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上半年重庆省基金从业资格基金经理评价体系建立的目的试题

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上半年重庆省基金从业资格：基金经理评价体系建立的目的试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、经过处理客户投诉，基金销售机构能够__。
A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足
B．改进和提升基金销售机构的服务水平
C．经过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象
D．经过妥善处理，再次赢得客户
2、中小投资者投资于基金能够享受到的好处有__。
A．投资损失由基金管理人承担
B．享受到专业化的投资管理服务
C．用较少的资金进行多样化的资产配置
D．基金财产的保管安全有保障
3、对非上市证券认识不正确的是__。
A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B．非上市证券不允许在证券交易所内交易
C．非上市证券不能够在其它证券交易市场交易
D．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
4、当前，基金的募集期限不得超过（）个月。
A．1 
B．2 
C．3 
D．6
5、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。
A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思
B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户
C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者
D．能够自行打折销售基金
6、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。
A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
B．能规避基金投资所固有的风险
C．能保证投资人获得收益
D．不是替代储蓄的等效理财方式
7、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。
A．发行日开盘价
B．发行日收盘价
C．最近交易的市价
D．发行日平均价
8、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。
A．操作风格
B．从业经验
C．投资能力
D．过往业绩

9、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。
A．财务自由
B．风险规避
C．丰厚回报
D．资产丰足
10、投资人按风险承受能力能够至少分为哪几个类型__
A．中庸型
B．稳健型
C．保守型
D．积极型
11、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。
A．借贷的时间
B．所借贷货币资金的数额
C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)
D．发行者和投资者之间的所有权关系
12、根据《证券投资基金销售人员执业守则》，从事基金销售不得有下列行为__。
A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C．个人担保该基金会盈利
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
13、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。
A．上市证券
B．公募证券
C．非上市证券
D．私募证券
14、中国第一只开放式基金是__，标志着中国基金业进入一个全新的发展阶段。
A．华安创新
B．富岛基金
C．南方积极配置基金
D．华安现金富利基金
15、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的____
A：10
B：20%
C：30%
D：40%
16、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。
A．LOF是中国对证券投资基金的一种本土化创新
B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回
C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象
D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行
17、中国商业银行和证券公司发行的理财计划属于____
A：公募证券
B：私募证券
C：企业年金
D：股票
18、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。
A．25%
B．30%
C．45%
D．50%
19、以下关于中国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。
A．面向股票及债券市场，面正确客户主要是股票投资人
B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式
C．相比商业银行，能够为投资者提供个性化的服务
D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展
20、基金管理公司的主要业务有__。
A．基金的募集与销售
B．特定客户资产管理业务
C．投资咨询服务业务
D．基金的投资管理
21、证券市场的自律性组织有__。
A．证券交易所
B．中国证监会
C．证券公司
D．证券业协会
22、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是____
A：30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
B：30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票
C：20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
D：20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票
23、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A．2
B．3
C．5
D．7
24、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其它因素的影响，其中最直接的影响因素是__。
A．供求关系
B．每股净资产
C．公司人员结构
D．公司组织形式
25、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。
A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B．参与市场的主体具有完全平等的权利
C．监管部门执法必须公正
D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括__
A．易入原则
B．成长原则
C．成本原则
D．可测原则
2、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。
A：3个月
B：半年
C：9个月
D：1年
3、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。
A．实物债券
B．凭证式债券
C．记账式债券
D．息票累积债券
4、基金销售机构维护客户关系的基本方法有__。
A．客户追踪
B．费率优惠
C．客户调查
D．业务跟进
5、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。
A．高于
B．低于
C．等于
D．大于或等于
6、一般，股票分割会导致股价__。
A．上涨
B．下降
C．不变
D．上下波动
7、下列关于货币市场基金的说法，正确的有__。
A．货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用
B．货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小
C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标
D．货币市场基金收益一般见日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映
8、《证券投资基金销售管理办法》出台后，__开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。
A．证券公司
B．证券咨询机构
C．基金管理公司直销中心
D．专业基金销售公司
9、下列关于中国基金资产估值原则的说法，正确的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
10、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同
B．其分析更多基于预测数据
C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同
D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致
11、下列属于金融衍生工具的有__。
A．金融远期合约
B．金融债券
C．金融期权
D．金融互换
12、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
13、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构能够授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。
A．基金托管银行
B．证券交易所
C．各地证监局
D．中国证券业协会
14、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A．基金募集申请经中国证监会核准当日
B．基金募集申请经中国证监会核准次日
C．基金合同生效的当日
D．基金合同生效的次日
15、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。
A．半
B．1
C．3
D．5
16、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A．3
B．5
C．7
D．9
17、基金销售机构从事基金销售活动，不得
A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C．募集期间对认购费用打折
D．经过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
18、个别证券特有的风险是____
A：操作风险
B：系统性风险
C：非系统性风险
D：管理运作风险
19、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括____
A：替代互换
B：市场问利差互换
C：交叉互换
D：税差激发互换
20、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。
A．一般特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好
B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好
C．当詹森指数大于零时，说明基金经理经过主动管理战胜了市场
D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率
21、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。
A．ETF
B．货币基金
C．LOF
D．封闭式基金
22、按照持有人权利的性质不同，权证能够分为__。
A．认股权证
B．认购权证
C．认沽权证
D．备兑权证
23、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。
A．应当经过审计
B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
C．信息披露内容无须披露内部监察报告
D．信息披露内容包括基金投资组合报告
24、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局能够对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其它直接责任人员，采取__等行政监管措施。
A．监管谈话
B．出具警示函
C．暂停履行职务
D．认定为不适宜担任相关职务者
25、下列选项中，不属于基金公司投资和研究能力考察要点的是__。
A．公司投资和研究人员情况
B．公司投资和研究架构情况
C．公司新产品的开发能力
D．公司客户服务情况