织巡察组成员学习了总行《巡视工作程序》、《ⅩⅩ分行关于对二级分行开展巡察试点工作实施方案》、《ⅩⅩ分行关于对县级支行开展巡察工作实施细则》及《ⅩⅩ分行关于开展县级支行巡察试点工作方案》和《河北分行对县级支行开展巡察工作的经验材料》等有关文件材料，研究修改了《ⅩⅩ分行巡察试点工作计划及日程安排》。三是征求相关部门对ⅩⅩ分行的意见。11月2日下午、3日上午，巡察组分别走访了分行信贷管理部、风险管理部、人力资源部、财务会计部、农户金融部、农村产业金融部、资产处置部、运营管理部等相关部室，了解ⅩⅩ分行的相关情况，各部室都给予了大力支持，提供了相关的资料。
（二）落实党委要求，坚定做好巡察工作的信心。为确保二级分行和县级支行巡察工作质量，分行党委于11月4日下午再次召开党委扩大会议，研究部署有关工作。分行党委书记、行长张阿宝代表分行党委作了重要讲话，对此次巡察工作提出具体要求：一是充分认识开展巡察试点工作的重要意义，通过巡察了解掌握被巡察单位领导班子和成员在思想、工作、作风等方面的实际情况，及时发现和推动解决被巡察单位领导班子和干部队伍建设等方面存在的突出问题，为分行党委决策提供有价值的意见和建议。二是把握重点，明确巡察工作的内容和环节。坚持把县级支行领导班子和领导干部作为重点巡察对象，把县级支行领导班子和领导干部的业务经营、权力运行、作风建设、员工行为排查、内控管理、执行力建设等方面作为巡察的重点内容和主要环节。要善于发现问题，及早整改问题，达到防险控案、全面提升基础管理水平的目的。三是坚持做到“四个深入”，即要深入基层网点和一线员工，重点围绕强化领导班子及其成员的监督、业务经营、民主集中制、内控管理以及班子成员的思想作风、工作作风、生活作风、廉洁自律等方面召开座谈会，详细了解领导班子和成员的履职情况，听取员工的意见和建议；要深入分析查阅各项资料，通过分析近三年的业务经营数据，揭示业务发展、内部管理和同业竞争力情况；要深入实地查看一线员工的精神状态、工作状态和网点形象、文明服务，了解员工的思想状况和网点管理的情况；要深入当地政府、监管部门和重点客户，了解被巡察行在当地同业的竞争力，了解班子成员党风廉政建设、廉洁从业、内部管理情况，了解对农行服务的评价，收集对农行的意见和建议。四是加强协调与配合。正确处理好巡察组与被巡察行的关系，既认真履行职责，又不居高临下；注重与被巡察行党委的沟通协调，取得支持与配合；处理好全面了解和重点巡察的关系，既多方听取意见，全面了解情况，又根据规定的具体任务，实施重点的检查了解；处理好公开与保密的关系。既将巡察组的职责、工作程序、举报电话等向全行公开，又要将了解涉及到领导班子和成员的有关情况、谈话记录、来信来访和员工意见等，认真保管，严格保密；处理好巡察工作与被巡察行正常工作的关系，巡察过程中，尽可能服从服务于被巡察行的全局工作安排，做到巡察工作与被巡察单位的正常工作协调一致，相得益彰。
张阿宝行长最后要求巡察组工作人员要把分行机关好的工作作风带下去，充分发挥分行机关的模范带头作用，认真落实廉洁自律的各项规定。不准接受与执行公务有关联的宴请或礼品，不准向被巡察单位和部门提出与工作无关的个人要求，不准借巡察之机谋私利、办私事，一方面巡察组要履行监督职责，另一方面也要接受被巡察单位广大员工的的监督。
（三）确立工作思路，突出巡察工作重点 按照《ⅩⅩ分行对二级分行巡察工作实施方案》和分行党委要求，巡察组确定了 “进一步加强对二级分行领导班子及领导干部的监督，紧紧围绕中心工作，突出巡察工作重点，健全巡察工作机制，创新巡察工作方法，切实加强巡察队伍自身建设”的工作思路，并结合分行党委“攻坚克难、控险防案，全力打造优秀主流上市银行”的要求，坚持做到“五个围绕”，即围绕总分行重大工作部署和经营决策的贯彻落实开展巡察，确保政令畅通；围绕政策执行情况开展巡察，确保各项政策落实到位；围绕学习实践科学发展观活动情况开展巡察，促进领导班子用科学发展观武装头脑，指导经营；围绕业务经营开展巡察，促进ⅩⅩ年度经营任务的完成；围绕《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国农业银行领导干部廉洁从业若干规定等重要文件，以及总分行党风廉政建设工作会议提出的目标任务开展巡察，促进各级行领导干部严于律己，廉洁从业。由于思路清晰，重点突出，收效极为明显。
