2016基金从业基金法律法规模拟试卷.doc

2016年基金从业《基金法律法规》模拟试卷(1)
“只要功夫深，铁杵磨成针”，复习有策略，不必死记硬背。以下是（）基金从业资格考试一些复习资料，各位考生可以尝试以下，试试自己的复习有没有漏洞。
1、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（　　）来划分。
A．收益
B．凸度
C．发行人
D．久期及信用等级
2、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，为巨额赎回。
A．0％
B．5％
C．10％
D．2％
3、 ETF；基金最大的特色是（　　）。
A．被动操作
B．指数型基金
C．实物申购、赎回机制
D．一级市场及二级市场并存的交易制度
4、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（　　）。
A．采取未知价法
B．采取份额赎回的方式
C．必须以金额赎回方式进行
D．赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出
5、不属于道德及法律的区别的是（   ）
A．表现形式不同
B．内容结构不同
C．调整手段不同
D．调整对象不同
6、 (   )是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A．健全性原则
B．有效性原则
C．独立性原则
D．相互制约原则
7、某基金期初份额净值1．10元，期末份额净值1．30元，期间分红为10派0．50元，则该基金的简单净值增长率为（　　）。
A．18．18％
B．33．66％
C．22．73％
D．63．64％
8、某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了（   ）。
A．注册监管
B．持续学习
C．持证上岗
D．审慎开展的执业活动
9、下列关于金融市场的分类正确的是(    )。
A．按交易场所划分为期货市场和现货市场
B．按交割时间划分为货币市场和资本市场
C．按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D．按交易价段划分为场外市场和场内市场
10、当代表基金份额（　　）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A．5％
B．8％
C．10％
D．20％
11、 指数型股票基金的主要投资对象为（　　）。
A．指数所包含的成份股票
B．所有上市流通的股票
C．已发行但未上市的股票
D．指数成份股及一定比例的债券
12、下列关于对冲基金的说法错误的是（   ）
A．对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B．对冲基金是采取公幵募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C．它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式
D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险.
13、 (   )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A．成本效益原则
B．有效性原则
C．独立性原则
D．相互制约原则
14、 下列资产管理行业选项表述错误的是（   ）
A．资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
B．通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策.
C．资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资金的使用方和提供方能够便利的连接起来。
D．资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本.
15、基金合同是规范基金当事人权利义各关系的基本法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A．基金代销机构
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人
16、 证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（　　）。
A．风险固定
B．具有规模优势
C．收益稳定
D．强化监管
17、 从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（　　）。
A．保护基金行业的整体利益
B．建立基金行业教育培训体系
C．开展基金业宣传活动，树立行业形象
D．对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究
18、 证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（　　）实现的。
A．提供就业机会
B．将储蓄资金转化为生产资金
C．大量消费品
D．直接向工商企业提供信贷资金
19、 基金信息披露监管的根本目的在于（　　）。
A．确保基金行业的稳定及发展
B．保护基金份额持有人的合法权益
C．确保基金行业竞争的有序性
D．保护基金管理人的合法权益
20、 ETF的申购对价、赎回对价不包括(   )。
A．组合证券
B．现金替代
C．现金
D．其他对价
          21、 对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。
A．基金信息披露的禁止行为
B．基金管理公司可自主决策的事项
C．需要事先向监管部门申请的事项
D．法规许可的行为
22、 基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（　　）。
A．编制月报、基金公告等各类临时报告
B．编制季报、年报等各类定期报告
C．复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责
D．复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益
23、 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是(   )。
A．认购费用为l20元
B．净认购金额为9 884．42元
C．认购费用为ll8．58元
D．认购份额为9 881．42份
24、 专业资产管理公司的两个特征是（ ）
A．一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门
B．一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门
C．一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门
D．一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立部门
25、 保本基金的（　　）是到期时投资者可获得的本金保障比率。
A．安全垫
B．安全边界
C．保本比例
D．安全比例
26、 以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（　　）。
A．基金托管人资格由中国证监会批准
B．中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准人监管
C．基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
D．基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
27、 (   )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序及控制措施而形成的系统。
A．内部控制
B．外部控制
C．直接控制
D．间接控制
28、 根据国际国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（　　）。
A．监管机构的高效监管
B．行业自律组织的发展
C．信息披露制度的建立和完善
D．基金管理人内部控制制度的完善
29、 货币市场工具通常指到期日（　　）的短期金融工具。
A．不超过1年
B．2年以内
C．不足6个月
D．不足3年
30、 增长型基金主要以（　　）为投资对象的证券。
A．大盘蓝筹股
B．公司债
C．政府债券
   31、 债权类金融资产以(   ),债券等契约型投资工具为主
A．票据
B．股票
C．基金
D．期货
32、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（   ）。
A．二公司的内幕交易
B．基于交易的操纵市场
C．基于信息的操纵市场
D．不正当竞争
33、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（　　）银行储蓄。
A．大于
B．等于
C．小于
D．基本接近
34、职业道德修养是一种(   )，关键在于“自我”的意愿和努力
