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上海基金从业资格杜邦分析法考试试卷

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上海基金从业资格：杜邦分析法考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。
A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B．只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的交易
C．ETF申购与赎回时一般以现金交付
D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

2、基金管理公司内部控制制度由__组成。
A．内部控制大纲
B．基本管理制度
C．部门业务规章
D．业务操作手册

3、以下关于中国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。
A．面向股票及债券市场，面正确客户主要是股票投资人
B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式
C．相比商业银行，能够为投资者提供个性化的服务
D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展

4、托管人内部控制的基础是____
A：环境控制
B：风险评估
C：控制活动
D：信息沟通

5、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是__。
A．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划
B．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统
C．建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系
D．建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理

6、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。
A．公平对待投资者
B．不得进行虚假或误导性陈述
C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现
D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

7、基金销售机构是受__委托从事基金销售的机构。
A．基金机构投资者
B．中国银监会
C．中国证监会
D．基金管理公司

8、中国封闭式基金存续期应在__年以上，存续期满后，能够经过一定的法定程序延期。
A．3
B．5
C．10
D．15

9、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。
A．认购权证和认沽权证
B．价内权证和价外权证
C．美式权证和欧式权证
D．认股权证和备兑权证

10、下列机构属于证券市场服务机构的有__。
A．证券交易所
B．证券公司
C．证券登记结算机构
D．证券业协会

11、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。
A．上市证券
B．公募证券
C．非上市证券
D．私募证券

12、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。
A：递增
B：递减
C：不变
D：无法确定

13、中国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。
A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》
B． 发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》
C． 发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》
D． 发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

14、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。
A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等
B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式
C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍
D．红利再投资很少被中国的基金管理公司所采用

15、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。
A．取得基金从业资格
B．具有国家承认的硕士研究生以上学历
C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历
D．经过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

16、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。
A．3
B．5
C．6
D．8

17、基金的运作费用包括__。
A．审计费
B．持有人大会费
C．上市年费
D．信息披露费

18、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。
A．持股5%以上的股东
B．全体股东
C．全体员工
D．公司高级管理人员

19、近年来，欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。
A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问

20、投资人按风险承受能力能够至少分为哪几个类型__
A．中庸型
B．稳健型
C．保守型
D．积极型

21、下列各项中，不属于保守型投资者目的的是__。
A．保值
B．增值
C．安全
D．稳健

22、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。
A．易入原则
B．可测原则
C．成长原则
D．识别原则

23、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其它基金三种类型。
A．配置型基金
B．灵活组合型基金
C．公募基金
D．货币市场基金

24、全球基金业发展的趋势与特点有__。
A．美国占据主导地位，其它国家和地区发展迅猛
B．封闭式基金是基金的主流产品
C．开放式基金是基金的主流产品
D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

25、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。
A．有效识别投资者身份
B．向投资者提供《投资人权益须知》
C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

26、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。
A．营销能力
B．资产管理规模
C．投资和研究能力
D．风险控制能力

27、1997年11月14日颁布的__，是中国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。
A．《证券投资基金法》
B．《证券法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金管理暂行办法》

28、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____
A：2%
B：3%
C：4%
D：5%

29、下列不列入基金管理过程中发生费用的有__。
A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
B．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
C．基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用
D．基金份额持有人大会费用

30、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．5
B．10
C．15
D．20

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__。
A．缴纳基金认购款项及规定费用
B．承担基金亏损或终止的有限责任
C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D．不从事任何有损基金及其它基金投资人合法权益的活动

32、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。
A．对基金投资范围、投资对象的监督
B．对基金投融资比例的监督
C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

33、下列关于货币市场基金的说法，正确的有__。
A．货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用
B．货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小
C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标
D．货币市场基金收益一般见日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映

34、证券投资的系统性风险不包括__。
A．政策风险
B．经济周期波动风险
C．信用风险
D．购买力风险

35、经过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____
A：网上发售
B：网下发售
C：回拨机制
D：回购机制

36、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。
A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
B．可转换债券具有双重选择权
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

37、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。
A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约
B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货
C．金融期权包括现货期权和期货期权
D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等

38、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。
A．公募证券
B．上市证券
C．私募证券
D．非上市证券

39、在具体的基金投资运作中，一般是由基金投资部门的基金经理向____发出交易指令。
A：研究部
B：投资部
C：中央交易室
D：市场部

40、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。
A．60%；80%
B．80%；60%
C．60%；60%
D．80%；80%

41、下列属于中国开放式基金销售渠道的有__。
A．商业银行
B．证券公司
C．基金管理公司直销中心
D．基金超市

42、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于__年。
A．10
B．15
C．20
D．25

43、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。
A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的
B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托她人代为行使表决权

44、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。
A．债券的期限不具法律约束力，但能够对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票能够视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

45、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。
A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值
B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值
C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值
D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

46、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。
A．平衡型基金
B．增长型基金
C．收入型基金
D．防御型基金

47、当前，中国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。
A．9:00～11:30，13:30～15:30
B．9:30～11:30，13:30～15:30
C．9:30～11:30，13:00～15:00
D．9:00～11:00，13:00～15:00

48、当前，中国债券型基金的认购费率一般在__以下。
A．0.5%
B．1%
C．1.5%
D．2%

49、下列关于证券投资基金的说法，正确的有__。
A．是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式
B．是一种直接投资工具
C．基金投资者是基金资产的所有者
D．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

50、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。
A．审阅并分析基金管理公司年度报告
B．进入基金管理公司进行检查
C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告
D．询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明

51、下列各项中，属于中国基金销售渠道的有__。
A．商业银行
B．证券公司
C．保险公司
D．证券投资咨询公司

52、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对__开展评级、评奖、单一指标排名等。
A．基金的收益和风险
B．基金管理人的预测能力
C．基金的分析研究及投资咨询
D．基金管理人的管理能力

53、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。
A．0.1%
B．0.2%
C．0.3%
D．0.5%

54、在中国，能够向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有__。
A．证券公司
B．商业银行
C．专业基金销售机构
D．证券投资咨询机构

55、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____
A：合法、合规性原则
B：健全性原则
C：相互制约原则
D：成本效益原则

56、选择债券指数化投资的原因不包括____
A：可获得超越市场的收益
B：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
C：指数化组合管理所收取的管理费用更低
D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

57、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于____年。
A：10
B：15
C：20
D：30

58、依据投资理念的不同，基金能够分为__。
A．增长型基金
B．收入型基金
C．主动型基金
D．被动型基金

59、股票型基金的分析一般从__入手。
A．业绩
B．风险
C．投资组合
D．信用等级

60、基金销售业务的风险主要包括__。
A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险