（四）严格巡察程序，有效推进巡察工作。巡察组进驻ⅩⅩ分行后，及时召开了巡察组与ⅩⅩ分行党委班子成员、机关中层干部、县支行行长及部分员工的见面会，通报了巡察工作的有关要求。发布了《巡察组公告》，公布了办公地点、住址；设立了征求意见箱和举报电话。采取“一听、二谈、三访、四查、五记”的办法进行检查。一听，就是听取班子成员、部室正副经理、网点主任和10%的员工代表对本单位领导班子和领导干部在履职方面的情况及存在的问题。二谈，即召开有关员工代表座谈会，特别是找领导班子成员、一般员工个别谈话，深入下属单位听取意见，接受群众信访举报。三访，就是走访当地党委组织部、纪委、银监局、人民银行，了解掌握被巡查单位员工有无违法违纪案底。四查，就是查看被巡查单位近三年业务数据，对市场份额、计划完成率等方面进行对比分析，揭示业务发展情况和竞争力情况；通过查看各种记录和资料，揭示在落实制度、规范用权、强化内控、党风廉政建设等方面的情况。五记，即认真记录所了解到的情况。巡察期间，处理来信来访1件（次）；分别发放满意度测评表和问卷调查表68份，进行了对ⅩⅩ分行党委班子及其成员的满意度测评；收集《中国农业银行领导干部住房、用车及配偶子女从业、留学情况登记表》5份；听取ⅩⅩ分行党委班子和人事处、纪检监察、信贷管理处等部门的工作汇报，并就有关问题征询了意见；调阅党委会、行务会记录、工作总结等文件资料580余份；走访了当地组织部、监察局、银监局、人民银行等单位，认真听取了他们的意见和建议；同ⅩⅩ分行行领导、中层领导干部、县支行行长、网点主任进行了谈话，共谈话38人（次）。召开部分青年员工和离退休老干部座谈会2次。按照张阿宝行长“四个深入”的要求，深入3个县支行、9个营业网点进行了调研，召开座谈会4次，同员工谈话56人次，梳理领导班子建设、业务经营、员工管理、案件防范、老干部管理等方面的问题和建议85个。对一些事实清楚、背景简单、影响不大的问题当即向ⅩⅩ分行党委进行了提醒和反馈。为确保巡察工作质量，巡察组结合现场巡察建立了《巡察工作日志》和《巡察工作分析例会制度》，编发《巡察工作动态》七期,撰写专题报告7份。巡察工作结束前，巡察组就巡察工作内容、程序、方式方法、时间安排等项内容向ⅩⅩ分行领导班子和机关部室征求了意见，不断修订完善巡察工作方案。
（五）加强工作指导，有效推动县支行巡察工作开展。为能有效指导二级分行自行开展对辖属支行的巡察工作，在做好对ⅩⅩ分行巡察工作的同时，巡察组加强对县级支行巡察试点工作的指导，指定专人指导帮助ⅩⅩ分行制定对县级支行试点行巴里坤支行的巡察工作方案、巡察工作日程安排等，并就开展县支行巡察工作的工作流程、巡察重点内容、巡察方法等进行了为期半天的系统培训。11月11日下午，分行巡察工作组组成县级支行巡察试点工作督导小组，由蒲跃生总经理带队，进驻巴里坤支行,现场督导ⅩⅩ分行做好对巴里坤县支行的巡察工作，并对巡察试点工作提出了三点指导意见：一是明确开展县支行巡察工作的重要意义。二是深入一线，全面真实反映领导班子履职情况，圆满完成巡察工作任务。三是积极探索县级支行巡察试点工作新路径。巡察试点工作开展要精细化，要善于发现问题，提出问题解决措施与建议。通过巡察工作最终达到激发县级支行经营活力，促进业务经营、提升管理质量，增强县级支行的创造力、凝聚力和战斗力的目的。同时，两级行巡察组要求试点行做好配合工作，提出巡察工作不是对县支行领导班子的不信任，而是一种制度监督，请大家消除顾虑，全面真实反映实际情况，巡察工作组将严守保密纪律，接受群众监督。巡察组严把县支行巡察工作质量关，对县支行巡察工作三个专题报告进行了指导，对县支行巡察工作中发现的问题进行沟通和把关，确保县支行巡察工作质量。
二、ⅩⅩ分行主要情况
（一）领导班子成员简要情况及分工
姓 名
现任
职务
任
现职
时间
任同职级时间
出生
年月
全日
制
学历
在职
学历
分 工 情 况
2009年
2010年
ⅩⅩ年

负责全盘，分管人力资源部（组织部）。
负责全盘，分管人力资源部（组织部）、
负责全盘，分管人力资源部（组织部）、

分管综合管理部、资产处置部、农村产业金融部。
分管监察部、资产处置部、农村产业金融部。