A．主观行为
B．自律行为
C．自我修养
D．他律
35、我国开放式基金的存续期为（　　）。
A．15年
B．15～50年
C．5年
D．一般无期限
36、 基金管理人应当在基金份额发售的(   )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A．1
B．2
C．3
D．6
37 金职业道德教育的内容主要包括（   ）
A．培养基金道德观念，灌输基金道德规范
B．灌输基金道德观念，培训基金道德素质
C．培养基金道德观念，培训基金道德素质
D．灌输基金道德规范，培养基金道德素质
38、 ETF建仓期通常不超过（　　）。
A．3个月
B．4个月
C．2个月
D．1个月
39、 职业道德的作用不包括（   ）
A．调整职业关系
B．提升职业素质
C．强化道德素养
D．促进行业发展
40、 投资者T日提交认购申请后，可于(   )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理隋况。
A．T+0
B．T+1
C．T+2
D．T+3
          41、 在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（　　）核准。
A．基金持有人大会
B．证券交易所
C．基金托管人
D．中国证券登记结算公司
42、 (   )要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
A．明确责任
B．权利制衡
C．风险控制
D．严格授权
43、下列属于欺诈客户行为的是（   ）。
A．对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当及基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
B．销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
C．违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
D．分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
44、 基金登记过程实际上是（　　）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A．登记机构
B．交易所
C．基金托管人
D．基金管理人
45、 基金托管协议是明确基金管理人及（　　）各自职责及相关业务内容的协议。
A．基金注册登记机构
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．基金销售代理人
46、 《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（　　经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A．保险公司
B．证券公司
C．信托公司
D．投资咨询公司
47、 基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的(  )以上。
A．50％
B．60％
C．70％
D．80％
48、下列不属于道德的特征的是（  ）
A.道德具有差异性
B.道德具有继承性
C.道德的连续性
D.道德具有具体性
49、 守法合规是对(    )职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员及基金行业及基金监管之间的关系。
A．基金管理机构
B．基金从业人员
C．基金监督机构
D．金融从业人员
50、 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（　　）日为投资人登记权益，投资人在（　　）日为(含该日)后有权赎回该部分基金份额。（　　）
A．T+3,T+7
B．T+2,T+3
C．T+1，T+2
D．T，T+1
          51、基金从业人员诚信的基本要求是（    ）
A．对人守信，对事负责，不欺诈客户
B．不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
C．理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
D．相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场
52、 封闭式基金价格主要受（　　）的影响。
A．二级市场供求关系
B．银行存贷款利率
C．基金资产总值
D．基金份额净值
53、 2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是（　　）。
A．深证100ETF
B．上证50ETF
C．上证180ETF
D．上证红利ETF
54、契约型基金份额持有人享有（　　）。
A．基金投资决策权
B．基金资产保管权
C．基金资产管理权
D．基金份额所有权
55、 基金信息披露最根本、最重要的原则是（　　）。
A．真实性原则
B．准确性原则
C．完整性原则
D．及时性原则
56、金职业道德教育的内容主要包括（   ）
A．培养基金道德观念，灌输基金道德规范
B．灌输基金道德观念，培训基金道德素质
C．培养基金道德观念，培训基金道德素质
D．灌输基金道德规范，培养基金道德素质
57、 第一只ETF是在（　　）推出的。
A．英国
B．美国
C．加拿大
D．澳大利亚
58、 某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司和B公司的不实消息，从而达到推高A公司的股价、压低8公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（   ）
A．不正当竞争
B．基于信息的操纵市场
C．内幕交易
D．误导市场
59、 以下关于公司型基金的表述，正确的是（　　）。
A．基金是独立的法人机构
B．主要依据基金合同运营基金
C．投资者享有直接管理基金的权利
D．相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
60、 如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后(   )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A．7
B．10
C．15
D．30
61、 关于目前全球证券投资基金的发展趋势及特点，以下陈述不正确的是（　　）。
A．开放式基金成为主流产品
B．基金行业分散趋势突出
C．快速发展，市场地位和影响不断提高
D．基金市场竞争加剧
62、 基金从业人员诚信的基本要求是（   ）
A．对人守信，对事负责，不欺诈客户
B．不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
C．理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
D．相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场
63、 从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（　　）。
A．中国证券业协会
B．中国证券业协会证券投资基金业委员会
C．中国证券监督管理委员会
D．基金管理公司督察长
64、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（   ）
A．职业道德
B．法律规范
C．职业素养
D．社会道德
65、 投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在(   )日为投资者办理增加权益的登记手续。
A．T+O
B．T+1
C．T+2
D．T+3
66、公司型基金的最高权力机构是（　　）。
A．基金公司监事会
B．基金公司董事会
C．基金管理公司董事会
D．基金公司股东大会
67、下列符合“守法合规”要求的做法包括(   )。
A．遵守法律法规
B．遵守行业自律准则
C．遵守所在机构的规章制度
D．以上都应遵守
68、 基金份额上市交易应符合规定条件，下列（　　）不是必要条件。
A．基金份额持有人不少于1 000人
B．基金募集金额不低于2亿元人民币
C．基金合同期限10年以上
D．基金份额总额达到标准规模的80％以上
69、 下列不属于基金信息披露规范性文件的是（　　）。
A．《基金净值表现的编制及披露》
B．《上市交易公告书的内容及格式》
C．《货币市场基金信息披露特别规定》
D．《基金信息披露管理办法》
70、 2001年9月，我国第一只开放式基金——（　　）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A．华安创新
B．基金开元
C．基金金泰
D．淄博基金
提醒考生基金从业考试复习中一定要注意时间的分配，不能本末倒置，要把宝贵的时间用在刀刃上。望各位考生及时抓住剩下的时间，好好复习，如果对自己没有信心，复习不知道重点，可以做做考前冲刺卷，比如基金从业考试，对提高成绩、顺利通过大有好处。如有疑问，马上帮你解答。

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