分管纪委/监察部、农村产业金融部/公司业务部/小企业业务部和安全保卫部。

分管运营管理部、信息技术管理部、信贷管理部。
分管运营管理部、内控合规部、信贷管理部。
分管信贷管理部/三农风险管理中心/三农信贷管理中心、信息技术管理部和内控合规部。

分管财务会计部、农户金融部
分管综合管理部、农户金融部。
分管农户金融部/个人金融部、党委办公室/党委宣传部/团委/综合管理部及工会工作。

分管监察部、内控合规部。
借调
区分行
　借调区分行

分管财务会计部、信息技术管理部。
分管财务会计部/三农资本和资金管理中心/三农核算与考评中心、运营管理部、资产处置部。
（二）基本概况
ⅩⅩ位于ⅩⅩ东部，北与蒙古国接壤，边界线长586公里。地区辖ⅩⅩ市、巴里坤哈萨克自治县和伊吾县，总面积15.3万平方公里，地区总人口56.27万人，少数民族人口占比31.5%。2010年，ⅩⅩ地区实现生产总值16588亿元，比上年增长20.5%；农牧民人均纯收入5934元，增长15.8%；城镇居民人均可支配收入13288元，增长15%。
ⅩⅩ分行下设12个职能部室，辖巴里坤、伊吾、三道岭、石油基地和ⅩⅩ市支行5个县级支行、23个营业网点，全行在职员工375名（含派遣员工），党员127名，少数民族员工占比28%。
三、对ⅩⅩ分行领导班子的综合评价
（一）领导班子满意度测评分层次统计情况
评测内容

评测层级
参加测评人数
科学发展观
民主集中制
党风
廉政
作风建设
干部选用
内控管理
满意度综合占比(%)

非常
满意
非常
满意
非常
满意
非常
满意
非常
满意
非常
满意
非常满意
满意
基本满意
不满意
领导班子成员
5
80%
80%
100%
80%
100%
80%
86.67%
13.33%
0%
0%
机关科级干部
县支行行长
25
84%
84%
84%
80%
84%
84%
83.33%
10.67%
6%
0%
一般干部员工
网点主任
38
60.53%
50%
52.63%
47.37%
44.74%
52.63%
51.32%
38.60%
10.09%
0%
按三个层次
汇总满意率(%)
--
74.84%
71.33%
78.88%
69.12%
76.25%
72.21%
73.77%
20.87%
5.36%
0%
按参加人数
汇总满意率(%)
68
70.59%
64.71%
67.65%
61.76%
63.24%
66.18%
65.69%
26.47%
7.84%
0%

(二）主要成绩
自2009年以来，ⅩⅩ分行面对异常激烈的市场竞争和繁重艰巨的改革发展任务，认真分析地区经济、金融形势，深入贯彻落实科学发展观，紧紧围绕“七个一定”发展思路，实现了业务经营快速发展、客户结构不断优化、风险防控水平有效提升、企业文化深入人心的经营管理目标。
截止ⅩⅩ年9月末（下同）：人民币各项存款余额达717,525万元，较年初增加115,592万元，完成区分行年度计划的73.71%；较2009年初增加338,510万元，增幅达89.31%，年均增速达到24%。各项存款、储蓄存款、对公存款存量市场份额、增量市场份额均达到第一。其中：储蓄存款余额369,808万元，较2009年初增加149,426万元，增幅达67.8%，年均增速达到19%；对公存款余额347,717万元，较2009年初增加189,496万元，增幅达120%，年均增速达到30%；
人民币各项贷款余额163,442万元，较2009年初增加108,130万元，增幅达196%，年均增速达到43.5%；全行委托资产贷款余额64,821万元，较剥离基准日减少1,749万元，2009年来累计清收委托资产本息4,066万元，年均完成率达到303.75%。
实现中间业务收入2,008万元，较2009年初增加572万元；实现拨备前利润7,724万元，较2009年初增加5,306万元；实现拨备后利润7,740万元，较2009年初增加5,726万元；全行实现经济增加值3,983万元，完成全年计划的93.5%；连续三年保持全疆综合绩效考核第三名，盈利能力稳步提升，收入结构更趋合理。
经营管理、党风廉政建设、内部控制、风险防范能力得到进一步提高。近三年来未发生任何案件和重大责任事故，先后获得地区级“先进单位”、“平安企业”、“安全防范合格单位”、“社会治安综合治理工作先进单位”称号，连续多年保持“自治区级文明单位”称号。地区分行党委班子的凝聚力、干部员工队伍的战斗力不断增强，全行显现出强劲发展势头，同时社会形象也不断得到提升。
(三)主要特点及做法
经过民主测评、问卷调查、调阅资料、召开座谈会、个别谈话和内外部走访了解，巡察组认为ⅩⅩ分行领导班子有以下特点：
1、ⅩⅩ分行党委班子坚持以科学发展观为指导，始终坚持开展中心组学习、民主生活会制度，对党的路线方针政策及总分行党委的各项重大战略部署能够认真学习，班子成员的政治意识、大局意识、责任意识和纪律意识不断增强面对异常激烈的市场竞争和繁重艰巨的改革发展任务，认真分析地区经济、金融形势，紧紧围绕“3510”发展战略，坚定“七个一定”发展思路，坚持“求实、创新、精细、严律”工作方针，全力推进“六大工程”建设，全力精心打造区域主流银行，实现了业务经营快速发展、客户结构不断优化、风险防控水平有效提升、企业文化深入人心的良好局面，主流银行地位得到进一步提升。
（1）积极实施县域“蓝海”战略，提升服务“三农”水平。依托兵团农十三师，积极投放职工委托贷款和农户小额贷款。以支持二十万农户致富工程为抓手，加快投放巴里坤县、伊吾县山南开发区农户贷款、种养殖大户生产经营贷款。近三年来累积投放各类涉农贷款49,430万元，截止ⅩⅩ年9月末，全行农户贷款余额27,228万元，无一笔不良贷款。惠农卡累计发卡15,205张，有效地支持了地区农业的发展。
（2）加快城市对公业务转型，着力提升市场竞争力和价值创造力。抓住潞新矿井项目建设、国投罗钾等资源型企业，实现对区域内重点项目营销的重大突破，近三年来累计投放法人客户贷款69,108万元。开展负债业务营销，先后与河南援哈工作指挥部、地区财政局、中铁十二局、ⅩⅩ振华集团、ⅩⅩ领先集团等单位进行接触，累计新增存款近10亿元。完成了潞安ⅩⅩ煤化工有限公司7亿元的中期票据前期准备工作，即将对外发债。仅此一项将实现中间业务收入1,000万元，实现了ⅩⅩ金融业乃至ⅩⅩ金融业中期票据业务零的突破。
（3）扎实推进基础建设工作，为零售业务发展提供强有力支撑。以软硬件建设、服务体系完善、创效能力提升为抓手，全面推进零售业务转型。近三年来，先后完成四个网点的改造工作，全行拥有现金类自助设备58台，非现金类自助设备2,117台，极大地提高了业务分流和服务社会的能力；不断强化中高端个人客户的营销和维护工作，突出中高端客户的贡献价值，全行贵宾客户9,841户，贵宾客户金融资产由年初132,872万元增至206,356万元。
（4）强化指导，开展丰富营销活动，全面推进中间业务发展。在继续巩固支付结算、银行卡、电子银行等传统业务优势地位的同时，加快发展保险代理、基金代销、投资银行、企业年金、贵金属等中间业务，努力把宝贵的客户资源转化为现实的财务收益。截止ⅩⅩ年9月末，全行实现电子银行收入619万元，电子银行收入同业排名第一；个人理财产品销售175,796万元，完成区分行全年计划任务的148%，实现个人理财产品收入53万元，市场排名第一。全行基金销售32,831万元，占ⅩⅩ地区基金销售的33.5%，市场份额排名第二。销售实物黄金38,064克，收入27万元，完成区分行年度计划的342%。投行业务收入达45万元，完成区分行计划任务的41%，同业排名第一。
（5）调整优化结构，深入推进经营转型和增长方式转变。近几年来，ⅩⅩ分行积极转变业务增长方式，努力走资本节约、资源集约的发展道路，按照“三个保持、三个提升”要求，进一步强化点均、人均意识，持续提升储蓄存款总量和份额，力争保持储蓄存款份额同业第一的目标。坚决执行分行信贷计划，坚持“有进有退，有所为、有所不为”的原则，公司类贷款实行“逐笔申请、逐笔审批、逐笔监测”的名单制管理方式，个人贷款实行“统一申请，额度控制”的管理方式进行投放。通过积极调整结构，该行经济增加值实现快速增长，到三季度该行可获得3,790万元（年化）的效益性配置。目前，该行人均经济增加值在ⅩⅩ分行范围内排名第三，各项业务步入良性发展的健康轨道。
在68份问卷调查中，认为ⅩⅩ分行领导班子业务经营的指导思想符合当地实际的63人，占比92.7%；认为ⅩⅩ分行信贷结构调整到位的59人，占比86.8%，认为退出“两高一剩”到位的57人，占比83.8，认为支持“三农”政策的具体措施落实到位的60人，占比88.2%，认为考核机制适应业务发展的57人，占比83.8%。在对ⅩⅩ分行领导班子满意度测评中，对领导班子坚持科学发展观，坚决执行总、分行党委决策部署的非常满意率和满意率为94%，基本满意率为6%。
2、注重坚持民主集中制，领导班子团结，班子成员间相互支持、相互配合。
（1）建立健全决策制度、程序的情况。党委议事规则建立健全，按程序操作；班子成员分工基本符合规定，分工较为合理；严格按规定转授权，不存在超权限操作的问题。
（2）党委班子特别是“一把手”在经营管理和决策中充分发扬民主，发挥党委班子成员和广大干部群众积极性和创造性。党委班子在经营管理和决策中议事充分，坚持重大事项由党委集体讨论决定，坚持做到事事有决议，不存在决而不议或议而不决的问题。党委班子一把手对全局能够做到统筹管理、协调驾驭，充分发挥领导班子的整体功能。领导班子成员围绕分管工作认真履行职责，做到各负其责，团结协作，没有各行其是，步调不一致等现象。严格规范行务会、贷审会、财务委员会、风险资产委员会等各类会议议事程序，充分发扬民主，一把手及党委班子成员能够认真听取各方意见，确保各项决策公正、合理、可行。分行党委能够坚持定期召开民主生活会，在生活会上开展批评与自我批评、一把手和班子成员积极听取各方面的意见，认真倾听员工的意见和合理化建议，对存在的问题能够及时分析原因，采取多种措施，确保问题整改到位。
（3）在“三重一大”问题，即重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作等的决策上，坚持按照规定和程序，集体讨论决定，不存在走过场，操作不规范的问题。
在68份问卷调查中，认为ⅩⅩ分行领导班子履职情况好和中的64人，占比94.1%，认为班子结构搭配合理、协调互补好和中的64人，占比94.1%；认为班子成员之间不存在不和谐现象的38人，占比55.9，认为存在不和谐现象的10人，占比14.7%，认为领导班子作风好的51人，占比75%；认为领导班子在重大问题决策上没有违规操作的52人，占比76.5%。在对ⅩⅩ分行领导班子满意度测评中，对领导班子坚持民主集中制，规范权力运行非常满意率和满意率为89.7%，基本满意率为10.3%，不满意率为零。
3、能够严格履行党风廉政建设责任制，认真遵守廉洁自律各项规定。ⅩⅩ分行党委始终坚持惩防并举、重在预防、强化教育的方针，不断完善和落实党风廉政建设责任制。将党风廉政建设工作作为重要内容与全行业务经营同安排、同部署、同检查、同落实、同考核。
（1）加强领导，落实责任。制定下发各年度《贯彻落实党风廉政建设工作实施意见》、《党委领导班子党风廉政建设和反腐败工作责任分解》等，将党风廉政建设工作重点任务合理分解到相关职能部门和每一位领导班子成员，形成党委统一领导，各部门齐抓共管，纪委组织协调，广大员工共同参与的党风廉政建设工作格局。
（2）层层签订责任书。党委书记、行长与各支行一把手签订《年度廉政建设、合规经营操作、防范案件责任书》。同时，组织辖属各部门、各单位层层签订《责任书》，进一步强化了党风廉政建设和案件防控责任。
（3）下发《ⅩⅩ分行党风廉政建设责任制考核办法》，将本行党风廉政建设责任制落实情况、发生经济案件或重大违规问题以及领导干部执行廉洁自律情况进行综合考核，并将考核结果纳入综合绩效考核体系，促进了党风廉政建设责任制的贯彻落实。
（4）不懈地开展反腐倡廉教育。坚持党委中心组学习、机关干部员工学习制度。认真组织学习和贯彻落实《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国农业银行领导干部廉洁从业若干规定》等重要文件，及时传达学习了中央、自治区和总分行反腐倡廉方面的重要会议精神，及时开展各类警示教育、党委书记讲党课等活动。近年来，党委书记讲党课3次，纪委书记任前谈话10余次，增强了广大党员干部廉洁从业、依法合规的自觉性和坚定性。
在68份问卷调查中，对ⅩⅩ分行领导班子党风廉政建设总体情况非常满意和满意的56人，占比82.3%；基本满意的6人，占比8.8%，不满意的2人，占比5.9%；认为ⅩⅩ分行对党风廉政建设重视和比较重视的55人，占比80.8%，认为对党风廉政建设重视一般的8人，占比11.8%，认为ⅩⅩ分行开展党风廉政建设教育好和较好的59人，占比86.8%，认为一般和差的6人，占比8.8%；认为ⅩⅩ分行查处领导干部违纪违规很有力度和力度较大的53人，占比77.8%，认为力度一般和较小的12人，占比17.7%。在对ⅩⅩ分行领导班子党风廉政建设满意度测评中，非常满意率和满意率为91.2%，基本满意率为8.8%。
4、坚持以预防为主，强化内控，基础管理进一步夯实。近三年来，ⅩⅩ分行紧紧围绕强管理之基、固发展之本这条工作主线，全面加强风险管控，以信用风险、操作风险和市场风险为主的各类风险均得到有效控制，未发生大案要案，全面风险管理总体水平稳步提高。
（1）风险治理组织架构，审计监督、会计监管、信贷监控等风险监控和处置组织体系完备，建立风险治理目标要求。各部门和岗位之间建立了明确的工作职责，充分体现“横向制衡，纵向制约”的内控管理原则。
（2)格执行总行信贷制度，在信贷管理上按权限、按制度、按程序办理信贷业务。建立对重点业务、重点领域的风险监测、预警制度，特别是房地产、“两高一剩”行业和地方政府投融资平台等领域的信贷风险管理，加强银行卡诈骗等案件防控工作。防范和化解不良贷款风险，努力实现不良贷款“有进有出”，加强分类成果利用,促进信贷管理上水平。
（3）外部监管部门检查发现问题及移送案件及时进行落实整改。ⅩⅩ分行党委高度重视当地银监局的监管通报，积极与ⅩⅩ银监局充分沟通，及时安排部署，采取有效措施限时整改。针对内外部审计、检查发现问题整改中存在的问题，要求各部门在对具体问题进行整改的同时，针对发现问题再举一反三进行总结、分析，提出具体的整改措施或整改要求。在集中审计整改过程中，内控合规部将问题逐个逐条分解落实到各业务条线，明确机关各业务部门负责人为整改的第一责任人。
（4）按照监管部门和总分行有关规定，加大“四项制度”落实工作力度。自2009年以来，实施重要岗位轮岗126人次，强制休假5人次，共有6名科级干部、32名营业网点负责人分别进行了轮岗交流。交流范围有二级分行机关部室、支行、直管营业网点和县支行营业网点执行干部回避工作中，在轮岗和交流的同时对亲属关系进行了回避。全行需回避79人，实际回避79人，回避率为100%。
（5）开展“基础管理提升年”、“学规定、强素质、做表率”及《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》等学习教育活动，将各业务条线的案件防控与员工行为排查相结合，组织全行干部员工学习并抄写《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》等规章制度，撰写心得体会；坚持党委书记讲党课，纪委书记搞警示，引导广大干部员工筑牢拒腐防变的思想防线，有效的促进了ⅩⅩ分行各项业务健康向上发展的态势。ⅩⅩ分行连续三年来没有发生任何案件和事故。
在对ⅩⅩ分行领导班子内控管理、控险防案满意度测评中，非常满意率和满意率为94%，基本满意率为6%。
5、注重人才队伍建设，为持续发展提供动力。
（1）严格按照总分行干部选拔有关规定配备所辖县级分行领导班子。结合干部队伍的实际情况，采取全员公开竞聘的竞争性干部选拔方式，2009年以来，提拔支行行长1人、副行长2人、总经理3人、副总经理4人、营业网点负责人7人。同时，实行领导干部最高任职年限制度，努力疏通科级干部“下”的渠道，自2009年以来有2名科级干部退出领导岗位，干部队伍结构得到了改善。
（2）加大考核力度，充分发挥班子效能，提高班子整体合力。每年年底组成考核组对全辖科级干部进行考核，对任期内的履职情况进行了全面的考核评价，为ⅩⅩ分行党委全面掌握科级干部任期内的履行职责情况提供了决策依据，有力的推进了干部管理的科学化和制度化进程。
（3）以“四好”班子创建活动为抓手，推进各级行班子建设。认真抓好“四好”班子“五好党支部”创建、评选活动，加强队伍梯次建设，强化教育培训，不断增强领导班子的政治意识、大局意识、责任意识和忧患意识，提高领导班子的战略决策能力、经营管理能力、市场应变能力、开拓创新能力、风险防范能力和驾驭复杂局面能力，为加速提升我行的核心竞争力、促进改革发展提供坚强的组织保障。
（4）完善后备干部队伍建设，增强干部队伍活力。在ⅩⅩ年5月，通过演讲答辩、民主测评、民主推荐、组织考核和公示等程序，按照正科级1:2 的比例、副科级1:1 的比例建立了18人组成的科级后备干部库，为领导干部队伍建设提供了人才储备。目前已从科级后备干部库中提拔使用了3人。
（5）以“四支队伍”培养为重点，进一步加强教育培训和人才培养工作。制定了《ⅩⅩ分行教育培训三、五、十年发展规划落实方案》和ⅩⅩ分行各年度员工培训计划，组织开展了多层次的培训。2009年以来举办各类培训班70期，培训人员2,955人次，重点对网点负责人、运营主管、客户经理、风险经理、财务管理、信贷管理、柜员等各类专业技术人才的培训。
在68份问卷调查中，认为ⅩⅩ分行领导班子没有违反《干部选拔任用工作条例》和“十不准”要求选拔干部的48人，占比70.5%认为不清楚的15人，占比22.1%，认为有的2人，占比2.9%；认为ⅩⅩ分行领导班子在选拔干部中没有任人唯亲、带病提拔的45人，占比66.2%，对此不清楚的17人，占比25%，认为有的3人，占比4.4%；认为在干部管理上不存在重使用、轻管理的52人，占比76.5%，认为存在重使用、轻管理的3人，占比4.4，不清楚的9人，占比13.2%；认为ⅩⅩ分行领导班子在加强县支行领导班子建设工作好的38人，占比55.9%，认为中的27人，占比39.7%；认为ⅩⅩ分行领导班子重视员工培训的53人，占比77.9%，认为不重视的5人，占比7.4%。认为培训工作符合业务经营发展需要的53人，占比77.9%，对此不清楚的10人，占比14.7%，在对ⅩⅩ分行领导班子干部选拔任用满意度测评中，非常满意率和满意率91%，基本满意率为9%。
（6）坚持党建工作不断创新，党建工作促进业务经营和改革发展的源动力进一步提升。
一是签订《党建目标管理责任书》，将党建工作的“软任务”转化为“硬指标”，组织开展了基层党组织达标升级活动，开展创建“五好党支部活动”，不断推动基层党建工作上水平、上台阶，2010年推荐“五好党支部”1个。
二是坚持经营机构建设与党的组织机构建设互动，基层党组织机构在经营机构扁平化改革中得到健全。通过员工岗位调整和发展新党员等措施彻底消除了党员“空白点”，全行没有一个党员游离于党组织之外。
三是加强党员教育管理，不断提高党员队伍综合素质。构建以党校和远程教育为龙头，党员活动室为主体的党员学习教育阵地，共建立党员活动室5个。建立完善了中心组学习制度、党员学习制度、党支部“三会一课”制度等。建立党员考核证制度。
四是大力推进创先争优活动有效开展。制定了《ⅩⅩ分行在基层党组织和广大党员深入开展创先争优活动的实施方案》，成立了创先争优活动领导小组。开展“双培一建”活动、创建“党员示范窗口”活动和创建“五好”党支部活动。
四、ⅩⅩ分行驻在地地方党委、政府有关部门及监管部门的评价
（一）ⅩⅩ地委组织部的意见:ⅩⅩ分行积极支持ⅩⅩ政府的工作，对政府布置的工作高度重视，并能够积极主动地区完成，得到了政府的好评;注重党建工作，不断加强党员干部的管理，在ⅩⅩ地区组织的领导班子和领导干部考核中，取得了优秀的成绩;注重党风廉政建设，没有听到不良反应。
（二）ⅩⅩ银监局的意见:领导班子比较团结务实，近几年特别是熊奕民行长上任后，从业务经营、网点建设以及文明服务等方面做了不少工作，取得了突出成绩，存款数额及市场份额遥遥领先;注重与银监局的沟通，对银监局安排的工作，ⅩⅩ分行高度重视，并采取多种措施积极完成;注重案件防控。黄田案件发生后，ⅩⅩ分行在案件防范和查处方面比较重视，制定了一系列措施，取得了实效，近几年没有发生重大案件，在银监局组织的考核中，ⅩⅩ分行获得优秀。意见：网点服务有待改进，工作效率有待提高，客户投诉较多；对“三农”的支持力度较小，“三农”贷款投放相对较低；在执行贷款新规方面不够规范；人员较少，搞经营的人多，搞管理的少，有些工作只浮在表面。部门之间工作衔接不到位。
（三）ⅩⅩ人民银行的意见:ⅩⅩ分行领导班子比较健全团结，凝聚力较强，一把手发挥带领作用较好，员工对班子比较拥护;支持人行工作，每年定期与人行沟通，积极完成人行布置的各项工作。伊吾支行在人员少的情况下，积极做好代理国库和财政业务，得到了伊吾县政府和人行的好评。意见：贷款投放少，在多家银行中农行的贷款投放最少，特别是在支持“三农”方面做得不够。建议增加伊吾县支行的人员，把代理国库和财政业务做得更好
（四）ⅩⅩ地委监察局的意见:ⅩⅩ分行注重效能建设，从信访、举报以及案件查处方面未接到针对农行的反应;在整章建制方面比较全面系统，值得其他单位学习。
五、存在的主要问题及主客观原因分析
在此次巡察中，通过测评、调查问卷、调阅资料和不同层面的谈话，也反映出ⅩⅩ分行存在的一些问题，主要表现在：
（一）各级行领导班子建设有待于进一步加强
1、存在的问题:
(1)县支行领导班子配备为一正一副，班子分工和岗位制度制约受到影响；
(2)ⅩⅩ分行班子成员分工不尽合理。副行长周承平既分管前台，又分管纪检监察，不符合总行党委关于领导班子分工的有关规定;
(3)各级行领导干部的处理社会危机及突发事件重视不够，危机管理意识不强。今年巴里坤支行发生历史以住农户贷款遭媒体报道，造成一定负面影响；
(4)支行没有专兼职纪检监察员，在承担经营压力的同时，无法履行纪检监察、案件防控职责。
2、原因分析:一是出于扁平化管理和提高效能考虑，着重考虑支行班子精干高效，造成配置缺额，不利于制度制约和精细化管理要求。二是纪委书记李全民借调分行后，纪委书记一直没有配备。三是对危机公关重视不够，在处理与政府、媒体及社会其他组织的关系时，缺乏相应的知识和技巧，在一定程度上影响了农业银行形象。四是人员结构性矛盾特别是一线员工紧缺。县支行班子配齐后，一线员工人数相对减少，影响业务经营。
3、整改建议一是按照支行班子配备要求，实行一正二副职数配备；二是分行组织部门对ⅩⅩ分行纪委书记考核配备到到位；县支行配齐班子成员同时，明确一名分管纪检监察和案件防控工作副行长职责；三是加强领导干部关于对处理社会危机及突发事件知识和技巧的培训；四是进一步加强基层党支部建设，特别是要加强离退休党支部建设，不断强化党员教育和管理；五是进一步贯彻落实党委中心组学习制度，提高学习效果。
（二）进一步加大业务营销力度，不断改善信贷业务结构
1、主要问题:
一是资产业务与负债业务的发展不相匹配。截至ⅩⅩ年 9月末各项存款（不含同业存款）717525万元，人民币贷款余额163441万元，比年初增加7471万元，同比减少29048万元，贷款增量份额只占地区金融市场增量的5.43%，排名第四。
二是信贷业务结构不尽合理。截至ⅩⅩ年9月，全行各项贷款余额163,442万元，其中潞安ⅩⅩ煤化工（集团）有限公司、国投ⅩⅩ罗布泊钾盐有限公司、ⅩⅩ领先实业公司三户贷款余额就达95,546万元，占法人贷款余额的81%，资产集中度较高。
三是信贷队伍建设与业务快速发展的要求还不适应，随着ⅩⅩ经济的跨越式发展，信贷业务涉及的行业、品种等越来越多，信贷管理的难度也进一步加大，部分信贷人员的理念、习惯、行为等还受传统体制的制约，与优秀大型上市银行的要求相比还有较大的差距。
四是就三农贷款业务而言，农户贷款主要投向农十三师兜底的团场职工委托贷款，地域主要选择信用环境好、信贷经验成熟的山南开发区一带。三农法人贷款业务与当地同业差距较大，截至11月末,ⅩⅩ分行对公贷款余额较年初下降14077万元，三农法人贷款客户三年内年均不超过3户，同时后续储备业务和客户亦明显不足。
2、原因分析:一是受国家宏观调控和市场竞争及内外部政策制度影响，信贷结构调整受制因素较多，面对多重挤压，经营行信贷结构调整需要增强信心、攻坚克难、系统推进，特别是要抓住ⅩⅩ大开发机遇，紧盯目标市场，抓住重点客户，实现有效突破；二是由于受到交通及动力线路的制约，造成目前内地企业来ⅩⅩ只是占地、占资源，尚未大规模投入资金进行建厂生产，有些企业我行已经跟踪多年至今未果，如：国网能源开发有限公司、潞安ⅩⅩ煤化工沙墩子5亿元项目贷款、ⅩⅩ广汇投资集团有限公司等；三是客户集中度超过限额，我行无法对部分客户进行授信，如国网能源下属的大南湖发电厂项目，该项目由于国网能源总公司在总行单一客户授信集中度已经超过监管指标，无法对其进行授信管理；四是营销管理体制及考核评价机制存在不足，形成了客户经理干多干少一个样，干的越多出错的机率越大，影响了信贷从业人员（客户经理）积极性，在一定程度上对业务发展也形成了制约。五是三农资产业务存在短板，客户经理短缺。资源丰富的重点乡镇自助设备布放不足，造成客户经理服务半径过大，制约了县域支行服务三农的力度。
3、整改建议